建设银行银券一户通系统投标书

1、. 建立银行“银券一户通系统招标书PAGE 1：.；PAGE 113深圳市金证高科技目录 前言2第一部分公司实力4 第一章 公司规模 4 第二章 公司人员构成 6 第三章 公司信誉 9 第四章 与银行及相关客户协作情况11 第五章 相关工程的实施阅历14第二部分 总体方案设计情况15 第一章 总体方案的合理性15 第二章 系统的可靠性33 第三章 系统的平安性36 第四章 系统的可扩展性40 第五章 系统与其他相关系统的接口设计41 第六章 现有资源利用情况42第三部分 系统投资44 第一章 硬件费用44 第二章 软件费用第四部分 工程总体实施47 第一章 工程组织管理与分工47 第二章 工程

2、实施进度49 第三章 工程质量控制51 第四章 人员保证情况53 第五章 工程经理保证54 第五部分 技术支持情况57第一章 技术支持的组织与管理57第二章 技术支持的人员保证63 第三章 技术支持的时间保证65 前 言目前，国内外银行业开展迅速，电子手段和运用领域一日千里。新电子化工具的运用及运用领域的扩展对银行业务的开展已显得至关重要。一套新软件能否及时推出，一片新领域新客户群能否抢先攻下，将对猛烈竞争中求生存的每一家银行都有深远的影响。近几年来，为顺应银行业务的需求，深圳市金证高科技以下简称金证公司在总结了多年在证券买卖方面的研讨成果和开发阅历的根底上，组织力量从事银证系统方面的研讨和开

3、发任务。金证“银行帐户证券买卖及资金清算系统是金证公司现有的银证系统的子系统。银行帐户证券买卖及资金清算系统，又叫“存折炒股系统/银券一户通系统，它利用银行现有的储蓄业务网为银行储蓄用户提供运用银行帐户资金直接进展证券买卖的效力，实现客户银行储蓄帐户上的资金可以直接进展目前任何一种证券买卖类型的委托申报及吊销功能，如股票、基金、国债、申购、分红、派息、配股等。股民经过银行的银行、网上银行等方式进展银行储蓄帐户的证券买卖。日终后，系统将对买卖所前往的成交数据对资金进展清算。银行可以运用单独席位号或与证券公司运用共享的席位号进展买卖。该系统是深圳金证公司集多年的证券业务管理软件和银行相关软件的开发

4、阅历而开发胜利的，是一套严密谨慎的点对点中间业务系统，它是建立在银行业务系统和券商业务系统之间的系统。银行帐户证券买卖及资金清算系统的开通，对于储户同时也是股民、银行和证券部都有很大的意义。1.对于银行：可以获得以下优势：由于添加了新的金融产品，明显提高银行的同业竞争力和银行知名度；可吸纳大量的、稳定的低本钱资金，为银行发明良好的经济效益。以深圳某银行数据为例：该行1999年利用银行帐户证券买卖及资金清算系统吸资12亿，其中平均投入股市6.5亿，平均停留银行余额5.5亿。该系统使银行在政策的答应范围内运营证券业务，为未来银行的“全能化运营提供阅历，同时也为与国际通行金融业务接轨、迎接未来外资银

5、行的挑战做好预备。2对于储户股民：可以直接运用本人银行帐户上的资金进展证券买卖，充分利用银行强大的效力网络体系，使证券买卖更加灵敏方便。由于资金一直表达在储户的银行帐户上，储户可以随时经过银行的存取系统运用自已的资金。3对于券商：借用银行的网点优势和影响力，无形的添加了本人的吸引力，由于银行运用的是证券商的席位，买卖费用由券商收取，即类似券商添加了一个远程效力部。金证公司非常注重建立银行“银券一户通工程，组织有关人员参与该工程及招标任务，从以下五个方面引见金证公司根本情况和工程实施方案，以及技术保证明力和售后效力体系。 第一部分 公司实力1、公司规模深圳市金证高科技是在深圳市政府大力扶持的民营

6、高科技企业。金证公司总部注册地是深圳市，公司注册资为3000万元，净资产6500万元，总资产超亿元，近50%的股份由公司内二十多位技术骨干持有。金证公司是深圳市政府认定的高新技术企业。作为深圳市政府大力开展扶持的软件龙头企业，公司聚集了四百多名高级专业人才，主要努力于证券业、银行业的运用软件开发、软件系统安装及效力、计算机系统规划、系统集成、工程施工、硬件安装、网络调试及售后效力任务，是国内最早,也是目前国内最大的证券软件开发及系统集成商,目前国内常用的证券软件种类，有相当数量是由金证公司最早在国内开发胜利，在国内同业中，金证公司处于绝对的龙头位置，市场占有率居同业前列，99年完成证券及银行业

7、运用软件及电脑设备销售额1.2亿，2000年上半年销售达1亿，全年可以到达2亿。近八年来，金证公司效力了包括证券买卖所、证券卫星通讯公司、证券买卖中心、证券商、银行在内的千余家金融机构，产品及信誉深得用户信任。同时，在研讨开发大型、复杂的计算机网络和证券买卖软件、银行周边业务软件方面积累了许多胜利阅历，培育了一批技术过硬、效力全面、维护阅历丰富的技术骨干和工程维护人员。目前，金证高科技以其雄厚的技术实力和忠实可信的效力在证券业和银行业获得了很高的信誉。公司已在上海、北京、成都、兰州、河南、广州设立了6家分公司，在海口、武汉、重庆、沈阳、长春等城市设立了近20个办事处，并将随着公司事业蓬勃开展而

