证券从业金融基础知识真题考试（一）附答案

1、证券从业金融基础知识真题考试（一）复制姓名： 填空题 *_实习部门： 填空题 *_1、基金一般都按照()的时间间隔对基金资产进行估值。 单选题 *A.固定(正确答案)B.绝对C.相对D.变动2、交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在未来日期买卖基础金融资产合约称为(). 单选题 *A.金融期权B.金融互换C.金融期货D.金融远期合约(正确答案)3、在委托指令中，根据委托时效的限制，可分为() 单选题 *I.当日委托II.当月委托III.无期限委托IV.开市委托和收市委托A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.I、III、IV(正确答案)D、II、III4、资产证券化给投资者带来的好

2、处有()。 单选题 *I.提供多样化的投资品种(正确答案)II.提供更多的合规投资III.降低资本要求，扩大投资规模IV.实现低成本融资A.I、III、IV.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II5、基金性质的机构投资者包括() 单选题 *I.证券投资基金II.社保基金，III企业年金IV.社会公益基金A.I、IIB.II、III、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV(正确答案)6、关于证券业协会职责的说法，正确的是()。 单选题 *I，对违反法律、行政法规或证券业协会章程的行为给予纪律处分II.负责证券业从业人员资格考试和执业注册III.制定证券业执业标准和业务规范

3、IV.负责对上市公司股东名册进行登记A.II、III、IVB.I、IVC.I、II、III、IVD.I、II、III(正确答案)7、根据发行主体的不同，债券的主要种类分() 单选题 *I.国库券II.政府债券III.公司债券IV.金融债券A.II、III、IV(正确答案)B.I、II、III、IVC.I、IVD.I、II、III8.基金首次募集信息披露主要包括()进行的信息披露。 单选题 *A 基金份额发售前B 基金份额发售前至基金合同生效期间(正确答案)C 基金份额发售后至基金合同生效期间D 基金合同生效前9.证券服务机构应当对所依据的文件资料内容的()进行核查和验证。、真实性、准确性、完整

4、性、公开性 单选题 *A 、B 、C 、(正确答案)D 、10.非柜台委托主要包括( ).人工电话委托.电话自动委托.自助终端委托.网上委托 单选题 *A 、(正确答案)B 、C 、D 、11.银行间债券市场长期债券信用等级划分为( )。 单选题 *A 三等九级(正确答案)B 三等六级C 四等九级D 四等六级12.证券经纪商要根据证券交易所的交易规则，对客户的证件和委托单在()方面进行审查。 单选题 *I.合法性II.真实性III.可靠性IV.同一性A.I、IlB.Ill、IVC.II、IIID.I、IV(正确答案)13.外汇期货又称()，是以外汇为基础工具的期货合约。 单选题 *A 利率期货

5、B 货币期货(正确答案)C 欧洲期货D 欧元期货14.地方政府债券按资金用途和偿还资金来源不同，通常可以分为( )。.一般债券.特殊债券.专项债券.金融债券 单选题 *A 、B 、C 、(正确答案)D 、15.关于证券投资基金估值，以下表述正确的是()。 单选题 *A.封闭式基金每周进行一次估值B.开放式基金每个交易日进行估值(正确答案)D.复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布16.关于委托指令中的数量，下列说法错误的是().零数委托指买卖的证券不足交易所规定的1个交易单位 单选题 *B.我国在买入证券时可采用零数委托(正确答案)C.整数委托指委托买卖证券的数量为1个交易单位或交易单位的

6、整数倍D.可分为整数委托和零数委托17.金融中介机构进行资产负债管理时，金融衍生工具业务一般属于()。 单选题 *A.资产业务B.负债业务C.表内业务D.表外业务(正确答案)18.非公开募集基金不得向合格投资者之外的单位和个人募集基金，不得通过()向不特定对象宣传推介。.报刊.电台、电视.互联网.讲座、报告会、分析会 单选题 *A .、B.、C.、D.、(正确答案)19.债券成交的竞价方式包括()。.口头报唱.板牌竞价.电话申报.计算机终端申报 单选题 *A.、B.、C.、D.、(正确答案)20.根据国务院关于全国中小企业股份转让系统有关问题的决定，境内符合条件的股份公司可以通过主办券商申请在

