某集团资金集中管理培训资料(ppt版)

1、方案简介资金结算 (帐户管理 对外结算 对内(du ni)结算 票据管理 )资金管理 (信贷融资 资金方案)资金分析银企直联总结 FIMS软件产品介绍目录(ml) 第一页，共三十八页。简介(jin ji)-由来集团企业开展面临的某些问题 集团企业出现资金分散、闲置、利用率低，信贷融资、资金方案与控制不集中、不统一等问题，制约企业集团化开展。各方行为政府：企业走出去的战略，支持集团企业设立结算中心、内部银行、财务公司；银行：提供了集团企业进行统一结算、资金集中管理的帐户模式等效劳， 集团帐户、母子帐户、一户多名(虚拟帐户)；企业：开始或已设立各种统一结算模式：统收统支、拨付备用金、 结算中心、内

2、部银行、财务公司 详细信息 需求及效益1 适宜、平安的资金集中管理方案及计算机系统；2 提高资金综合盈利能力：发挥集团资金的整体规模效益，利用同业政策在银行 获取利差收入，通过内部贷款制度减少集团整体财务费用，可以(ky)开展投资业务 获取投资收益；3 资金调拨、分配、归集的实时性，可防止资金的闲置，提高了资金的利用率， 降低了结算本钱。第二页，共三十八页。可行性分析(fnx)、方案选型筹建结算(ji sun)中心与商业银行签订相关(xinggun)协议资金结算业务整合应急解决方案建立结算模式信息系统建设可行性、业务需求分析运行模型系统开发、产品选购/试运行银行接口及平安认证系统验收、运行、维

3、护应急解决方案日常维护需求更新升级简介-资金集中管理路线图第三页，共三十八页。简介-所处(su ch)位置中心对于成员单位(dnwi)是“银行角色中心对于商业银行是“企业角色第四页，共三十八页。简介-资金结算(ji sun)组织结构结算(ji sun)组织主要(zhyo)功能对外结算、对内结算、信贷融资、资金方案与控制第五页，共三十八页。简介-资金(zjn)集中管理结构第六页，共三十八页。目录(ml)方案简介(jin ji) 资金结算 (帐户管理 对外结算 对内结算 票据管理 )资金管理 (信贷融资 资金方案)资金分析银企直联总结 FIMS软件产品介绍第七页，共三十八页。资金结算(ji sun

4、)-帐户管理组织结构 参与资金集中结算的所有单位及结算中心的组织结构。帐户管理 成员单位根据各自的业务需求在结算中心或商业银行开设内部帐户和外部帐户，内部帐户必须包含资金结算科目意义。科目体系 与财务会计科目不同，资金结算科目是根据企业的业务核算和管理需求而设立 组织结构、资金结算科目及内部帐户和外部帐户构成了资金结算的主线，也是集团结算中心的运行根底。 外部帐户(银行帐户)由中心进行(jnxng)统一集中管理，外部帐户按成员单位实际经营需要开设。第八页，共三十八页。方案简介(jin ji) 资金结算 (帐户管理 对外结算 对内结算 票据管理 )资金管理 (信贷融资 资金方案)资金分析银企直联

5、总结 FIMS软件产品介绍目录(ml)第九页，共三十八页。资金(zjn)结算-对外结算第十页，共三十八页。资金(zjn)结算-对内结算第十一页，共三十八页。资金结算(ji sun)-结算(ji sun)报表日常报表 试算平衡表、资金头寸表、存货款余额表、单位余额表 现金日记帐、银行日记帐、结息记录表、利率变动表 积数(j sh)调整表、计息积数(j sh)余额表日结报表 流水帐、科目日结单、日计表、帐户余额表、凭证汇总表月结报表 总帐、明细帐、月计表、现金流量表 报表以成员单位和资金结算科目为主体,分别反映成员单位和集团的经营活动情况表达结算中心对内是“银行角色、对商业银行是“企业角色的特点。

6、第十二页，共三十八页。目录(ml)方案简介 资金结算 (帐户管理 对外结算 对内结算 票据管理 )资金管理 (信贷(xndi)融资 资金方案)资金分析银企直联总结 FIMS软件产品介绍第十三页，共三十八页。资金(zjn)结算-票据管理第十四页，共三十八页。票据管理(gunl)-特点1 统一(tngy)办理；2 所有票据登记到中心集中管理；3 支票、银行汇票、银行本票的特性办理；4 承兑汇票的各种业务状态处理，以实现融资功能；5 收到票据的登记；6 票据到期实时提醒；7 统计各成员单位开出、接收票据、金额情况；8 信用证的申请、开证、修改、注销退证管理。第十五页，共三十八页。票据管理(gunl)