8、进一步扩展分公司，为用户提供更广泛、周到和高程度的效力。公司总部拥有近三千平方米的高档自有物业写字楼，无论从规模上，还是从实力上，金证公司在证券及银行运用软件领域中都堪称是国内最大的公司之一。最近，金证公司被深圳市政府引荐为首批在“创业版上市的高新技术企业；深圳市高新技术投资公司以数千万元注资金证公司，金证公司已完成股份制改造和上市前的审计、评价和有关法律过程，有望成为首批“创业版上市公司。“金证正以坚实稳健的步伐朝着股份化、集团化、产业化和国际化方向开展，与宽广金融界的朋友精诚协作，共创光辉灿烂的未来。2、公司人员构成金证公司拥有一支由博士、硕士、学士等合计450多人组成的高科技人才队伍。他

9、们绝大多数都是多年从事证券、银行业计算机软件开发等方面任务的专业人才，15%以上的员工具有博士/硕士学历；70%以上具有本科学历，技术人员占公司总人数的70%，其中软件技术人员占公司全部技术人员的75%。金证公司的人力资源部一致安排完成公司所需人才队伍的建立任务，包括人才引进、人员培训。金证公司新技术人员主要以下几个方面：1、高等学校的应界毕业生；2、公开招聘；3、从其它的电脑公司和证券公司和银行科技部门挑选吸收由一定阅历的技术骨干。金证公司在人才的管理和运用上自创了许多国内、国外同类公司的先进阅历，并结合本人公司的详细情况，建立了一套完好的人才运用和管理体制，特别的，金证公司建立了一套完好的

10、员工入股质的制度。金证公司正是在这样一种人才管理理念下，使我们的人才队伍格外稳定，公司成立至今，从未有一名骨干员工自动分开公司，更没有出现过公司分化的景象。完好的人才运用和管理体制、完善的员工保险和福利制度、团结进取的企业文化和公司的宏伟开展前景，使得金证公司的每一位员工充溢任务热情，不断进取。 公司机构构成：财务部办公室总经办采购部小型机部销售部市场部开发中心北京分公司副总经理客户效力中心电子商务部上海分公司银行事业部副总经理成都分公司系统集成部广州分公司副总经理郑州分公司质量保证部副总经理兰州分公司人力资源部公司总部的技术部门如下：软件开发中心、银行事业部、电子商务部、客户效力中心、系统集

11、成部、网络研讨中心，其中银行事业部及各分公司办事处的银行软件技术人员有100多人，拥有包括两台IBM RS/6000 H70在内的大量研发设备，开发的主要银行产品主要有：金证“银证转帐系统金证“银行帐户证券买卖及资金清算系统(银券一户通、存折炒股)金证“银行股票质押贷款系统金证“银行代收代付业务系统金证“银行系统其中金证“银行股票质押贷款系统在国内首先推出，目前已在建总行、工总行得到运用，并即将在全国推行。金证“银证转帐系统、 “银行系统与 “银行代收代付业务系统已在国内相当多银行得运用并且效果良好。金证“银券一户通已在深圳广发银行运转两年多，2000年在中行广西分行、广发银行郑州分行已投入运

12、用，目前正在施工的有农行福建省分行、农行沈阳分行等银行，正在商谈的和有意向的银行那么有近30多家。金证公司非常注重银行事业部的建立，人力物力投入宏大，把银行业的运用系统作为公司开展的最主要方向，把公司上市募集资金方案投向的近一半投入到银行业运用系统工程，使如今的公司主业由“证券银行IT业向“银行证券IT业开展。3、公司信誉深圳市金证高科技作为即将上市的高科技公司,是深圳市软件开发及系统集成的骨干企业，先后荣获：深圳市政府认定的高新技术企业深圳经济特区十五周年优秀企业深圳市计算机平安管理先进单位深圳市科技提高一等奖深圳市计算机软件开发先进单位深圳市计算机系统集成先进单位微软公司最正确行业开辟奖深

13、圳市政府上市引荐单位同时获得了：IBM公司战略协作同伴MICROSOFT公司授权经销商AT&T认证系统集成商BAY公司授权经销商COMPAQ公司授权系统集成商，大客户供应商，授权经销商3COM公司授权增值经销商CISCO公司高级认证代理EICON公司授权商业同伴群众电脑授权经销商SUN公司系统集成商WQ公司授权代理 “金证正以坚实的步伐朝着股份化、集团化、产业化和国际化方向开展，与宽广银行及证券界的朋友们精诚协作，共创光辉灿烂的未来。深圳市金证高科技是深圳市中心骨干合资企业, 也是被深圳市政府认定的高新技术企业之一。在短短的八年间，成为深圳市中心骨干合资民营企业, 胜利地近千家券商及多家银行的

14、网络及软件的安装和晋级维护任务,为计算机网络技术在我国金融、证券业的推行运用做出了杰出的奉献。4、与银行及相关客户协作情况 北京工行银证转帐接口：结合证券北三环东路营业部结合证券西直门营业部结合证券航天桥营业部银河证券明光村营业部银河证券黄寺营业部银河证券北京营业部湘财证券北京营业部湘财证券北四环营业部湘财证券外贸营业部京华证券广安门营业部京华证券颐和园营业部天津证券北京营业部西南证券北京营业部西南证券朝阳业部门营业部中信证券北太平庄营业部中信证券地坛营业部中信证券白家庄营业部中信证券张自忠路营业部深圳特区证券北京营业部航空证券北京营业部中经开西直门营业部中经开航天桥营业部国泰君安知春路营业部

15、京华证券安定门营业部天津工行银证转帐接口：天津华诚证券公司天津中信大港营业部天津中经开证券公司天津证券二马路营业部天津证券赤峰道营业部天津广东路营业部天津证券天塔营业部我公司与全国各大主要城市工行都做过银证转帐接口，详细是：哈尔滨 、沈阳、长春、大连、鞍山、连云港上海、南京、武汉、长沙、郑州南昌、成都、重庆、福州、厦门昆明、深圳、广州、汕头、珠海济南、青岛、太原、西安、银川南宁、杭州、宁波、合肥5、相关工程的实施阅历金证公司已完成投产的部分银行系统：建立银行总行股票质押贷款管理系统建立银行河北分行“银券一户通存折炒股系统在建建立银行甘肃分行银证转帐系统工商银行总行股票质押贷款管理系统工商银行上