7、全国中小企业股份转让系统().公开转让股份.进行股权和债券融资进行资产重组.公开发行股份 单选题 *A.、B.、(正确答案)C.、D.、21.上海证券交易所目前公布的指数包括()等。.上证综合指数.上证50指数.上证180指数.上证380指数 单选题 *A.、(正确答案)B.、C.、D.、22.目前，我国证券投资基金的基本特征主要有()。.内部运作.专业管理.组合投资.独立托管 单选题 *A .、B.、C.、(正确答案)D.、23.债券2012年3月15日净报价为103.45元，年息为9元，每年付息1次，面值为100元，上付时间为2011年12月31日，则按实际天数计算的实际支付价格为()元。

8、 单选题 *A.106.25B.105.25(正确答案)C.104.25D.107.2524.我国目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由()开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上可上市交易的各类结构化票据。 单选题 *A.基金公司B.证券交易所C.商业银行(正确答案)D.投资银行25.根据委托时效限制,委托指令包括()。 单选题 *I.当日委托.整数委托.市价委托.开市委托A 、(正确答案)B 、C 、D 、26.我国可转换债券的特征包括()。、是一种附有转股权的债券、是有双重选择权的特征、是一种期权类衍生产品、具有单一的选择权特征 单选题 *A 、(正确答案)B 、C 、D 、27.从

9、基金管理人的角度看，基金的运作包括()。、基金的市场营销、基金的资产保管、基金的投资管理、基金的后台管理 单选题 *A 、(正确答案)B 、C 、D 、28.按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权不包括()。 单选题 *A 欧式期权B 美式期权C 修正的欧式期权(正确答案)D 修正的美式期权29.下列关于资产证券化参与者的说法中，错误的是()。 单选题 *A 服务商对资产项目及其所产生的现金流进行监理和保管B 发起人是基础资产的原始权益人，也是基础资产的卖方C 受托人托管资产组合以及与之相关的一切权利，代表投资者行使职能D 承销商只在证券的销售环节发生作用(正确答案)30.结构化金融衍生产品

10、按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品和私募结构化产品，前者通常可以在()交易。 单选题 *A 证券公司B 交易所(正确答案)C 基金公司D 商业银行31、2007年8月()正式颁布实施公司债券发行试点办法,标志着我国公司债券发行工作的正式启动。 单选题 *A.中国证券业协会B.中国人民银行C.中国证监会(正确答案)D.国务院证券委员会32、中央银行三大一般性货币政策工具包括 单选题 *A.常备借贷便利B.临时流动性便利C.公开市场业务(正确答案)D.短期流动性调节33、通常情况下，中央政府债券被视为() 单选题 *A.政策性金融债B.低风险证券C.无风险证券(正确答案)D.高收益债券34

11、、下列不属于金融机构类投资者的是 单选题 *A.证券公司B.金融租赁公司C.商业银行D.中国证券金融股份有限公司(正确答案)35、股东大会作出普通决议，经出席会议的股东所持表决权的( )通过。 单选题 *A.1/3B.1/2(正确答案)C.2/3D.1/536、世界上最早的证券交易所是( ) 单选题 *A阿姆斯特丹(正确答案)B.纽约C.伦敦D.纳斯达克37、金融服务实体经济的实质就是( ) 单选题 *A.活跃市场交易B.媒介资源配置(正确答案)C.吸收国际资本D.所有权转移38、沪股通股票不包括的股票为( ) 单选题 *A.上证180指数成分股B. A+H股上市公司的上交所上市C.B股(正确

12、答案)D.上证380指数成分股39、按金融资产到期期限，金融市场划分为( ) 单选题 *A.长期市场和短期市场B .一级市场和二级市场C.现货市场和期货市场D.货币市场和资本市场(正确答案)40、在我国，股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，称之为( ) 单选题 *A.境外投资股B.B股(正确答案)C.优先股D.CDR41、关于B股，下列说法错误的是( ) 单选题 *A.以人民币标明股票面值B.目前境内居民个人不得购买(正确答案)C.以外币认购、买卖D.采取记名股票形式42、目前在我国A股账户不可用于买卖( ) 单选题 *A.人民币普通股票B.证券投资基金C. B股(正确答案)D

