物流银行综合信息服务平台设计方案-物流银行综合信息服务平

1、物流银行综合信息效力平台设计方案天津中远物流中寰卫星导航通讯上海市国际金融研讨所2006年10月30日方案摘要 一、背景及出发点 二、需求分析 三、协作可行性分析 四、目的与总体规划 五、面向滦河实业工程的综合信息效力 六、协作方简介 物流银行作为一项创新性物流增值效力，在促进资本良性运作、稳定企 业再消费循环、提升物流效力价值方面起到了积极的推进作用。已成为 物流企业和金融机构拓展业务空间、加强市场竞争力的重要领域。 物流银行在实践运作过程存在较大的客户资信风险、市场风险、物流风 险和技术风险。必需依托强大的信息系统作支持，来实现对客户信誉评 估、融资、物流监管、结算、 保理等诸多环节的实时

2、监控与高效管理。 构建专业化的物流银行综合信息效力系统，可以有效防备运作风险、提 高业务运转效率。同时还能促进管理和物流本钱的降低，使银行、消费 商、经销商、物流监管方四方获益。一、背景及出发点3二、需求分析 为便于进展信贷审查和综合信誉管理、有效控制风险、提高办事效率， 银行需求及时准确地获得客户企业相关信息和数据，包括企业消费经 营动态，质押产品或物资的价钱、需求、贸易流转形状等信息。 物流监管企业必需具备强大的信息采集、处置和管理才干，能有效监 控客户企业质押产品的市场情况，仓储、运输、配送情况，采取有效 措施，预防和化解丢货、骗货、货损、货差等风险。 搭建一个四方共享的综合信息系统，为

3、物流银行提供及时、可靠的信 息保证和物流全过程监管，促进业务运转过程的信息化和高效率，真 正实现信息流、资金流和物流的集中、一致管理，符合银行、消费企 业、经销商和物流监管企业四方的共同利益。4 作为我国物流行业的领军企业，中远有着强大的物流运作实力、坚实的 市场根底、丰富的客户资源和深远的品牌影响力 上海市国际金融研讨所在国际金融、物流及物资银行的实际研讨与实际 运作方面曾经获得了显著成果 依托中国卫通的优势资源、技术和品牌根底，中寰公司构筑了完善的电 信级综合信息效力体系，在监控调度、导航定位、物流信息综合效力方 面优势明显。 经过协作，可以实现三者的优势互补，构成合力，构建出一种互为支撑

4、、 共同开展的物流银行业务方式，既可有效控制上述运作风险，也能创新 效力价值，开掘出新的利润增长点。三、协作可行性分析5依托中远物流成熟完善的物流系统和丰富的市场资源，运用上海市国际金融研讨所物流金融的最新实际研讨成果与实际运作阅历，充分发扬中国卫通中寰公司天地一体的信息效力网络和技术、资源优势，共同构建支撑现代物流银行业务的综合信息效力系统，开掘信息效力的综合成效，防备业务运作风险、提高运转效力效率、降低管理运营本钱、拓展和深化效力领域，发明共同价值。四、目的与总体规划6 建立物流银行参与各方之间的信息沟通和信息共享机制，实现工程项下 物流、产品、市场、价钱、产能、需求等中心信息资源在工程各

5、环节的 高效流转、合理化配置与价值增值。 建立针对工程项下物流全过程的实时管控与快速反响机制，实现物流具 体操作的信息化、高效化与合理化，有效降低物流本钱，到达本钱与服 务间的平衡。 基于以上根底，建立物流银行综合信息增值效力机制，为国际、国内企 业提供市场、订单、汇率、价钱和支付工具等方面的高价值、多元化、 立体式的综合信息效力，真正实现资本、信息与物流的有效结合和产业 供应链的重组。4.1 物流银行综合信息效力机制7依托此信息平台，在地球村的范围内对全球商品进展汇率的发掘、搓合,从而为中国企业提供商品的最正确换汇本钱的精算，用订单以及最正确换汇本钱和结算效率的提高来效力绩效于不同行业的供应

