运营安防重点工作任务测试1附答案

1、运营安防重点工作任务测试1复制贵都路支行2021年7月1、在岗人员应具备较强合规意识和履职能力，满足（ ）要求。 单选题内勤行长网点负责人岗位制约(正确答案)绩效考核2、营业期间，（ ）的通讯工具应集中保管。 单选题高柜柜员低柜柜员高、低柜柜员(正确答案)全部人员3、对长期不使用的用户号应及时进行（ ）。 单选题台账登记停用清理(正确答案)启用4、各级机构发生涉及运营条线、运营环节、运营人员的重大差错与风险，必须第一时间向（ ）报告。 单选题网点负责人一级支行一级分行上级行逐级(正确答案)5、所辖四个及以下营业机构，且未设立运营财会部的县域支行，应有（ ）专职从事运营风险管理及日常监督检查、辅

2、导工作。 单选题会计主管运营监管经理(正确答案)客户经理内勤行长6、所辖（ ）及以下营业机构，且未设立运营财会部的县域支行，应有运营监管经理专职从事运营风险管理及日常监督检查、辅导工作。 单选题三个四个(正确答案)五个八个7、内勤行长必须保持必要的职业敏感与谨慎，（ ）登记异常行为线索。 单选题定期实时及时(正确答案)事后8、对（ ）严重违规行为，各行要按照中国农业银行员工违规行为处理办法（农银规章【2017】39号）规定进行严肃处理。 单选题未按规定留存联网核查记录的伪造、变造联网核查凭证的(正确答案)应进行客户身份联网核查的业务未及时进行联网核查的因网络故障等原因不能及时获得联网核查结果的

3、9、对使用非居民身份证件能提供原件的，由（ ）按尽职调查要求在开户前完成客户身份真实性核实。 单选题财会运营部门客户部门(正确答案)内控合规部门安全保卫部门10、运营中心授权人员在进行业务授权时，必须（ ）审核与该业务相关的联网核查结果。 单选题单笔多笔逐笔(正确答案)批量11、联网核查系统与授权平台对接后，运营中心授权人员在进行业务授权时，必须逐笔审核与该业务相关的联网核查结果，存在可疑情形的，（ ）。 单选题不得授权(正确答案)与客户核实后予以授权与内勤行长确认后予以授权向上级部门汇报后予以授权12、对于无法机读的居民身份证或临时身份证，除通过（ ）系统核查外，还应采取审核辅助身份证明材料

4、等必要措施，进一步核实客户身份。 单选题人行(正确答案)C3反洗钱农行13、异地单位申请开户，除总行、一级分行确定的核心客户外，其他异地单位开户（ ）走“绿色通道”。 单选题经人行审批后经分行审批后经支行审批后一律不得(正确答案)14、对于法定代表人身份证件为居民身份证的，除个人支票户等特殊情况外，其他对公开户业务全部到（ ）办理。 单选题BoEing系统NBOS系统新结算账户集中管理系统超级柜台(正确答案)15、超级柜台辅助客户办理业务，应加强人证一致及业务场景（ ）审核，严防冒名开卡、开户等行为。 单选题真实性(正确答案)合规性完整性有效性16、对公账户（含新开立以及异地单位账户）等，（

5、）使用动账短信通知。 单选题不得建议必须(正确答案)日均存款一万元以上的17单位定期存款到期后应（ ）。 单选题转入任意同名账户原路转回其单位结算账户(正确答案)转入法人或单位负责人账户取现18、定期一本通、借记卡下定期存款不能直接质押，须转换为（ ）。 单选题存款证明纸质定期存单(正确答案)存款证实书保险单19、（ ）要严格落实客户身份、开户意愿和开户资料真实性的调查责任，进一步加强开立对公账户和开通企业网银管理。 单选题运营部门客户部门(正确答案)内控合规部门安全保卫部门20、总行、一级分行核心客户异地开户无法提供法定代表人身份证件原件的，由客户部门核实，并在核实报告上加盖（ ）行政公章后

6、才能办理。 单选题一级支行(正确答案)二级分行一级分行总行21、对公客户（不含托管客户）开通网络金融业务，应提供但未提供原件的，由各经营行客户部门须（ ），核实内容至少包括原件的真实性、核实时间、地点，是否为法人真实意愿等。 单选题单人上门核实双人上门核实(正确答案)单人电话核实双人电话核实22、关于加强开立对公账户和开通企业网银管理的要求中，对使用非居民身份证件能提供原件的，由客户部门按尽职调查要求在（ ）完成客户身份真实性核实。 单选题开户后三天内开户后一周内开户前(正确答案)开户后一月内23、关于加强开立对公账户和开通企业网银管理的要求中，对于无法机读的居民身份证件和非居民身份证件未提供

7、原件的，按（ ）要求执行。 单选题总行(正确答案)一级分行二级分行一级支行24、关于加强开立对公账户和开通企业网银管理的要求中，（ ）要认真审核开户资料和开通企业网银资料的完整性、合规性，应见原件的，必须见到原件。 单选题柜面人员(正确答案)网点经理客户经理客户部门25、柜面人员在受理购买重要空白凭证、查询账户信息等业务时，必须验证（ ）身份相符后才能办理。 单选题经办人(正确答案)法人单位负责人股东26、支控方式变更、动账短信通知取消后，当日或短期内发生资金支付的，应（ ）核实。 单选题无需抽样对100万元以上交易逐笔(正确答案)27、日均存款（ ）以上的单位结算账户，（ ）应开通支付密码。 单选题一万元；全部(正确答案)十万元；全部一万元；98%以上十万元；98%以上28、以预留印鉴为支控方式的单位结算账户，系统自动核验未通过的，应（ ）。 单选题手工折角核验双人核验(正确答案)退还客户主管审核29、对于BoEing系统尚未联动电子验印的非金融性交易，包括开通企业网银、企业消息服务签约、对账签约等业务，网点（ ）。 单选题必须使用Bo