13、.债券43、按照市场功能的不同，可以将市场分为( ) 单选题 *A.场内交易市场和场外交易B.股票市场和债券市场C.公募市场和私募市场D.发行市场和交易市场(正确答案)44、我国目前的金融中介机构体系包括了多层次银行机构体系，多元化投资中介体系和保险中介体系，其中在多层次银行机构体系以( ) 为主导。 单选题 *A.股份制商业银行B.大型商业银行C.证券公司D.中国人民银行(正确答案)45、众多的证券市场投资者保证了证券发行和交易的连续性,是推动证券市场价格形成和()的根本动力。 单选题 *A.参与性B.流动性(正确答案)C.安全性D.收益性46、下列各项关于直接融资的说法，错误的有().直接

14、融资的活动分散于各种场合.在法律允许的范围内，直接融资主体可以自己决定融资的对象和数量.相对间接融资而言，直接融资的信誉程度高，风险性相对较小.商品赊购不属于直接融资的范畴 单选题 *A.、B.、C.、D.、(正确答案)47、根据公司法规定，股份有有限公司向发起人、法人发行的股票,应当为()。 单选题 *A.记名股票(正确答案)B.无记名股票C.优先股票D.记名股票或无记名股票48、企业发行企业债券所筹集的资金可用于()、固定资产投资项目、弥补亏损、收购产权(股权)、补充营运资金 单选题 *A、B、(正确答案)C、D、49、证券公司通过基于互联网或移动通讯网络的网上证券交易系统，向客户提供用于

15、下达证券交易指令、获取成交结果的一种服务方式是 ( )。 单选题 *A.网上委托(正确答案)B.传真委托C.人工电话委托D.自助终端委托50、分离交易的可转换公司债券是( ) 单选题 *A.认债权证B.分离权证C.认股权证(正确答案)D.转换权证51、按发行方式分类，结构化金融衍生产品可分为( )。 单选题 *A. 公开募集的结构化产品与私募结构化产品(正确答案)B. 股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品和商品联结型产品C. 收益保证型和非收益保证型D. 保本型产品和保证最低收益型产品52、政府债券是指( ) 或其他代理机构为筹集资金，以政府名义发行的、承诺在一定时期支付利息和到期还

16、本的债务凭证。( ) 单选题 *A.政府平台公司B.政府资金部门C.政府财政部门(正确答案)D.政府管理部门53、股指期货竞价交易中采用最大成交量原则确定成交价格的制度是()。 单选题 *A. 拍卖竞价B. 连续竞价C. 集合竞价(正确答案)D. 委托竞价54、引起某上市公司股票价格变动的直接原因是()。 单选题 *A.公司经营状况B.行业前景C.供求关系(正确答案)D.宏观经济与政策因素55、从托管体系看，证监会是交易所债券市场的( ) 单选题 *A.中央托管人B.总托管人C.监管人(正确答案)D.二级托管人56、下列属于风险管理本质特征的是( ) 单选题 *A.事后管理B.盈利管理C.事前

17、管理(正确答案)D.损失管理57、风险是最终收益对期望值的偏离程度的( ) 单选题 *A.危险性B.不可控性C.波动性(正确答案)D.损失性58、基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责是()。 单选题 *A. 对基金经营人进行监督B. 按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益(正确答案)C. 保管基金资产D. 分享基金财产收益59、商业银行次级定期债务的募集方式是商业银行向具有( )资格的目标债权人定向募集。( ) 单选题 *A.事业法人B.社团法人C.企业法人(正确答案)D.机关法人60、不属于期货交易特征的是( ) 单选题