7、-承兑票据业务处理成员单位(dnwi)到中心办理业务 收到票据 交银行托收 银行托收入帐 成员单位退票 成员单位申请贴现 银行托收入帐(银行托收到帐_成员单位已贴现) 贴现票据交银行托收(交银行托收_已贴现) 中心到银行办理业务 申请贴现 贴现到帐(申请银行贴现到帐) 票据到期贴现 成员单位贴现(中心给成员单位贴现) 票据抵押 贷款抵押 取回票据(收回抵押贷款汇票) 到期转帐(抵押票据到期) 背书 内部背书 对外背书第十六页，共三十八页。目录(ml)方案简介 资金结算 (帐户管理 对外结算 对内结算 票据管理 )资金管理 (信贷融资(rn z) 资金方案)资金分析银企直联总结 FIMS软件产品

8、介绍第十七页，共三十八页。资金管理(gunl)-信贷融资信贷融资行为由集团统一(tngy)进行第十八页，共三十八页。信贷融资(rn z)-特点1 统一信贷融资；2 有偿使用、贷款计息原那么；3 存款计息；4 资金使用情况反响与跟踪；5 贷款情况预测；6 各成员单位贷款情况；7 集团向银行贷款情况；8 合同台帐分类管理。合同台帐分类管理： 按贷款期限：短期1年内、中期1-5年、长期5年以上 按贷款条件：信用贷款、担保贷款(保证贷款、抵押(dy)贷款、质押贷款)、票据贴现 按还款方式：一次归还、分期归还 按贷款对象：工业贷款、商业贷款、外贸贷款等 按贷款核发方式：流动资金贷款、固定资产贷款 按贷款

9、资金性质：政策性贷款、商业性贷款 按贷款资金来源及贷款风险承担人：自营贷款、委托贷款 按贷款质量和风险：正常贷款、关注贷款、次级贷款、可疑贷款、损失贷款 按执行状态：执行中、执行完成、未执行第十九页，共三十八页。信贷融资(rn z)-贷款第二十页，共三十八页。信贷(xndi)融资-合同与台帐合同与台帐以成员单位、集团为主体，反响整个集团的信贷融资情况成员单位信贷情况 建立成员单位向中心借款的合同与台帐，并对方案还款和实际(shj)执行还款进行监控，以及合同预测。合同与台帐1 在中心建立：中心放款(成员单位贷款)，中心贷款(集团向银行借款)合同与台帐；2 在此根底上逐步建立承兑、信用证台帐，并对

10、企业授信、银行授信、经济指标 等进行管理。第二十一页，共三十八页。信贷(xndi)融资-预测与报表信贷报表 1 中心贷款报表： 贷款收息表、贷款明细表、贷款余额(y )表、贷款情况表、贷款合同表 2 中心借款报表： 借款付息表、借款明细表、借款余额表、借款情况表、借款合同表预测 1 合同预测：中心借款、中心贷款到期预测 2 利息预测：设定某一时间，对合同的利息进行计算，并对合同持有者的 帐户余额进行比较 第二十二页，共三十八页。目录(ml)方案(fng n)简介 资金结算 (帐户管理 对外结算 对内结算 票据管理 )资金管理 (信贷融资 资金方案)资金分析银企直联总结 FIMS软件产品介绍第二

11、十三页，共三十八页。资金管理(gunl)-资金方案集团一般设立有方案(fng n)委员会，由方案(fng n)委员会制定方案(fng n)工程和方案(fng n)表下发到成员单位，成员单位提交方案(fng n)到方案(fng n)委员会。第二十四页，共三十八页。资金方案(fng n)-特点1 集中统一资金方案；2 资金方案由中心或预算委员会制定资金方案工程、方案表；3 成员单位根据自身情况(qngkung)编制资金方案工程明细、方案表；4 成员单位根据流程填报、调整、追加资金方案；5 中心或预算委员会对资金方案进行审批办理；6 监控各成员单位资金方案实际执行情况，并设置执行预警处理；7 对各资

12、金方案进行汇总分析；8 对各成员单位及集团的各期资金方案、实际执行情况进行比照分析。 第二十五页，共三十八页。资金方案(fng n)-方案(fng n)工程与方案(fng n)表方案工程 1 方案工程制定： 方案工程制定以全面方案为根底(gnd)，由集团方案委员会建立框架(如：一级方案 工程)下发到成员单位。 2 方案工程应用： 成员单位下载方案工程，并根据实际情况增加方案明细。方案表 1 方案表建立： 成员单位下载方案工程并设立方案明细后，建立方案表。 2 方案表应用： 方案表的建立，就可以进行编制、追加、调整方案了。 第二十六页，共三十八页。资金(zjn)方案-方案编制方案编制 成员单位根

