天津银行股份有限公司2010年度报告摘要

1、天津银行股份 2010年度报告摘要一、重要提示本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告经本行第三届董事会第十六次会议审议通过。本行财务报表经普华永道中天会计师事务所 依据中国注册会计师独立审计准则进行审计，并出具标准无保留意见的审计报告。本行董事长王金龙、行长袁福华、财务工作协管常务副行长卢胜刚、财务总监夏振武，保证本年度报告中财务报告的真实、完整。二、本行简介（一）基本情况简介公司名称：天津银行股份 （简称：天津银行）法定代表人：王金龙注册地址和办公地址：天津市河

2、西区友谊路15号（二）联系人和联系方式董事会秘书：倪惠章联系 、会计数据和业务数据摘要（一）报告期主要财务数据和指标金额单位：千元项目2010年2009年集团本行集团本行营业利润 1,998,213 1,990,289 1,624,686 1,623,008 利润总额 2,010,053 1,999,484 1,572,764 1,571,086 归属于股东的净利润1,730,923 1,722,339 1,309,838 1,308,173 归属于股东的扣除非经常性损益净利润1,719,0831,713,1441,361,7601,36

3、0,095经营活动产生的现金流量净额25,355,76225,391,1364,924,2124,741,3122010年度扣除非经常性损益项目金额如下：金额单位：千元项目2010年2009年集团本行集团本行营业外收入 14,228 11,583 14,367 14,367 营业外支出 2,388 2,388 66,289 66,289 营业外收支净额 11,840 9,195 -51,922 -51,922 （二）截至报告期末前两年主要会计数据和财务指标 金额单位：千元项目2010年2009年集团本行集团本行营业收入 4,290,862 4,275,504 3,465,688 3,457,1

4、48 利润总额 2,010,053 1,999,484 1,572,764 1,571,086 归属于股东的净利润 1,730,923 1,722,339 1,309,838 1,308,173 归属于股东的扣除非经常性损益净利润1,719,0831,713,1441,361,7601,360,095基本每股收益（元）扣除非经常性损益基本每股收益（元）总资产收益率（%） 0.98 全面摊薄净资产收益率（%） 15.86 加权平均净资产收益率（%） 17.99 扣除非经常性损益全面摊薄净资产收益率（%）扣除非经常性损益加权平均净资产收益率（%）经营活动产生的现金流量净额 25,355,762 2

5、5,391,136 4,924,212 4,741,312 每股经营活动产生的现金流量净额（元）总资产203,849,760 203,477,942 149,669,952 149,330,217 股东权益 10,913,257 10,852,234 8,326,588 8,274,149 归属于股东的每股净资产（元）贷款减值准备 2,671,717 2,669,760 2,111,570 2,109,995 （三）报告期贷款减值准备金情况金额单位：千元项目集团本行2010年1月1日余额 2,111,570 2,109,995 本年（转回）/计提 524,543 524,161 本年划转 -

6、- 本年处置与核销(476)(476)收回原核销贷款和垫款 51,633 51,633 因折现价值上升导致的转回(15,538)(15,538)汇兑损益(15)(15)2010年12月31日余额 2,671,717 2,669,760 （四）截至报告期末前三年补充财务数据金额单位：千元项目 2010年末2009年末2008年末 集团 本行 集团 本行 集团 本行 总负债192,936,503 192,625,708 141,343,364 141,056,068 114,827,886 114,863,385 同业拆入 11,176,349 11,176,349 6,988,282 6,988

7、,282 8,200,219 8,320,219 存款总额162,292,143 161,982,569 135,110,236 134,823,753 105,850,192 105,766,315贷款总额 78,435,982 78,240,286 63,904,800 63,747,212 50,031,633 50,024,031 注存款总额按照中国人民银行天津分行转发的通知（津银发【2010】13号）的规定进行统计。（五）截至报告期末前三年补充财务指标 单位：%指标标准值2010年末2009年末2008年末集团本行集团本行集团本行资本充足率8核心资本充足率4不良贷款率5存贷款比例流动

8、性比例25单一最大客户贷款比例10最大十家客户贷款比例成本收入比45拨备覆盖率注上述指标是按照银监会关于印发非现场监管指标定义及计算公式的通知的规定计算。（六）采用公允价值计量的项目金额单位：千元项目2010年12月31日2009年12月31日公允价值变动对当期利润的影响金额集团本行集团本行集团本行交易性金融资产 8,061,227 8,061,227 7,912,903 7,912,903 -6,053 -6,053 可供出售金融资产18,849,238 18,849,238 28,093,081 28,093,081 - - 合计26,910,465 26,910,465 36,005,9

