运营内控副行长／经理年检考试题库-单选题

1、运营内控副行长经理年检考试题库-单选题1、中国税收居民是指中国税法规定的居民个人，即在中国境内有住所或者无住所，而一个纳税年度内在中国境内居住累计满（）的个人 。 单选题 *A、九十天B、一百八十三天(正确答案)C、二百七十天D、三百六十五天2、若客户信息修改后且客户未能配合完成涉税信息尽职调查，则CRS系统生成尽职调查案例，网点应在自案例生成日起（）内完成尽职调查。 单选题 *A、5天B、30天C、90天(正确答案)D、180天3、以下哪些客户信息修改不允许代办（） 单选题 *A、工作单位B、家庭住址C、手机号码(正确答案)D、证件到期日4、以下哪一项不属于我行要求的16项客户信息之一（）

2、单选题 *A、拼音姓B、拼音名(正确答案)C、工作单位D、月收入5、根据江苏省公安厅、中国人民银行南京分行通知要求，从2018年4月1日起，所有在省内银行网点柜面新开个人银行结算账户的自然人（仅限中国公民和港澳台同胞），均须签署（） 单选题 *A、开设个人银行结算账户涉通讯网络新型违法犯罪法律责任及防范提示告知书(正确答案)B、警方风险提示C、开设个人银行结算账户风险告知书D、以上都不对6、客户的住所地与经常居住地不一致的，如何登记？（） 单选题 *A、登记客户的经常居住地(正确答案)B、登记客户的身份证上的居住地C、登记客户的临时居住地D、由公安机关提供居住地证7、金融机构大额交易和可疑交易

3、报告管理办法规定，单笔或者当日累计达到规定金额的，应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算，对其正确的理解是（）。 单选题 *A、应将某一账户发生的交易累计计算B、应将某一客户在不同金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算C、应将某一客户在同一金融机构的同一营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算D、应将某一客户在同一金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算(正确答案)8、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机

4、构应将其保存至（）。 单选题 *A、5年B、反洗钱调查工作结束(正确答案)C、10年D、15年9、对身份不明的客户，反洗钱法规定金融机构在提供服务是（）。 单选题 *A、不得为身份不明的客户提供服务或与其进行交易。(正确答案)B、不能开立账户，但能办理不通过账户的现金业务。C、可以按照客户要求提供相应服务。D、可以正常提供相应服务，但在业务处理过程中如有可疑，应及时上报主管部门。10、以下哪项不属于个人客户关键10项信息项（） 单选题 *A、常住地址B、工作单位(正确答案)C、居民涉税标识D、职业11、原则上，风险等级最高的客户的重检期限不得超过（），低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户重

5、检期限时长的两倍。 单选题 *A、一季度B、半年(正确答案)C、一年D、两年12、代办开户的数量不得超过（）个（含代理1人或代理多人）。 单选题 *A、5B、4C、3(正确答案)D、213、个人客户关键10项信息项有哪些？（） 单选题 *A、姓名、证件类型（主证件）、证件号码、证件有效期、性别、国家/地区（国籍）、常住地址、联系电话、职业、居民涉税标识(正确答案)B、姓名、证件类型（主证件）、证件号码、证件有效期、性别、国家/地区（国籍）、常住地址、联系电话、职业、出生日期C、姓名、证件类型（主证件）、证件号码、证件有效期、性别、国家/地区（国籍）、常住地址、联系电话、职业、证件地址D、姓名、

6、证件类型（主证件）、证件号码、证件有效期、性别、国家/地区（国籍）、常住地址、联系电话、工作单位、职业14、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）缺失的，应要求境外机构补充。 单选题 *A、汇款人工作单位B、汇款人住所(正确答案)C、汇款行地址D、汇款人身份证明文件15、当公民身份信息联网核查中的姓名、号码、照片中一项或多项核对不一致时，下述哪种方式处理有误？（） 单选题 *A、向当地公安部门申请进一步核实B、直接拒绝为客户办理业务(正确答案)C、要求客户提供辅助身份证明材料进一步核实D、核实发现客户以虚假证件或冒用他人身份证件，骗取开立银行账户或办理其他相关银行

7、业务的，应及时向公安机关报案，将虚假证件和被冒用的身份证件移交公安机关16、（）对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可以交易的情况进行监督、检查。 单选题 *A、中国人民银行及其分支机构(正确答案)B、中国反洗钱监测分析中心C、公安机关D、中国银行业监督管理委员会17、各机构应完整、准确记录客户和交易信息，并妥善做好文档保存，确保业务处理过程可追溯、可验证，（）。 单选题 *A、员工可以篡改部分文档，但不得使用私人邮箱处理工作事项或损毁、丢弃文档B、任何员工不得篡改、损毁或丢弃文档，可以使用私人邮箱处理工作事项C、任何员工不得篡改、损毁或丢弃文档，不得使用私人邮箱处理工作事项(正确答案)D、任何员工不

8、得篡改、损毁文档，不得使用私人邮箱处理工作事项18、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由（）谁报告。 单选题 *A、收单行B、办理业务的金融机构C、付款行D、开立账户的金融机构或者发卡行(正确答案)19、以下哪类客户不需要开展特别尽职调查（）。 单选题 *A、私行客户B、政要人士C、外国自然人D、财富客户(正确答案)20、以下哪种类型客户，原则上直接评定为E（）。 单选题 *A、客户为外国政要人士(正确答案)B、客户在过去三年中曾被我行报送过重点可疑交易报告或报送过多次一般可疑报告C、客户曾被境内外有权机关开展涉嫌洗钱犯罪的调查，调取其账户及交易信息D、以上都是21、调

