nc6培训贷款管理-非集权下借款财务组织主动发起

1、目录导读1. 2 概述21.1 业务描述2二 产品解决方案32.1 业务流程32.2 功能. 52.3 解决方案5三 演示导航-非管理下借款财务组织主动发起借款业务8初始准备8企业建模设置8模块基础设置14操作演示17演示流程17单据信息18操作说明18四 附录284.1 相关学习索引28导读单场景手册的主要目的，是为了向读者提供一个针对某场景的较为全方位的学习工具，其涉及到场景业务的理解、产品解决方案的构建、以及产品的模拟。本手册主要由管理手册、V6 演示数据导航-管理、以及的相关章节和关键内容摘录和组合而成，并在此基础上进行了适度的补充和调整。但是，仍然建议读者在使用本手册的同时，注意对相

2、关来源文档的参照。因为单独的场景毕竟相对孤立，无法覆盖到产品价值的全部，在结构上、系统性上，与来源文档也有一定差异。所以，本手册是一种另角度的针对性的学习方式，是与其他学习工具作为互补的，切不可偏废。以下是各种学习工具的特征对比：产品手册按产品模块划分，系统性地介绍与之相关的各种应用场景、产品业务功能、基本解决方案等，并对关键概念、业务流程以及业务实现原理进行了深入的阐释 从较深的角度体现产品的业务价值。相比本手册，其优势在于更全面、更系统，包含很多本手册无法覆盖到的细分场景、变化场景、关联场景等。DEMO 演示数据导航以一个虚拟的大型企业为例进行业务数据模拟，按各领域主要业务场景进行划分，详

3、尽地描述了实现该场景的各个步骤 是熟悉产品操作的重要参考资料。相比本手册，其优势在于其各个业务场景的关联紧密 整体性 。产品帮助附着于各个节点，着重于关键操作 字段含地获得帮助，对节点的细节进行理解掌握。释，优势在于读者学习产品时快捷业务场景手册按单个业务场景为描述主体，将产品手册、DEMO 数据、进行了有机的整合。其优点在于更具有针对性 便 性，帮助读者从各个角度深入地对单个业务场景进行集中突破。本手册附录中，列示了与本文档可能相关的小场景、业务功能、关联或变化模式等，读者可对照索引，在对应学习资料上进行查找和学习。1一概述1.1 业务描述在非管理的业务背景下，通常可以由财务组织主动发起向组

4、织的借款，指在管理过程中，各级成员通过申请的方式达到向资组织申请，申请放款以及申请还款等操作，实现了申请过程在NC 系统中进行管理的过程管理目标。通常包括以下几个业务流程借款财务组织提出借款申请、组织拟定合同是借款财务组织向其有委托关系的组织提出借款要求，组织接收其申请之后，与借款成员之间签订合同的过程，而借款财务组织将收到一式两份的借款合同。借款财务组织发起放款业务合同签订之后，借款财务组织向组织提出依据合同放款计划进行放款的申请。组织收到其申请后，根据合同放款单判断经办或者退回，如果经办则完成放款，否则将退回给放款申请组织。借款财务组织发起还款业务合同在执行过程中，可以根据还款计划针对之前

5、的每笔放款进行还款，借款财务组织发起还款申请，要求针对之前的某笔放款进行还款。组织收到借款财务组织的还款申请后，根据合同还款单判断经办或者退回，如果经办审批则完成换否款，否则将退回给还款申请组织。2二产品解决方案2.1 业务流程3借款组织主动发起借款业务借款财务组织组织开始申请推式生成参照借款合同推式生成放款申请合同放款单放款回单还款申请合同还款单还款回单图 2.1.1-014还款放款借款合同借款申请合同借款申请2.2 功能2.3 解决方案1、申请和借款申请合同1)新增单据借款申请是有借款成员发起的，在借款申请中需要描述借款，单位，借款金额，借款开始日期。单据借款申请录入完毕后可由借款财务组织