16、海分行股票质押贷款管理系统农业银行福建分行“银券一户通存折炒股系统、银行系统在建农业银行沈阳分行“银券一户通存折炒股系统、银行系统在建农业银行甘肃分行银证转帐系统农业银行新疆分行银证转帐系统中国银行深圳分行银行系统中国银行广西分行“银券一户通存折炒股系统、银行系统中国银行大同分行银证转帐系统深圳开展银行银证转帐系统、银行系统全国各分行广东开展银行深圳分行“证券通存折炒股系统、银行系统广东开展银行郑州分行银证转帐系统、存折炒股系统、银行系统民生银行广东分行银证转帐系统福州商业银行银证转帐系统、银行系统在建第二部分 总体方案设计情况1、系统方案的合理性金证公司俗称“存折炒股，是金证公司现有的银证系

17、统的子系统，它利用银行现有的储蓄网络为银行储蓄用户提供运用银行帐户资金直接进展证券股票买卖买卖的效力，实现客户银行储蓄帐户上的资金可以直接进展目前任何一种证券买卖类型的委托申报及吊销功能，如股票委托、新股申购、分红派息、配股等。股民经过利用银行的银行、网上银行等方式进展证券买卖。日终后，系统将对买卖所前往的成交数据进展资金和股份的清算。银行可以运用证券公司分配的单独席位号或与证券公司运用共用的席位编号进展买卖，运用共用席位编号时，假设在券商端安装金证的话，那么运用同一股东代码卡的股民可以在银行或券商处同时开户进展股票买卖，会根据买卖情况自动进展委托、成交、清算数据的合并和分别，经过券商和银行系

18、统进展证券买卖的股份的清算管理，分红派息、配股等数据的分别和清算，假设未安装，那么股民只能选择在一方开户进展证券买卖。是金证公司集多年的证券买卖软件和银行相关软件的开发阅历，在金证最新的证券买卖柜台系统金证2.0KD20根底之上开发胜利的金证2.0系统荣获2000年深圳市科技提高一等奖，系统采用了三层C/S方式的设计实际，引入了中间件技术，经过有效的通讯防火墙机制，彻底处理了银行主机、主买卖效力器、券商系统的平安。银行主机经过少量的修正，添加股东开户、销户、查询的功能，证券买卖前置机与银行主机建立通讯通道，实现存折帐户的冻结、解冻以及与券商保证金对公帐户的转帐买卖。日间买卖时，存折帐户仅仅是冻

19、结、解冻的过程，日终清算后再将买卖清算数据批量传送给银行主机进展入帐任务。卖出股份时，证券买卖前置机自动记录资金可用数，买入时，证券买卖前置机先检查本地的资金可用数，缺乏的再上银行主机进展冻结，这样即减轻了银行主机的负载，以提高了买卖应对的效率。根据贵行的需求和实践的网络构架，我们对系统进展了仔细的分析和论证，按照低投入、高质量、完好合理、扩容空间大的设计思想对系统进展了合理的设计，充分利用现有的网络体系，快速完好的搭建起系统。 金证系统方案的处置方式可分为“券商托管股份，银行管理资金、“银行管理股份和资金两种方式。1券商托管股份，银行管理资金：该方式的主买卖系统放在券商处，银行端只需买卖处置

20、机及通讯处置机。开户资料、股份资料、买卖参数等存放在券商主买卖系统中或修正券商原有的系统修正任务量非常宏大，或是系统的券商端系统，买卖委托、成交的判别、日终清算等由券商系统完成，资金的冻结、解冻、资金清算由银行端系统完成。网络拓朴图：参见郑州广发行方式实例：广发行郑州分行-黄河证券方案优缺陷：优点：银行系统相对简单，日终只对资金进展交收，系统维护简单，没有政策风险，运转维护人员不需详细掌握证券买卖的规那么。缺陷：1系统的独立性遭到限制，主要系统由分布于银行和券商两处的两部分组成，不利于系统的扩展；2假设金融的混业运营方式到来，银行端没有完好的证券买卖系统，原系统需做大规模的改造，银行才干独立支

21、持证券买卖；3买卖事务跨越分布于银行和券商的两个子系统，券商与银行之间的通讯假设出现缺点，股民委托下单将受阻，不符合现有的证券买卖特点；4券商处相对于对每一个银行都再添加了一套买卖柜台系统，对于券商来说，不但添加了维护量，而且不利于业务扩展；5系统在银行和券商之间的通讯数据量很大，股民下单的速度较慢，对业务的扩展将较困难。2银行管理股份和资金：该方式的主买卖系统放在银行处，开户资料、股份资料、买卖参数等存放在银行主买卖系统中，买卖委托、成交的判别、日终清算等由银行系统完成，资金的冻结、解冻、资金清算由银行端系统完成；买卖的发送买卖所、成交报答、行情数据的发送由券商处通讯处置机完成。该方式从网络

22、构造上又可以分为集中式买卖方式、分布式买卖方式。网络拓朴图：集中式买卖方式：参见中行广西分行方式分布式买卖方式：参见农行福建分行方式实例：。方案优缺陷：优点：1银行系统相对独立，并且与券商系统的种类无关，券商系统无需修正，有利于业务的扩展；2由于主买卖系统安装在银行，与银行主机的通讯缺点几乎为零，股民下单委托不会受阻，符合现有的证券买卖特点；3假设混业运营方式到来，系统不需做任何改动，便可以直接对买卖所进展证券买卖；4银行与券商的通讯数据量相对较少，股民下单的速度快，有利于系统的业务扩展；5券商处只需添加通讯模块，分支模块，对于券商来说，容易接受，有利于银行联接更多的券商。缺陷：银行相当于一个