9、84 36,005,984 -6,053 -6,053 四、股本变动及股东情况（一）股本变动情况报告期内，本行根据股东大会决议，按10送1的比例以资本公积转增股本27259.375万股；同时进行了增资扩股，增发新股不超过80000万股。截止报告期末，已完成验资的股份25040万股已计入总股本，本行的股本总额由272593.75万股增加至324893.125万股。（二）股东情况1、报告期末，本行股东总数为7281户，其中：国家股东1户，法人股东722户，外资股东1户，个人股东6557户。2、报告期末本行最大十名股东持股情况序号股东名称年初持股数（股）年末持股数（股）占总股本比例（%）1天津保税区

10、投资 748,894,190823,783,6092澳大利亚和新西兰银行集团 545,187,500599,706,2503天津海泰控股集团 115,500,000127,050,0004天津恒昌圆实业 88,000,00096,800,0005天津市宁发集团 88,813,34095,106,0746天津经济技术开发区财政局77,000,00084,700,0007天津投资集团公司59,096,18065,005,7988上海国有资产经营 065,000,0009天津立达房地产 55,000,00060,500,00010香江集团 050,000,000合 计1,777,491,2102,0

11、67,651,731五、董事、监事、高级管理人员及员工情况董事姓名董事会职务性别年龄任职起止日期任职单位及职务持股数(股)王金龙董事长男582007.5.16-今天津银行董事长、党委书记217,800袁福华董事男492007.5.16-今天津银行行长、党委副书记0卢胜刚董事男522007.5.16-今天津银行常务副行长184,888张 祥董事男532007.5.16-今天津银行副行长217,800魏文生独立董事男652007.5.16-今退休（原天津市财政局副局长）0高正平独立董事男562007.5.16-今天津财经大学副校长0张明星董事男342007.5.16-今天津保税区投资 副总经理0朱

12、振山董事男582007.5.16-今天津市财政投资管理中心主任、天津市国有资产经营有限责任公司董事长、总经理0REdgar董事男642007.5.16-今上海农村商业银行董事、澳洲NUFARM董事0Alistair Bulloch董事男53-今澳大利亚和新西兰银行集团 亚太及欧美区董事总经理、高级顾问0王卫东董事男402007.5.16-今天津海泰控股集团 副总经理0宋 杰董事男592007.5.16-今天津投资集团公司董事长0张同生董事男582007.5.16-今天津市宁发集团 董事长365,541单 昶董事男512007.5.16-今中国电子信息产业集团公司所属建设综合勘察院院长、中翔基建

13、集团 董事长0张富荣董事女492007.4.30-今天津银行工会主席、滨海分行行长834,900（二）监事姓名监事会职务性别年龄任职起止日期任职单位及职务持股数(股)桑瑞敏监事长女572007.5.16-今天津银行监事长、党委副书记、纪委书记217,800李延敬外部监事男652007.5.16-今中国内部审计协会常务理事、天津市内部审计协会会长0胡丽云外部监事女642007.5.16-今恒安标准人寿保险 董事长、党委书记0任津明监事男562007.5.16-今天津立达集团 总经理兼天津立达房地产 董事长0张慧博监事男512007.7.23-今天津银行工会副主席、党群工作部副总经理96,800（

14、三）高级管理人员姓名性别年龄任职起止日期职务持股数(股)王金龙男582007.5.16-今董事长、党委书记217,800袁福华男492007.5.16-今行长、党委副书记0桑瑞敏女572007.5.16-今监事长、党委副书记、纪委书记217,800卢胜刚男522007.5.16-今常务副行长184,888张祥男532007.5.16-今副行长217,800杜娜伟女452007.5.16-今副行长274,912岳德生男472007.5.16-今副行长60,500蒋耀福男532007.5.16-今副行长217,800朱忻男42 2008.3.26-今副行长0张富荣女49-今工会主席、滨海分行行长8

15、34,900倪惠章男552007.10.19-今董事会秘书、董事会办公室主任145,200夏振武男412007.10.19-今财务总监172,425六、董事会报告（一）营业收入及利润构成情况报告期本行营业收入为42.76亿元，营业利润为19.90亿元。（二）主要财务指标增减变动幅度及原因金额单位：千元项目2010年度本行2009年度本行较2009年公司增减（%）简要原因集团本行集团本行总资产203,849,760 203,477,942 149,669,952 149,330,217 36.26%贷款、投资业务增加总负债192,936,503 192,625,708 141,343,364 1