6、链；开展用信息来搓合价钱和汇率的多项增值效力。我们的产品与效力： 管理系统客户端软件监控效力后续信息效力增值、扩展增值效力机制，拓展信息效力领域，开掘信息效力价值，全面提升工程运作效率和物流效率。84.2 物流银行综合信息效力平台总体框架9 平台将根据中远物流银行详细运作方式(如仓单质押、保兑仓、融通仓、海陆舱等 ) 在作业层面与综合管理层面的信息效力需求，设计和优化系统功能构造，表达全程 信息效力的理念。 在详细功能设置上，平台系统将提供规范化方式和针对用户特殊需求的个性化定制 效力方式。4.3 物流银行综合信息效力平台功能构造综合管理决策支持统计分析数据发掘根底数据人员管理设备管理合同管理

7、费用管理客户管理业务操作仓储监管运输监管客户效力综合查询在线效力信息定制咨询报告10 基于工程各环节用户的详细需求，物流银行综合信息效力系统将提供如 下效力内容： 融资企业信息动态搜集、分析与查询 质物相关市场信息动态搜集、分析与查询 物资、金融信息动态搜集、分析与查询 物流全程监控、调度与优化 结算支持 买卖撮合 以上信息效力主要经过三种方式呈现： 系统公共效力中心网站 客户端软件系统 信息采集终端和监控终端4.4 物流银行综合信息效力内容及呈现方式11 加强中远物流对全程物流供应链的有效控制，降低物流运转本钱，提高运 输仓储等物流环节效率，博得客户称心。 协助银行有效搜集客户信息，控制由于

8、信息不对称带来的运作风险，提高 资金运用效率，带来更大的市场和利润报答。 针对业务环节进展数据发掘和统计分析，生成分析、预测报告，为工程各 方提供高价值的决策支持，以减少客户线下任务量，节约管理本钱提高用 户任务效率。 促成资本、信息与物流的有效结合；利用信息撮合汇率和商品价钱，提供 中国商品的最正确换汇本钱，实现信息对供应链的有效整合，为银行、消费 商、经销商、物流监管方带来共同价值。4.5 物流银行综合信息效力发明的价值12五、面向滦河实业工程的综合信息效力滦河实业工程工程C5.3物流全过程监控、调度及流程优化5.2物资信息与金融信息的实时采集与分析5.1滦河实业企业信息动态搜集与供应链平

9、安性预警5.4工程项下物流信息增值效力工程A 根据以上物流银行综合信息效力系统整体框架与效力机制，针对滦 河实业工程详细运作情况，本系统将提供以下四项效力13 针对滦河实业的消费运营、财务情况、市场销售等信息进展动态搜集 与整理，实时跟踪企业运转，定期或根据暂时需求提供可查询的基于 滦河实业内外部信息的分析图表与仿真结果报表，为银行和中远决策 提供信息支持。 根据以上信息对客户企业产销供应链的平安性进展评价，建立客户供 应链风险预警体系，为银行对该企业的信誉评价、信息核对及全方位 信誉管理提供数据支撑。 经过供应链平安性评价与预警体系为滦河实业提供在企业管理、市场 战略、资金管理等方面的决策支

10、持，提高其决策准确性与合理性。5.1 滦河实业企业信息动态搜集与供应链平安性管理14内容及流程 平台对以上信息进展加工处置，生成滦河实业综合信息分析图表与仿真 结果报表。供应链平安性评价与风险预警主要此得出。关键评价目的的 确定根据银行与中远的管理需求确定和调整。滦河实业企业信息消费运营信息 财务信息市场销售信息库存产品、半废品、原资料的规格型号、数量、质、量、净值以及企业内部管理、组织构造调整等信息资产变化、负债情况、存款额、代销产品价值、在途资金情况等产品销售量，代销产品的市场需求情况、销售区域、承销商等 平台动态搜集的滦河实业企业信息主要包括消费运营、财务情况、市场 销售三个方面15内容