23、证券公司的分支营业部，维护任务比起前一种方式稍大，银行任务人员需对证券知识有相当认识。金证公司对以上两种方式都有成熟的软件系统和多项胜利案例，完全可以以恣意方式和方案实施完成建行的“银券一户通工程，但思索到建行该业务的推行和长久开展，我们建议采用“银行管理股份和资金方式。由于该方式要求在券商端增添“分支管理系统，可以了解为在“分支管理系统中管理银行存折买卖的股份，在银行端系统中保管的股份数据是券商端数据的映像，用于支持股份查询和股份卖出的初步判别，同样逃避了能够的政策风险。“银券一户通系统由银行买卖中心、券商的网络构成。在分行电脑中心建立效力中心，银行经过中心的买卖中间件与买卖主效力器建立联接

24、，各券商与电脑中心联接，日终清算由电脑中心一致进展，清算数据提交给中心清算主机，由电脑中心进展内部清算。电脑中心由以下模块组成：前置主效力器：该模块是整个系统的中心，存放股东资料、股份资料、证券信息、买卖流水、历史流水、买卖参数、系统参数、券商资料等。在其上还将运转与银行主机的通讯程序，担任与银行主机进展数据交换。操作系统平台为SCO UNIX 5.05、数据库平台为SYBASE FOR SCO UNIX 11.0X。INFORMIX版正在移植中。清算中心：日终对当日由证券公司接纳来的买卖所清算数据进展清算，生成当日银行资金清算数据，向主机批量传送清算数据。并对清算数据进展汇总、打印报表等。操

25、作系统平台为WINDOWS NT。系统管理：该模块提供对买卖系统、通讯系统等的管理。买卖日初始化、系统参数设置、买卖参数设置、券商管理、通讯监控等。操作系统平台为WINDOWS NT。行情效力器：接纳证券公司的买卖所实时行情信息。操作系统平台为NOVELL。委托报盘及成交报答：将委托数据报到买卖所委托DBF中，同时接纳买卖所的实时成交数据。操作系统平台为WINDOWS NT中间件：中间件是外部接入的通道，各地市分行的银行、通讯处置机、网上银行都是经过中间件来访问后台前置机主效力器的。中间件提供了丰富的API与后台进展数据交换。操作系统平台为WINDOWS NT或SCO UNIX。开户柜：银行主

26、机经过少量的修正，在其原有业务的根底上添加股东开户模块，经过原有网络从主机下传买卖给前置机，前置机上登记上股东帐户与银行储蓄帐户之间的对应关系。各地市银行由以下模块组成：银行：接纳本地的委托和查询发送给中心买卖中间件，前往成交数据给语音平台。前置通讯处置：将各地市主机下传的股东开户买卖发送给中心买卖中间件上中心前置机进展登记。证券公司由以下模块组成：行情传送：将买卖所实时行情信息发送给银行通讯处置机。委托报盘及成交报答：接纳银行发送的委托数据写入买卖所DBF委托库中，将买卖所的实时成交数据发送给银行通讯处置机。分支管理系统：假设参与分支管理系统的话，系统将能支持股民恣意开户进展股票委托买卖。在

27、中心机房建立股民股东代码与银行帐户之间的对应关系，记录股份资料等等，中心与券商联接，从券商处取回当日买卖所的行情信息。委托数据经过点对点通讯程序报到券商处的买卖所DBF接口库中，并将成交数据前往给银行。日终后对券商处的清算数据进展清算，构成银行批量入帐文件传送给银行主机，主机再进展内部清算。系统在管理体系上可分为三个部份：图转下页营业网点:买卖中间件网上买卖银行开户柜银行主机前置机系统清算中心：券商通讯银行主机前置机系统日终清算处置机管理中心：券商通讯银行主机前置机系统买卖管理接纳买卖中间件委托成交行情接纳买卖的处置流程图：委托买入银行错误银行主机帐户校验银 行前 置 机报答处置结果收到成交报

28、答信息后,记录到前置机数据库中成交后前往前置机错误券商委托接纳机 将买卖写入买卖所DBF 阐明： 由银行输入数据银行主机对银行帐户进展校验校验胜利后主机对资金进展冻结发送给前置机前置机将买卖转发给券商委托接纳机券商委托接纳机将买卖写入买卖所DBF库中 买卖所实时成交DBF券商成交报答机发送给银行前置机银行前置机写入前置机数据库中委托卖出银行错误银行主机帐户校验银 行前 置 机报答处置结果收到成交报答信息后,记录到前置机数据库中成交后前往前置机错误券商委托 接纳机 将买卖写入买卖所DBF 阐明： 由银行输入数据银行主机对银行帐户进展校验校验胜利后发送给前置机前置机将买卖转发给券商委托接纳机券商委

29、托接纳机将买卖写入买卖所DBF库中 买卖所实时成交DBF券商成交报答机发送给银行前置机银行前置机写入前置机数据库中委托撤单银行错误银行主机帐户校验银 行前 置 机错误成交后前往前置机报答处置结果收到成交报答信息后,记录到前置机数据库中券商委托接纳机 将买卖写入买卖所DBF 阐明：由银行输入数据前置机将买卖转发给券商委托接纳机券商委托接纳机将买卖写入买卖所DBF库中买卖所实时成交DBF券商成交报答机发送给银行前置机银行前置机写入前置机数据库中因此 软件部份：券商端不需修正买卖柜台，银行主机的资金处置部份可与银证转帐总份一样。硬件部份：可利用银行现有的与各地市分行的内部网络体系不需做调整，券商与银

30、行添加DDN专线即可。 功能阐明系统本质上是一套小型的证券买卖系统，因此功能上与证券公司的买卖系统根本一样，思索到银行与证券从业人员的业务习惯及特点，我们在设计该系统时，尽量减轻银行系统管理员、业务操作人员的操作难度，在许多环节上采用了“批处置，如日终清算整合批处置即是将日终清算该模块是整个系统最繁杂、最关键的模块整合成一个批处置流程，清算员只需按两、三个按键即可完成日终买卖清算的一切过程，并且打印出相应的清算报表。系统由银行主机、买卖管理中心、清算中心、管理中心、买卖前端、券商系统六个部份组成，这些模块组成了一个证券买卖的信息管理系统，可以提供如股票买卖、新股申购、配股、分红派息等等的买卖处

