银行贷款合同模板

1、贷款协议（并购）协议编号：xx 并贷字 第 号非额度内额度内 额度协议名称： 额度协议编号：xx 字 第 号甲方（贷款人）：xxx银行股份有限公司 住所（办公地址）： 法定代表人（负责人）： 电 话： 乙方（借款人）： 住所（办公地址）： 法定代表人：电 话： 乙方向甲方申请并购借款，各方根据协议法及关于法律法规，经协商一致，特订立本协议。第一条 定义1.1 本协议所指“并购”或“并购交易”指并购方通过受让现有股权、认购新增股权，或收购资产、承接债务等方式以实现合并或实际监控已设立并延续经营的目标企业的交易行为。“并购方”即本协议乙方。1.2 “目标企业”指 。1.3 “并购协议”指并购方与

2、签订的 协议及其附件，以及各方对该协议及其附件做出的任何有效修改和补充。1.4 “目标资产”指根据并购协议，并购方拟收购的目标企业资产。1.5 “并购交易价款”指根据并购协议，并购方应当支付的交易价款。1.6 “并购借款”指甲方向乙方发放的，用于支付并购协议项下并购交易价款的借款。1.7 “并购后企业”指并购方依照并购协议中商定的并购方式对目标企业实现合并或实际监控后的存续主体。第二条 贷款2.1 贷款金额：（币种） （小写） （大写） 。2.2 贷款用途：用于支付并购交易价款，具体为 。 2.3 贷款期限： 个月年。实际贷款金额和起止日期在本协议商定范围内以借款借据为准。出现本协议第6.1条

3、规定的违约事件且甲方要求乙方立即提前还贷时，贷款自该事件发生时到期。贷款分次发放的，每期发放贷款的到期日均不得迟于第一期发放贷款的到期日2.4 贷款利率2.4.1协议的贷款利率按以下标准确立，首期贷款利率以借款借据记载为准（选择项内打“”）： 贷款发放日的人民银行同档次贷款基准利率上浮/ 下浮 。 贷款发放日的人民银行同档次贷款基准利率+ / - （浮动点）。 贷款发放日的人民银行同档次贷款基准利率。 贷款发放日的LIBORHIBOR + / - （基点）（仅适用于外汇贷款）。按借款的实际天数计息，英镑和港币日利率=年利率/365，人民币及其他币种日利率=年利率/360。2.4.2本协议贷款利

4、率的调整方式为（选择项内打“”）： 按 （月/季/半年/年）浮动。利率调整日为以下第 项：（1） （每月/每隔3个月/每隔半年/每年）与贷款发放日期相对应的日期，没有对应日期的，为对应月的末日。每年1月1日。贷款期内本协议执行固定利率。贷款利率浮动的，从利率调整之日起贷款依照调整后的利率计收利息，但是，以分期偿还方式（包括按期等额还款、按期递减还款）偿还贷款的，利率调整日当期仍依照调整前的利率计收利息，从下一期起依照调整后的利率计收利息。2.4.3 遇基准利率多次调整的，甲方按调整日最新的基准利率进行相应调整。如中国人民银行调整基准利率浮动范围，使得上述商定的贷款利率低于中国人民银行规定的利率

5、下限时，则本协议项下的贷款利率调整为中国人民银行规定的利率下限。如中国人民银行不再公布基准利率,则本协议项下的贷款利率调整为银行同业公认的或通常的同期同档次贷款利率,各方另有商定的除外。2.4.4 国家变更利率确定方式、调整方式和计息方法的，按国家关于规定执行。2.4.5 上述利率调整甲方不再另行通知乙方。2.5每月的20日为结息日。乙方按月季其他 付息。贷款到期日为最后一次结息日，利随本清。2.6 担保（1）乙方应为其在本协议项下义务的履行提供甲方认可的合法有效的担保。（2）提供上述担保的担保人应与甲方签署担保协议，并依照相关法律规定和甲方要求办理登记手续；关于担保的具体事项由相应的担保协议

6、商定（乙方以目标企业股权或目标资产提供担保的，应在目标企业股权或目标资产过户后依照相关法律规定和甲方要求及时办理担保登记手续）。（3）本协议项下担保如发生了不利于甲方债权的变化，乙方应根据甲方要求另行提供甲方认可的其他担保。第三条 贷款的发放3.1 乙方为履行本协议项下并购交易所需自筹资金不得少于 （大写： ）元。自筹资金到位具体安排为： 。3.2 贷款发放前，乙方应在甲方开立或指派下列账户（下称监管专户），作为甲方发放借款和回收借款本息的专用账户。该账户中的资金支出仅限于支付并购交易价款以及依据本协议商定向甲方支付借款本息和其他应付费用。未经甲方同意，乙方不得自行从该账户支取任何费用，也不会