11、及流程信息加工、处置评价结果效力平台银行信贷审查信息搜集/数据共享消费运营信息财务信息市场销售信息分析报告仿真结果报表中远中寰金融所信息查询决策分析信誉管理金辉/供应商滦河实业16 实现对滦河实业多目的、动态监控，充分掌握企业运转信息和工程情况。 可处理业务运转平安性的问题如产销供应链的平安性。 可处理银行资金流的预测及预警问题。 信誉及时、动态分析 对平安性进展评价和预测 经过平安预警与风险评价为银行对客户的全方位信誉管理提供依，防备 合同与结算过程中的信誉风险。效力的价值175.2 物资和金融信息的动态搜集与分析 配合对滦河实业企业信息进展及时、准确的搜集与分析，平台还对相 关物资信息及相

12、关金融汇率信息进展动态搜集与分析 平台主要对矿石、焦碳、动力煤等相关物资信息进展搜集和分析，内 容包括物资现价、价钱变动情况、需求变化情况、主要供需方情况 产能，据此生成相关统计分析图表和预测报告。 同时也对影响本工程的有关金融汇率信息进展动态搜集、整理和分析， 内容包括：金融政策调整、市场走势情况、官方汇率情况等，据此评 估金融汇率变化对质押物变现才干呵斥的影响。 结合以上信息对质押货物保值才干提供评价参考，为银行及工程参与 其它方提供决策根据。18信息效力流程效力平台银行中远中寰金融所整理分析信息搜集相关物资信息金融汇率信息统计分析报告预测报告评价参考信息查询决策分析信誉管理金辉/供应商1

13、9 便于工程参与各方充分掌握质押物资相关的市场动态信息，实时调整 工程运作方式，防备运作风险。 为银行进展授信决策，为中远物流选择客户企业提供参考根据。 可以加强中远物流和银行对供应链融资全过程的把控才干，便于更加 灵敏的开展物流银行业务。效力的价值20用 户指 标 贡献值 银 行信贷审查时间可缩短50%以上合同处理时间可缩短80%以上结算时间可缩短80%以上查询响应时间实时 滦河实业管理效率（如合同处理）可缩短80%以上查询响应时间实时 中远物流管理效率（如合同处理）可缩短80%以上查询响应时间实时 金 辉查询响应时间实时 基于上述两项效力在信息搜集、查询支持、数据共享和决策支持等方面的奉献

14、， 可以促进滦河工程各方管理和执行效率的显著提高。对于效率提高的奉献21 经过运用多种技术手段，对滦河实业的受监管料场和库房进展实时监 控，定期或根据暂时需求采集在库质押货物的形状信息包括规 格、数量、平安情况等和出入库信息。一方面为中远进展货物调拨 运输车辆调度、库存调整提供决策支持，同时也为银行、滦河实业、 供应商等查询在库质物信息提供便利、可靠的途径 综合运用卫星导航定位技术、无线通讯技术、互联网技术，改造和优 化物流运输/配送流程，实现对在途运输车辆和质物的全程跟踪与智 能调度，保证滦河融资全过程的物流平安、高效、合理，为工程的成 功实施奠定根底。 为中远物流提供工程项下的企业内部管理

15、和物流相关费用的结算支持5.3 物流全过程监控、调度及流程优化22内容及流程 工程项下的全过程物流管理主要包括对质押货物的仓储管理和运输、配 送的信息管理效力平台运输/配送管理仓储/料场管理 对库存质押货物的规格、型号、质量、数量等等 库存形状信息进展管理，自动生成详细统计报表， 接受条件查询； 对质押货物的出库、入库、清点、不良品处置进 行准确跟踪，自动生成统计报表，接受条件查询； 在途质押货物信息采集，跟踪，运输车辆指挥调 度、遥控、途径优化、报警处置、位置检测等； 自动生成在途信息，接受条件查询。 对自营挂靠车辆信息、司机信息、运单信息 进展管理，生成相关信息统计报表管理 为运输绩效管理

16、提供信息支持。23仓库/料场银行库区监控数据采集中远中寰信息查询决策分析金辉/供应商运输/配送效力平台监控调度货物跟踪库存形状报表出入库报表在途报表运力报表信息加工、处置在库信息出入库信息在途车辆信息在途货物信息内容及流程24 全面提高中远、银行的管理效率，降低管理本钱 节约物流本钱，优化物流过程、提高物流效率 有效提高质押物在途和在库抗风险才干，保证运输、配送、仓储等 物流环节的平安与高效 便于业务参与各方公平获取实时、透明的质押物信息，使各方决策 获得信息支持与保证。 为银行进展跨区域授信，为中远进展质押物异地监管提供信息保证。 效力的价值25用 户指 标 贡献值 银行查询响应时间实时 滦

