评语大全之银行客户经理评语

1、银行客片经理评语【篇一：银行客户经理自我鉴定】银行客户经理自我鉴定xx年，对于身处改革浪潮中心的银行职工来说有许多值得回味的东 西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大了。年初的 竞聘上岗，用自己的话说 这是工作多年来，第一次这样正式的走上 讲台，来争取一份工作 工而且，出乎预料差点落眩竞争让我一开始 就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一 定要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的。一年来， 我在工作中紧跟支行领导班子的步伐 ,围绕支行工作重点,出色的完 成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果表达出了爱岗敬 业，无私奉献的精神。截至现在，我完成新增存

2、款任务 2415万元，完成计划的241.5% , 办理承兑汇票贴现 3笔，金额460万元，完成中间业务收入 1万元, 完成个人揽储61万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷 记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作， 协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。客户在第一，存款是中心。我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来 办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到 三 勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我 在工作中能够做一个有心人，他从某公司本资料权属文秘写作网， 放上鼠标按照提示查看文秘写作网更多资料财务人员一

3、句不太起眼 的话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终使近2700万元资金年初到帐，实现了 开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中， 使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正表达了客户第一的观 念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感 动;如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会暂时把不快 抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙 前忙后，楼上楼下奔跑的身影 ？虽说事情都很平常、也很简单，但 向陈刚那样细致的人却不多。客户的需求就是我的工作”我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全

4、面的独立工 作能力，随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质得到了较 大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到 了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我 作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难 局面，在支行领导和部门同事的帮助下，大胆开拓思想，树立客户 第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提 供最优质的金融服务，用他自己对工作的理解就是客户的需求就是我的工作”。开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已 经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，

5、在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展 起着举足轻重的作用。我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市 场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下， 研究客户，通过对客户的研究从而到达了解客户资金运作规律，力 争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的垄断控制”，实现资金的体内循环，稳固我行资金实力。今年在他分管的某 客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起， 以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户 另外今年七月份 在市政府要求国库集中收付预算

6、单位账户和资金划转商业银行情况下，他积极的上门联系，成功留住某客户在我行的开户。又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛 球活动，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模式，在 工作中收到了非常好的效果。今年 9月份，在与一家房地产公司相 关人员进行友好切磋球技的同时，得悉客户欲对其部分房产进行拍 卖，他积极的工作，使其拍卖款 500万元，成功转入我行。我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作，从不 挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的 完成。在日常工作中，他始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大 局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺

7、牲业余时间，放弃 双休和假期，利用一切时间和时机为客户服务，与客户交朋友，做 客户愿意交往的朋友，我通过不懈的努力，在xx年的工作中，为自己交了一份满意的答卷。【篇二：银行客户经理工作自我鉴定】在工作中，大家总会越到很多题目，那末，在这一进程中，都有哪 些收获呢？我们可以通过写工作自我鉴定来总结自己的得与失，并 指导今后的工作顺利展开。下面来看看银行客户经理工作自我鉴定 怎样写？时间飞逝，转眼间，一年的工作又告一段落了。回忆这一年来的工 作情况，我始终严格要求自己依照公司的规章制度来工作，勤勤奋 恳，脚踏实地的进行实际操纵，在我的努力下，今年未有发生一次 责任事故，我感到非常兴奋，同时这也是对

8、我个人工作能力的一种 肯定，为此，我就个人今年的工作情况进行以下总结：一、加强学习，进步本身素质。一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的 各种学习活动，不断进步自己的理论素质和业务技能。特别是后来 到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，通过学习优 良客户识别引导流程能成功的识别优良客户。如：10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲谈中了解到，他是我行的老客 户，天天都要来银行办理业务，并恳切的请他为我行提意见，同时 还建议他开理财金帐户，可以享受工行优良客户的服务，他很兴奋 的接受了我的建议，并留下了联系。我查询了他的存款在 80万元左右。过了几天我打

9、约他来我行开了理财金帐户。作为一位客户经理，我以为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、复兴实业银行等4家贸易银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后 深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资 料、大堂经理和客户经理的优良服务、复兴实业银行的人民币理财 产品、招商银行为优良客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差 距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制定了系统的学习业务知 识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的 架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。一年来，我前后

10、从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，不管在哪个 岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、忘我奉献，为我行事业 发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动搜集优良客户资料，补登优 良客户信息记录表9 0多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表 我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极其客户着想， 向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的着名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任弄好所内工作，利用自己所学 把握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行， 营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没遭到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾 客对我们的工作

11、有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解 释清楚，终究使顾客满意而回。所里常常会有外地来的工人和学生 办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十 会细致的为他们讲授填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学 会为此。临走时还要吩咐他们收好所写的回单，以便下次再汇款时 填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表 示感谢。在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮 助其他的同道，同道们有了甚么样的题目，只要问我，我都会仔细 的予以解答。当我也有题目的时候，我会十分虚心的向老同道请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规 定的要求：三人行必有我师，要想

