2022年个人理财第八章习题-第八章个人理财业务相关法律法规

1、个人理财第八章习题第八章 个人理财业务相关法律法规一、单项挑选 1. 与个人理财相关的行政法规有【】； A 中华人民共和国商业银行法 B 中华人民共和国信托法 C中华人民共和国反洗钱法 D中华人民共和国外资银行治理条例】说明： 123；2和个人理财相关的部门规章主要有【 A 中华人民共和国物权法 B 期货交易治理条例 C个人外汇治理方法实施细就 D中华人民共和国个人所得税法说明： 456；3在商业银行个人理财业务中,客户和银行的关系是【】； A 信托关系 B 合同关系 C托付代理关系 D供销关系 说明： 789；4个人理财业务中的商业银行和客户是两个公平的民事主体,其行 为应当第一遵循【】的规

2、定； A. 中华人民共和国信托法 B. 商业银行个人理财业务治理暂行方法 C. 商业银行个人理财业务风险治理指引 D. 民法通就5. 公民或法人设立、变更、终止民事权益和民事义务的合法行为是【】； A. 民事行为 B. 民事法律行为 C. 商业交换行为 D. 权益义务行为 6. 民法通就第四条规定,民事活动应遵循【】原就； A. 公平 B. 权益与义务对称 C. 诚恳信用 D. 自愿自觉7. 依据民法通就的规定,代理人【 A. 不履行职责 B. 串通第三人给被代理人造成损害 C. 做出超越代理权的行为 D. 法人终止】,丢失代理权；8以下对格式条款懂得不正确选项【】 A. 格式条款是指当事人为

3、重复使用而预先拟定,并在订立合同时未与对方协商 B. 订立格式条款一方应遵循公正原就确定当事人之间的权益和义务 C. 合同订立方应实行合理的方式提请对方留意免除或者限制其责任的条款,按对方要求,对条款予以说明 D. 格式条款和费格式条款不一样时,应采纳格式条款 9. 当订立合同双方对格式条款有两种以上的说明时,应【】 A. 依据通常懂得予以说明 B. 做出利于供应格式条款一方的说明 C. 做出不利于供应格式条款一方的说明 D. 以上均不正确 10. 按合同法规定,什么情形下合同中的免责条款无效？【】； A. 因重大过失造成对方财产缺失的 B. 因重大误会订立的 C. 在订立合同时显失公正的 D

4、. 以上都正确 11. 依据代理权产生的依据不同而将代理分类,不包含【】； A. 托付代理 B. 法定代理 C. 合同代理 D. 制定代理 12. 托付代理的基础法律关系一般是【】 A. 自觉承诺关系 B. 托付合同关系 C. 强制指定关系 D. 自由组合关系 13. 在我国,商业银行开展个人理财业务实行【】； A. 审批制和报告制 B. 注册制和报告制 C. 审批制和注册制 D. 登记制和报告制14. 依据民法通就的规定,代理人【 A. 不履行职责 B. 串通第三人给被代理人造成损害 C. 做出超越代理权的行为 D. 法人终止】,代理权终止；15. 当事人为了重复使用而预先拟定、并在订立合同

5、时未与对方协 商的条款是【】； A. 托付代理合同 B. 无效合同 C. 格式化条款 D. 可撤销条款 16. 商业银行在经营活动中要坚持的“ 三性” 原就不包括【】； A. 安全性 B. 流淌性 C. 效益性 D. 波动性 17. 商 业 银 行 法 规 定 的 商 业 银 行 的 主 要 经 营 业 务 不 包 括【】； A. 吸取公众存款 B. 发放短期、中期和长期贷款 C. 发行股权证券 D. 发行金融债券 18. 商业银行供应信用证服务和担保,这属于【】 A. 资产业务 B. 负债业务 C. 中间业务 D. 市场业务19. 证券法的基本原就不包括【】 A. 公开、公正、公正原就 B.