7、发出从该账户支付任何费用的指令。户名： 账号： 开户银行： 乙方授权甲方根据本协议及并购协议的商定对监管专户中的资金的使用和支付进行监管，对于乙方违反本协议及并购协议的商定使用监管专户的行为，甲方有权拒绝。3.3 乙方申请提款须提前5个工作日向甲方提交提款通知书。3.4 甲方在贷款发放前有权审查下列事项，并根据审查结果决定是否发放贷款，此类审查不构成甲方的义务：（1）乙方已依照关于法律法规规定、公司章程和其他内部管理资料文件的要求取得了对并购交易和本笔借款的合法有效的书面授权或批准；（2）乙方已按关于规定取得政府有权审批部门对并购交易的批准同意，并履行必要的登记、公告、备案等手续（如有）；（3

8、）乙方并购交易的自筹资金已按本协议商定足额到位并已根据并购协议的商定按期支付；（4）并购协议已生效并延续有效，乙方未发生并购协议项下的违约情形，并购交易条件未发生变化，且乙方已向甲方提交生效的并购协议副本及其他证明交易价款确需支付的资料文件资料；（5）关于的担保协议（如有）已生效；（6）乙方已满足了甲方要求的贷款条件，并已付清与本协议关于的费用（如有）；（7）乙方及担保人（如有）经营和财务状况未发生不利变化，乙方还款意愿和担保人（如有）担保意愿未发生变化；（8）乙方未发生违反本协议商定的情形。3.5乙方满足提款前提条件后, 甲方将借款划入监管专户，并根据乙方申请直接划付至并购协议项下交易对象指

9、派账户，用于支付并购交易价款。3.6 贷款发放后，甲方有权对贷款的使用、贷款资金去向进行监管，乙方应予以配合。3.7 贷款发放前，如因国家宏观调控政策变化、甲方监管部门对甲方提出监控信贷规模或信贷投向的要求及其他非因甲方原因致使甲方无法发放本协议项下贷款，甲方有权停止发放贷款或解除本协议，乙方对此无任何异议。3.8 乙方在本协议项下的借款必须于 年 月 日之前提取，其中首笔借款必须于 年 月 日之前提取，否则甲方有权取消全部或部分借款。乙方因特殊原因需提前或推迟提款的，应出具书面申请，经甲方书面同意后方可提前或推迟提款。第四条 还款 4.1 乙方按以下第 项还款方式归还贷款本金：（1）分期还本

10、方式：按月季年还本，每期应归还本金为。按本协议附件一中所列的还款日期和金额分次还本。其他。（2）到期一次性归还本金。4.2 乙方按月还本的，本金还款日为贷款发放当月起每月的结息日；按季还本的，本金还款日为贷款发放后每三个月的结息日；按年还本的，本金还款日为贷款发放后每十二个月的结息日。4.3 在每一还款日前十五个工作日，乙方应在监管专户中存入不低于当期应付借款本金50%的资金以用于偿还到期借款；在商定的还款日之前，乙方应将应还费用全额存入该账户内。4.4 乙方应及时足额地归还本协议项下的贷款本金及利息。分期还款任一期未及时足额还款，甲方有权要求乙方归还全部贷款，并对未归还的全部贷款自逾期之日起

11、按逾期贷款计收罚息。4.5 乙方在此不可撤销地授权甲方从乙方在xxx银行所有营业机构开立的任一账户中扣收到期贷款本息及费用。扣收所得费用不足以清偿乙方全部到期债务时，清偿顺序为费用、利息、本金。4.6 乙方如需提前还款，应当提前三十天向甲方提出书面申请且征得甲方书面同意。提前还款的书面申请经甲方书面同意后即为不可撤销。乙方提前还款，应向甲方支付补偿金。该补偿金应由乙方随提前还款本金和应付利息一并支付给甲方。补偿金按提前还款金额提前还款天数本协议商定利率计算。提前还款时间不到三十天的，按实际天数计算，减半计收；超过三十天的，只按三十天计收。4.7 乙方承诺在取得下列费用后，立即划付监管专户，并授

12、权甲方主动扣划以提前偿还相应的借款本息及其他费用：（1）公开或非公开发行股份、债券所募集的资金；（2）出售资产超过乙方最近一个会计年度经审计的净资产的30的； （3）经甲方同意转让其所持有的目标企业股权所取得的资金；（4）如本协议项下借款用于收购目标资产，目标资产因发生毁损或灭失而取得的保险赔偿金或补偿金。（5） 。第五条 借款人保证与承诺5.1 乙方已履行签署本协议所需的所有授权和审批，乙方签署本协议不会致使其违反本公司章程或相关法律法规规定以及与任何第三方签订的协议或承诺。乙方在签署本协议时未违反任何关于环境保护、节能减排、降低污染的法律、法规与规章，并承诺签署本协议后严格遵守该类法律、法

