银行代收居民医保业务操作规程模版

1、代收居民医保业务操作规程编制部门： 版 次 号： 生效日期：xx年07月28日目 录 TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc381021580 0修改与审批记录 PAGEREF _Toc381021580 h 2 HYPERLINK l _Toc381021581 1目的和范围 PAGEREF _Toc381021581 h 4 HYPERLINK l _Toc381021582 2定义、缩写和分类 PAGEREF _Toc381021582 h 4 HYPERLINK l _Toc381021583 3职责与权限 PAGEREF _Toc381021583 h 4

2、HYPERLINK l _Toc381021584 4基本规定 PAGEREF _Toc381021584 h 4 HYPERLINK l _Toc381021585 5流程描述及操作要点 PAGEREF _Toc381021585 h 4 HYPERLINK l _Toc381021586 5.1 代收居民医疗保险业务操作流程 PAGEREF _Toc381021586 h 5 HYPERLINK l _Toc381021587 6内外部规章制度索引 PAGEREF _Toc381021587 h 6 HYPERLINK l _Toc381021588 6.1外部法律法规 PAGEREF _

3、Toc381021588 h 6 HYPERLINK l _Toc381021589 6.2内部规章制度 PAGEREF _Toc381021589 h 6 HYPERLINK l _Toc381021590 7附录 PAGEREF _Toc381021590 h 7 HYPERLINK l _Toc381021591 8记录 PAGEREF _Toc381021591 h 7目的和范围为提高业务操作效率,方便广大用户缴纳医疗保险费用，规范银行（以下简称“本行”）代收居民医疗保险费用的操作流程,特制定本规程。 本规程适用于本行各分支机构对代收医疗保险费用业务的操作。定义、缩写和分类 无职责与权

4、限部门岗位职责权限分支行柜员负责代收居民医保业务的办理。基本规定本行综合系统通过和市社会医疗保险中心系统联网,接收客户医疗保险用户相关信息。用户在本行网点柜台通过现金或银行卡转账方式缴纳费用。流程描述及操作要点本流程包括：代收居民医疗保险业务操作流程1个子流程。5.1 代收居民医疗保险业务操作流程本流程包括受理和缴费两个阶段,具体的流程描述及要求如下：节点任务名称部门/操作岗位操作要点外部合规要求内部合规要求操作风险提示1）A1申请缴费客户客户本人将医保卡号或身份证号码告知柜员，将现金交柜员；转账缴费的还需提供转出账户的银行卡或定活一本通。1）B1受理审核柜员柜员在系统中查询是否有要缴费的信息

5、。1）B2是否符合柜员如有缴费信息,转流程2）B1缴费；如没有缴费信息告知客户。2）B1缴费柜员柜员根据客户提供的医保卡号或身份证号码,进入前台“中间业务”市医保医保交费画面,输入身份证号码,查询家庭编号、家庭住址、基本医保缴费金额、缴费所属期等相关信息,和客户核对后,选择“现金”或“转账”方式缴费,如选择“转账”，按系统提示刷卡或定活一本通存折，请客户输入交易密码，核对无误后,打印银行代理业务收费凭证（记录1）。风险点：与第三方公司系统对接,存在数据传送风险风险类型：信息科技系统事件风险级别：低风险关键控制措施：系统自检控制岗位：科技部系统对接人员2）B2盖章柜员银行代理业务收费凭证第一联作为记账传票，经客户签字确认后加盖清讫章和经办柜员名章,传事后监督；第二联,加盖清讫章和经办柜员名章交还客户，使用定活一本通交费的客户需打印存折。2）A3收到回单客户收到银行代理业务收费凭证第二联作为回单。