12、方设法的把自己不会的学会。想 在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质进步。三、开辟市场，寻觅新的增长点。只有不断开发优良客户，扩大业务，增加存款，才能进步效益。从 朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我 们揽储任务重，叫我往宣传一下，看能否转到我行来，我主动和王 先生联系，先容我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的 服务，在我和朋友的敦促下，第二天就来我行会计处开了一个一般 帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后渐渐把资金转到我 行来。为弄好营销，扩大宣传力度，我通过发短消息联络客户，先容我行的新产品，并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。

13、12月2号利用往儿子学校的时机，给他们老师先 容了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通利率情况，有个客 户来我行购买了几千元美圆的汇财通。新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下 几个方面来锻炼自己，进步自己的整体素质。一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高 的道德修养，强烈的事业心，作风正直，自律严格，守身如玉。二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。承受过磨炼，能理智 地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开辟进取精神。同时，还 要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在 性情上要热忱开朗，在语言上要幽默幽默，在处理辣手题目上要灵 活变

14、通，在业务操纵上要谨慎负责。三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟习 银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要把握主要业务知识， 又要熟习较为冷门的业务知识；既要有较高的政策理论水平，又要能 具体先容各种业务的操纵流程；既要熟习传统业务，又要及时把握新 兴业务。另外，客户经理还要具有法律知识、经济知识，特别是要具有综合 应用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要把握市场营销 学的基本知识，又要身体力行，积极参与实践。把握倾销自我的技 能、演讲技能、产品推介的技能、与客户沟通的技能、处理谢绝的 技能等。【篇三：银行对

15、公客户经理考核样板】公司客户经理管理方法第一部分总则第一条 为促进我行公司业务的发展，建立公司业务发展的制度基础， 推动我行客户经理制度的完善和提高，根据xx年公司主线营销以存款为核心”的要求，在原有xx银行xx分行公司业务客户经理管 理方法及有关规定的基础上，制定本方法。第二条 公司业务客户经理以下简称 客户经理”管理遵循我行客 户经理制度的基本原则，倡导公开、公平、公正的企业文化。第三条 客户经理管理包括客户经理基本职责及任职资格管理、行员 等级的管理、业绩评价的管理、薪酬和待遇管理等方面内容。第二部分客户经理基本职责及任职资格第四条客户经理的基本职责：2、负责稳定并提高客户在我行的存款量

16、、结算业务量、信贷资产质 量以及创造的利润。3、把客户需求与银行的产品有机结合起来。在研究市场、客户和竞 争对手的基础上，选择、确定现有客户营销服务方案和潜在客户拓 展工作计划；定期拜访客户，维护与客户的良好关系，根据客户现 有业务量、未来的发展和可能带来的综合收益，定期对客户价值做 出判断。4、主动寻找客户，通过各种渠道与客户建立业务联系，及时了解客 户需求，积极向其推销我行产品和服务，设计合作方案并组织实施， 对需求较复杂或特大型客户，可通过成立客户服务小组的方式，为 其提供综合服务。5、拥有客户调查权和业务建议权，需对提交的各种信息、客户资料、 业务建议和工作报告的真实性、有效性负责。对

17、借款人提供的财务 信息、经营状况及担保情况负真实性审查责任，对自己提出的报告、 授信意见负责。对有授信业务需求的客户，应负责对客户的资信调 查及具体授信的处理工作，授信业务一经批准，负责贷后管理工作， 主动防范和化解可能产生的各类信用风险。同时对与我行有业务往 来的客户信息有告知和风险提示义务。6、收集客户的各种信息，包括财务信息、生产信息、销售信息、管 理资源信息、行业和产品市场信息等；保证信息的真实性、完整性 和连续性。7、处理或协助相关部门处理与客户有关的业务纠纷。第五条 客户经理的任职资格：1、基本素质要求：1了解国家的经济、金融方针政策，熟悉我行相关业务的发展战 略；2具有银行或相关

18、金融工作经历 2年，具备经济、金融、会计等 相关专业大学专科以上学历，但应届大学毕业生不受此限；3热爱客户经理工作，责任心强，有热心为客户服务的思想，具 备一定的社交公关能力，无违法犯罪行为或无重大违规行为；4具有较强的风险防范意识，能够维护银行的利益，保护客户的 正当权益。2、如有特殊奉献者，另议。第三部分行员等级管理第一章基本规定第六条 按照总行xx年XX银行公司银行业务客户经理管理方法 的有关要求，结合我行实际，XX年客户经理行员等级由高到低分五 级二十档：首席、资深、高级、中级和初级，其中首席设置六档、 资深设置六档、高级设置四档、中级设置二档、初级分二档，分行 可根据总行关于对客户经

19、理序列级别的规定适时进行调整。XX年客户经理行员等级与原行员等级级别的对应关系见附件一。第七条 首席客户经理最高可达分行行长级，资深客户经理最高可达 支行行长或公司部总经理级。第八条 按照总行关于客户经理等级管理的规定和要求，在对外工作 中如名片等，首席、资深、高级一档统称为资深业务经理，高 级二档、高级三档统称为高级业务经理，中级统称为业务经理，初 级客户经理统称为业务助理。第九条 按照客户经理是否承担管理职责，适用不同的等级管理方法。 各支行以及超过四名客户经理的分行公司业务部营销团队，在 主管公司业务的支行副行长副总经理、支行行长助理总经理 助理或者支行公司业务部经理经理中确定一人作为承