6、 混业经营混业监管原就 C. 自愿、有偿、诚恳信用原就 D. 爱护投资者合法权益 20. 证券交易内幕信息的知情人不包括【】（1）发行人的董事、监事、高级治理人员（2）持有公司 5%以上股份的股东及其董事、监事、高级治理人员（3）证券公司高级讨论人员（4）证券监管机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易 进行治理的人员A. （1）（ 2）（ 3）（ 4） B. （1）（ 2）（ 3） C. （1）（ 3）（ 4） D. （1）（ 2）（ 4）21. 当发生【】时,基金合同生效； A. 投资人缴纳认购基金份额款项 B. 基金治理人向证监会办理基金备案手续 C. 基金治理人受到验资报告 D.

7、 基金募集申请批准22. 银行有限责任公司的“ 有限责任” 是指【】 A. 银行以其全部资产对债权人承担责任 B. 股东仅以其出资额为限对银行的债务承担责任 C. 银行以其注册资本对债权承担责任 D. 股东以其所持有的股份为限对银行承担责任23. 商业银行向关系人发放贷款的行为不恰当的是【】 A. 商业银行不得向关系人发放信用贷款 B. 商业银行向关系人发放贷款一律采纳担保贷款的形式,在关 系人财务、信用状况良好的情形下,发放贷款的条件可以比一般贷款人更优惠 C. 关系人是指商业银行的董事、监事、治理人员、信贷业务人 员及其亲属 D. 商业银行治理人员投资或担任高级治理职务的公司也属于关系人范

8、畴 24. 我国个人所得税法规定：工资、薪金所得、以每月收入额减除费用【】后的余额,为应纳税所得额； A. 800元 B. 1500 元 C. 1600 元 D. 2022 元 25. 根 据 证 券 投 资 基 金 法 , 基 金 资 产 的 投 资 范 围 不 包 括【】 A. 上市交易的股票 B. 上市交易的可转换债券 C. 处于创业阶段的企业的股票 D. 国债26. 公开披露的基金信息部包括【】 A. 基金资产净值、基金份额净值 B. 基金份额申购、赎回价格 C. 基金募集情形 D. 基金投资策略27. 保险合同的内容中不包含【】 A. 保险责任和责任免除 B. 保险价值 C. 保费使

9、用方式 D. 违约责任和争议处理方式28. 依据保险法的规定,以下说法错误选项【】 A. 保险法的调整对象是保险组织和保险行为 B. 保险代理人是依据保险人托付,向保险人收取代理手续费,并在授权范畴内代为办理保险业务的单位,也可以是个人 C. 保险经纪人基于保险人的利益,为投保人与保险人订立合同 供应中介服务,依法收取佣金的单位 D. 保险代理人在代为办理人寿保险业务时,不得同时接受 2 个 以上保险人的托付 29. 以下 【】行为,由保险人承担责任； A. 保险代理人依据保险人的授权代为办理保险业务 B. 保险代理人有超越代理权限行为,投保人有理由信任其有代理权,并已订立保险合同 C. 保险

10、人知道保险代理人以其名义有超越代理权行为时,不作 否认表示 D. 因保险经纪人在办理保险业务中的过错,给投保人、被保险 人造成缺失的30. 受托人做出【】行为时,托付人有权申请法院撤销该处分行为； A. 违反信托目的处分信托财产的 B. 违反治理职责使信托财产受到缺失的 C. 处理信托事务不当,是信托财产受损 D. 以上全部31. 关于信托财产,说法错误选项【】 A. 受托人因处理处理信托事务所支出的费用、对第三人所负债 务,以信托财产承担 B. 受托人可以在其固定财产和信托财产之间进行交易,或在不同托付人的信托财产进行交易 C. 受托人以其固定财产先行支付的,对信托财产享有优先受偿 权 D.