31、置。股东开户：股民需持股东代码卡、有效的身份证、银行存折或现场办理到银行储蓄网点办理开通存折抄股功能，选择委托买卖的指定券商买卖席位，系统会记录下该股民的股东代码与存折帐户之间的对应关系，以后的委托买卖均以该存折帐户做为清算帐户。股票委托：股民经过银行、网上银行或券商处的各种买卖前端本系统支持由券商发起的买卖下达委托指令，各地市在本地的银行上下达委托指令，由通讯处置机转发到中心买卖接口中，成交数据按原路前往到各级分行。股票委托：股民经过银行、网上银行或券商处的各种买卖前端本系统支持由券商发起的买卖下达委托指令，各地市在本地的银行上下达委托指令，由通讯处置机转发到中心买卖接口中，成交数据按原路前

32、往到各级分行。委托撤单：对未成交的委托撤销申报，通讯过程与委托过程类似。查询及报表：包括委托查询、成交查询、操作流水、买卖流水、股份资料、股东资料、银行帐户余额、系统参数、买卖参数等等。新股申购：新股申购包括单股东申购和全市场自动新股申购，单股东申购是指由股民经过买卖前端银行、网上银行本人进展新股的申购；全市场自动新股申购是指股民在银行办理自动新股申购的恳求，由银行每日自动对一切的恳求股民办理新股申购的买卖。配股认购：配股认购包括单股东认购和全市场自动认购，单股东认购是指由股民经过买卖前端银行、网上银行本人进展配股的认购；全市场自动配股认购是指股民在银行办理自动配股认购的恳求，由银行每日自动对

33、一切的恳求股民办理配股认购的买卖。股东管理：包括对股东的帐户冻结、解冻、锁定、解锁、挂失、挂失恢复、买卖密码修正、指定买卖形状修正等等。对帐单：股民可以经过银行将指定买卖日期内的买卖对帐单回去保管和核对。日终清算：包括接受日终清算数据、转入最终成交数据、预处置、核对委托成交、与买卖所核对、登记公司每日处置、 交收前数据备份、交收处置、 交收后数据备份、全体证券市值计算、股份明细对帐、股份总量对帐、全体股份刷新、指定买卖股份刷新、自动分红派息、银行主机入帐、交收前数据恢复、交收后数据恢复。实时备份：金证买卖系统内含有实时备份机制，安装上实时备份系统后，主买卖效力器即可获得适用的实时买卖备份，为系

34、统做了双保险。协作申购：系统提供协作申购的接口，为银行和股民提供了更加丰富的买卖手段。所需的硬件设备银行端所需的硬件设备及建议配置型号省分行中心：工程数量型号及配置行情效力器1台平台：NOVELL 5.0 50users-100users建议配置：PIII 500,256MB,9G*2，如IBM NETFINITY 5000 PIII500 256M 9G*2 R3L前置机效力器证券数据效力器1台平台：SCO UNIX 5.05；数据库SYBASE11.0.4；建议配置：IBM5500 NFT31 PC效力器，内存256MB以上，CPU PIII500，双通道阵列卡，双9GB硬盘备份，网卡10

35、/100MBPS中间件通讯机及系统管理清算机1台平台：WINNT4.0或NT WorkStation；建议配置：普通PC机，内存128MB以上，CPU PII366以上，硬盘1GB以上，网卡10/100MBPS银行、前置通讯机1台平台：WINNT4.0或NT WorkStation；建议配置：普通PC机，内存64MB以上，CPU PII366以上，硬盘1GB以上，网卡10/100MBPS 对券商通讯机(行情、委托、成交)每券商1台平台：WINNT4.0或NT WorkStation；建议配置：普通PC机，内存128MB以上，CPU PII366以上，硬盘4GB以上，网卡10/100MBPS路由

36、器1个建议配置：Cisco 2600系列DTU每券商1台各地市分行：工程数量型号及配置银行、前置通讯机1台平台：WINNT4.0或NT WorkStation；建议配置：普通PC机，内存64MB以上，CPU PII366以上，硬盘1GB以上，网卡10/100MBPS 券商端工程数量型号及配置对银行通讯机(行情、委托、成交)1台平台：WINNT4.0或NT WorkStation；建议配置：普通PC机，内存128MB以上，CPU PII366以上，硬盘2GB以上，网卡10/100MBPS路由器1个建议配置：Cisco 2501DTU1个需的软件及其安装点银行端省分行中心：工程内容安装点银行前置机

37、数据库系统、主机通讯程序、系统监控程序银行前置效力器行情、委托、对券商成交委托报盘程序、成交接纳程序、行情转换程序、点对点通讯程序对券商通讯机买卖管理模块系统管理程序、买卖管理程序、日终清算程序系统管理、清算操作机银行模块语音平台、银行银行平台机实时备份实时备份程序可选实时备份效力器买卖中间件买卖中间件中间件通讯机各地市分行：工程内容安装点银行模块语音平台、银行银行平台机通讯中间件通讯中间件前置通讯机券商端工程内容安装点行情发送券商接纳机程序对银行通讯机委托发送、成交报答委托发送、成交报答程序对银行通讯机分支管理分支管理程序对银行通讯机2、系统的可靠性我们在设计系统时本着银行端程序尽量少改动、

38、系统操作简单、平安适用、便于买卖规那么改动和便于业务扩展的根本思想，组织大量证券和银行软件人员参与软件设计与测试，同时约请证券公司和银行的业务及计算机人员参与系统设计、部分程序设计及产品验收。该系统吸收了金证公司多年在证券和银行买卖方面的研讨成果和开发阅历，同时听取了部分证券公司与银行的要求。金证公司的银行帐户证券买卖及资金清算系统及公司具有以下明显优势及可靠性：银行端程序改动少银行主机只需有资金查询、资金部分冻结、解冻、入帐存取款、取流水这几种根本功能目前的主机程序都有功能即可。程序支持股民在银行进展股东卡开户只需银行能争取到代开股东卡的资历，股民就可以在银行进展股东卡开户，便于银行争取股民