13、据全面方案情况，填报方案表，并提交审批。方案追加 成员单位在实际(shj)执行方案时，发现总方案金额缺乏，那么追加方案，并提交审批。方案调整 成员单位在实际执行方案时，发现方案明细或工程金额不均，那么调整方案方案审批 1 设立成员单位和集团方案委员会审批流程； 2 分配人员权限 3 对提交的方案进行审批第二十七页，共三十八页。资金方案-控制(kngzh)预警与汇总资金方案执行控制 方案执行检测，设置预警(y jn)金额，对方案执行预警(y jn)。方案报表与查询 按方案期间的年、季、月，方案状态(通过审批、未通过审批)等条件查询。方案汇总 成员单位按单位本身、方案工程汇总； 集团方案委员会对成

14、员单位、方案工程进行汇总。 第二十八页，共三十八页。目录(ml)方案简介 资金结算(ji sun) (帐户管理 对外结算(ji sun) 对内结算(ji sun) 票据管理 )资金管理 (信贷融资 资金方案)资金分析银企直联总结 FIMS软件产品介绍第二十九页，共三十八页。资金(zjn)分析面向单位主体(zht) 付款统计表：对成员单位或集团某个时间段的专项支出、费用支出进行统计； 收款统计表：对成员单位或集团某个时间段的收款进行统计； 付款比照分析：对成员单位或集团多个时间段的付款进行统计、比照，形成趋势图； 收款比照分析：对成员单位或集团多个时间段的收款进行统计、比照，形成趋势图； 收付款

15、比较：对成员单位或集团某个时间段的专项支出、费用支出及其付款进行统计 比较分析，形成比照饼图。 流量情况 现金流量表、帐户统计分析、流水帐 单位收支流量、月度收支流量、日期收支流量 单位收支流量比照分析、月度收支流量比照分析、日期收支流量比照分析 第三十页，共三十八页。目录(ml)方案简介 资金(zjn)结算 (帐户管理 对外结算 对内结算 票据管理 )资金管理 (信贷融资 资金方案)资金分析银企直联总结 FIMS软件产品介绍第三十一页，共三十八页。银企直联及网络(wnglu)平安前提条件是保证数据的完整性、平安保密性、抗否认性；平安产品通过国密和央行认证；在银行系统有广泛应用案例和良好信誉；

16、采取(ciq)与第三方合作形式。第三十二页，共三十八页。目录(ml)方案简介 资金(zjn)结算 (帐户管理 对外结算 对内结算 票据管理 )资金管理 (信贷融资 资金方案)资金分析银企直联总结 FIMS软件产品介绍第三十三页，共三十八页。总结(zngji) 方案施行的理想结果就是到达金字塔型管理模式，为中高层管理人员提供决策支持、业务核算人员工作(gngzu)信息化、提高企业竞争力，最终为企业集团化开展作出奉献！第三十四页，共三十八页。目录(ml)方案简介 资金结算(ji sun) (帐户管理 对外结算(ji sun) 对内结算(ji sun) 票据管理 )资金管理 (信贷融资 资金方案)资

17、金分析银企直联总结 FIMS软件产品介绍第三十五页，共三十八页。软件产品介绍(jisho)任何一个优秀的方案(IT行业)都需要有适宜的软件产品作为实施工具。FIMS(资金集中管理平台) V2.0 以资金集中管理解决方案为根底(gnd)而设计开发。具备特点： 方案、软件产品结构体系简洁清晰； 在架构上应用平台化管理，在该平台上任意组合业务组件，以满足不同企业不同的资金 中管理体制； 与其他企业管理软件进行数据交互，防止形成信息孤岛，同时为保证资金数据 的平安性、 完整性，用户对每一条数据记录的增加、修改、删除系统自动记录在FI系统操作日记中， 并有详细描述； 完全开放的开发接口，可以与各商业银行

18、、第三方平安认证产品商合作开发银行企业连接 支付系统(银企直联系统)； 根据客户化的方案基于FIMS2的运行平台二次开发业务组件。 第三十六页，共三十八页。结算(ji sun)模式结算模式权利安排效果功能集团关系组织形式银行关系技术支持统收统支高度集中完全控制僵硬存放现金存在于集团职能式紧密手工操作拨付备用高度集中适当灵活报销中心存在于集团职能式紧密手工操作结算中心集权与分权结合资金均衡结算中心贷款中心现金调控中心存在于集团事业部制半紧密通过银行网络或集团内部网内部银行集权与分权结合银行化管理，资金使用高效结算中心贷款中心集团货币发行中心存在于集团事业部制半紧密通过银行网络或集团内部网财务公司分权完全市场化管理投资中心信息中心筹资中心独立