9、低客户洗钱风险等级且调整前为D（中高风险）的，应提交（）层级审批。 单选题 *A、管辖支行B、二级分行(正确答案)C、省行D、总行22、D（中高风险）客户的重检期限不得超过（）。 单选题 *A、半年B、一年(正确答案)C、两年D、三年23、自2016年12月1日起同一客户只能开立_个I类户。（） 单选题 *A、1(正确答案)B、2C、3D、424、同一客户在我行开立实体借记卡原则上不得超过_张。（） 单选题 *A、3B、4(正确答案)C、5D、625、II类户向非绑定账户资金转出日限额为等值人民币_元。（） 单选题 *A、5000B、10000(正确答案)C、15000D、2000026、特殊

10、情况下外拓借记卡网点过夜保管，原则上网点申请留存的借记卡卡种不超过_种。（） 单选题 *A、1B、2(正确答案)C、3D、427、特殊情况下外拓借记卡网点过夜保管，原则上网点申请留存时间不超过_天。（） 单选题 *A、4B、5C、6D、7(正确答案)28、借记卡年费收取方式为_。（） 单选题 *A、预收方式(正确答案)B、后收方式C、随机方式D、定期方式29、对于日均存款余额低于人民币_元的，且开户3个月以上的账户，系统将通过批量方式自动在下一季度首月6日扣收上一季度借记卡小额账户管理费。（） 单选题 *A、200B、300(正确答案)C、400D、50030、自2018 年1 月1 日起，个

11、人持境内银行卡在境外提取现金，本人名下银行卡(含附属卡)合计每个自然年度不得超过等值_元人民币。（） 单选题 *A、5万B、10万(正确答案)C、15万D、20万31、个人持境内银行卡境外提取现金超过年度额度的，_将被暂停持境内银行卡在境外提取现金。（） 单选题 *A、本年B、次年C、本年及次年(正确答案)D、后年32、柜台渠道_交易 “外管局年度超限” 标识，可用于查询客户是否已纳入监管暂停境内银行卡在境外提取现金个人名单。（） 单选题 *A、7050B、67511(正确答案)C、67501D、6055033、银联借记卡境内小额免密交易单笔交易金额不超过_元，日交易金额不超过_元。（） 单选

12、题 *A、500；1000B、1000；2000(正确答案)C、2000；4000D、5000；1000034、银联卡闪付小额免密赔付申请中，如为失窃卡发生的免密闪付交易，原则上应为挂失前_小时内发生的交易。（） 单选题 *A、24B、36C、48D、72(正确答案)35、对于借记卡开卡_个月无交易的，按照监管要求，会暂停其非柜面交易。（） 单选题 *A、1B、3C、6(正确答案)D、936、网点长期未领卡是指客户办理申领、破损换发、遗失补发等业务时选择非预制卡，但超过（）个月（含）以上未领取的借记卡。 单选题 *A、3B、6(正确答案)C、9D、1237、个人代理他人办理借记卡的，以下说法错

13、误的是（） 单选题 *A、须在办卡申请表中填写真实合理的“理由”B、须出具代理人和被代理人有效的身份证件原件C、须提供合法的委托书D、可以直接根据代理人提供的联系电话与被代理人进行核实，无须查看被代理人是否已在我行核心系统中留存有效联系方式(正确答案)38、以下关于借记卡柜台激活的说法错误的是（） 单选题 *A、客户本人持借记卡及与申请时一致的有效身份证件到全国联网网点办理激活B、在办理激活前，网点柜员应先进行联网核查，同时核对系统登记的客户信息C、监护人可持借记卡、双方有效身份证件和户口簿等监护关系证明文件到全国联网网点办理激活D、16周岁以下的被监护人本人不可自行办理激活(正确答案)39、

14、长城跨境通EMV借记卡年费收取（联机/批量），因没有人民币账户，故从_扣收年费。（） 单选题 *A、美元钞户(正确答案)B、美元汇户C、欧元钞户D、欧元汇户40、以下关于我行借记卡挂失、换卡的描述，正确的是_。（） 单选题 *A、全国中行联网网点均可办理挂失、换卡业务B、全国中行联网网点可办理挂失，换卡需发卡省辖网点办理(正确答案)C、挂失需回发卡省辖网点办理，全国中行联网网点可办理换卡D、挂失、换卡均需回发卡省辖网点办理41、以下是豁免一类户的借记卡产品是_。（） 单选题 *A、江苏全民健身卡B、军保卡C、常青树卡D、社保卡(正确答案)42、借记卡小额账户管理费按_收取。（） 单选题 *A、

15、月B、季(正确答案)C、半年D、年43、如客户已持有他行二代或三代江苏省社会保障卡，但卡片遗失，且已赴原银行办理挂失销户业务，现要求重新办理我行社保卡，应给客户办理（）业务。 单选题 *A、首次申领B、补卡C、挂失D、换卡(正确答案)44、个人代收付BGL账户是指BANCS中用于记录个人代收付业务中划转代收代付资金的过渡账户，对应为（）BGL账户。 单选题 *A、8331B、8534(正确答案)C、8535D、842145、被外汇局纳入“关注名单”内个人的关注期限为（）。 单选题 *A、列入“关注名单”的当年及之后连续1年。B、列入“关注名单”的当年及之后连续2年。(正确答案)C、列入“关注名