39、。系统采用优秀的券商分支系统允许股民在共享席位的银行与证券公司间进展多方开户，分红、派息、配股将会按各方股份数自动完成。这一要求目前其他软件商根本不能满足，但这一点又是券商特别强调的业务； 日终操作简单证券买卖系统的日终程序众多，操作繁琐，对熟习证券的人员都算是头疼的事。为了便于银行人员操作简单和迅速顺应任务，我们将编成了“批处置程序，操作员只需按一下鼠标，整个日终处置就可以自动完全。当然，操作员可根据情况更改“批处置或单独只执行某一步，或反复执行某些步骤。这一方法很受证券与银行的欢迎。系统采用开放、平安的中间件技术，极大地方便了银行的证券业务扩展。公司将提供各种平台的API接口，使银行的网上

40、银行、金融机具等都可以轻松接入。银行的网上银行、金融机具只需求按中间件接口要求衔接上中间件就可以兴办证券买卖；系统与各种银行主机具有良好的交融性本系统是建立在SCO UNIX操作系统上的运用平台，中心数据库采用SYBASE数据库系统INFORMIX版正在移植中，并且金证公司是国内首家推出基于SYBASE数据库系统平台的证券买卖系统的IT公司，程序模块性好，只需对程序作少量改动即可与各种银行主机相连。另外，我公司有大批有丰富银行软件开发阅历的工程师，对各种银行主机都有丰富的阅历，开发出的软件极易与各种银行主机相连；对多变的买卖规那么顺应性强在证券部门任务的人都知道，中国买卖所的买卖规那么改动频繁

41、。程序设计的不好或软件商对规那么改动信息了解愚钝，一旦证券买卖规那么改动，证券业务极能够因不顺应买卖规那么而出现停市的恶劣景象。由于金证公司是国内证券软件的龙头，每次买卖所规那么变动，公司都会提早得到买卖所通知，有充分的时间修正、测试程序，使系统与多变的证券买卖规那么坚持严密的同步。另外，金证公司开发证券软件多年，积累了丰富的证券软件阅历，设计的证券软件顺应性强，有时买卖所买卖规那么改动，客户只需对系统参数作简单改动；公司产品稳定金证公司从事证券软件开发这么多年，从无客户因金证软件缘由出现停市的景象，这在同业中只需金证公司做到这一点；公司有基于事务级的实时备份软件实时备份对实时性很强的证券买卖

42、显得极其重要。金证公司有基于事务级的实时备份软件供客户选择，这种实时备份软件投入少、切换快、对主效力器负载小，是一种性能价钱比很高的实时备份软件。公司可提供网上买卖一整套效力公司网上买卖及电子商务部已有与银行帐户证券买卖及资金清算系统相衔接的产品，便于银行快速开通网上炒股业务；公司稳定性强公司成立多年以来，在不断开展壮大，从未出现过同行其他公司出现的不断分裂景象，可以坚持公司的稳定性和对客户效力的稳定性。可为客户提供其他方面技术支持本公司是众多网络及计算机设备的代理，可为客户提供强有力的后续技术支持与其他有关的处理方案。3、系统的平安性平安机制金证冲正处置阐明金证系统具备有一整套完备的冲正机制

43、，在帐务处置的过程中，系统会根据当时的买卖情况对出错帐务进展自动的回滚和冲正，实时的保证买卖数据的完好和一致。当买卖未完成或出现过失时，系统会对原买卖进展回滚或冲正。以下举例阐明：委托买入：买卖流程图如下券商DBF银行主机前置机主效力器冲正冲正中间件银行模块语音平台一笔正常的买入委托的流程为：银行输入委托中间件接纳写入前置机买卖流水库中前置机检查买卖形状与银行的通讯程序向银行主机发冻结买卖主机冻结胜利前往给前置机经过报盘程序将买卖报到买卖所DBF文件中胜利写入后回写买卖处置标志前往委托合同号银行报语音前置机与银行主机的买卖冲正处置：银行输入委托中间件接纳写入前置机买卖流水库中前置机检查买卖形状

44、与银行的通讯程序向银行主机发冻结买卖主机冻结胜利前往给前置机前置机处置失败发冲正买卖给银行主机主机将原买卖恢复银行报失败语音委托报盘与系统的冲正处置：银行输入委托中间件接纳写入前置机买卖流水库中前置机检查买卖形状与银行的通讯程序向银行主机发冻结买卖主机冻结胜利前往给前置机经过报盘程序将买卖报到买卖所DBF文件中写入失败后回写买卖失败处置标志发冲正买卖给银行主机银行报失败语音在委托报盘程序上设计有委托重发和成交重报的功能，当买卖所卫星或券商处系统出现错误异常时，委托自动报盘程序可以手工对未发送或发送出错的委托重新报到买卖所DBF中。冲正过程中，系统会自动记录冲正流水，进展资金股份的帐务处置。委托

45、卖出：买卖流程图和处置过程参照委托买入金证系统加密处置金证系统是一套完好的证券买卖柜台系统，并且该系统是在金证最新的证券买卖柜台软件KD20国内已有近100家券商运用该系统的根底之上开发胜利的，其中的加密处置完全按照证监委的买卖规定以及目前国内处置证券买卖的通用方式进展设计的，加密的详细内容如下：密码加密：系统的密码包括股东买卖密码、资金密码、银行存折密码、柜员密码等。在该系统中，密码在进入系统存放时为扩容对称加密、过程调用时运用重叠对称加密。举例如下：前端输入密码后，系统运用加密密钥以及当时的操作柜员代码进展重叠加密，将加密后的密码做为参数对过程进展调用。写入数据库后，系统对该加密密码重新整

