个人客户经理学习资料提高版私人银行业务篇

1、2011年个人客户经理学习资料（提高版）私人银行业务篇、单选题（15题）题目类型：单选题题干：工银私人银行向服务对象提供以（）与（）为核心的个性化、专业化、 私密化的财富管理服务备选项：A、产品营销、方案提供 B、非金融活动、金融服务 C、零售服务、特定服务 D、资产管理、顾问咨询正确答案：D题目涉及知识点私人银行服务范围题目难度2教材出处（虫他） 或文件依据关于印发2010年私人银行业务工作要点的通知工银办发2010338号题目类型：单选题题干：工商银行私人银行经营理念是备选项：A、想所未想，创所未创 B、诚信相守，稳健相传 C、在您身边，值得信赖 D、完美您的财富人生正确答案：B题目涉及知

2、识点工银私人银行基础知识一经营理念题目难度1教材出处（虫他） 或文件依据张福荣行长在私人银行工作会议上的讲话统一思想坚定信心 促进私人银行业务快速健康发展（2009年3月13日）题目类型：单选题题干：工商银行私人银行针对个人金融资产在 人民币或等值外币以上的高净值个人客户提供服务备选项：A 1000万元B 800力兀C 500力兀D 300力兀正确答案：B题目涉及知识点工银私人银行基础知识一私人银行客户对象题目难度1教材出处（虫他） 或文件依据中国工商银行股份有限公司私人银行服务协议题目类型：单选题题目类型：单选题题目类型：单选题题干：工银私人银行专属产品的品牌名称与专用代码分别是备选项：A工

3、银私人银行日“精赢”系列、高净值C工银财富、高净值DX 精赢”系列、PB正确答案：D题目涉及知识点工银私人银行产品体系题目难度2教材出处（虫他） 或文件依据工商银行网上银行一工银私人银行专区题目类型：单选题题干：工银私人银行国内首家获得的私人银行经营牌照是由哪个机构颁发的备选项：A、中国人民银行B、中国私人银行协会C、中国银行业监督管理委员会D、全球私人银行认证机构正确答案：C题目涉及知识点工银私人银行基础知识题目难度1教材出处（虫他） 或文件依据关于同意中国H商银行股份有限公司私人银行部开业的批复沪银监复2008208号题目类型：单选题题干：工银私人银行服务体系指备选项：A、金融与非金融体系

4、日独立经营服务体系C直接服务与间接服务体系D、网点服务与网上银行服务体系正确答案：A题目涉及知识点工银私人银行服务体系题目难度2教材出处（虫他） 或文件依据关于印发2010年私人银行业务工作要点的通知工银办发2010338号题干：成为工行签约私人银行客户需满足以下条件备选项：A、在行内个人金融资产达人民币1000万（含）或等值外币以上且签署中国工商银行理财协议书日在行内个人金融资产达人民币800万（含）或等值外币以上且签署中国工商银行股份后限公司私人银行服务协议C在行内个人金融资产达人民币500万（不含）或等值外币以上且签署个人信用查询书D在行内个人金融资产达人民币800万（不含）且签署中国工

5、商银行股份有限公司私人银行服务协议正确答案：B题目涉及知识点签约私人银行客户的概念题目难度2教材出处（虫他） 或文件依据中国工商银行股份有限公司私人银行服务协议题目类型：单选题题干：至2011与2013年工商银行私人银行客户发展目标分别是备选项：A、两力户、二力户 B二力户、六万户 C 二万户、五万户 D五刃户、十万户正确答案：C题目涉及知识点工银私人银行发展目标题目难度2教材出处（虫他） 或文件依据姜建清董事长在中国工商银行发展战略研讨会上的讲话以加快创新 与改进服务为突破，大力提升竞争发展能力与可持续盈利能力 20091215题目类型：单选题题干：工银私人银行部的经营定位是备选项：A、总行