6、信贷主管进行。委托组织办理借款申请完毕后需要委托组织办理，等待组织的批示。2）申请组织收到借款财务组织的借款申请之后，需要判定申请是经办还是退回，如果经办，则申请将经过后完成；如果退回，则会通知借款财务组织借款申请被退回。3）合同新增单据合同可选择申请后，将申请中的信息带到合同中。5领域产品模块功能节点管理管理借款申请申请合同借款合同放款申请合同放款单放款回单还款申请合同还款单还款回单合同支持自动计算放款计划和还款计划，也支持手工放、还款计划。合同会合同在整个存续期间的执行情况。合同支持在合同前期约定合同存续期间的利率调整方案。单据合同新增完毕后，支持组织信贷主管对合同进行。4)借款合同合同完

7、毕会自动生成内容相同的借款财务组织的借款合同。2、放款1)放款申请新增单据放款申请是有借款成员发起的，在放款申请中会指定相应合同以及对应的放款计划，包括放款金额，放款日期，还款计划，还款日期以及预计的利息金额等信息。单据放款申请录入完毕后可由借款财务组织信贷主管进行。委托组织办理放款申请完毕后需要委托组织办理，等待组织的批示。2)合同放款单经办单据借款财务组织将放款申请委托组织办理后，在组织会生成合同的放款单，由组织判断该单据是经办还是退回。组织经办合同放款单时需要录入或者修改一些合同放款单的信息，然后保存。单据合同放款单经办完毕后可由组织信贷主管进行。放款合同放款单完毕后由组织信贷专员择机进

8、行放款，放款完毕后会生成借款财务组织的放款回单。放款的同时会组织端的账务。3)放款回单单据记账组织对合同放款单进行放款后，借款财务组织会收到放款回单，并对放款回单进行记账，放款后，借款财务组织在组织处开立的活期账户将增加，在记6账的同时，会制总账凭证。3、还款1)还款申请新增单据还款申请是有借款成员发起的，在还款申请中会指定合同，还款日期，还款对应的放款单，还款计划，应还本金金额，实际归还的本金等信息。还款单在录入信息后，进行保存单据还款申请录入完毕后可由借款财务组织信贷主管进行。委托组织办理还款申请完毕后需要委托组织办理，等待组织的批示。2)合同还款单经办单据借款财务组织将还款申请委托组织办

9、理后，在组织会生成合同还款单，由组织判断该单据是经办还是退回。组织经办合同还款单时需要录入或者修改一些合同还款的信息，然后保存。单据合同还款单经办完毕后可由组织信贷主管进行。还款合同还款单完毕后由组织信贷专员操作进行还款，还款完毕后会生成借款财务组织的还款回单。3)还款回单单据记账组织对合同还款单进行还款后，借款财务组织会收到还款回单，并对还款回单进行记账，还款后，借款财务组织在组织处开立的活期账户将减少，在记账的同时，会制总账凭证。7三演示导航-非管理下借款财务组织主动发起借款业务本节内容参照NC6 全业务场景演示数据导航-管理中“12.1 非管理下借款财务组织主动发起借款业务”部分的内容，

10、根据本场景具体情况，可能存在适当补充和调整，可以对照阅读。3.1 初始准备3.1.1 企业建模设置3.1.1.1 组织管理1.组织结构视图【管理】模块的演示数据分布在纸业销售总公司和新世纪纸业总公司。图 3.1.1.1-012.组织职能路径：【企业建模】-【组织管理】-【业务单元】注意：纸业销售总公司、新世纪纸业总公司均启用了管理模块，也启用了结算（为了8编码业务单元名称组织职能备注11-03纸业销售总公司财务、等11新世纪纸业总公司财务、等登记账户账），进行集成应用管理。的业务期初期间均为 2011-01图 3.1.1.1-02图 3.1.1.1-03组织架构图3.9新 新 新 新 新 新新

11、新新新新新新新新新新新 新 新新新新新新新新 新新新新 新 新 新 新新新 新 新 新 新 新 新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新新图 3.1.1.1-04组织架构说明新世纪纸业共设两级组织，新世纪纸业总公司为一级组织，主要完成对本部、属结算中心以及无锡宏远工厂的部分结算业务（如费用），后勤服务中心和销售总公司为二级组织，后勤服务中心主要处理无锡宏远工厂的部分业务（如材料采购），销售总公司主要完成对销售的资金业务的管理。4.委托关系管理关系为财务组织指定委托办理业务的组织，与之建立一定业务委托的关系。关系：财务组织支持委托本或跨的组织 ，建立的委托关系，

