合规考试题目二测试题

1、合规考试题目二一、单选题（2分*12题）1. 客户身份资料，自（）当年起至少保存 5 年。（） 单选题 *A.业务关系建立B.持续识别C.重新识别D.业务关系结束(正确答案)2. 我国的反洗钱法于（）开始颁布实施。（） 单选题 *A2007年1月1日(正确答案)B2007年3月1日C2006年10月31日D2008年2月1日3. 洗钱分类评级（）及以下义务机构应当有单位主要负责人或者主管反洗钱工作高级管理人员每半年向中国人民银行或分支机构报告整改落实情况。（） 单选题 *A.A类B.B类C.C类(正确答案)D.D类4. 金融机构应建立三个反洗钱基本制度包括（）、客户身份资料和交易记录保存制度、

2、大额交易和可疑交易报告制度。（） 单选题 *A.反洗钱内控制度B.客户身份识别制度(正确答案)C.客户风险等级划分制度D.报告涉嫌恐怖融资制度5. 金融机构未按规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果发 生的，对金融机构处（）罚款。（） 单选题 *A.20 万元以上 50 万元以下B.20 万元以上 200 万元以下C.50 万元以上 200 万元以下D.50 万元以上 500 万元以下(正确答案)6. 银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保 存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。（） 单选题 *A.季度B.半年(正确答案)C.一年D

3、.两年7. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办 法规定金融机构应当按照（）原则，妥善保存客户身份资料和交易记录（） 单选题 *A.安全、准确、完整、保密(正确答案)B.安全、准确、高效、保密C.及时、准确、高效、保密D.及时、准确、高效、透明8. 金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，( )以电子方式提交可疑交易报告。（） 单选题 *A.三天内B.五天内C.及时(正确答案)D.一天内9. 对于现场检查处理阶段的配合措施，描述不正确的是（）。（） 单选题 *A.检查单位应当在规定的时限内对检查组出具的执法检查事实认定书等文书进行确认；B.认为执法检查

4、事实认定书所列明的问题不属实的，应当在规定 时间内提出书面反馈意见；C.检查单位对检查组出具的执法检查事实认定书有异议的，可以 拒绝签字确认；(正确答案)D.对于现场检查发现的问题，被检查单位应给予高度重视，并按照中国人民银行的要求进行全面整改，指定专门部门负责监督整改措施的 落实情况。10. 对新建立业务关系的客户，保险机构应根据风险评估结果，在保险合同成立后的（）个工作日内划分其风险等级。（） 单选题 *A.5B.10(正确答案)C.15D.3011. 中国人民银行令（2018）第2号相对于（2016）第3号的变化是（）。（） 单选题 *A.取消第八条5个工作日内报告大额交易的规定B.取消

5、第十五条最迟不超过5个工作日报告可疑交易的规定(正确答案)C.对大额现金人民币标准进行了调整D.对大额转账交易的统计方式进行了调整12. 反洗钱分类评级指标中主要评价金融机构义务履行，高风险客户及业务管理，自主风险管控等情况的指标是（）。（） 单选题 *A.设计类指标B.执行类指标(正确答案)C.参考类指标D.检验类指标二、多选题（3分*11题）13. 一个典型、完整的洗钱过程包括（）。（） *A.放置阶段(正确答案)B离析阶段(正确答案)C、整合阶段(正确答案)D、分散阶段14. 客户风险等级划分的参考要素包括（）。（） *A.客户特性(正确答案)B.地域(正确答案)C.业务(正确答案)D.

6、职业（行业）(正确答案)15. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法适用下列哪些机构（）。（） *A.证券公司(正确答案)B.租赁公司C.信托公司(正确答案)D.保险公司(正确答案)16. 客户身份识别包含哪几层含义? （）。（） *A.了解客户本人的真实身份(正确答案)B.了解客户的交易目的和交易性质(正确答案)C.了解客户的资金来源和用途(正确答案)D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人(正确答案)17. 以下哪种情况，金融机构应当重新识别客户（）。（） *A.客户行为或者交易情况出现异常(正确答案)B.客户要求变更姓名或者名称(正确答案)C.客户有洗钱嫌疑的(正确答案)D.金融

7、机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息不一致的(正确答案)18. 反洗钱法规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。（） *A.司法机关B.当地银保监局C.中国人民银行当地分支行(正确答案)D.当地公安机关(正确答案)19. 客户在办理哪些保险业务时，需要留存并核对客户身份信息（）。（） *A申请解除合同退还的保费在万元以上的(正确答案)B申请解除合同退还的保险单现金价值在万元以上的(正确答案)C被保险人或受益人请求赔偿金在万元以上的(正确答案)D受益人请求给付的保险金在5000元以上的20. 公司受益所有人的判定标准为（）。（） *A.直

8、接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人(正确答案)B.通过人事，财务等其他方式对公司进行控制的自然人(正确答案)C.公司的高级管理人员(正确答案)D.直接代表公司到金融机构办理业务的人员21. 反洗钱现场检查内容包括（）。（） *A.内部控制体系建设情况(正确答案)B.大额交易和可疑交易报告制度执行情况(正确答案)C.客户身份识别情况、客户身份资料及交易记录保存制度执行情况(正确答案)D.宣传培训情况、内部审计监督情况、保密制度执行情况(正确答案)22. 金融机构反洗钱工作的三项原则是（）。（） *A、合法审慎原则(正确答案)B、保密原则(正确答案)C、与司法机关、行政执法机关全面

9、合作的原则(正确答案)D、及时报告原则三、判断题（2分*10题）23. 在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。 判断题 *对错(正确答案)24. 与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观条件、上游犯罪等方面有明确界定。 判断题 *对(正确答案)错25. 通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。 判断题 *对(正确答案)错26. 金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。 判断题 *对错(正确答案)27. 在我国，单位不可以构成洗钱犯罪主体。 判断题 *对错(正确答案)28. 反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。 判断题 *对错(正确答案)29. 金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。 判断题 *对错(正确答案)30. 客户风险等级分类应当遵循保密性原