11、 受托人利用信托财产为自己谋利时,所的利益归入信托财产32. 依据有关规定,对受益人的权益和义务说法错误选项【】 A. 托付人可以是唯独受益人 B. 受托人可以是唯独受益人 C. 受益人可以舍弃受益权 D. 信托受益权可以依法转让和继承33. 借用金融机构进行洗钱的技巧不包括【】 A. 匿名存款 B. 利用银行贷款掩饰犯罪收益 C. 掌握银行和其他金融机构 D. 建立空壳公司34. 国务院金融监督治理机构的反洗钱职责不包括【】 A. 代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作 B. 参加制定所监督治理的金融机构反洗钱规章 C. 发觉涉嫌洗钱犯罪的交易活动准时向公安机关报告 D. 对所监

12、管的金融机构提出依据规定建立健全反洗钱内部掌握制度要求35. 国务院反洗钱行政主管部门是【】 A. 中国人民银行 B. 中国银行业监督治理委员会 C. 中国证券监督治理委员会 D. 中国保险监督治理委员会 36. 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督治理职责的部 门 、 机 构 从 事 反 洗 钱 工 作 的 下 列 哪 种 行 为 会 受 到 行 政 处 分【】 A. 泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私 B. 未依据规定建立法洗钱内部掌握制度 C. 未依据规定对职工进行反洗钱培训 D. 未依据规定设立反洗钱特地机构或者指定内设机构负责反洗 钱工作37. 外商独资银行和中外

13、合资银行可以开展的外汇业务和人民币业务不包括【】 A. 吸取公众存款 B. 证券发行与承销 C. 办理票据承兑和贴现 D. 供应信用服务于担保38. 期货交易所的风险治理制度不包括【】 A. 保证金制度 B. 涨跌停板制度 C. 全额交割制度 D. 风险预备金制度39. 依据个人外汇治理方法,对常常项目个人外汇治理描述错误的是【】 A. 常常项目的外汇治理依据可兑换原就治理 B. 从事货物进出口的个人对外贸易经营者,在商务部门办理对外贸易备案后,其贸易外汇资金的治理依据机构外汇收支进行治理 C. 个人进行工商登记后,可以凭有关单证办理托付具有对外贸易经营权的企业代理进出口项下的外汇资金收付、划

14、转、结汇 D. 境内个人外汇汇出境外用于常常项目支出,单笔或当日累计汇出在规定金额以上的,应凭本人有效身份证件在银行办理 40. 理财客户取得以下各项个人所得时,不须交纳个人所得税的是【】 A. 国家发行的金融债券利息 B. 从股份公司取得股息 C. 企业集资利息 D. 企业债券利息二、多项挑选 1法人的分类包括【】； A. 企业法人 B. 机关法人 C. 事业单位法人 D. 社会团体法人 E. 家庭法人2托付代理终止的条件有【】； A. 代理期间届满或者代理事务完成 B. 被代理人取消托付或代理人辞去托付 C. 代理人死亡 D. 代理人丢失民事行为才能 E. 作为被代理人或者代理人的法人终止

15、 的分析、审核、报告制度3. 以下哪些情形会导致合同无效？【】； A. 一方以欺诈、胁迫的手段订立合同,损害国家利益 B. 恶意串通,损害国家、集体或第三人利益 C. 以合法形式掩盖非法目的 D. 损害公共利益 E. 合同订立期限被拖后推迟 4. 商业银行可以开展以下哪些业务？【】 A. 发行金融债券 B. 办理内外结算 C. 从事同业拆借 D. 从事银行卡业务 E. 设计和销售保险产品 5. 商业银行的中间业务包括【】； A. 办理过内外结算 B. 代理发行 C. 发放贷款 D. 承销政府债券 E. 代理外汇买卖6. 以下信息属于内幕信息的是【】 A. 公司股权结构重大变化 B. 公司债务担

16、保的重大变更 C. 上市公司收购的有关方案 D. 公司安排股利或者增资的方案 E. 公司的董事、监事、高级治理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任 7. 内幕交易行为的形式有【】等； A. 内幕人利用内幕信息买卖相关的证券 B. 泄露内幕信息 C. 内幕人利用内幕信息建议他人买卖证券 D. 内幕人利用内幕信息作讨论 E. 内幕人在私人备忘录中记载内幕信息 8. 基金合同应当包括的内容有【】； A. 基金收益的安排原就 B. 基金托管人酬劳费和支付方式 C. 基金财产的投资方向和投资限制 D. 争议的解决方式 E. 基金未达到法定要求的处理方式 9. 证券法规定,禁止证券公司及其从业人员从事【