16、单”之后连续2年。D、列入“关注名单”的当年。46、网点个人结售汇业务合规专管员应每日查询外汇局推送的分拆信息。交易发生网点在外汇局推送分拆信息之日起的（）个自然日内，通过“个人外汇系统”反馈个人结汇资金去向、购汇资金来源及外汇局要求的其他信息。 单选题 *A、10B、20(正确答案)C、30D、4047、中华人民共和国外汇管理条例中所的“境内个人”是指（）。 单选题 *A、中国公民和在中国境内居住的外国公民B、中国公民和在中国境内居住满一年的外国公民C、中国公民和在中国境内连续居住满一年的外国公民(正确答案)D、以上都不对48、携带外汇出境许可证的有效期是签发之日起（）。 单选题 *A、30

17、天(正确答案)B、60天C、90天D、180天49、境内个人办理不占年度便利化额度个人结汇业务时，资金来源属于职工报酬时需向银行提供（）。 单选题 *A、劳务合同及收入证明（完税证明）(正确答案)B、保险支付凭证C、有交易金额的消费单D、入学通知书及费用单据50、以下哪种材料可以作为境内个人不占用便利化额度购汇的证明材料_。（） 单选题 *A、子女的境外留学学费及生活费证明(正确答案)B、国内的工资收入证明C、在境外购买房屋的买卖合同D、在境外投资公司的证明材料51、对私项下,原则上不受理等值_美元以上（含）的个人美元光票托收。（） 单选题 *A、1万B、5万C、10万(正确答案)D、20万5

18、2、境外个人来华旅游原兑换未用完的人民币购汇800英镑，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起_个月。（） 单选题 *A、6B、12C、24(正确答案)D、3653、行内现金汇款的到账时效为（）。 单选题 *A、实时(正确答案)B、普通C、次日D、以上都是54、向他人汇款时，现金汇款单笔（）及以上，转账汇款单笔（ ）及以上的还应填写“用途”项目。 单选题 *A、1万元，5万元B、5万元，10万元C、5万元，50万元(正确答案)D、10万元，50万元55、大额核实过程中，业务人员点击“客户信息查询”按钮，系统回显客户基本信息，业务人员从客户基本信息中选择（）项（如

19、出生日期、证件号码、地址等）与客户口头沟通，进行身份初步核实。 单选题 *A、1-2项B、2-3项(正确答案)C、9项基本信息D、16项客户信息56、辖内机构应按照（）频率开展BPS系统商户清理工作。 单选题 *A、每日B、每月(正确答案)C、每季度D、每年57、总行标准代付业务使用的BGL账户为（）。 单选题 *A、8534008B、8534018C、8534028(正确答案)D、853403858、储蓄国债(电子式)质押清偿时，我行强行提前兑付投资者债券，提前兑付资金入资金账户后，须（）冻结该部分资金。 单选题 *A、柜员手工当日(正确答案)B、柜员手工次日C、系统自动当日D、系统自动次日

20、59、我行出于保护客户资产安全的考虑，向未签约短信通知的账户所有人，主动推送大额出账短信，目前大额通知起点金额为（）万元。 单选题 *A、10B、20(正确答案)C、30D、4060、目前大额核实系统单笔和当日累计核实交易起点金额均为（）等值人民币，各外币币种折合人民币的汇率按照实时汇率计算。 单选题 *A、20万元（含）B、30万元（含）C、40万元（含）D、50万元（含）(正确答案)61、大额核实系统针对不同交易场景采取不同的核实方式，对于本人业务主要采用人脸识别或短信确认码方式予以核实；对于代办业务主要采用短信确认码或（）予以核实。 单选题 *A、人脸识别B、短信确认码C、95566电话

21、外拨方式(正确答案)D、网点电话外拨方式62、每个网点在同一会计年度内（每年1月1日12月31日）不得与超过（）家保险公司（以单独法人机构为计算单位）开展代理保险业务合作（电子渠道出单不限，监管机构另有规定或说明除外）。 单选题 *A、2B、3(正确答案)C、4D、563、以下实物贵金属销售流程的描述错误的是（）。 单选题 *A、个人客户需持本人有效身份证件,若客户代他人购买，应持本人及购买人有效身份证件B、网点在系统中录入客户信息和产品销售信息C、网点打印实物销售水单，并将销售水单交客户签字确认(盖章)D、交付前，应核对销售水单上的产品名称、数量、价格、产品编码与实物是否相符，证书（含编号）

22、无须核对(正确答案)64、向客户营销时，以下哪种行为是合规的（）。 单选题 *A、因为产品底层资产好，所以向客户保证结构化优先级产品年收益不低于5%B、因为产品额度紧俏，所以通过朋友圈转发私募权益型产品C、因为客户不会操作，所以拿客户的手机代为购买私募债券产品D、因为客户不了解产品，所以将总行下发的公募大集合宣传单页点对点发送给客户(正确答案)65、以下关于对私保险销售的要求，正确的是（）。 单选题 *A、分支机构须将保险兼业代理业务许可证复印件于营业场所显著位置公示B、须在营业网点“投资理财宣传专区/专栏”张贴投保提示C、通过纸质及电子公示本机构合作保险公司及代销产品清单D、以上都是(正确答

23、案)66、银行、支付机构应当自收到中国人民银行分支机构转交的投诉之日起（）日内答复投诉人。情况复杂的，经本机构投诉处理工作负责人批准，可以延长处理期限，并告知投诉人延长处理期限的理由，但最长处理期限不得超过（ ）日。 单选题 *A、15,30B、10,30C、15,60(正确答案)D、15,4567、某银行理财人员在向客户销售产品时，下列做法中不正确的是（）。 单选题 *A、评估客户的财务状况B、考虑客户所处的理财生命周期C、提供合适的投资产品供客户自主选择D、因时间安排紧张，未进行风险偏好测试(正确答案)68、理财产品宣传材料上不能登载以下哪个内容（）。 单选题 *A、该款理财产品过往平均业