6、的一级部室小能直接对外经营日总行的内设部室直接面向客户销售产品C总行的附属机构直接服务资产800万以上客户D总行的直属机构（总行一级部室）通过分部直接服务私人银行客户正确答案：D题目涉及知识点工银私人银行基础知识题目难度2教材出处（虫他） 或文件依据关于成立私人银行部的通知工银发200831号题目类型：单选题题干：对通过指定网点营销的高风险、权益类私人银行专属产品需填写备选项：A、私人银彳丁专享产品委托销售单日私人银彳丁专享产品协助营销通知单C私人银行专享产品客户服务书D私人银行专享产品额度分配表及委托销售单正确答案：B题目涉及知识点私人银行产品合规销售题目难度3教材出处（虫他） 或文件依据私

7、人银行产品发行通知题目类型：单选题干：代码为830006的私人银行客户专享产品的产品名称是：（）备选项：A 2009年第1期中国工商银行私人银行委托资产管理一一增强型债券 理财计划B、中国工商银行私人银行客户专享产品一一“精 ？赢”系列之证券投 资系列2009年第1期C、中国工商银行私人银行客户专享产品一一“精 ？赢”系列之配置投 资产品2009年第1期D、中国工商银行私人银行客户专享产品一一代客境外理财专项产品2009年第1期正确答案：A题目涉及知识点私人银行产品体系题目难度1教材出处（虫他） 或文件依据工行主页私人银行专区一一产品信息披露题目类型：单选题干：工行私人银行资产管理业务以（）为

8、指导与基本原则备选项：A、“自卜而上的投资策略”B “核心一一卫星投资策略”C”主题投资策略”D “行业轮动投资策略”正确答案：B题目涉及知识点工银私人银行资产组合配置的基本原则题目难度1教材出处（虫他） 或文件依据张琪总经理在2010年私人银行部工作视频会上的讲话题目类型：单选题干：（）是私人银行的核心业务，是维护客户的关键所在，也是利润贡 献的主要来源。备选项：A资产管理业务 日代理类业务C顾问咨询业务DX财务管理业务正确答案：A题目涉及知识点工银私人银行产品服务体系题目难度2教材出处（虫他） 或文件依据张琪总经理在2010年私人银行部工作视频会上的讲话题目类型：单选题干：工行私人银行客户

9、专享理财产品系列名称为：()备选项：A、“精赢”系列 日“稳得利”系列C “同赢”系列D “共赢”系列正确答案：A题目涉及知识点工银私人银行产品服务体系题目难度1教材出处（虫他） 或文件依据工行主页私人银行专区一一产品信息披露题目类型：单选题干：在私人银行金融服务体系中，基金一对一专户属于（)备选项：A资产管理类业务 日代理类业务 C顾问咨询业务 DX财富管理业务正确答案：B题目涉及知识点工银私人银行产品服务体系题目难度1教材出处（虫他） 或文件依据私人银行专业知识整理、多选题（20题）题目类型：多选题题干：工银私人银行服务内容主要有以下系列备选项：A、财务管理服务 日资产管理服务 C顾问咨询

10、服务 D私人增值服务 E、跨境金融服务正确答案：ABCDE题目涉及知识点工银私人银行行服务范围题目难度3教材出处（虫他）关于同意中国工商银行股份有限公司私人银行部开业的批复沪银或文件依据监复2008208号题目类型：多选题题干：以卜治关工商银行私人银行业务行内联动的论述正确的是备选项：A、行内所有的零售客户都是私人银行客户日签约成为工银私人银行客户后，客户的资产账户介质保持不变C工银私人银行客户服务实行私人银行与零售银行双线维护D客户金融资产计量零售银行与私人银行共同反映E、工银私人银行的业务U入与当地分行按50%的比例分别计算正确答案：BCD题目涉及知识点工银私人银行业务行内联动发展原则题目

11、难度3教材出处（虫他） 或文件依据关于推进零售银行与私人银行业务协调发展的通知工银办发2009142 号题目类型：多选题题干：签约私人银行客户的条件为备选项：A、在我行个人金融资产在 800万人民币以上（含）或等值外币以上的 高净值个人客户日具有良好的声誉及信用记录C与工银私人银行签署中国，商银行股份有限公司私人银行服务协 议DK所有的工行客户正确答案：ABC题目涉及知识点私人银行客户的定义题目难度2教材出处（虫他） 或文件依据中国工商银行股份有限公司私人银行服务协议题目类型：多选题题干：以卜治关工商银行私人银行行内联动发展原则论述正确的是备选项：A、客户账户体系不变日客户使用介质/、艾C客户