17、】损害客户利益的欺诈行为； A. 未经客户托付,擅自为客户买卖证券 B. 传播、供应虚假或者误导投资者的信息 C. 挪用公款进行大规模的证券买卖 D. 不在规定的时间内向客户供应交易的书面确认文件 E. 为牟取佣金收入,诱使客户进行不必要的证券买卖 10. 基金治理人依法发售基金份额,募集基金,应当向国务院证券 监管机构提交【】文件,并经治理机构核准； A. 申请报告 B. 基金托管协议草案 C. 法定验资机构出具的验资报告 D. 会计事务所审计的基金治理人近 E. 律师事务所出具的法律看法书3 年的财务会计报告11. 基金应当公开披露的信息包括【】 A. 基金招募说明书、基金合同、基金托管协

18、议 B. 基金募集情形 C. 基金份额上市交易公告书 D. 基金净资产、基金份额净值 E. 涉及基金治理人、基金财产、基金托管业务的诉讼 12. 投保人、被保险人的义务包括【】等； A. 投保人应按商定交纳保险费 B. 投保人的出险通知 C. 投保人的预防危急、索赔举证 D. 被保险人的危急增加通知义务 E. 被保险人的危急施救义务13. 关于信托业务中托付人的权益,说法正确选项【】条件,才可开展需要批准的个人理财业务； A. 托付人有权明白信托财产的治理和运用、处分及收支情形,并有权要求托付人做出说明 B. 因设立信托时未能预见的特殊事由,致使信托财产的治理方法不符合受益人的利益时,托付人有

19、权要求受托人调整信托财产的治理方法 C. 受托人违反信托目的处分财产时,托付人在知道撤销缘由 2 年内,有权申请人民法院撤销该处分行为 D. 受托人违反信托目的处分信托财产时,托付人有权依照信托 文件的规定解任受托人 E. 受托人治理运用信托财产有重大过失时,托付人可申请人民法院解任受托人 14. 反洗钱法的主要内容是【】； A. 明确应履行反洗钱义务的国务院反洗钱行政主管部门和国务院有关部门、机构的反洗钱职责分工 B. 明确应履行反洗钱义务的金融机构的范畴及其具体的反洗钱 义务 C. 规定反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限 D. 明确违反反洗钱法应承担的法律责任 E. 规定开展反

20、洗钱国际合作的基本原就 15. 关 于 反 洗 钱 法 的 客 户 信 息 保 密 制 度 的 理 解 正 确 的 是【】； A. 非依法律规定,不得向任何单位或个人供应客户信息 B. 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易 信息,应当予以保密 C. 司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱刑事诉讼 D. 履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可 以交易报告,受法律爱护 E. 当执行反洗钱法与金融机构客户信息保密制度相冲突时,当依照后者的规定执行 16. 期货交易所加强交易活动的风险掌握和对会员的监督治理,应 履行的职责有【】 A. 保证合约的

21、履行 B. 供应交易的场所 C. 设计合约、支配上市 D. 组织监督交易、结算和交割 E. 照规程交易规章对会员进行监督17. 期货交易全部【】情形之一的,责令改正,没收非法所得,并对直接负责的主管人员赐予纪律处分,处以1 万元以上10 万元以下的罚款； A. 答应会员在保证金不足是进行交易 B. 不依据规定提取、治理、使用风险预备金 C. 违反保证金安全存管监控规定 D. 不限制会员的实物交割总量 E. 不依据期货监管机构的规定报送有关文件、资料 18. 期货交易所应依据国家的规定,建立健全风险治理制度,其制 度内容有【】 A. 保证金制度 B. 当日无负债结算制度 C. 涨跌停板制度 D.