18、 *A.不存在信用风险B.标准化合约C.实物交割比例低D.在场外进行交易(正确答案)61、下列关于新股网上网下申购的说法，正确的有().首次公开发行股票采用询价方式的，公开发行公开发行股票后总股本在4亿股(含) 以下的，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的60%.首次公开发行股票采用询价方式的，发行后总股本超过4亿股的，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的70%.首次公开发行股票网上投资者申购数量低于网下初始发行量的，发行人和主 承销商不得将网下发行部分向网上回拨，应当中止发行.网上投资者申购数量不足网上初始发行量的，可回拨给网下投资者 单选题 *A.、B.、C.、D.、(正确

19、答案)62、( )是我国股权投资基金的监管机构。 单选题 *A.中国证券投资基金业协会B.中国股权投资基金协会C.中国证监会及其派出机构(正确答案)D.中国人民银行63、目前国内外关于风险的定义较多，其中主要有()、风险是结果的不确定性、风险是波动性或对期望值的偏离度、风险是未来损失的可能性、风险不包括盈利的可能性 单选题 *A、B、(正确答案)C、D、64、目前，我国大部分基金公司的基金投资管理都实行投资 决策委员会领导下的基金经理负责制。投资决策委员负责决定公司所管理基金的相关事项，包括()、投资计划、投资策略、投资细节、投资权限 单选题 *A、B、C、(正确答案)D、65、债券信用评级的

20、主要内容有( )、企业素质、经营能力、获利能力、发展前景、履约情况、募集资金投向、偿债能力、履约情况、发展前景、公司治理、偿债意愿、市场估值 单选题 *A、B、C、D、(正确答案)66、下列各项中，可以充当金融衍生工具基础的有( )、通货膨胀率、信用等级、温室气体排放、银行定期存款单 单选题 *A、B、C、D、(正确答案)67、根据证券化产品的金融属性不同，可以分为()、股权型证券化、债权型证券化、基金型证券化、混合型证券化 单选题 *A、B、(正确答案)C、D、68、关于清算与交收的联系，下列说法中正确的是()、清算在前，交收在后、清算与交收密不可分，清算与交收同步进行、清算结果正确才能保障

21、交收的顺利进行、清算包括资金清算与证券清算，交收实现证券由卖方向买方 单选题 *A、B、(正确答案)C、D、69、2018年4月中国人民银行等四部委发布关于规范金融机构资产管理业务的指导意见影响的新规定主要有( ) 。、打破刚兑、限制嵌套、提高合格投资者门槛、允许适度降低合格投资者门槛 单选题 *A、(正确答案)B、C、D、70、下列关于我国金融市场发展历史事件的说法，错误的是()、在我国，以市场为基础的、有管理的浮动汇率制度建立于2004-2011年、1998年11月，中国人民银行撤销了31家分支机构，成立了8家跨省区分行、1991年底，上海证券交 易所共有8只上市股票，15家会员、国务院证

22、券管理委员会和中国证监会的成立标志着中国资本市场 单选题 *A、(正确答案)B、C、D、71、目前我国资本市场互联互通机制已逐步建全，现主要有()、沪深港通、沪伦通、上海证券交易所与日本交易所集团签署ETF互通协议、香港与内地债券通 单选题 *A、(正确答案)B、C、D、72、目前，我国证券投资基金的基本特征主要有()、内部运作、专业管理、组合投资、独立托管 单选题 *A、B、C、(正确答案)D、73、台湾股价指数主要包括().发行量加权股价指数.产业分类股价指数.台湾50指数.综合股价平均数 单选题 *A.、B.、C.、(正确答案)D.、74、下列关于金融市场功能的说法，正确的有.金融市场能

23、够降低搜寻成本和信息成本.金融资产具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置的功能.金融市场上的资产价格变化是资金供求关系变化的反映.金融资产流动性直接影响实体经济的资金. 单选题 *A.、B.、C.、(正确答案)D.、75、非公开发行股票(也称定向增发)，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。特定对象包括().公司控制股东、实际控制人及其控制的企业.与公司业务有关的企业.证券投资基金、证券公司等金融机构.二级市场投资者 单选题 *A.、B.、C.、D.、(正确答案)76、下列违反了证券交易必须遵守的公开原则的.上市公司的一些重大事项未及时向社会公布.在自己实际控制的未公开的账户之间

