企业集团财务公司共25张课件

1、话题引入企业集团财务公司目录概述基本简介背景来源中国情况公司举例业务范围一般范围实例介绍运作模式实例探讨优势显现发展中存在的问题及解决方法存在问题解决方法后记概述基本简介什么是财务公司？中国的财务公司又是什么呢？“企业集团财务公司”这种称谓仅在我国应用。 概述背景来源财务公司是20世纪初兴起的，主要有美国模式和英国模式两种类型。美国模式财务公司？是以搞活商品流通、促进商品销售为特色的非银行金融机构。英国模式财务公司？基本上都依附于商业银行，其组建的目的在于规避政府对商业银行的监管。概述中国情况 企业集团财务公司是中国企业体制改革和金融体制改革的产物。 1987年批准成立了中国第一家企业集团财务

2、公司东风汽车工业集团财务公司。概述公司举例海尔集团财务有限责任公司 宝钢集团财务有限责任公司 兵器财务有限责任公司东航集团财务有限责任公司航天科工财务有限责任公司航天科技财务有限责任公司华电财务有限公司三江航天集团财务有限责任公司三峡财务有限责任公司上海电气集团财务有限责任公司上海浦东发展集团财务有限责任公司上海汽车集团财务有限责任公司中船重工财务有限责任公司中国华能财务有限责任公司 中国南航集团财务有限公司 中国五矿集团财务有限责任公司 中海石油财务有限责任公司 中核财务有限责任公司 中粮财务有限责任公司 中油财务有限责任公司 中远财务有限责任公司 中船财务有限公司业务范围一般范围对成员单位

3、办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务；协助成员单位实现交易款项的收付；经批准的保险代理业务；对成员单位提供担保；办理成员单位之间的委托贷款及委托投资；对成员单位办理票据承兑与贴现；办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；吸收成员单位的存款；对成员单位办理贷款及融资租赁；从事同业拆借；中国银行业监督管理委员会批准的其他业务业务范围实例介绍 公司简介： 海尔集团财务有限责任公司于2019年6月经中国人民银行批准成立并正式对外营业。 首批获准全部本外币业务经营范围的一家非银行金融机构 与商业银行等共同接受中国银行业监督管理委员会监管。业务范围实例介绍五大业务公司金融业

4、务（业务一）流动资金贷款循环资金流动贷款项目贷款保理买方信贷票据业务委托贷款担保业务企业财务顾问服务贷款意向书业务范围实例介绍五大业务消费金融业务 （业务二）按揭贷款消费分期业务范围实例介绍五大业务国际业务 （业务三）存款及结算业务融资业务外汇资金集中管理业务结售汇业务同业拆借业务咨询顾问业务业务范围实例介绍五大业务结算业务 （业务四）金融短信通服务POS一刷即收存款小秘书网上银行支付集中代缴两费两金内部自动清算存款资信证明网银自主对账票据管家电子回单账户管理业务范围实例介绍 五大业务其他业务 （业务五）信贷资产转让业务资金拆借有价证券投资金融机构股权投资运作模式实例探讨 上汽集团财务公司建立

5、背景： 上海汽车工业（集团）总公司（下称“上汽集团”）是一家典型的集团型企业，集团公司横跨产业链上下游，旗下分布着较多企业。各企业的资金分布不平衡，存在较大的整合。 上汽集团财务公司的运作模式： 其主要特点体现在结算业务、金融业务、外汇业务个方面。运作模式实例探讨结算业务的运作 上汽集团财务公司是在结算中心的基础上成立的，在结算业务上具有继承性，不仅原结算中心制定的一套行之有效的保证结算的办法得以贯彻，还在强化结算功能方面采取新的措施。 主动上门服务 在国家规定的利率内实行优惠 通过总公司计算机网络加强结算管理运作模式实例探讨金融业务的运作 与结算中心相比，上汽集团财务公司不仅强化了结算功能，

6、更突出了为集团集资、融资的金融功能，加强了集团内的资金管理。 财务公司不仅可以办理一般的存款、贷款、结算业务，而且根据集团的发展战略和生产经营特点，积极开展票据、买方信贷等新业务，为企业扩大销售、减少库存等发挥了主要作用。运作模式实例探讨外汇业务的运作 上汽集团开展传统外汇业务，是为了满足企业经营的需要，财务公司积极吸收集团内企业的外汇存款，在集团内进行余缺调剂，满足企业外汇资金需求。同时，运用业务专长，提供外汇衍生服务。 运作模式优势显现 一是有利于提高资金使用效率。 二是有利于产融模式效益最大化。 三是有利于增强集团公司凝聚力。发展中存在的问题及解决方法存在问题资金集中方面存在的问题 集团定位问题。成员单位不配合。没有联行清算号。上市公司资金集中困难。资金管理中存在的问题存款准备金的提存。信贷规模控制。业务范围限制。发展中存在的问题及解决方法存在问题提供金融服务中存在的问题 准入资格的问题。专业人员的缺乏。无法为全产业链提供服务。经营管理中存在的问题为集团服务与保持自身独立性的矛盾。财务公司的绩效评价。设立分支机构存在限制。发展中存在的问题及解决方法解决办法围绕集团业务发展的实际需要，调整财务公司的业务范围 。不同政策之间相互协调，并赋予财务公司相应资质。