13、规与规章。5.2 本协议项下并购交易真实、合法，所需的内部授权与批准程序以及相关政府部门的批准程序都已履行，并已履行必要的登记、公告、备案等手续。5.3 本协议项下并购交易自筹资金来源及支付合法合规。5.4 除本协议签署前已书面通知甲方以外，乙方不存在任何可能对本协议履行造成或产生重大不利影响的诉讼、仲裁、执行、申诉、复议等程序及其他事件或情况。 5.5 乙方接受并保证配合甲方对贷款使用情况和乙方经营情况进行监督检查，允许甲方进入乙方经营场所，检查乙方资产、财务状况及经营情况。5.6 乙方应在甲方要求的时限内提供乙方和并购后企业的财务报表、与并购关于的所有资料文件、报表、资料文件资料及甲方要求

14、的其他相关资料文件资料，保证所提供资料文件和资料文件资料的真实、完整、准确、客观，财务报表为严格依据中国会计准则编制。乙方应于并购履行（如并购分阶段履行的，在每次并购履行）之日起30日内，向甲方报送并购项目的投资效益分析报告等相关资料文件资料。甲方应对乙方提供的资料文件资料承担保密义务，但法律法规另有规定或各方另有商定或乙方提供的资料文件资料不构成秘密信息的除外。5.7 甲方在检查过程中发现并购交易进度与交易累计财务支出不相当或费用开支不符合规定影响并购交易顺利进展的，有权要求乙方限期改正。5.8 放款后，甲方有权对并购交易进展及履行情况进行了解、监督，乙方应予以配合，并按甲方要求提供乙方及目

15、标企业/并购后企业的财务报告、经营状况报告及甲方需要的其他相关资料文件资料。甲方了解、监督的内容包括但不限于：（1）并购股权过户登记情况（适用于股权并购）；（2）并购资所有权益移交情况（适用于资产并购，包括但不限于资产所有权、经营权、使用权、特许经营权、专利权、商标权、专有技术或其他权利的转移、报批情况）；（3）目标企业债务承接及资产移转情况（适用于承担债务式并购）；（4）并购计划将来执行情况以及将来重大投资计划的进展情况；（5）乙方及目标企业在并购交易进行中或并购交易履行后的生产经营情况和财务状况；（6）乙方及并购后企业新发生债务、对外担保、资本性支出、资产出售及分红策略等情况；（7）乙方及

16、并购后企业公司治理结构、高级管理人员、生产经营、财务政策及市场政策的变更情况；（8）乙方对目标资产的投保情况；（9）国家或当地政府出台的相关政策规定及其对乙方及并购后企业生产经营的影响情况；（10）甲方认为依照法律法规或本协议商定需要了解的其他情况。5.9 并购交易（包括但不限于交易价格、支付条件、相关部门审批情况、并购协议及协议的履约情况等）发生变化，乙方应提前10日通知甲方，在征得甲方书面同意后方可对并购协议进行变更、补充或终止；并购协议未依约完全履行或提前终止的，依照甲方要求及时偿还已借费用。5.10 乙方应及时、全面、准确地向甲方披露其关联方关系、关联交易及其关联方发生的可能对乙方履行

17、本协议造成或产生不利影响的相关事项。乙方与目标企业存在关联关系的，应如实向甲方说明，对于乙方与目标企业受同一实际监控人监控的，应向甲方充分披露其实际监控人，并就并购交易目的、并购交易价格作出合理说明，且不存在以信托、代持或其他方式规避前述要求的情形。5.11 一年期以上（不含一年）贷款，甲方有权自贷款发放第二年起，依据贷款发放时协议商定的贷款条件对乙方和保证人经营财务状况和具体项目进展情况进行评估，并根据评估结果调整贷款金额、期限和利率。如有抵（质）押物的，甲方有权要求每年由甲方认可的评估机构对抵（质）押物进行重新评估。抵（质）押物价值明显下降，已不足以作为主协议债务的担保，甲方有权要求乙方归