24、绩B、同类理财产品过往平均业绩C、同类理财产品过往最好、最差业绩D、理财产品预期收益率(正确答案)69、（）万元（含）以上的现金存款业务需要网点负责人授权，（ ）万元（含）以上需要管辖支行行长或其授权人员授权。 单选题 *A、5-20，20B、20-50,50C、20-100,100(正确答案)D、50-100,10070、单笔挂失业务金额为10万元（含）以上，100万元以下或等值外币，须经（）审核签字；单笔挂失业务金额为100万元（含）以上或等值外币，须经（ ）审批签字。 单选题 *A、网点运营内控经理，网点负责人(正确答案)B、网点负责人，管辖支行个人部主任C、管辖支行个人部主任，管辖支行

25、行长D、管辖支行行长，二级分行个金部主任71、投资者风险承受能力评级自评估之日起有效期为（），对于超过有效期或发生可能影响其风险承受能力情况的投资者，须重新进行风险承受能力评估。 单选题 *A、6个月B、1年(正确答案)C、18个月D、2年72、关于个人自营及代销类产品销售的检查频率，以下说法错误的是（）。 单选题 *A、至少每周抽查经办柜员是否对客户身份进行审核，新账户是否为客户本人账户B、在IPDP系统、银保通系统发售的代销类产品每周至少随机检查三笔，对柜员的覆盖面无要求(正确答案)C、对当日“双录”资料应进行抽查，并登记检查台账并签字，抽查量不低于20%，至少抽查2笔。D、定期监督检查网

26、点是否存在保险公司人员驻点销售。73、以下（）机关无权扣划个人账户资金。 单选题 *A、人民法院B、税务机关C、海关D、公安机关(正确答案)74、以下不属于存款实名制规定的个人法定身份证件的是（）。 单选题 *A、16周岁以下的中国公民的户口簿B、境内居民的中国护照(正确答案)C、台湾居民来往大陆通行证D、外国人永久居留证75、申购个人大额存单前，首先需要对客户指定的我行个人活期存款账户进行签约，单一客户在我行允许持有（）个大额存单签约账户。 单选题 *A、1(正确答案)B、2C、3D、476、整存整取存单账户允许在一个存期内部提（）次。 单选题 *A、1(正确答案)B、2C、3D、477、经

27、挂失处理的存单又找回，交给开户银行时，经办员的正确处理方法是（）。 单选题 *A、对该笔存单的挂失作撤消处理B、将交来的存单退还给客户C、收回存单D、在存单上加盖注销戳记后随当日传票送事后监督(正确答案)78、下列哪些证件不是规定的有效证件（）。 单选题 *A、军人身份证B、港澳台居民往来内地通行证C、临时身份证D、退休证(正确答案)79、由于柜员误操作，将不满5万元金额存入通知存款存期为七天，过了一个月客户支取时按（）利率计息。 单选题 *A、七天B、一天C、活期(正确答案)D、一个月80、以下（）交易特征属于“伪现金”交易。 单选题 *A、交易中银行与客户未发生真实的现金存取，而是通过银行

28、现金尾箱过渡或内部账户过渡完成相关交易，实质上是利用现金交易为客户提供资金划转和转账服务，实现资金在不同客户账户间流动的“现金”交易，即是“伪现金”交易。B、交易人为割裂交易链条，改变交易限制，客观上形成交易对手缺失，可能存在大额交易错报和漏报，影响可疑交易分析和甄别，存在洗钱风险。C、在交易过程中，存在交易金额较大、现金存取金额存在关联、大额现金存入和取出时间间隔较短、交易行为异常等特征。D、以上皆是(正确答案)81、智能柜台（移动版）设备保管，设备管理机构和设备使用机构应指定_妥善保管设备,谨防损坏或丢失。设备管理机构应将设备置于_妥善保管，并在收纳箱设置私有密码;设备使用机构应将设备置于

29、视频监控覆盖的安全区域妥善保管，并在收纳箱设置保管人密码。（） 单选题 *A、专人；固定区域(正确答案)B、专人；任意区域C、任意人；固定区域D、任意人；任意区域82、运营内控副行长经理负责（）至少现场跟随本机构清机人员对ATM设备清机一次；（ ）至少进行一次吞没卡账实核查，确保本机构保管吞没卡无丢失、保管不当等情况发生。 单选题 *A、每周，每日B、每月，每周(正确答案)C、每周，每周D、每月，每月83、设备管辖机构应妥善保管吞没卡（折），应自管机机构收到的次日起保留（）个工作日。其中对中国银行发行的卡（折），客户主动提出要求延长保存期限的，在登记薄上做好记录后，为其延长保留期（最长可多留（

30、 ）工作日）。 单选题 *A、10,10B、20,5C、20,10(正确答案)D、30,1084、对超过保管期限仍无人认领的吞没卡（折），以下说法不正确的是（）。 单选题 *A、在录像监控下，双人完成销毁操作，无须运营内控副行长经理监督(正确答案)B、销毁时应将磁条、芯片一并剪角处理C、将吞没卡销毁信息填写在“登记薄”上D、登记簿上由进行本次销毁的吞没卡保管员、运营内控副行长经理双人签字（章）确认85、外币现钞日累计提取限额是（），外币现钞日累计存入限额是（ ）。 单选题 *A、等值1万美元（含），等值5千美元（含）B、等值1万美元（不含），等值5千美元（不含）C、等值1万美元（含），等值1万