12、必须建立了的为托管，才可开展业务。进入【企业建模】-【组织管理】-【管理关系】节点中，为“新世纪纸业总公司”及“纸业销售总公司”建立委托关系，“纸业销售总公司”为借款向“新世纪纸业总公10司”借款。图 3.1.1.1-053.1.1.2 基础数据此场景没有配置 UAP 基础。3.1.1.3 角色权限设置演示环境预置了如下操作用户，演示可以使用进行数据演示和制作：3.1.1.4 会计在该场景下，组织和财务组织在合同放款、还款、计息需要生成会计凭证。1. 入账科目的设置进入【企业建模】-【会计】-【分类定义-】节点中，设置管理的入账科目。11所属用户组用户编码用户名称角色权限说明管理用户组panj

13、ncv60信贷担保管理、商业汇票、授信管理、管理管理用户组Wfncv60全权限财务组fi00501ncv60总会计师图 3.1.1.4-01图 3.1.1.4-022. 设置凭证模板进入【企业建模】-【会计】-【转换模板-】节点中，为组织“新世纪纸业总公司”设置如下凭证模板。12图 3.1.1.4-03图 3.1.1.4-04为财务组织“纸业销售总公司”设置如下凭证模板133.1.2 模块基础设置3.1.2.1基础设置账户设置3.1.2.1.12011 年 4 月，纸业销售总公司在新世纪纸业总公司开立了一个的户，账户类型为活期。进入【管理】-【基础设置】-【账户】节点，可以查询到该账户，具体录

14、入过程可参考本手册中的第一章节。图 3.1.2.1.1-013.1.2.1.2基准利率设置-组织基准利率设置分为全局级、级和组织级，因管理需要，在这里设置组织级的基准利率，对于来说，基准利率设置中的“利率类型”需要选择为“利率”。进入【管理】-【基础设置】-【基准利率设置-组织】，录入所需要的利率，利率名称为“利率”。如下图：14账号账户说明组织h00003户新世纪纸业总公司纸业销售总公司图 3.1.2.1.2-01除了基准利率外，还定义了提前利率和逾期利率。分别用于正常执行计息，提前还款计息以及逾期还款的计息。图 3.1.2.1.2-02路径：【管理】-【基础设置】-【基准利率设置-组织】3

15、.1.2.1.3结息日设置结息日设置是用来设置合同执行期间进行结息的方式，本演示数据采用的是系统预置好的“每月20 日结息”结息日。进入【管理】-【基础设置】-【结息日设置】，可查询到该结息日15利率编码利率名称利率类型备注sk00002利率利率启用了逾期和提前利率图 3.1.2.1.3-01基础设置】-【结息日设置】路径：【管理】-【16编码名称结息方式备注M20每月 20 日结息按月结3.2 操作演示3.2.1 演示流程借款财务组织发起借款财务组织组织开始借款申请申请借款合同合同放款申请合同放款放款回单还款申请合同还款还款回单结束图 3.2.1-01173.2.2 单据信息3.2.3 操作

16、说明演示场景介绍：2011 年 6 月，“纸业销售总公司”向其组织“新世纪纸业总公司”申请一笔为期约两年，金额为4 百万的借款，还款方式是每月 20 日结息，到期一次还本。新世纪纸业总公司对其申请通过后，与其签订合同，并且根据合同进行放款，按期计息，并提前还了部分本金。第一部分：借款申请、合同的形成操作流程如下：18步骤主组织单据备注1纸业销售总公司借款申请：单据号：36M1110600012新世纪纸业总公司申请：单据号：36M2110600013新世纪纸业总公司合同：合同：sk0000044纸业销售总公司借款合同：合同：sk0000045纸业销售总公司放款申请：单据：36M511040001

17、6新世纪纸业总公司合同放款单：单据：36M6110400017纸业销售总公司放款回单：单据：36M6110400018纸业销售总公司还款申请：单据：36M8110400019新世纪纸业总公司合同还款单：单据：36M91104000110纸业销售总公司还款回单：单据：36M911040001借款申请、合同形成合同签订借款申请借款合同开始推式生成推式生成申请合同参照结束1. 借款“纸业销售总公司”向其组织“新世纪纸业总公司”申请借款路径：【管理】【成员业务处理-借款申请】主组织：纸业销售总公司手工录入借款申请单，动作：新增-保存-提交-委托办理（单据号：36M111060001）图 3.2.3-0