18、还部分贷款或提供甲方认可的其他担保措施。5.12 乙方在甲方开立账户，优先在甲方办理存款、结算等业务。5.13 乙方与并购后企业有下列情形之一时，应提前三十天书面通知甲方，如甲方认为可能对本协议履行造成重大影响的，乙方应取得甲方书面同意后方可进行：（1）经营体制、股权结构、所有权组织形式及主营业务发生重大变化，包括但不限于实施承包、租赁经营、联营、股份制改造、合（兼）并、收购、合资（合作）、分立、设立子公司、发生托管（接管）、企业出售、所有权转让、减资等；（2）出售、赠与、出借、转移及其他方式处分价值超过净资产10%的资产；（3）分红超过当年税后净利润的30%或者超过全部未分配利润的20%；（

19、4）贷款发放后新增对外投资超过净资产的20%；（5）更改与其他银行的债务条款，提前清偿其他长期债务；（6）偿还对乙方股东债务；（7）向其他银行申请授信或减免第三方债务涉及债务金额超过净资产的20%。5.14 除本协议项下担保外，未经甲方事先书面同意，乙方及并购后企业不得在其任何资产或收入上设置任何形式的担保权益，或为任何第三方提供任何形式的担保。5.15 乙方应在下列事项发生或可能发生之日起七个工作日内书面通知甲方，甲方有权根据事项具体情况决定是否要求乙方追加担保或直接收回全部贷款：（1）乙方、并购后企业或担保人经营、财务状况恶化； （2）乙方、并购后企业或担保人被有权机关施以高额罚款，或涉及

20、重大法律纠纷；（3）乙方、并购后企业或担保人自身或其股东、法定代表人或主要管理人员涉及重大案件或主要资产被采取了财产保全等强制执行措施，乙方或担保人的法定代表人或主要管理人员出现无法正常履行职责的事件；（4）担保人向第三方提供担保，对其财务状况或履行本协议项下义务的能力造成或产生重大不利影响；（5）乙方、并购后企业或担保人歇业、停业整顿、解散、破产，被吊销营业执照； （6）担保物价值明显减少、灭失，权属发生争议，或被查封、扣押、冻结、扣划、留置、拍卖等； （7）乙方营运成本、品牌、客户、市场渠道等发生重大不利变化，或发生其他足以影响乙方、并购后企业、担保人经营活动和甲方贷款安全的重大事件或违约

21、事件。5.16 乙方、并购后企业需变更章程、法定代表人、住所、名称及其它xx登记事项时，应在关于事项变更后七个工作日内书面通知甲方。5.17 乙方、并购后企业保证在贷款期内保持合理的财务比率。乙方在贷款期内财务指标达到以下标准： 。并购后企业在贷款期内财务指标达到以下标准： 。第六条 违约条款6.1 下列任一事件均构成本条款所称违约事件：（1）乙方未按各方商定的用途使用贷款；（2）乙方拖欠本金或利息、费用及其他应付费用；（3）乙方违反所做的保证与承诺或有其他不履行本协议义务的行为；（4）乙方、并购后企业或担保人转移财产、抽逃资金；（5）本协议项下借款以目标企业股权或目标资产作担保的，乙方未按商

22、定在目标企业股权/目标资产过户后及时办理担保登记手续；（6）乙方、并购后企业在履行与甲方或其他银行等金融机构签订的其他协议时有违约行为；（7）乙方、并购后企业的经营、财务状况已发生重大不利变化或保证人丧失担保能力或用于担保的抵押物、质物发生毁损灭失等不利于甲方贷款安全的情形。6.2 有违约事件发生时，甲方有权采取下列措施：（1）停止发放乙方尚未使用的贷款；（2）宣布贷款提前到期，要求乙方立即偿还已发放的全部贷款本金并结清利息，并自违约事件发生之日起，对已发放的全部贷款本金按罚息利率计收罚息，直至乙方清偿全部贷款本金； （3）要求乙方提供甲方认可的担保措施；（4）根据贷款风险状况调整贷款金额、期

23、限与利率；（5）采取法律、法规规定的其他救济措施。6.3 乙方未及时足额偿还贷款本金，甲方从逾期之日起对逾期金额依照本协议商定的利率加50%计收罚息；乙方未按本协议商定用途使用贷款的，从违反协议商定使用贷款之日起，甲方对挪用部分的贷款金额依照本协议商定的利率加100%计收罚息。对未能及时支付的利息，按罚息利率计收复利。同时出现逾期和挪用情形的贷款，择其重计收罚息和复利。6.4 乙方承担甲方为实现债权所发生的费用（包括但不限于公证费、诉讼费、仲裁费、律师费、过户费、差旅费）。第七条 其他商定事项 第八条 附则8.1 甲方可以将本协议项下的权利全部或部分转让给第三人。8.2 甲方有权要求对本协议项下债务办理具有强制执行效力的公证。8.3 本协议项下的借款借据及经各方确认的相关资料文件、资