31、美元（含）(正确答案)D、等值1万美元（不含），等值1万美元（不含）86、以下哪些行内外币汇款方式选择实时汇款，入账方式为直入账（）。 单选题 *A、本人同名非资本项目下行内外币汇款B、本人同名非贸易项目下行内外币汇款C、本人与直系亲属（同一主体类别）之间外汇储蓄账户行内外币汇款D、以上都是(正确答案)87、境外个人手持外币现钞汇出，当日累计等值1万美元以上的，需要提供（）材料。 单选题 *A、本人有效身份证件B、经海关签章的中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单C、本人原存款银行外币现钞提取单据原件D、以上都是(正确答案)88、确为长期有效的证件，应将到期日勾选为“长期”，或输为（）。 单

32、选题 *A、20991231B、21001231(正确答案)C、25001231D、9999123189、以下关于网点在营业结束（网点尾箱已办理押运交接上缴）后批量开立个人存单业务相关操作，说法错误的是（）。 单选题 *A、对于需批量开立个人存单业务的情况应遵循一事一议、事前逐级审批原则B、办理批量开立个人存单业务过程中，不得有空白个人存单留存网点保管现象C、经管辖支行、二级分行个金部门审核同意D、留存空白个人存单可以相互调剂使用(正确答案)90、网点营业结束后批量开立个人存单的保管要求，以下说法错误的是（）。 单选题 *A、网点需配备有置于有效录像监控下的重要空白凭证专用保险箱/柜，必须做到

33、凭证与业务印章分开保管、分人保管B、相关重空凭证清点、重空日结等应由业务经办和复核人员双人完成，并全程在视频监控下进行C、清点无误后，对于当日无法交付客户的已开立个人存单，放入网点专用保险箱/柜进行保管，同时对于未使用的重空凭证，由双人封签后放入网点专用保险箱/柜进行保管D、网点在次日尾箱送达后，直接将批量开立个人存单业务经办人员名下的未用重空凭证实物入尾箱(正确答案)91、根据金融机构反洗钱规定，下列哪项关于客户的信息不属于根据客户身份识别制度应当了解的？（） 单选题 *A、交易性质B、交易目的C、交易的受益人D、交易的资金风险(正确答案)92、网点每（）至少开展一次防火应急预案演练。 单选

34、题 *A、年B、半年(正确答案)C、季度D、月93、报警系统要求每（）至少测试1次，以测试联网报警系统是否正常运行。 单选题 *A、一个月(正确答案)B、一季度C、半年D、一年94、网点营业前应由（）名员工分别开启出入口大门、对入侵报警系统撤防； 单选题 *A、1B、2(正确答案)C、3D、没有要求95、网点负责人为本网点消防安全责任人，负责日常消防安全管理工作，（）应对消防安全情况至少检查一次，并明确每名员工的防火责任和区域。 单选题 *A、每月(正确答案)B、每季C、每半年D、每年96、下列企业客户信息项中，均属于关键3项客户信息的为（）。 单选题 *A、注册地址、通讯地址、经营范围B、证

35、明文件号码、证明文件类型、客户名称(正确答案)C、法定代表人信息、财务负责人信息、授权办理业务人员信息D、通讯地址、经营范围、行业分类97、下列企业客户信息中为必输项的是（）。 单选题 *A、销售收入B、资产总额C、从业人数D、经营范围(正确答案)98、对于“股权或控制权结构异常复杂，存在多层嵌套、交叉持股、关联交易、循环出资、家族控制等复杂关系”或“无法核实受益所有人”的对公客户，风险等级原则上应划分为（）。 单选题 *A、E(正确答案)B、CC、BD、A99、受益所有人八项基本信息不包括（）。 单选题 *A、姓名B、国籍C、工作单位(正确答案)D、身份证件100、MJE账务管理系统入账申请

36、必须提供有关业务凭据及附件资料，其中手续费隔日冲正业务提供资料包含手续费隔日冲正申请书、_、会计分录流水等支持性材料。（） 单选题 *A、手续费工作台账B、原入账凭证(正确答案)C、收费协议D、有关业务数据明细101、STS系统调整业务，业务发起机构要负责_，利率审批等重要支持性材料需符合业务规定层级、职级的审批要求。（） 单选题 *A、审核存款手工计结息B、对涉及利息及其他损益核算的业务进行会计审核C、明确审批资料及审核要点D、准确完整扫描业务支持性资料(正确答案)102、STS系统业务审批人员应权岗匹配、各司其职，严格防范业务风险、操作风险的发生。这属于STS系统调整业务管理的_基本原则。

37、（） 单选题 *A、严格准入、及时退出原则B、交易准确、规范处理原则C、尽职审批、严控风险原则。(正确答案)103、各网点STS系统发起复核柜员可由_担任。（） 单选题 *A、理财经理B、客户经理C、核准人员(正确答案)D、经办柜员104、目前，仅允许单笔或同一客户下同一批业务等值人民币_以下的“柜员现金短款”、“ATM钞箱短款”的特殊类暂付款项挂账业务审批转授权至业务发起机构/部门。（） 单选题 *A、5千元B、1万元(正确答案)C、2万元D、3万元105、对于长期挂账的暂付暂收款项，监控人员应监督每笔挂账的_等内容，督导相关人员查明原因，尽早转销挂账。（） 单选题 *A、时间、原因、机构、

38、金额(正确答案)B、时间、原因、金额C、时间、机构、金额D、时间、原因、机构、金额、审批106、BANCS暂付暂收款项挂销账应根据_原则确定业务主审部门。（） 单选题 *A、系统谁主管，审批谁负责B、各级运营部门C、业务谁主管，审批谁负责(正确答案)D、以上均是107、通过STS系统联动处理的暂付暂收款项业务，以电子化的方式自动进行审批流转，无需人工填写纸质申请书。相关业务申请资料，_扫描入STS系统后，随交易记账成功当日传票装订保管（置于金融类交易凭证之后）。（） 单选题 *A、交易处理机构/部门B、业务发起机构/部门(正确答案)C、各级业务主管部门D、各级运营部门108、通过BANCS手工