12、服务实行私人银行与零售银行双线维护D客户金融资产计量零售银行与私人银行共同反映E、私人银行业务收入按客户属地全额返还正确答案：ABCDE题目涉及知识点工银私人银行业务行内联动发展原则题目难度3教材出处（虫他） 或文件依据关于推进零售银行与私人银行业务协调发展的通知工银办发2009142 号题目类型：多选题题干：工商银行零售银行与私人银行的联动工作机制有备选项：A、建立流程规范的客户开发协同机制日建立差异互补的私人银行签约客户双线维护机制C建立科学合理的考核评价与利益分配机制D建立联动的工作推动协同机制正确答案：ABCD题目涉及知识点私人银行行内联动题目难度3教材出处（虫他） 或文件依据关于推进

13、零售银行与私人银行业务协调发展的通知工银办发2009142 号题目类型：多选题题干：私人银行分部在新客户拓展过程中要注重备选项：A积极向新客户推荐财富管理服务日积极营销银行卡、个人贷款等相关产品与服务C加强与相关分行个金部门的协作D以上都不对正确答案：ABC题目涉及知识点私人银行行内联动工作机制题目难度2教材出处（虫他）关于推进零售银行与私人银行业务协调发展的通知工银办发或文件依据2009142 号题目类型：多选题题干：工银私人银行服务模式具有以下特点备选项：A、团队“行商”特色，实行财富顾问、投资顾问“多对一”服务 日注重差异化，与零售银行进行互为补充的差异化品牌、金融与非金 融服务C注重专

14、业化，集合全行的资源，为客户提供综合金融服务的平台 D以上都对正确答案：ABCD题目涉及知识点私人银行服务模式题目难度2教材出处（虫他） 或文件依据关于成立私人银行部的通知工银发200831号题目类型：多选题题干：工银私人银行部的基本职能体现在备选项：A、组织推动。研究与组织推动全行私人银行发展战略、商业模式与服 务体系构建日单独经营，职能为拓展全新客户与挖转他行客户C资源整合。整合行内外资源，不断提升对私人银行客户的服务能力D直接经营。专注于十家分部经营推动，不涉及其他地区市场拓展正确答案：AC题目涉及知识点私人银行服务模式题目难度2教材出处（虫他） 或文件依据关于成立私人银行部的通知工银发

15、200831 号题目类型：多选题干：工银私人银行非金融服务包括：备选项：A、法律顾问服务B、信托顾问服务C、投资报告会D、私人旅行安排E、健康管理服务正确答案：A C D E题目涉及知识点私人银行题目难度1教材出处（虫他） 或文件依据关于同意中国工商银行股份有限公司私人银行部开业的批复沪银 监复2008208号多选题题干：工银私人银行向服务对象提供以（）与（）为核心的个性化、专业化、私密化的财富管理服务备选项：A、方案提供 日非金融活动 C资产管理 D顾问咨询正确答案：CD题目涉及知识点私人银行服务范围题目难度2教材出处（虫他） 或文件依据关于同意中国H商银行股份有限公司私人银行部开业的批复沪

16、银监复2008208号私人银行题目类型：多选题题干：工银私人银行服务是根据私人银行服务协议之约定，接受客户委托，按照（）的服务准则，为客户提供以资产管理与顾问咨询等服务为主的综合性服务。备选项：A、保密日诚信C审慎D专业正确答案：ABCD题目涉及知识点私人银行服务定义题目难度2教材出处（虫他） 或文件依据中国工商银行股份有限公司私人银行服务协议题目类型：多选题干：私人银行金融服务体系包括（）这三大类。备选项：A健康医疗服务 日资产管理类业务 C代理类业务D顾问咨询业务正确答案：BCD题目涉及知识点工银私人银行产品服务体系题目难度2教材出处（虫他） 或文件依据私人银行专业知识整理题目类型：多选题