17、河实业查询响应时间实时结算时间（物流费用）可缩短80% 中远物流查询响应时间实时库存盘点误差率可减少90%以上运输货差率可减少90%以上按时交货率可提高80%结算效率（物流费用）可提高90% 金辉查询响应时间实时 上述效力主要经过对在途信息的实时采集、查询支持和综合管理，为滦河工程 参与各方的管理和运作效率提高做出奉献。对于效率提高的奉献26配载信息发布与配货买卖撮合 多途径实时采集配载供需信息，对工程项下的货源和车资进展信息自 动匹配、供需撮合与胜利确认。 建立完备的运力资源数据库，为运输车辆与司机提供身份认证。 为运输车辆提供基于位置的维修、保养、餐饮、文娱等多源增值信息 综合效力。 效力

18、的价值 减少车辆空驶，添加运输效益； 沟通车源与货源信息，合理配置运力，降低资源浪费；5.4 工程项下物流信息增值效力 工程项下物流信息增值效力将根据详细参与方的实践运作需求进展设计， 效力内容和方式可进展灵敏调整。27贵重物品、易燃、易爆危险品管理 降低贵重物品、危险品运输、仓储风险，节约运输本钱，提高运输效率 促进中远贵重物品、危险品运输、仓储程度的提高，推进效力范围的延伸 实现对贵重物品和危险品运输车船的全程跟踪，实时定位，运转安 全情况动态监测，防盗/防损报警以及道路规划和时间管理 提供对在库贵重物品和危险品的实时监控、数据采集与防盗/防损报 警处置 提供覆盖全国的运输车辆事故救援和本

19、地化效力 效力的价值5.4 工程项下物流信息增值效力28六、协作方简介天津中远物流 中国远洋物流以“做最强的物流效力商，做最好的船务代理 人为斗争目的，努力于为国内外宽广客户提供现代物流、物流金融、 国际船舶代理、国际多式联运、空运代理、集装箱场站管理仓储、拼 箱效力、铁路、公路和驳船运输以及租船经纪等效力。公司延续三次 在“中国货运业大奖“评选中，荣获多项最正确奖。 中远已跻身于中国最大的专业化物流企业之列，在国内拥有300多个 业务网点。中远在细致调查市场需求的根底上，重点开辟了产品物流 物流金融、工程物流，为客户提供高附加值效力，并着力建立铁路运 输、驳船运输、城际快运和航空运输四大物流

20、通道。中远各海外区域 公司，也经过延伸传统海运业务，为客户提供增值物流效力，物流银 行业务就是其中重要一项。 29天津中远物流目前开展的主要融资方式 方式之一：积压库存，实时变现5中远物流银行融资企业发货仓单委托受托恳求贷款12364仓单质押 方式之二：采购支持，拓展上游8中远物流融资企业银行上游企业协作协议书购销合同 受托委托汇票或有回购保证金发货412567保兑仓 方式之三：信誉支持，提高资信融通仓:基于方式一和方式二的根底上，中远物流除担任监管、存储质押品外，还向银行承诺假设融资企业无法按时归还银行敞口资金，由中远物流担任变现质押货物并补足银行敞口。 方式之四：光滑贸易链，扩展买卖量海陆舱：针对客户消费和贸易中普遍存在对商品流转时空上的融资需求，结合中远传统海运业务，借用仓单质押理念，开展成为基于海上在途货物质押，连带发货地和目的地仓库质押的全程点对点质押融资方式。该种方式可以结合保兑仓和融通仓业务方式，并可根据客户的需求演化出多种操作方法。30六、协作方简介中国卫通 中国卫通作为我国六大根底电信运营商之一和我国卫星通讯行业的 主导运营商，在物流综合信息效力方面具有不可替代的中心优势。 中国卫通可以针对物流