39、处理的暂付暂收款项业务，应逐笔填写_，采用纸质或扫描件的方式进行审批流转。（） 单选题 *A、STS系统暂付暂收款项交易申请书B、核心银行系统暂付暂收款项挂销账申请书(正确答案)C、STS系统暂付暂收款项挂销账申请书D、以上均是109、_根据省行发送的STS系统暂付款核销明细清单，完成本机构STS系统暂付款未销卡明细核对工作。（） 单选题 *A、原挂账机构(正确答案)B、各级业务主管部门C、省行运营中心D、以上均是110、暂付类款项指的是_款项。（） 单选题 *A、应收或预付(正确答案)B、应付或预收C、应收或预收D、应付或预付111、BANCS暂付暂收款必须采用_机制，以明确挂、销账资金的对

40、应关系。（） 单选题 *A、销账码(正确答案)B、核算码C、品种码D、产品码112、银行内部专用账户是指在核心银行系统中以16位数字形式存在的实体账户,主要包括三类：存放央行及同业资金账户（下称“NOSTRO账户”）、暂付暂收类账户、_等。（） 单选题 *A、过渡类账户(正确答案)B、一般结算账户C、临时存欠账户D、基本存款账户113、_不是总行9991001账户菜单式管控业务范围清单（2020年7月22日）的准入业务场景。（） 单选题 *A、客户在我行无对应币种账户，使用人民币购汇或外币套汇归还我行外币贷款（公司金融部）(正确答案)B、网点无开立本票、华东三省一市汇票、全国银行汇票权限，客户

41、有开立本、汇票业务需求，到上级行营业部办理，因没有支付密码或超过通兑限额无法通兑，使用9991001过渡（交易银行部）C、客户办理非贸易非经营性退汇业务，在我行无人民币账户时通过9991001账户进行过渡，再将人民币资金转至客户账户（交易银行部）D、柜面延伸服务中，当账户所有人处于神志不清状态时，对于符合见证审核要求的，允许代办人使用账户内资金，强制扣划至9991001账户后转指定账户（个人数字金融部）114、不在总行9991001账户账户手工过渡业务范围清单范围，但因各种临时性突发事件需使用9991001过渡的业务场景，采取“一事一议”的方式，必须由_确认后，向_申请临时使用，_同意后方可一

42、次性使用。（） 单选题 *A、总行业务主管部门-总行渠道与运营管理部-总行渠道与运营管理部(正确答案)B、二级分行业务主管部门-一级分行业务主管部门-一级分行业务主管部门C、二级分行运营部门-一级分行运营部门-一级分行运营部门D、一级分行业务主管部门-总行渠道与运营管理部-总行渠道与运营管理部115、总行9991001账户账户手工过渡业务范围清单只包括9991001手工交易场景（即柜员在交易中手工录入BGL账号），不包括_场景。（） 单选题 *A、自动交易(正确答案)B、手工交易C、联动交易D、批量交易116、运营内控副行长/经理应指导对公柜员穿透识别客户（）。 单选题 *A、受益所有人(正确

43、答案)B、法定代表人C、财务负责人D、大额确认人117、在本行已开立基本账户的企业申请开立一般账户（同一家机构不能同时开立基本户和一般户），应与开立（）时留存的开户文件、印鉴进行核对，如核对不一致，应与客户核实确认。 单选题 *A、基本账户(正确答案)B、一般账户C、临时账户D、专用账户118、客户持单位结算卡到柜台办理支付业务时，应核实是否为（）办理，客户持身份证的应在联网核查系统进行核验。 单选题 *A、法定代表人B、指定持卡人(正确答案)C、单位负责人D、日常结算人119、运营内控副行长/经理在核对实物和凭证上的序列号一致，且认证工具开立及绑定状态“（）”后，当场递交客户本人。 单选题

44、*A、绑定B、开立C、注册D、成功(正确答案)120、运营内控副行长/经理加强业务（）审核，落实营业终了的每日必查要求。 单选题 *A、事前B、事中(正确答案)C、事后D、以上都是121、在开通电子银行时，应留存（）手机号（监管认定的其他情况除外）。 单选题 *A、客户本人的(正确答案)B、老年客户可留存子女C、未成年人监护人D、银行客户经理122、受理对公结算业务时，依据监管规定，各行应建立对公客户大额查证制度，如无特殊情况，与客户建立（）以上主管热线联系人。 单选题 *A、一个B、两个(正确答案)C、三个D、四个123、运营内控副行长/经理需复核跨境汇款（）尽职调查工作，核查个人跨境汇款业

45、务交易的真实性、合规性. 单选题 *A、事前B、事中(正确答案)C、事后D、以上全选124、承兑汇票票面真伪审核需“（）审核”。 单选题 *A、双人(正确答案)B、复核C、运营内控副行长D、运营内控经理125、未经（）授权的机构不得开办商业汇票融资业务。 单选题 *A、总行(正确答案)B、一级分行C、二级分行D、管辖支行126、严格票据保管，定期开展持有票据盘库工作，经机构领导授权，（）可作为监盘人监督票据盘点，贴现纸质票据实物确认寄出票据之前，应采用入库或尾箱方式妥善保管。 单选题 *A、核准人员B、运营内控副行长/经理(正确答案)C、网点负责人127、严格执行纸质票据贴现（）（审验人员）审

