员工禁令与非法集资线上测试附有答案

1、员工禁令与非法集资线上测试复制填空题多个答案之间请用顿号、隔开您的姓名是（） 填空题 *_(答案：自定义)员工行为禁止规定部分 （多个答案间用顿号、隔开）1. 严禁参与（）、（）、地下钱庄活动、违规充当资金交易中介或参与其他非法金融活动。 填空题 *_(答案：洗钱、非法集资)2. 严禁泄露或出卖国家秘密、我行商业秘密和()。 填空题_(答案：客户信息)3. 严禁组织或参与涉()、涉()、涉()违法活动。 填空题_(答案：黄、赌、毒)4. 严禁参与()或商业贿赂。 填空题_(答案：欺诈)5. 严禁经商办企业或在其他()兼职。 填空题_(答案：经济组织)6. 严禁利用职务便利为本人或他人谋取()。

2、 填空题_(答案：利益)7. 严禁()从事经营管理活动。 填空题_(答案：越权)8. 严禁()、()、()或胁迫员工违规办理各类业务。 填空题_(答案：授意、指使、强令)9. 严禁瞒报重大问题或()。 填空题_(答案：案件事故)10. 严禁以任何理由设立“小金库”或从事()经营活动。 填空题_(答案：账外)11. 严禁违反岗位分离规定，私自()。 填空题_(答案：调班代岗)12. 严禁示意或帮助客户骗取()。 填空题_(答案：本行信用)13. 严禁盗用他人信息办理信用卡、参与信用卡()、()。 填空题_(答案：恶意透支、套现)14. 严禁违规出具信用证、保函、票据、存单、()。 填空题_(答案

3、：资信证明)15. 严禁将()、()、()、动态令牌、钥匙和操作口令交与他人使用或不按规定保管。 填空题_(答案：印、押、证)16. 严禁代替客户签字、()。 填空题_(答案：签章)17. 严禁违规代替客户保管现金、存单、存折、卡、有价单证、贵金属、（）、印章、证书等重要资料和物品。 填空题_(答案：身份证件)18. 严禁违规为客户（）。 填空题_(答案：开户)19. 严禁（）、未签订协议或单人、无押运办理现金业务上门服务。 填空题_(答案：未经审批)20. 严禁以任何形式或手段帮助客户规避（）。 填空题_(答案：外汇监管)非法集资部分1.要防范营业网点和工作人员在利益的驱动下充当资金掮客，通

4、过（）、 （）等方式变相参与非法集资活动;加强授信客户资金使用监测分析，防范客户（）参与非法集资、授信客户直接间接组织非法集资活动。 *A.私自代客理财(正确答案)B.违规吸储(正确答案)C.营销代销产品D.挪用信贷资金(正确答案)2.重点要加强监测（）、（）、P2P网络借贷等新的高发 重点领域，以及投资公司、农民专业合作社、民办教育机构、养老机构等新的风险点，严防社会上一些（）、（）等民间机构违法使用银行名称、违规开展金融业务，给我行带来的法律和声誉风险。 *A.投资理财(正确答案)B.非融资性担保(正确答案)C.小贷公司(正确答案)D.财务管理(正确答案)3.各分支机构要坚持面向员工，定期

5、开展防范非法集资宣传教育，同时要坚守银行网点宣传主阵地，向社会公众充分提示（）、（）、（）以及一些民间投资理财机构违规发行的所谓高收益理财产品的投资风险。 *A.私募基金(正确答案)B.网络借贷(正确答案)C.存款风险D.股权众筹(正确答案)4.银行业金融机构要对重点岗位和人员、 高风险客户的结算账户资金流水、信贷业务、企业生产经营状况等进行排查，加强对各类账户交易中具有分散转入集中转出、定期批量小额转出等涉嫌非法集资资金异动特征的监测识别，通过大数据分析，筛查可疑账户交易信息，分析是否存在民间借贷和非法集资风险隐患，提高技防能力。（） 单选题 *A.正确(正确答案)B.错误5.严禁摆放非本行代销产品宣传资料，严禁无关人员擅自进入营业场所违规开展业务，落实营业场地、内外人员、业务流程“三清”、“三隔离”监管要求，确保银行办公营业场所不参与或介绍非本机构的业务，不办理非本机构的业务，建立外部风险隔离墙。（） 单选题 *A.正确(正确答案)B.错误6.对银行员工以个人名义或借用银行名义充当资金掮客、参与民间借贷