17、干：我行私人银行为客户定制委托资产管理计划的过程中，主要根据客户 的（）等因素，为客户定制委托资产管理计划。备选项：A风险收益偏好 日财富级别C财富来源D财富阶段E、身份职业特征正确答案：ABCDE题目涉及知识点工银私人银行产品服务体系题目难度1教材出处（虫他） 或文件依据私人银行专业知识整理题目类型：多选题干：私人银行“精赢”系列产品的品牌定义为精心之选，财富共赢”，具有以下特征：（）备选项：A、高品质，向最高端的客户提供最优质的产品日专业化，在充分考量私人银行客户需求的基础上，精心设计遴选契 合客户需求的产品C专学性D安全性，通过有效的机制严控投资风险E、品类全，专属产品的投资方向涵盖境内

18、外主要投资市场正确答案：ABCDE题目涉及知识点工银私人银行产品服务体系题目难度1教材出处（虫他） 或文件依据私人银行专业知识整理题目类型：多选题干：下列业务中，属于私人银行金融服务体系中代理类业务的是：（）备选项：A基金一对一专户日 工商银行巴西石油专学QDII理财产品C信托代收付D券商集合理财正确答案：ACD题目涉及知识点工银私人银行产品服务体系题目难度2教材出处（虫他） 或文件依据私人银行专业知识整理题目类型：多选题干：下列业务中，属于私人银行金融服务体系中顾问咨询业务的是：（）备选项：A投资顾问 日投行业务咨询 C保险规划 D税务咨询正确答案：ABCD题目涉及知识点私人银行专业知识整理

19、题目难度2教材出处（虫他） 或文件依据私人银行专业知识整理题目类型：多选题干：在私人银行金融服务体系中，证券市场类产品可投资于：（）备选项：A基金股票信托日新股申购链式信托C贷款类信托D股权收益权信托正确答案：AB题目涉及知识点工银私人银行产品服务体系题目难度3教材出处（虫他） 或文件依据私人银行专业知识整理题干：在我国现行的金融监管框架与市场体系下，尚不存在真正意义上的全权委托资产管理模式。但是（）都可视为全权委托资产管理的一种异化或在中国市场存在的特殊形式备选项：A、现行的各种银行的理财产品日信托公司的信托计划额C基金公司的基金D证券公司的特定资产管理服务正确答案：ABCD题目涉及知识点工

20、银私人银行产品服务体系题目难度1教材出处（虫他） 或文件依据私人银行专业知识整理题目类型：多选题干：私人银行顾问咨询业务可以满足私人银行客户在（）等方面的需要。备选项：A参与股票定向增发 日股权投资C海外投资解决方案 D家族企业投资管理 E、慈善基金顾问服务正确答案：ABCDE题目涉及知识点工银私人银行产品服务体系题目难度1教材出处（虫他） 或文件依据私人银行专业知识整理三、判断题（10题）题目类型：判断题题目类型：判断题题目类型：判断题题干：签约私人银行客户可享受工商银行相应星级服务正确答案：对题目涉及知识点私人银行服务题目难度2教材出处（虫他） 或文件依据总行个人客户星级评价及服务体系题目

21、类型：判断题题干：在我行个人金融资产达人民币800万元（含）或等值外币以上，具有多次个人贷款或信闱卡不良违约记录的客户可以成为签约私人银行客 户。正确答案：错题目涉及知识点私人银行客户定义题目难度2教材出处（虫他） 或文件依据中国工商银行股份有限公司私人银行服务协议题干：工商银行私人银行服务网络已覆盖国内高净值客户集聚的京津冀、长 二角、珠二角、中原及西南地区正确答案：对题目涉及知识点私人银行机构布局题目难度3教材出处（虫他） 或文件依据银监一部200878号关于中国H商银行私人银行部分部发展规划 有关问题的函；银监办发2009328号中国银监会办公厅关于中国工 商银行设立私人银行部分支机构有关事项的通知题目类型：判断题题干：私人银行分部与当地分行可在总行制定的行内联动发展基本原则的基 础上，结合区域业务发展情况共同细化、深化联动发展措施。正确答案：对题目涉及知识点私人银行行内联动题目难度2教材出处（虫他） 或文件依据关于推进零售银行与私人银行业务协调发展的通知工银办发2009142 号题目类型：判断题干：工银私人银行非