46、验制度，审验不合格的严禁买入。 单选题 *A、一人B、两人(正确答案)C、三人D、多人128、运营内控副行长/经理（）安排一次智能柜台（现金版）清机（含跟随清机），本机构全部智能柜台现金进行账实核查。 单选题 *A、每周B、每旬C、每月(正确答案)D、每季129、运营内控副行长/经理应严格按照（）原则强化对账管理。 单选题 *A、三分离、四严禁(正确答案)B、二分离、三严禁C、三分离、三严禁D、四分离、三严禁130、运营内控副行长/经理根据各外围应用系统归口管理部内部对账工作要求，落实各外围应用系统内部对账工作的具体实施，确保（）与对账岗位相分离。 单选题 *A、核准岗位B、复核岗位C、记账岗

47、位(正确答案)D、授权岗位131、运营内控副行长/经理应（）安排一次智能柜台（厅堂版）清机(含跟随清机),对本机构所有智能柜台重空进行账实核查。 单选题 *A、每周B、每旬C、每月(正确答案)D、每季132、运营内控副行长/经理应（）对本机构智能柜台封存卡/认证工具 、废卡、吞没卡进行一次账实核查。 单选题 *A、每日B、每周(正确答案)C、每旬D、每月133、运营内控副行长/经理应在智能柜台重空清机（），检查本机构所有智能柜台的在途记录，确保不存在未完结交易 单选题 *A、当日(正确答案)B、次日C、当周D、当月134、网点尾箱监管人（）至少对重空凭证的保管使用情况进行一次全面检查。 单选题

48、 *A、每日B、隔日C、每周(正确答案)D、每旬135、网点负责人（）至少对重空凭证的保管使用情况进行一次全面检查。 单选题 *A、每周B、每月C、每季(正确答案)D、每半年136、运营内控副行长/经理一旦发现伪造重空凭证，及时（）上报。 单选题 *A、逐级(正确答案)B、越级C、平级137、按照监管和总行要求，临柜经办柜员轮岗期限最长（），轮岗后（）内不得返回原岗位。 单选题 *A、1年，3个月(正确答案)B、1年，6个月C、2年，3个月D、2年，6个月138、严格实施准入管理。各行要严把准入关，未经（）的人员，一律不得从事运营内控副行长/经理工作。 单选题 *A、资格考试B、资格面试C、资

49、格准入(正确答案)D、资格审批139、每个运营内控副行长/经理每年至少被突击检查（）次。 单选题 *A、1(正确答案)B、2C、3D、4140、（）开展一次外包服务后评价，对于不能达到我行要求的，按合同约定采取警告、限时整改、退出等措施。 单选题 *A、每季B、每半年C、每月D、每年(正确答案)141、综合服务经理柜台（封闭区、开放区）营销服务职责包括：（） 单选题 *A、客户引导分流B、智能化设备引导推荐C、厅堂服务组织D、业务咨询与办理(正确答案)142、综合服务经理的综合评价积分不包含哪类指标？（） 单选题 *A、交易操作类B、厅堂服务管理类C、产品销售类D、内控合规类(正确答案)143

50、、通过AAS个人不规则账户进行信用卡的现金支取交易必须通过BGL帐户进行过渡，其过渡账号为“9+网点机构号+货币码+ （） ” 单选题 *A、9991001B、9991003(正确答案)C、9991118D、9991013144、使用保证金申请信用卡的持卡客户主动要求销户并在办理了预销户手续的（）后，可到保证金保管行领取保证金存单。 单选题 *A、45天(正确答案)B、3天C、当天D、60天145、信用卡条线的保证金管理中，各机构营业部门业务人员应加强保证金押品核对，确保（）保证金账实相符，即保证金实物与保证金管理系统余额一致；各保证金保管机构应加强内部对账等业务监管，有效控制业务风险；定期进

51、行账实的核对，核对频率（ ）不得少于一次。 单选题 *A、每日，每月(正确答案)B、每月，每月C、每月，每季度D、每日，每季度146、各机构应每日开展对帐工作，其中8421003、8534028BGL等帐户挂帐资金原则上应于（）个工作日内转销。 单选题 *A、1B、2(正确答案)C、3D、4147、以下哪些BGL账户需要在日终确定追踪号余额为零（） 单选题 *A、9991003(正确答案)B、8534013C、8534003D、8421003148、对账协议维护原则上应于账号或网银操作员ID生效后_个工作日内完成。（） 单选题 *A、3B、1C、5(正确答案)D、10149、银行与客户签署银企

52、对账协议，原则上按照_执行。（） 单选题 *A、一个客户签订一份对账协议(正确答案)B、一个客户签订多份对账协议C、一个账户签订一份对账协议D、多个客户签订一份对账协议150、以下不符合核心银行系统柜员操作要求的是（）。 单选题 *A、柜员应严格遵守开机签到与离机签退制度。B、柜员应按规定时限要求修改柜员密码，并保管好本人密码，不得将柜员密码借予他人使用。C、内部检查人员或外部监管部门进行业务检查时，如需在系统中调阅相关资料，应严格履行调阅手续，由指定柜员在系统中进行操作。D、柜员所办理的各项业务操作均应建立在真实的业务背景之上，在业务系统生产环境中进行测试及练习，需在内控运营副行长/经理的有

53、效监督下开展。(正确答案)151、因人员配置或倒班等原因需要临时顶岗的，申请机构需向审批机构提出书面申请，说明原因及顶岗期限，原则上顶岗期限最长不得超过（）。 单选题 *A、1个工作日B、2个工作日C、3个工作日(正确答案)D、5个工作日152、TIMS系统用户因终止或解除劳动合同、调转、待岗、外派或工作需要不再承担用户职责时，所属机构要在（）内提出删除用户的申请。 单选题 *A、1个工作日(正确答案)B、3个工作日C、5个工作日D、10个工作日153、以下描述不正确的是：（） 单选题 *A、企业应当按照“谁出口谁收汇、谁进口谁付汇”原则办理贸易外汇收支业务，外汇局法规另有规定的除外。B、代理