20、担管理 职责的客户经理；承担管理职责的客户经理按照分行规定的条件和程序确定。xx年分行对支行分管公司业务的行领导和公司部经理 除按客户经理等级考核外，还要按管理职责单独进行综合考评，并 与责任津贴挂钩，具体考评方法详见随后出台的xx年经营机构公司业务管理干部综合考评方法。第十条 客户经理行员等级管理包括客户经理的准入、试用、晋级、 降级、转岗和退出管理，其中晋级和降级管理是行员等级管理的核O第十一条 客户经理行员等级的管理采取定量指标考核为主、定性指 标考核为辅，定量与定性考核相结合的方式，实行与业绩和管理考 核挂钩的浮动管理制度，但对试用期结束需确定行员等级管理的， 以定量指标考核为依据。第

21、十二条 客户经理考核的定量指标为模拟利润当年实际模拟利润+比上年增加的模拟利润，以下简称实际量+增量”、一般性存款日均量和当年新增有效客户数，定性指标包括贷后管理质量、参加 公司业务培训情况、参加总分行举行的业务考试的成绩、总分行要 求的公司业务资料报送情况等。第十三条 客户经理行员等级的评定标准主要参照xx年全行客户经理业绩、贷后管理质量情况以及 xx年公司业务经营计划和风险管理 需要制定，具体标准见xx分行公司业务客户经理行员等级定量考核指标附件二、重 xx分行公司业务客户经理行员等级定性 考核指标附件三，分行可以根据实施情况对考核标准进行调 整。第十四条 正式客户经理的行员等级的评定分为

22、年度评定与半年评定， 分别于每年1月份及7月份进行，年度评定依据为上年度全年的业 绩，半年评定依据为当年上半年的业绩。客户经理行员等级以年度 评定为主、半年评定为辅，即半年评定作为激励完成全年考核指标 的手段，是一种阶段性和辅助性评定，半年定级结果级别只对 下半年有效；无论半年定级结果如何，年度定级只以全年完成业绩 与上一年度定级结果级别对应的考核标准相比较确定。客户经 理从试用期转为正式客户经理的，在转正后半年以上才参与正式客 户经理的级别评定，参与评定的时间及对应的业绩标准见xx分行公司业务客户经理行员等级定量考核指标附件二的有关说明。第二章客户经理的准入第十五条 客户经理的准入采取公开聘

23、任、自愿申请、用人单位推荐、 组织安排相结合的方式。各经营机构客户经理的编制及人选，由分 行根据定岗定员的原则和业务发展的实际需要确定。第十六条 申请应聘客户经理，按照以下程序聘任：1、申请人以书面形式提出申请，并填写 xx银行xx分行公司业务 客户经理应聘申请表附件四。2、公司银行部收到申请后，应向申请人介绍我行客户经理的基本管 理制度，按照有关规定对客户经理任职资格进行初步考查，并负责 考查客户经理对公司业务的认知和工作经验，了解和评估客户经理 的工作打算和业绩计划。上述考查通过后，公司银行部应组织申请人与用人单位洽谈或向用 人单位征求意见，达成用人意向的，公司银行部根据客户经理情况 确定

24、试用期需到达的业绩水平，提出聘任行员等级的建议试用期 不设初级二档行员等级，并与申请人签订业绩承诺书附件五。3、人力资源部负责对客户经理进行政审和外部调查。4、人力资源部审查通过的，报分管行领导、行长面试、审批并确定 试用期行员等级。根据分行规定，聘任为高级四档副经理级以 上的，提交党委会审批。5、在经分行审批后，由人力资源部按照有关要求办理劳资相关手续。6、人力资源部办毕相关手续后，应通知公司银行部和用人单位，确 定客户经理报到时间，自报到之日起或人力资源部确定的考核时间 起纳入客户经理管理序列。第十七条 我行非客户经理指正式职工申请应聘客户经理岗位的，按十六条规定的程序聘任。第三章客户经理

25、的试用第十八条 为保障新聘客户经理熟悉业务和市场，促进客户经理队伍 的不断壮大，新聘客户经理实行试用期制，试用期内执行一定的保 护性业绩考核标准及待遇。第十九条社会在职人员及我行非客户经理被聘任客户经理的，试用期原则上为六个月；我行零售业务客 户经理聘任公司业务客户经理的，试用期三个月；应届大学毕业生 被聘任客户经理的，试用期为一年；新入行职工半年必须到达初级 一档模拟利润和存款标准、第二个半年到达中级二档模拟利润和存 款标准才能转正。第二十条 根据试用期行员等级，客户经理试用期内基础工资按非客户经理薪酬标准执行；试用期的奖金按非客户 经理奖金标准与其试用期业绩计算的绩效工资孰高原则确定；其他 薪酬待遇按照xx银行xx分行新入行职工薪酬管理暂行规定执行。 第二十一条 试用期结束，公司银行部根据公司业绩模拟利润及日 均存款量达标情况予以考核鉴定试用期不考核新增有效客户 量，并将结果书面通报人力资源部备