大客工程单客户多存管内培

1、单客户多银行存管业务背景及功能介绍目前所有券商都已经完成了客户资金三方存管，基本模式为一个客户对应一家银行做存管。实现银行、券商、客户三方的存管业务。就目前的存管方式看，一个客户只能在一家银行做资金存管，不利于客户对资金的管理，如果存管的银行或线路出现问题，客户将不能进行转帐，给客户带来风险。为了提高对股民的服务质量，让股民更好的管理自己的资金，避免单点故障。先提出多帐户的存管模式。可以让客户能够和多家银行建立关联，在不同的银行之间进行资金划转，并且可以提供增值服务，如基金定投、代缴房贷、水电费等单客户多存管结构系统配置管理介绍多银行存管模块需基于08sp5pack3基础升级。新增系统杂项配置

2、：多银行管理新增以下杂项开关1227-根据转帐类型控制日终自动处理的转帐计划，默认为012，其中0-内转、1-银转证、2-证转银。配置外挂服务功能：多银行存管相关的日终处理均使用外挂功能来实现，须启用731054、731055、731056三个服务编号 给柜员进行赋予权限：赋予到相应的角色中去，赋完权限后用户登陆柜台检查菜单，以及是否可以正常登陆、查看和使用。多银行存管业务流程介绍多银行存管相关名词解释客户号（客户编号）主资产账户子资产账户客户资金调拨客户资金汇聚转帐计划转帐计划重发多银行存管登记一：账户开户 当客户只有06集中交易系统时 1.通过联合开户菜单给客户生成客户编号，用来唯一标识客

3、户，同时生成资产账号，默认为 主资产账号2.通过资金-开户管理-资产账户开户 菜单 生成子资产账号 3.通过资金-三方存管-存管账户-存管账户开户业务多银行存管登记二：存管账户登记 当客户只有06集中交易系统时 1.增值服务-多银行存管-多银行登记2.增值服务-多银行存管-多银行信息同步 同步了主子资产账户涉及的资产账户信息表（fundaccount表） 客户类别（client_group）等 ， 资金表（fund表）利率类别（rate_kind） 3.增值服务-多银行存管-多银行密码同步 -多银行存管登记一：账户开户 当客户同时上了06集中交易系统和账户系统2.0 1.通过账户-资产账户-财

4、富通账户开户 菜单生成子资产账号及其银行存管账户子资产账号的生成规则根据系统杂项开关1110-财富通业务中理财子账户生成方式产生 2.通过账户-资产账户-财富通信息同步 菜单同步了主子资产账户涉及的资产账户信息表（fundaccount表）客户类别（client_group）等 ， 资金表（fund表）利率类别（rate_kind）， 资金密码（fundaccountauth表）多银行资金管理多银行资金调拨资金调拨的条件：1.客户存在人民币的币种 2.客户账户和资产账户状态正常（且有c权限） 3.存管账户状态为已签约状态4.对应客户编号为同一个，且划出账号的资金足够资金调拨的处理流程1.调拨成

5、功则记录资金调拨流水fundpretransjour2.根据每笔资金调拨流水记录进行实际资金划入和划出，并生成两笔资金流水 多银行资金管理多银行资金调拨流程 多银行资金管理多银行资金汇聚 资金汇聚时判断账户的条件和资金调拨相同资金汇聚的处理流程 资金汇聚的功能是一次性将相同客户号下的多个子资金帐号上的 全部可用资金划拨到主资金帐号上。执行时循环调用资金调拨功能，每次 调拨转出为某个子帐户,转入固定为主资产账户 转账计划多银行转账计划设置 1.设定的计划日期非交易日期，则顺延到下一个交易日期执行计划 2.转帐计划的执行日期区间可通过设置起始日期和结束日期进行控制 3.若计划到期时，转帐类型为内部

6、调拨的但可用金额不足或者转 帐类型为银证转帐的但可取金额不足，则计划执行都将失败,并在 转帐计划表(transferplan)中的备注字段记录失败原因 转账计划重发 . 计划转帐产生的银行委托或者资金调拨日期都是第二个交易日， 但第二个交易日间开启银证平台时，银行交易时间未到或者通讯机 未启动等都可能造成所有的计划转帐银行委托流水成废单多银行存管日终处理资金调拨交收处理：1.获取当日资金调拨流水表fundpretransjour中满足init_date = 初始化日期 and deal_status = 0 的记录；2.先资金下帐，插入预入账表preclear3.后资金上帐，插入预入账表preclear4.资金调拨流水表fundpretransjour中的一笔记录交收成功后， 置deal_status =为1，说明交收成功 5.清算入账时，生成资金变动流水fundjour 注：该外挂功能可重复执行 转帐计划转帐计划的自动执行流水归档 支持将调拨流水表fundpretransjour 归入历史hisfundpretransjour 支持将转帐计划表transplan表结束日期已过的记录归入历史存管日终导出 存管日终导出预处理支持资金调拨的交收流水（业务标志为2007 ， 2008）的汇总，并支持导出 多银行存管开销户控制资产账户销户控制 在销主资产账户时，判断如果