16、41,056,068 36.56%存款业务增加股东权益 10,913,257 10,852,234 8,326,588 8,274,149 31.16%净利润增加净利润 1,730,923 1,722,339 1,309,838 1,308,173 31.66%（三）盈利资产构成变化情况金额单位：千元盈利资产项目2010年12月31日2009年12月31日集团占比本行占比集团占比本行占比发放贷款和垫款75,764,265 37.91% 75,570,526 37.88% 61,793,230 42.24% 61,637,217 42.23%存放中央银行款项 32,665,982 16.35%

17、32,629,684 16.36% 23,560,906 16.11% 23,445,924 16.06%金融同业往来款项 23,706,511 11.86% 23,510,779 11.79% 10,725,238 7.33% 10,601,636 7.26%投资 67,713,984 33.88% 67,775,184 33.97% 50,206,889 34.32% 50,268,089 34.44%合计199,850,742 100.00%199,486,173 100.00%146,286,263 100.00%145,952,866 100.00%（四）会计政策、会计估计变更或重大

18、会计差错更正原因和影响本行无会计政策或重大会计差错变更。（五）面临的风险因素及对策分析信用风险对策。面对新的宏观经济形势，为有效提高本行信用风险管理水平，2011年本行信用风险管理工作将主要围绕三方面展开：一是进一步修订、完善原有的信用风险管理制度办法，同时陆续出台相关新的管理制度办法，陆续制定并下发天津银行流动资金管理办法及实施细则、天津银行个人贷款管理办法、关于进一步贯彻落实“三个办法一个指引”的通知、天津银行信用贷款管理办法、天津银行出帐审查审批操作规程等，重新修订天津银行抵押贷款管理办法、天津银行风险资产责任认定及追究管理办法；二是继续致力于研究和推动全行风险管理体系改革，出台天津银行

19、分支机构风险总监管理办法（试行）和天津银行分支机构风险总监考核办法（试行），在北京、上海、唐山、济南家分行实施风险总监委派制，由风险总监代表总行负责所在分行的信用风险管理；三是完善信用风险总体监测，强化贷款风险预警和贷后管理，使本行资产质量和管理水平迈上一个新台阶。流动性风险对策。一是实行资产负债结构管理，防止存款活期化和中长期资产增长较快可能造成的结构性流动性风险，合理安排期限结构。二是拓宽资金来源渠道，通过主动负债，降低流动性风险。三是保持业务发展过程中资金总量与结构状况的匹配和均衡，将流动性资产在经营性资产中的占比控制在合理区间，在保证资产收益的同时，提高资产的流动性。四是建立和完善流动

20、性指标衡量体系，提高流动性风险监控和预警能力。市场风险对策。一是进一步完善市场风险限额管理模式。研究制定天津银行市场风险限额管理制度，对限额的设定、调整、执行、监督及超限额处理进行规范要求，为本行市场风险限额管理提供制度保证。二是对资金交易进行日常监测和定期报告，定期对交易帐户和可供出售帐户市值进行审核认定，并形成月度市场风险监测报告。针对帐户的异常波动情况，及时提出风险提示和应对方案。三是每季度实施流动性风险压力测试，并逐步完善测试的内容和假设条件。针对潜在的流动性风险，如资产负债期限错配问题，提出应对的建议措施。四是积极推进资金交易和管理系统的开发工作，依托技术支持，加强资金交易等业务监测

21、管理，强化市场风险管理，提高本行市场风险管理水平。操作风险对策。一是继续深化操作风险排查工作。对全年检查工作做出系统安排，紧密围绕案件易发点和薄弱环节，上下联动，采取自查、检查、抽查等多种形式，开展多层次地操作风险排查工作、案件风险滚动排查、存款风险滚动排查、异地分行合规检查工作，提高排查工作针对性和有效性，有效防控和化解操作风险。二是加强对一线员工，特别是重要岗位人员的教育。组织开展“银行业金融机构从业人员职业操守指引”培训和测试，每名从业人员签署“天津银行从业人员职业道德声明”，以开展警示教育为切入点，采取案例解析、学习警示教育教材、现身说法等形式多样的教育活动，筑牢思想防线。三是继续完善