46、理，扩容加密原6位密码存放到数据库后为20位。读出密码时以相反顺序进展。前端与中间件之间的通讯加密：银行、网上银行、柜台等处围前端系统与买卖中间件之间的通讯由中间件以及中间件API进展加密和解密。并且坚持买卖数据的不落地形状中途买卖过程不写入任何的外部或数据库文件中。点对点通讯程序：买卖数据采用增量传送，通讯包文以加密方式进展传送，到达接纳点时由接纳点过程进展解密。在银行端选用平安性较好的UNIX与SYBASE作操作系统和数据库系统, 与银行网络相连时对UNIX系统进展一些配置使外界无法远程访问前置机，同时银行前置机采用双网卡，一端与银行通讯，一端与券商通讯，中间将网关进展屏蔽。 券商端采用双

47、网卡与双协议, 与银行通讯运用TCP/IP协议，进入券商网络运用IPX协议，外界无法访问券商业务网。 同时双方都运用路由器加强合法性维护。与券商的通讯处置我们全部采用Client/Server方式面向联接的TCP/IP数据报文传送方式，买卖数据直接到达对方的通讯接纳端口，不访问对方系统，买卖过程经过加密认证校验对方的报文。4、系统的可扩展性采用音讯中间件实现各分布式数据库之间的音讯包传送，从而完成异地股票买卖、资金存取、个人资料查询等业务。音讯中间件同时完成独立于业务的加密、紧缩及其反向功能。经过与音讯中间件独立的业务描画脚本来一致处置本地及从远程节点传来的恳求。当要开展新业务时，只需编写部分

48、的新业务脚本即可，从而使得新业务的开展非常容易。对于第三方厂家的系统那么提供一个一致的接入接口。为了平安性起见，每个第三方厂家必需领取各自的接入答应证，该答应证是免费发放的，但它能确保提供的接口只能为领取相应对应证的厂家所运用。答应证和身份认证、日志纪录一同在保证平安性、操作的留痕性和不可抵赖性的同时，使买卖系统具有良好的开放性和可扩展性。采用强大的后台数据库效力器，将它与可伸缩、互备份、具有负载平衡才干的业务中间件结合起来，为证券买卖提供可靠而宽阔的跑道。假设必要，还可以将后台数据库分割为一个买卖数据库效力器和假设干个历史数据库效力器，从而使耗时的历史数据查询操作同实时性要求很高的买卖事务处

49、置相分别，做到后台的负荷分担。多种后台与多种前台之间可以经过假设干个中间件进展无缝衔接，为客户提供完全透明的一体化效力。我们对银行端采用模块化构造，因此，假设需求扩展，只需求参与新的效力功能模块即可，对于现有的设备无须任何改动，即可完成。 金证系统采用设立独立的新买卖市场的方案来支持“创业版证券买卖业务，可以方便支持“创业版特有的买卖规那么，而对现有的沪市、深市主版业务没有任何影响。5、系统与其他相关系统的接口设计 系统与其它相关系统的接口主要有与银行主机的买卖接口、第三方公司的中间件接口、与证券公司的买卖接口。 与银行主机的买卖接口：该接口主要是处置日间的资金冻结、解冻、余额查询、开户、销户

50、、修正参数以及日终清算等等的一些买卖的接口设计。与银行主机之间的通讯根据银行主机的种类采用不同的通讯方式，主要有TCP/IP、SNA、远过程调用等，其方式为C/S方式。我们在中行广西分行采用的是TCP/IP异步C/S方式与主机进展通讯，在农行福建省分行采用的是远过程调用的方式实现主机与证券前置机之间的买卖通讯。 第三方公司的中间件接口：第三方公司与主买卖效力器的数据交换必需经过买卖中间件来实现，第三方公司经过调用中间件提供的API与买卖主效力器交换数据。这样即可以减轻主买卖效力器的通讯负载，以可以防止对主买卖效力器的破坏。经过中间件技术的引入，经过有效的通讯防火墙机制，彻底处理了银行主机、主买

51、卖效力器、券商系统的平安。 与证券公司的买卖接口：与证券公司我们采用点对点DBF增量传送 方式，在银行端产生与买卖所一样的DBF文件，经过点对点通讯程序将买卖发送到证券公司，证券公司再将买卖合并后发送到买卖所，这样设计即保证了银行证券系统的独立性，又使得券商系统不需做任何任何修正即可将买卖数据进展组。6、现有资源利用情况金证公司根据银行方面的特殊情况并按照银行的业务和现有的情况，根据中国人民银行和证券会的要求，金证公司制定了在利用银行原有的设备根底上并根据金证公司的软件特点，制定了以下的一些措施： 1利用银行现有的资源运用情况。在银行主机端我们放置一台前置机效力器,该效力器只是一台高档的PC机

52、，用于存放买卖根本数据，在其上将运转现有的银行端的银行主机通讯程序、委托报盘程序，成交报答程序等程序。经过这些程序，系统将买卖发送到银行主机进展帐户校验、资金划转、清算入帐，并且将委托数据传入券商的买卖所委托库中，接纳券商处的买卖所实时成交数据。 2在银行端放置行情接纳机，它担任接纳买卖所的实时行情数据，并将行情数据转入前置机数据库中，我们在利用银行现有的资源的前提下设计了两套行情接纳方案 卫星接纳机：需向卫星公司恳求和购买接纳安装。恳求一条单独的行情DDN，运用金证的点对点行情传送程序将证券公司的行情实时接纳过来根据贵行的现有情况，贵行曾经运用了金证公司开发的股票质押贷款系统，所以在贵行端曾