24、进行交易.证券交易中的欺诈行为.上市企业董事长发生变动未向社会披露 单选题 *A.、B.、C.、(正确答案)D.、77、投资者适当性管理工作主要是以经营机构适当性义务为主线展开的，包括以下()。.以判断投资者风险承受力为目标的投资者分类义务.以判断产品风险等级为目标的产品分级义务.以保护投资者利益为目标的投资者保护义务.以“将适当的产品销售给适当的投资者”为目标的销售匹配义务 单选题 *A.、B.、C.、D.、(正确答案)78、下列关于中国证券业协会宗旨的说法，正确的是()。.在国家对证券业实行集中统一监督管理的前提下，进行证券业自律管理.发挥政府与证券行业的桥梁和纽带作用.为会员服务，维护会

25、员的合法权益.维护证券业的正当竞争秩序，促进证券市场的公开、公平、公正，推动证券市场的健康稳定发展 单选题 *A.、B.、(正确答案)C.、D.、79、机构投资者在金融市场中的作用主要包括().有利于促进直接融资.健全金融市场运行机制.有利于投资资金分散化.促进金融体系的稳定运行 单选题 *A.、B.、(正确答案)C.、D.、80、全国银行间债券市场面向的对象有().商业银行.保险公司.证券公司.农村信用联社 单选题 *A.、B.、(正确答案)C.、D.、81、( )交易机制的特点是能够在交易过程中反映更多的市场价格信息。 单选题 *A.定期交易B.连续交易(正确答案)C.指合驱动D.报价驱动

26、82、通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为( ) 单选题 *A.蓝筹等(正确答案)B.红筹股C.绩优股D.金牛股83、当基金投资标的为( )时，对其资产进行估值较为容易。 单选题 *A.交易不活跃的证券B.问题债券C.非交易证券D.交易活跃的证券(正确答案)84、证券交易所归属( )直接管理 单选题 *A.中国证券业协会B.国务院C.省级人民政府D.中国证监会(正确答案)85、美国逐步实现利率自由化的法案是( )。 单选题 *A.巴塞尔协议B.1980年银行法(正确答案)C.Q条例D.道格拉斯法案86、地方政府一般债券，单一期限债券的发行规模不得超过一般债券当年发

27、行规模的( )。 单选题 *A.50%B.40%C.30%(正确答案)D.20%87、金融衍生工具是其价格取决于( )价格变动的派生金融产品。 单选题 *A.债劵市场B.外汇市场C.股票市场D.基础金融产品(正确答案)88、在多数情况下，并不进行实物交收，而是在合约到期前进行反向交易，平仓了结的是( )。 单选题 *A.近期合约B.期货合约(正确答案)C.期权合约D.互换89、关于转融通业务，下列说法中错误的是( )。 单选题 *A.转融通的期限一般不超过6个月B.证券公司缴存的保证金中，货币资金占应收取保证金的比例不得低于15C.充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的15(正

28、确答案)D.融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的1090、金融期货交易制度中的逐日盯市制度又被称为( )。 单选题 *A.每日价格波动限制及断路器规则B.保证金制度C.结算所和无负债结算制度(正确答案)D.集中交易制度91、按照证券期货投资者适当性管理办法第三条的规定，适当性管理工作包括以下方面内容( )。 单选题 *I.向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构应当遵守法律、行政规范、本办法及其他有关规定II.在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调査分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险III.基于投姿者的不同风险承受能力

29、以及产品或者服务的不同风险登记等因素，提出明确的适当性匹配意见IV.将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任A.I、III、IVB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II、III、IV(正确答案)92、中央国债登记结算有限责任公司的义务包括( )。 单选题 *I.设置账簿II.切实保护客户债券安全III.为客户保守商业秘密IV.保存完整业务记录A.I、II、IIIB.I、III、IVC.I、II、IVD.I、II、III、IV(正确答案)93、属于信用传导机制和资产价格传导机制共同变量的是( )。 单选题 *I.净值II.托宾qIII.股价IV.投资A.I、IIB.II、IIIC.II