22、 持仓限额和可疑持仓报告制度 E. 风险预备金制度 19. 期货交易所应当与交割仓库签订协议,明确双方的义务；交割 仓库时不当行为有【】； A. 出具虚假仓单 B. 违反规章,限制交割商品入库、出库 C. 泄露与期货有关的商业秘密 D. 违反国家规定参加期货交易 E. 期货交易所不限制实物交割总量20. 以下选项中,【】符合期货交易的基本原就； A. 期货公司经客户托付或依据托付内容,进行期货交易 B. 期货公司向客户做出获利保证 C. 期货公司在经纪业务中与客户共担风险、共享利益 D. 期货公司不隐瞒重要事项或使用不正值的手段诱骗客户发出交易指令 E. 建议商业银行调整相关内部审计部门负责人

23、21. 外国银行分行可以经营的外汇业务以及对除中国境内公民以外 客户的人民币业务包括【】； A. 吸取公众存款 B. 发放长期贷款 C. 买卖、代理买卖外汇 D. 代理保险 E. 供应询问调查和询问服务22. 期货公司业务实行许可制度,依据规定期货公司【】； A. 不得申请经营境外期货经纪业务 B. 经批准可以开展期货投资询问业务 C. 不得从事不与期货业务无关的活动 D. 不得从事或变相从事期货自营业务 E. 不得客户供应融资、对外担保 23. 境内单位或者个人从事外汇期货交易的方法,由【】部门共同制定； A. 期货监督治理机构 B. 商务主管部门 C. 国有资产监督治理机构 D. 证券业监

24、督治理机构 E. 外汇治理部门24. 期货交易全部【】情形之一的,责令改正,没收非法所得,并对直接负责的主管人员赐予纪律处分,处以1 万元以上10 万元以下的罚款； A. 违反规定接纳会员 B. 违反规定收取手续费 C. 违反规定使用、安排收益 D. 不公布即时行情,或发布价格猜测消息 E. 任用不具备资格的期货从业人员25. 依据规定,期货交易所不得【】； A. 从事与期货业务无关的活动 B. 从事信托投资 C. 股票交易 D. 非自用财产投资 E. 直接或间接的参加期货交易 26. 依据期货交易的基本规章,正确选项【】； A. 未经期货监督治理机构认可,任何单位和个人不得发布期货 交易即时

25、行情 B. 期货公司应为每一客户单独设立特地账户,设置交易编码,不得混码交易 C. 客户可以使用标准仓单核国债等有价证券冲抵保证金进行交 易 D. 期货交易所应按规定提取、使用、治理风险预备金 E. 当会员未按规定时间追缴保证金或自行平仓的,期货交易所 不得强行平仓,强行平仓的费用和发生的缺失由期货交易所承担27. 商业银行外部营销活动开展必需遵循的原就有【】； A. 外部营销推介的产品及服务必需在银行的业务范畴之内 B. 银行从事外部营销业务应向所在地银监会派出机构报告 C. 外部营销场所不得长期连续存在,摊位使用或租用时间一个 季度累计不超过 30 天 D. 外部营销人员在从事外部营销业务

26、时必需配戴所属银行的标 识 E. 不得采纳不正值的方式促销 28. 商业银行开办代客境外理财业务治理暂行方法规定从事境 外理财的商业银行应【】； A. 在收到外汇局购汇额度的批准后,与境内托管人签订托管协 议,开设托管账户,在境内托管账户开设之日起 50 日内,向外汇局 报送正式托管协议 B. 在发售产品时,向投资者全面具体的告知投资方案、产品特 征、相关风险,由投资者自主挑选 C. 定期向投资者披露投资状况、投资表现、风险状况等信息 D. 按规定履行结售汇统计报告义务 E. 购买的境外金融产品,必需符合中国银监会的相关风险治理规定 29. 个人所得税法规定的应纳税所得包括【】； A. 工资、薪金所得 B. 个体工商户的生产经营所得 C. 对企事业单位的承包经营、承租经营所得 D. 劳务酬劳所得 E. 稿酬所得 30. 依据物权法,不能抵押的财产包括【】； A. 土地全部权 B. 耕地、宅基地、自留地