22、“横纵向定期报告机制”，形成“分支机构纵向覆盖、总行条线横向互动”的操作风险交叉报告机制，进一步提升操作风险管理水平。（六）贷款分布情况1、按期限结构分类金额单位：千元项目余额占比短期29,370,84037.54%中长期48,361,62561.81%逾期507,8210.65%合计78,240,286100.00%2、按投向分类金额单位：千元项目余额占比国有企业17,399,81322.24%集体企业109,8020.14%有限责任公司39,472,47250.45%股份 2,520,4703.22%私营企业贷款944,6731.21%港澳台商投资企业982,1811.26%三资企业2,2

23、13,5002.83%个人消费8,240,55710.53%其他企业6,356,8178.12%合计78,240,286100.00%3、按行业分类金额单位：千元项目余额占比农、林、牧、渔业231,1130.30%采矿业325,0000.42%制造业12,117,17715.49%电力、燃气及水的生产和供应业764,5000.98%建筑业5,305,2886.78%交通运输、仓储和邮政业2,286,5792.92%信息传输、计算机服务和软件业1,040,2471.33%批发和零售业10,637,57213.60%住宿和餐饮业428,2600.55%金融业537,4740.69%房地产业12,7

24、71,65216.32%租赁和商务服务业5,265,5406.73%科学研究、技术服务和地质勘查业1,012,0501.29%水利、环境和公共设施管理业7,140,7759.13%居民服务和其他服务业4,931,0416.30%教育756,9290.97%卫生、社会保障和社会福利业891,5831.14%文化、体育和娱乐业175,6000.22%公共管理和社会组织3,381,3514.32%国际组织00.00%个人贷款8,240,55710.53%合计78,240,286100.00%（七）贷款五级分类情况金额单位：千元项目2010年比2009年2009年余额占比增减额余额占比正常类72,13

25、4,88292.20%15,104,17457,030,70889.46%关注类5,302,3546.78%-430,0075,732,3618.99%次级类512,9190.66%-196,279709,1981.11%可疑类256,3300.33%8,397247,9330.39%损失类33,8020.04%6,79027,0120.04%合计78,240,286100.00%14,493,07463,747,212100.00%（八）不良贷款变动情况及采取的措施金额单位：千元项目2010年期间变化情况2009年余额占比余额占比余额占比次级512,9190.66%-196,2795个百分点

26、709,1981.11%可疑256,3300.33%8,397点247,9330.39%损失33,8020.04%6,790持平27,0120.04%合计803,0501.03%-181,093984,1431.54%2010年为化解不良贷款主要采取以下措施：一是本行高度重视对信贷资产质量的监控，特别是对于今年新发放的贷款，监控力度大大增强，保证了本行新发放贷款的资产质量，并通过采取强化到期贷款监测和风险提示，严控新增不良贷款发生；二是本行加大了对存量不良贷款的清收力度，2010年累计清收五级不良贷款共计4亿多元，圆满完成了2010年不良贷款“双降”任务。（九）利润分配方案根据本行聘请的普华永

27、道中天会计师事务所 出具的审计报告，本行2010年的税后净利润为172,234万元，拟订2010年利润分配方案如下：按净利润的10%提取法定盈余公积金17,223万元；提取一般准备金7,914万元；剩余未分配利润147,097万元留待以后年度分配；向现有股东按照10送1的比例，从资本公积中转增约3亿股股份（每股人民币1元）。七、监事会报告2010年度，本行依法合规经营，不断改进管理，内控机制不断完善，经营决策程序符合中华人民共和国公司法和天津银行章程的有关规定，实现了质量、效益、规模协调发展。在业务经营及管理过程中，没有发现本行董事及高级管理人员违法违规行为和损害本行及股东利益的行为。本行20

28、10年度财务报告真实、全面反映了本行的财务状况及经营成果，2010年度财务报告已经本行董事会聘请的普华永道会计师事务所，按照新会计准则进行了审计，并出具了无保留意见的审计报告。2010年度，监事会对本行关联交易管理情况进行了监督，认为本行关联交易的管理比较规范，形成了关联交易管理的规范程序，本行关联交易坚持了公允原则，没有发现损害本行及股东利益的行为。八、重要事项（一）增加或减少注册资本、分立合并等事项报告期内，本行无增加或减少注册资本、分立合并等事项。报告期内，本行根据股东大会决议，增发新股不超过80000万股。截止报告期末，已完成验资的股份25040万股已计入总股本，其余股本尚未募集完毕，

