理财师一级基础知识试题八

1、规划师一级 基础知识试题及（八）一、单项选择题1.规划服务合同宜采用()。A.形式B.默示形式C.形式D.口头形式【】A【页码】P460【考点】规划服务合同的形式2.()是规划师建立客户关系最重要、最常用的方式，也是规划师工作的重要组成部分。A.保持与老客户的沟通和交流，巩固现有的客户群B.与潜在客户进行会谈和沟通C.对潜在客户D.扩大客户的范围【】B【页码】P451【考点】与客户会谈和沟通的概念3.如果客户双臂紧抱，说明他们()。A.是放松的B.紧张C.不信任规划师D.愿意继续交谈【】C【页码】P457【考点】交流的技巧4.关于鉴于条款，下列说法正确的是()。A.鉴于条款是合同的必备条款B.

2、合同中设“鉴于条款”有利于清楚地表明双方的签约目的C.“鉴于条款”是合同主文中的内容D.“鉴于条款”不是合同主文中的内容，若“鉴于条款”与主文的内容相抵触，则以“鉴于条款”的内容为准【】B【页码】P461【考点】鉴于条款5.具有实事求是、仔细、客观、节制等性格特征的客户属于()。A.现实主义者B.理想主义者C.行动主义者D.实用主义者【】A【页码】P485【考点】客户个性偏好分析模型第 1 页共 6 页6.型客户的环境是()A.喜欢选择一些新型的家具B.喜欢在一个整洁且不受干扰的环境下工作C.的家具摆设赏心悦目但较为传统D.办公桌通常大而乱【】A【页码】P486【考点】客户心理分析模型7.按目

3、标的重要性划分，目标可划分为必须实现的目标和()的目标。A.不必实现B.期望实现C.正常实现D.意外实现【】B【页码】P497【考点】客户目标8.定期评估的频率可以在签订规划服务协议时由双方约定。一般来说，规划师每年需要对客户的规划方案评估()。A.一次B.两次C.三次D.四次【】B【页码】P508【考点】方案评估频率9.对方案进行修改应按照一定的程序，以下排序正确的是()。A.客户、会谈、修订执行计划、情况说明、方案确认B.客户、情况说明、会谈、修订执行计划、方案确认C.情况说明、会谈、客户、方案确认、修订执行计划D.会谈、情况说明、客户、方案确认、修订执行计划【】C【页码】P510【考点】

4、方案调整的程序10.在建立客户关系阶段，最好的建议是()。A.规划师的建议B.规划师的个人建议C.规划机构的机构建议D.客户的“自我建议”【】D【页码】P454【考点】两种交流中的语言交流11.荣氏模型将人的心理分为四种基本类型：其中不包括()。A.外在感应型B.内在感应型C.感官型D.型第 2 页共 6 页【】C【页码】P486【考点】客户心理分析模型-荣式模型12.举办的社会保障计划不包括()。A.失业保险B.养老保险C.社会救济D.企业年金【】D【页码】P477【考点】收集客户的社会保障信息13.企业举办的补充养老保险计划，主要就是()。A.工伤保险B.基本医疗保险C.失业保险D.企业年

5、金【】D【页码】P477【考点】收集客户的社会保障信息14.为最大限度防止格式合同的嫌疑，从而避免导致不利，规划合同中通常约定()，双方确认该合同不是格式合同。A.争议条款B.特别条款C.违约责任D.委托条款【】B【页码】P462【考点】特别条款15.通常情况下，客户会选择方案的具体执行人()。A.客户本人B.规划师C.客户指定的除规划师外的其他专业D.规划师所在机构【】B【页码】P503【考点】方案的实施要取得客户的二、多项选择题16.签订规划服务合同的同时应注意()。A.签订合同应以所在机构的名义，而不能以个人的名义B.规划师在向客户解释合同条款时，如果发现合同某一条款确实存在理解上的歧义

6、，则应提请所在机构的相关部门进行修改C.不得向客户做出收益保证或承诺D.合同签订完毕后，规划师应自己留存原件E.不得向客户提供任何虚假或误导性信息【】ABCE【页码】P460【考点】规划服务合同第 3 页共 6 页17.规划师在和客户沟通的过程中应该持有的态度有()。A.尊敬B.C.理解和包容D.热情E.自知【】ABCE【页码】P452【考点】规划师的态度18.规划师关注客户的技巧可以用 SOLER 表示，其中()。A.S：Squarely，保持适当的距离B.O：Open，采取一种开放的C.L：Lean，向客户倾斜D.E：Eye，保持眼神的交流E.R：Relaxed，放松地去交流【】ABCDE

7、【页码】P457【考点】交流的技巧-关注19.以下属于财务信息的有()。A.客户的收支情况B.资产与负债情况C.投资偏好D.价值观E.社会保障信息【】ABE【页码】P471【考点】客户财务信息的内容20.客户的经常性支出包括()。A.住房按揭偿还B.为某一人而支付的费C.客户重视，一直聘请常年法律顾问的支出D.客户去某地旅游而支付的旅游费用E.水电气等费用【】ACE【页码】P472【考点】经常性支出的内容21.在规划业务中，主要涉及的保险种类有()。A.保险B.人身保险C.工伤保险D.责任保险E.失业保险【】ABD【页码】P478【考点】保险的险种22.目标确定的原则有()。A.目标不需要考虑

8、客户的现金准备第 4 页共 6 页B.以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨C.目标要具体明确D.目标必须具有现实性E.目标要兼顾不同的期限和先后顺序【】BCDE【页码】P498【考点】目标确定的原则23.客户和规划师争端处理与解决方式有()。A.协商B.调解C.D.仲裁E.僵持【】ABCD【页码】P506【考点】争端处理与解决步骤24.当方案经过必要的修改最终交付客户后，客户相信自己已经完全理解了整套方案，并且对方案内容表示满意，此时规划师可以要求客户签署客户。内容主要包括()。A.已经完整阅读该方案B.实准确，没有遗漏C.规划师已就重要问题进行了必要解释D.接受该方案E.客户应当，基于对规划师的了解，完全同意由规划师对方案进行具体实施【】ABCD【页码】P502【考点】客户的内容25.服务费用条款包括()。A.服务费用的金额B.支付方式C.支付步骤D.接收账户E.上一年度费用状况【】ABCD【页码】P461【考点】服务费用条款三、判断题26.客户在提供收入信息时，要提供已经实现的收入，已经承诺但尚未实际取得的收入不用提供。()【】【页码】P472【考点】收集客户的信息27.方案的具体执行人必须是客户本人。()【】【页码】502【考点】可以是规划师,或是客户指定的其他专业,或是客户本人第 5 页共 6 页28.合同中一般规定义务不因合同及合同事项的中止、终止而解除。