18、1关键字段描述：委托办理：如果勾此选项，则审核后直接提交办理；循环借款：只要合同没有结束，就可以多次放出已还部分的本金，在放款时可以体现。如金额 1000，还了 800，则可以再次放出 800 元的款；核算利息：应用场景上系统外计息，因此在计息时不计算利息（计息时参照合同进行过滤），直接在总账进行核算。自动划账：计息时自动生成还款单2. 在借款“纸业销售总公司”提交组织“新世纪纸业总公司”办理后，组织19组织借款财务组织借款申请会收到其借款申请。路径：【管理】【申请】-主组织：新世纪纸业总公司组织收到借款财务组织的借款申请之后，需要判定申请是经办还是退回，如果经办，则申请将经过后完成；如果退回

19、，则会通知借款财务组织借款申请被退回。该演示数据中组织通过点击查询按钮，可以查询到单据提交的申请；动作：查询-提交-单据号：36M211060001）图 3.2.3-02总公司”对3.组织“新世纪纸业申请通过后，可以和借款“纸业销售总公司”签订合同路径：【管理】【合同】-主组织：新世纪纸业总公司点击新增按钮，参照申请录入合同；（合同：sk000004）动作：新增- -保存-提交-；图 3.2.3-0320在合同编辑过程中，若需要对系统自动生成的放、还款计划进行时，点击放还款计划按钮进行。图 3.2.3-04进入此界面进行图 3.2.3-05完毕会自动生成内容相同的借款4.合同“纸业销售总公司”

20、的借款合同路径：【管理】【成员业务处理-借款合同】主组织：纸业销售总公司合同完毕会自动生成内容相同的借款“纸业销售总公司”的借款合同。（单据：36M211060001，合同：sk000004）动作：查询21第二部分 借款财务组织发起放款申请操作流程：借款财务组织发起放款放款申请放款回单开始结束参照合同放款单推式生成5.借款发起放款申请路径：【管理】【成员业务处理-放款申请】主组织：纸业销售总公司合同签订之后，借款纸业销售总公司”向组织“新世纪纸业总公司”请求依据合同放款计划进行放款。（单据：36M511040001）在放款申请中会指定相应合同以及对应的放款计划，包括放款金额，放款日期，还款计划

21、，还款日期以及预计的利息金额等信息。动作：新增-保存-提交-委托办理22组织借款财务组织图 3.2.3-06组织根据放款申请进行合同放款6.路径：【管理】【-合同放款】主组织：新世纪纸业总公司动作：查询-经办-保存-提交-放款-制单借款“纸业销售总公司”将放款申请委托办理后，在组织“新世纪纸业总公司”会生成合同的放款单，由其判断该单据是经办还是退回。（单据：36M611040001）演示数据中为经办成功，经办合同放款单时入或者修改一些合同放款单的信息，然后保存。经办合同放款单时入或者修改一些合同放款单的信息，然后保存。合同放款单录入完成后，提交主管。图 3.2.3-07组织信贷专员择机进行放款

22、，放款后系统会自动合同放款单完毕后由放款计划23图 3.2.3-08并且会生成合同执行情况。图 3.2.3-09组织端的账务，根据事先定义好的凭证模板生成凭证7放款的同时会生成借款财务组织的放款回单路径：【管理】【成员业务回单-放款回单】主组织：纸业销售总公司单据：36M611040001动作：查询-记账“新世纪纸业总公司”完成放款后，借款“纸业销售总公司”会收到放款回单图 3.2.3-10对放款回单进行记账，放款后，借款财务组织在组织处开立的活期账户将增加，在记账的同时，会制总账凭证。第三部分 借款财务组织发起还款操作流程：24借款财务组织发起还款还款申请还款回单开始结束参照合同还款单推式生成8借款财务组织发起还款申请路径：【管理】【成员业务处理-还款申请】主组织：纸业销售总公司动作：新增-保存-提交-委托办理图 3.2.3-11合同在执行过程中，可以根据还款计划针对之前的每笔放款进行还款，借款“纸业