29、本行将在全部股本募集完毕后申请变更注册资本。（二）重大诉讼、仲裁事项和重大案件报告期内，本行无重大诉讼、仲裁事项和重大案件。（三）重大收购、合并及出售资产事项截止报告期末，本行出售信贷资产余额为41亿元。（四）重大关联交易情况报告期内，经董事会批准，本行向董事任职单位天津市国有资产经营有限责任公司发放贷款1.3亿元（单笔）。上述关联交易业务由正常经营活动需要所产生，交易条件及利率均执行本行业务管理的一般规定。（五）重大的托管、担保、承诺、委托资产管理情况1、报告期内，本行在全国银行间市场托管记账式国债面值约为301亿元、金融债及央票面值约为204亿元、其他债券面值约为41亿元。2、报告期内，本

30、行在香港明讯银行托管中华人民共和国财政部美元债券7,000万美元和欧元债券100万欧元。3、截止报告期末，本行在招商银行托管的理财产品余额4.62亿元。除以上托管事项外，报告期末本行无其他重大担保、承诺、委托资产事项。（六）对外股权投资情况报告期末，本行对外股权投资11980万元，系本行向蓟县村镇银行投资6120万元，向南阳村镇银行投资5000万元，向中国银联股份 投资800万元，向城市商业银行资金清算中心投资60万元。九、财务报告（一）本行2010年度财务报告经普华永道中天会计师事务所 进行审计，注册会计师马颖旎、王艳侠签字，出具“普华永道中天审字2011第21625号”审计报告。（二）财务

31、报表（见附件）。天津银行股份 二一一年四月二十日天津银行合并及本行资产负债表单位：人民币千元项目2010年12月31日合并2010年12月31日本行资产：现金及存放中央银行款项33,647,89033,608,337存放同业款项14,765,40514,569,673拆出资金3,182,4073,182,407交易性金融资产8,061,2278,061,227买入返售金融资产5,758,6995,758,699应收利息897,454897,454发放贷款和垫款75,764,26575,570,526可供出售金融资产18,849,23818,849,238持有至到期投资25,258,30025,

32、258,300应收款项类投资15,486,61915,486,619长期股权投资58,600119,800固定资产1,052,1511,050,803在建工程69,28069,280投资性房地产110,395110,395递延所得税资产714,491714,491其他资产173,339170,693资产总计203,849,760203,477,942负债：同业及其他金融机构存放款项7,750,3157,750,212拆入资金11,176,34911,176,349卖出回购金融资产款14,985,40014,985,400吸收存款153,451,735153,142,161应付职工薪酬221,8

33、64221,864应交税费259,870259,194应付利息951,383951,057应付债券1,516,2611,516,261预计负债434,302434,302其他负债2,189,0242,188,908负债合计192,936,503192,625,708股东权益：股本3,248,9313,248,931资本公积1,326,2561,326,256盈余公积1,098,8521,098,852一般风险准备1,189,1911,189,191未分配利润3,993,6493,989,004归属于母公司所有者权益合计10,856,87910,852,234少数股东权益56,378-股东权益合

34、计10,913,25710,852,234负债和股东权益总计203,849,760203,477,942天津银行合并及本行利润表单位：人民币千元项目2010年度合并2010年度本行一、营业收入利息收入6,855,8426,838,863利息支出(2,846,383)(2,844,763)利息净收入4,009,4593,994,100手续费及佣金收入203,189203,165手续费及佣金支出(13,132)(13,107)手续费及佣金净收入190,057190,058投资收益56,27456,274公允价值变动损益(6,053)(6,053)汇兑收益9,4219,421其他业务收入31,704

35、31,704营业收入合计4,290,8624,275,504二、营业支出营业税金及附加(264,094)(263,438)业务及管理费(1,295,278)(1,288,882)资产减值损失(731,957)(731,575)其他业务成本(1,320)(1,320)营业支出合计(2,292,649)(2,285,215)三、营业利润1,998,2131,990,289加：营业外收入14,22811,583减：营业外支出(2,388)(2,388)四、利润总额2,010,0531,999,484减：所得税费用(279,130)(277,145)五、净利润1,730,9231,722,339归属于母公司所有者的净利润1,726,9631,722,339少数股东损益3,960-六、其他综合损失(446,381)(446,381)七、综合收益总额1,284,5421,275,958归属于母公司所有者的综合收益总额1,280,5821,275,958归属于少数股东的综合收益总额3,960-天津银行合并及本行现金流量表单位：人民币千元项目2010年度合并2010年度本行一、经营活动产生的现金流量吸收存款净增加额25,116,75525,093,664同业及其他金