证券投资风险规避与预防

1、证券投资风险躲避与预防 摘要：我国的证券市场仍然处于没有完全成熟的成长阶段，相关的法律制度还没有健全完善，信息分布不对称、无序竞争等现象仍然较为明显。与此同时，局部投资者的非理性投资现象也屡见不鲜，导致证券价格波动剧烈且频繁，尤其是我国新兴的证券市场，其高风险特征非常突出。阐述了证券投资的含义及预防与躲避证券投资风险的意义，以此为根底，结合对证券投资风险的分析，提出了躲避与预防证券投资风险的相关措施，以供参考。关键词：证券投资；风险；躲避证券投资风险并非只是针对于投资者而言，还存在于金融机构的实际开展和生存过程中，是相关人员要面对的核心问题。近年来，全球证券市场面对重重危机与动乱，每个国家都在

2、应对广泛存在的风险。同时，金融风波等多种事件都会造成金融市场的多米诺骨牌效应，一个地区的经济危机往往是因为非常小的投资决策失误而产生的。除此之外，随着经济的开展，证券类型也在不断增加。针对我国证券行业的开展需求，必需要提出较完善的风险管理方法，强化对证券公司、投资公司内部风险的控制，躲避和预防风险。1证券投资概述证券是一种书面性的凭证，主要是对权益进展证明和规定，可以明确代表投资人手中证券的所有权、责任、收益，具有明确的书面及法律特征。证券投资主要是投资人使用资金投资基金、股票等，从而得到收益。与实物投资相比，证券投资具有更高的投资流动性和价格浮动特征，交易产生的本钱并不高。其一，证券投资有资

3、金积聚的功能，以股票、债券的形式将本来分散的资产进展会聚，最后会形成数额更大的资产。其二，实现资金配置功能的目的。在开展迅速的新兴企业中，通过证券引入资金，从而形成整合性投资。其三，促使资金平衡分布。以证券市场不断发生的改变、收益作为主要目的对资产进展分配，利用分配的形式，结合不同周期的实际需要进展匹配。其四，证券投资市场的筹资本钱低，因此筹集资金的风险也较低【3】。证券投资风险主要是投资者在实际投资的过程中发生损失和没有到达预期收益的可能性，投资者需要面对证券市场由于波动性较大、不稳定性明显等而出现的无法防止的风险。我国证券市场的开展时间较短，且证券市场动乱明显。与兴旺国家的证券市场相比，我

4、国证券市场经历缺乏，导致证券市场的潜在风险较大。想要促使我国证券市场平安、稳定地开展，就需要在证券投资过程中深化研讨和分析所要面对的各种潜在风险，以此为根底，采取更科学、合理的躲避与预防措施，促进我国证券市场良好地开展。在投资证券的过程中，长期投资的情况难以良好地预知，短期投资更加难以捉摸。因此必需要对证券投资过程中潜在的风险、问题进展分析和研究，采取有效的风险预防与躲避措施，从而降低风险，减少投资者的经济损失。2出现证券投资风险的原因我国金融体系还处于开展和完善的过程中，我国出台了很多法律、法规对证券市场进展维护和稳定，但由于尚没有完善的证券监管体制，相关法律法规没有得到良好的落实，法律条文

5、无法在证券市场中得到良好应用。除此之外，在证券市场中，相关的证券投资风险躲避管理方法缺失，政策执行力度不到位，从而无法真正发挥出相应法律应有的作用和意义【6】。局部政府部门疏于对证券公司的监管，是造成证券市场出现危机的主要原因之一。证券公司应该以投资者的知情权为根底，适时发布证券市场的最新消息，是证券公司应尽的义务。但由于政府部门的监管力度缺乏，导致局部证券公司有目的地隐瞒局部实情和消息，甚至对外公布很多虚假性和诱导性信息，导致投资者判断失误，进而带来较大的风险。近些年，我国证券市场的开展速度在不断加快，已经成为新兴的宏大行业，相关的从业人员不断增加，因此需要大量的基层工作人员和证券管理工作人

6、员。但我国证券行业相关人才非常匮乏，导致很多证券经纪人在实际工作中为了完成工作业绩盲目指导投资者投资。简单来说，假如公司经营不善，出现了违约情况，公司无法按照相关约定分配投资者的收益，并且会给证券发行主体带来风险。这也是证券投资过程中最主要的问题。必需要进展有效监管，并且严格评定信誉等级【7】。我国的证券市场正在朝着更稳定、更快速的方向开展。在这个充满投机的市场中，投资者都在紧抓时机大量投资，从而产生了更多的证券投资种类。很多投资业务有很高的收益，因此吸引的投资者越来越多。我国很多投资者对证券投资市场没有充足的理解，一般情况下，很多投资者都是听从投资参谋的单面说辞进展投资，自己没有进展专业判断

7、和分析，这种盲目且缺乏考虑的投资行为必然会导致产生宏大的投资风险。一些不法分子乘虚而入，抓住政府监管缺乏等空隙，从中牟取暴利，致使投资者遭受严重的损失。3躲避与预防证券投资风险的措施现阶段，我国的证券投资行业需要更全面且能让风险和收益严密联络的工资体系，形成多劳多得制度，有效划分收入程度，制定完善、合理的人才体系，从而更好地发挥出人才的才能。应有效激发员工的潜在才能，进步员工的工作热情。要严格按照我国证券投资相关行业的开展要求，规定人才的划分和培养，增加证券投资行业的人才基数。当前我国的证券投资种类不多，投资人的选择有限。随着投资市场和范围的扩大，应该以投资风险与方向的不同需求为根底，增加证券

8、投资的种类。可以按照投资者自身的爱好、自身的资金实力、承当风险的才能等多种不同因素，决定自身可以选择的证券投资种类。3.3严格执法，加强监管，进步违法违规本钱证券投资市场是具有高标准、高信誉的市场，我国相关的法律条款具有非常专业、严格的规定，促使所有交易环境都可以按照法律规定的方式进展相关交易，从而保证证券交易可以更加合理、平安地完成。因此，必需要完善我国的相关法律和法规，促使证券投资过程中的所有交易环节都以法律为根底，进步政府监视管理的效果，加大监视力度，进而形成证券投资领域的组织，建立证券资金评估机构，更好地监视与管理证券市场。假如相关企业因为破产或者失去管理资格，应发挥监视管理部门的职能，及时确定、更正相应的证券投资方案。假如证券管理公司没有足够的管理才能和投资才能，就需要对其进展收买或者兼并，更好地保护投资人的权益。要标准上市公司和公司关联人在股票发行、交易过程中的行为，根据法律的相关规定对其进展监视，定期或不定期地披露公司的报告。定期报告主要是公司的年度和季度报告，其中主要包括企业的实际经营状况、财务会计资料等，这些资料都可以作为证券投资者投资分析的重要参考资料和根据。临时报告主要是日常及突发事件、收买、股东股权变动等方面的公告。假如上市公司在经营过程中出现对企业股票价格产生不良影响且较为严重的事件，就需要