53、经拥有了行情接纳机系统，存折炒股系统可以直接利用贵行系统内部的网络或经过通DDN专线或运用金证的点对点的行情传送程序直接接纳行情。因此此项在于可选内容之内 3为了平安起见并根据银行的实践情况，我们设计了买卖中间件。它主要是为了提供应第三方开发公司而设计的，该程序以金证著名的三层买卖系统的中心中间件程序为蓝本进展编写的。第三方开发公司可以运用买卖中间件提供的API方便的与买卖系统挂接。 4在银行端加一台系统管理及清算处置机。该机用于对系统买卖参数进展管理，买卖数据查询，日终清算，清算报表等。 5银行可以在原有银行中参与股票委托模块，金证买卖中间件将提供丰富的API接口与后台数据库联接，也可以运用

54、金证的全套委托系统，直接建立起完好的存折抄股银行系统。第三部分 系统投资硬件根据详细工程实施要求和当前市场价钱确定。软件1券商托管股份，银行管理资金方式银行部分工程内容价钱元银行前置管理及处置历史资料数据库系统、主机通讯程序、系统监控程序4万行情、成交、清算传输处置行情转换传输程序、成交传输、清算数据传输程序、点对点通讯程序2万资金管理模块系统管理程序、日终资金清算交收程序2万合计8万券商部分修正券商买卖系统，支持银行帐户买卖及清算交收2银行管理股份和资金方式银行部分工程内容价钱元银行前置机证券买卖数据库系统、主机通讯程序、系统监控程序8万行情、委托、对券商成交委托报盘程序、成交接纳程序、行情

55、转换程序、点对点通讯程序2万买卖管理模块系统管理程序、买卖管理程序、日终清算程序4万买卖中间件买卖中间件1万合计必需部分15万券商部分工程内容价钱元行情发送券商接纳机程序1万成交报答、委托发送委托发送、成交报答程序2万合计3万可选模块工程内容价钱元分支管理系统 (可选)6万3省行数据集中，地市行银行联接省行“银券一户通 每联接一个地市行工程内容价钱元行情传输传输实时行情数据供查询1万买卖中间件处置买卖及客户资料查询2万合计3万4系统维护费用工程内容价钱元每套主系统免费维护一年，第二年开场收取3万/年每个地市行免费维护一年，第二年开场收取1万/年第四部分 工程总体实施工程组织管理分工图:系统支持

56、组系统支持工程师网络组验收组网络安装调试工程师质量工程师甲方工程经理供货厂家工程师网络实施组培训工程师工程指点小组工程总监金证工程经理专家组分工阐明：在工程指点小组的直接指挥下,工程总监担任在工程指点小组与金证工程经理之间的实时联络与监控，并担任与有关工程专家组联络，随时预备迅速地处理一切能够会出现的问题。金证工程经理直接对整个工程的指点担任，包括与甲方工程经理相互协调配合；指点工程实施组进展工程的详细实施；担任协调安排培训工程师对甲方进展有关工程的培训。其中工程实施组成员包括质量工程师、系统支持工程师、工程安装与调试工程师，详细担任工程实施。 2、工程实施进度 由于“银券一户通系统是一套完好

57、的证券买卖系统，又是银行的一项新的中间业务效力系统，因此在开发及实施的过程中要按照证券公司工程实施方法及银行中间业务工程实施方法进展系统的开发和实施任务。工程的实施方案和实施进度以合同签署日起计算如下：预备任务进度：第1周。1各方的硬件设备到位。2调通银行与所连券商间的通讯线路。3金证公司与银行安排好专职的软件开发人员，银行同时安排一定的业务人员参与需求设计及后期的业务测试和工程验收。开发实施进度：第2-3周。1金证公司与银行软件人员到位。搭好开发环境，做好系统详细需求、分析和设计。2定好各方面的数据接口和数据构造，写出系统需求阐明书和总体设计书，开场程序设计并完成程序编写。3程序编写的同时要

58、完成部分模块功能的调试及程序修正。4整个系统程序包括与模拟券商间的联调及程序修正。测试方案进度：第4-5周。1由金证公司提交测试方案书及测试报告。2由业务人员与技术人员共同在开发环境中测试。3单独由业务人员在开发环境中测试包括功能测试、操作细节测试、容错才干测试、压力测试。在消费环境中测试。工程安装运用进度：第6-7周。将程序及设备切换至消费环境。金证公司完成对客户业务及技术人员培训。金证公司向客户移交各种文档。消费环境中处置内部人员业务。银行完成软件验收。正式开场对外宣传和对外营业。人员配备程序开发由深圳总公司担任开发。工程安装和测试期间当地分公司派2-3名工程师参与。维护由公司技术支持部、

59、全国各地分公司、办事处担任。 以后每个地市的安装、测试和投入运转进度为1周。 3、工程质量控制与测试保证工程的质量控制管理主要包括以下几点：1、控制整个施工过程，确保每一道工序井井有条，并保证工序与工 序之间的协调配合。2、亲密掌握每天的工程进展和质量，发现问题及时纠正。3、严厉控制特殊任务环境的平安管理，决不给贵行的已成设备呵斥损害。为了实现上述目的，我公司特针对贵行制定了一套全面质量管理的措施，概括为以下几点：1实行施工责任人担任制。由总工程师和用户的专业技术人员担任监视，由施工担任人组成质量控制小组，担任工程进度和工程质量。2填写施工日志。每个施工小组的小组长每天都要在日志表上照实填写每

60、天的施工进展情况，分队担任人填写质量检查情况。3每道工序完成后，由我公司总工程师和用户担任人进展检验，并填写施工过程质量检验表，由检验担任人签字。测试保证安装及系统测试金证将为客户提供所需设备的安装技术资料、安装规程，提供设备测试的内容和方法及必要测试目的。 集成测试 作为系统集成商，将担任整个系统的测试任务。 移交测试金证提供必要的测试。移交测试包括妨碍测试、性能测试、处置机通讯测试、各类人机命令可靠性测试、工艺检查。 试运转验收测试方案和技术内容提供应网络测试方案和技术内容，运转验收测试包括：妨碍测试、性能和功能测试、人机命令测试。 终验测试 提交测试方案技术内容直到用户称心。 经过严厉的