54、进口、出口业务原则上应当由代理方付汇、收汇。C、代理进口业务项下，委托方可凭委托代理协议将外汇划转给代理方，也可由委托方或代理方购汇。(正确答案)D、代理出口业务项下，代理方收汇后可凭委托代理协议将外汇划转给委托方，也可结汇后将人民币划转给委托方。154、关于待核查账户，下述说法不正确的是：（） 单选题 *A、企业办理货物贸易收入，可自主决定是否开立出口收入待核查账户。B、企业办理服务贸易收入，无需开立出口收入待核查账户。C、对于企业未开立待核查账户的，企业货物贸易外汇收入可先进入企业经常项目外汇结算账户或结汇。D、对于企业已开立待核查账户的，企业货物贸易外汇收入仍必须先进入待核查账户。(正确

55、答案)155、外商投资企业因破产、解散、营业期限届满、合并或分立等原因注销的，原则上应在发布清算公告期结束后，公司营业执照注销前到（）办理基本信息登记注销手续。 单选题 *A、注册地外汇局B、注册地银行(正确答案)C、注册地银行或异地银行D、注册地银行或注册地外汇局156、根据经常项目外汇业务指引（2020年版），外汇局实行（）。 单选题 *A、“货物贸易企业名录”登记管理B、“贸易外汇收支企业名录”登记管理(正确答案)C、“外汇贸易企业名录”登记管理D、“进出口贸易企业名录”登记管理157、境内非居民通过境内银行与境内居民发生的收付款，应由（）进行申报。 单选题 *A、境内非居民B、境内居民

56、(正确答案)C、银行D、居民和非居民同时158、境内居民收到境内非居民支付的款项，银行在报送基础信息时应在付款人名称前添加“（）”。 单选题 *A、JN(正确答案)B、JWC、JN或JWD、OSA159、办理服务贸易境内外汇划转业务，由（）按规定审查并留存交易单证。 单选题 *A、划付方金融机构(正确答案)B、划付方金融机构和收汇方金融机构C、外汇局D、收汇方金融机构160、下列等值5万美元以上的服务贸易项下对外支付，需办理税务备案表后才能对外支付的项目是：（） 单选题 *A、国际赔偿B、进出口贸易佣金C、境内机构在境外代表机构的办公经费D、外商投资企业利润汇出(正确答案)161、下列等值5万

57、美元以上的服务贸易项下对外支付，银行无需办理税务备案表的是 ：（） 单选题 *A、向境外关联公司支付代垫工资及福利津贴B、向境外关联公司支付代垫外籍员工境外的商业保险费C、我国省级以上国家机关对外无偿捐赠援助资金(正确答案)D、向境外关联公司支付本公司分摊的研发费162、对外支付外国公司船舶运输收入应当提交税务备案表的规定，适用于（） 单选题 *A、出口项下(正确答案)B、进口项下C、进口空运D、进口陆运163、某企业对外支付20万美元现行法规中没有明确规定的服务贸易费用，需向银行提交的材料不包括：（） 单选题 *A、外汇局核准件(正确答案)B、汇款申请书C、税务备案表D、合同或发票164、银

58、行为境内机构办理下列服务贸易付汇业务时，需审核税务备案表的业务是：（） 单选题 *A、境内机构在境外代表机构的办公经费，以及境内机构在境外承包工程的工程款B、境内机构发生在境外的进出口贸易佣金、保险费、赔偿款C、出口贸易项下境外机构获得的国际运输费用(正确答案)D、进口贸易项下境外机构获得的国际运输费用165、资产变现账户收入范围不包括：（） 单选题 *A、外国投资者汇入的股权转让对价B、外国投资者通过保证金专用账户划入的股权转让对价C、原由本账户划出至保证金专用账户、境外放款专用账户的资金划回D、出口收汇(正确答案)166、关于外国投资者前期费用专用外汇账户开立，以下错误的是：（） 单选题

59、*A、账户原则上应以外国投资者的名义开立B、注册资本实缴登记制企业汇入筹备资金时，也可以筹备组等境内相关主体名义开立，但在资本项目信息系统中登记为境外机构C、银行应根据前期费用流入控制信息表为其办理账户开立。D、账户资金只能从境外汇入，不允许从境内转入，包括境内离岸账户和境外机构境内外汇账户（即NRA账户）(正确答案)167、保证金账户的户名必须与保证金质押的（）名称相同。 单选题 *A、债权人B、质权人C、出质人(正确答案)D、债务人168、关于保证金，以下说法错误的是：（） 单选题 *A、一笔保证金存入一个保证金子账户，作为一笔业务的担保品。B、一笔业务可对应多个保证金子账户。C、一个保证

60、金子账户可对应多笔业务。(正确答案)D、同一客户逐业务需逐笔开立保证金子账户，不得重复使用其他业务的保证金子账户。169、人民银行要求商业银行向人民币跨境收付信息管理系统报送跨境人民币支出信息（2111）的报送时间为：（） 单选题 *A、业务发生次工作日内(正确答案)B、业务发生日起5个工作日内C、每月初5个工作日内D、业务发生日后5个工作日内170、人民银行要求商业银行向人民币跨境收付信息管理系统报送跨境双向人民币资金池备案信息（2184）的报送时间为：（） 单选题 *A、跨境双向人民币资金池业务完成备案次工作日内B、跨境双向人民币资金池业务完成备案后4个工作日内C、跨境双向人民币资金池业务