投资与理财专业人才培养方案（高职）

1、投资与理财专业人才培养方案专业名称及专业代码专 业：投资与理财 专业代码：630206二、招生对象与学制、学习形式.招生对象：高中毕业生.学 制：3年.学习形式：全日制三、主要面向工作岗位（群）培养目标本专业属于财经商贸专业大类（63） o本专业学生职业范围主要涉及金融行业企业。具体 从事的就业岗位如下，要求学生毕业后能持有证券从业资格证书、健康财富规划技能证书（初级）等。序号就业岗位职业方向1理财经理商业银行从事大堂和理财产品销售等专业人员2银行柜员商业银行从事银行柜台业务人员3证券经纪人证券公司、期货公司从事经济业务人员4保险代理人保险公司从事理财推荐和保险销售人员见本专业属于财经商贸专业

2、群。专业主要面向及我国中部、南部地区，服务于证券公司、期 货公司、保险公司、商业银行、互联网金融公司等非银行的金融机构等金融行业基层单位，培养 德智体美劳全面开展的建设者和接班人，培养适应金融行业服务和管理第一线需要，具有良好的 创新精神、创业意识、职业道德和敬业精神，具备证券投资分析、金融产品营销、理财客户开发与 维护能力，能熟练运用证券、外汇、期货、保险等投资与理财工具，能够从事金融产品营销与证 券投资组合管理、风险控制、客户理财等工作，并可从事相关管理工作的复合型技术技能人才。培养目标培养内容教学大纲的要求，以强军思想和关于教育的重要论述为遵循，全面贯彻党的教育方针、新时代 军事战略方针

3、和总体国家平安观，围绕立德树人根本任务和强军目标根本要求，着眼培育和践行 核心价值观,以提升学生国防意识和军事素养为重点，为实施军民融合开展战略和建设国防后备 力量服务。综合运用理论讲授、案例教学等教学方式，重视信息技术和慕课、微课、视频公开课 等课程在教学中的应用和管理，提升教学实效性。（二）专业（技能）课程门，1902学时，9Z学分）（1）专业群平台课（Z门，264学时，16.5学分）.商务沟通与礼仪：32学时，2学分（1）课程目标：通过本课程的学习，培养学生的礼仪意识，提高学生自身的礼仪修养，增强人际交往能 力、应变能力及应用商务礼仪知识的能力，了解沟通的基本原那么并掌握实用的沟通技巧，

4、从 而全面培养学生的沟通实践能力，提高学生的综合素质和社会适应性，魏今后在会计相关工作 岗位上塑造良好形象，提高财务人员的交往艺术奠定坚实的基础。（2）主要内容：沟通与商务谈判、商务沟通的准备、商务沟通的基本原那么、商务沟通的技巧、商务文 化礼仪等。（3）教学要求：由于该课程的实践性、实用性、艺术性、可操作性极强，因此在课堂教学中，需要教 师穿插大量的案例，进行案例教学、情景教学和模拟教学，并尽可能地进行实践教学，以提高 学生综合运用知识地能力。.经济学基础：64学时，4学分（1）课程目标：本课程主要是介绍经济学基本的概念、原理和分析方法。除了为学生的有关后续专业 课程奠定基础外，更重要的是使

5、其了解现实的经济社会以及加强对政府政策的理解。（2）主要内容：认识经济学、价格理论、消费者行为理论、生产者行为理论、分配理论、国民收入核算理 论、国民收入决定理论、经济波动与经济增长、宏观经济政策。（3）教学要求：本课程要求教师以行为引导型教学方法为主，各环节具体要求如下：“案例导入一一学生 讨论分析一一得出结论一一引入理论一一理论运用一一生活实践一一总结经验。”教学内10容结构注重知识的实用性，以学生以后的生活和工作中常见的理论入手，侧重知识运用。3.统计基础：48学时，3学分(1)课程目标：该课程在充分了解统计工作职业规范的基础上，基于统计工作环节介绍描述统计、推断 统计、相关分析与回归分

6、析等内容和基本统计方法。通过本课程的学习，使学生具有较强的统计 思维能力，教会学生熟练掌握统计的职业技能和职业素质，教会学生读懂统计年鉴、统计公 报等，具备较强的数据、整理、分析、解释的能力。(2)主要内容：统计工作主要环节的概念、原那么和方法。(3)教学要求：本课程要求教师运用行动导向教学模式，选定训练学生职业能力的工作任务，设计能力培 养的实训过程。以学生为主体，创新教学手段，选择合适的教学方法，如任务驱动法、活动教 学法、工程教学法、案例教学法等，突出教学过程的，表达教学内容的针对性和真实性。.经济法：48学时，3学分(1)课程目标：通过本课程的学习，使学生具备应职岗位所必须的基本经济理

7、论知识和解决相关经济 问题的能力，以及相应的进行经济论文等材料的写作与阅读能力，运用所学知识解释经济现象和 处理经济问题的能力，为相关的经济管理类课程的学习和将来卓有成效地开展经济调研工作打下 良好的基础，与此同时，注意渗透政治思想教育，逐步培养学生的辩证思维和数理逻辑思维能 力，经济问题与现象的实证分析能力，加强学生的职业道德意识培养。(2)主要内容：本课程作为财经商贸类专业的专业群平台课，通过在大一年级开设，以此培养学生的独立 学习和自主学习的能力，提高学生对信息处理和应用的能力，学会深入观察和分析经济现象、 经济规律，并学会运用这些规律对经济活动进行管理。独立寻找解决问题的途径。为后期专

8、业 课程的学习及专业素养的培养打下基础。(3)教学要求：本课程理论性较强，为了便于学生理解，要求教师在教学中理论与实践结合，同时注意增 强学生的自主学习能力及学习兴趣，与考证紧密结合起来。.财会基础：64课时，4学分11（1）课程目标：本课程以工业企业会计核算过程为主线，参照会计职业资格标准，表达基于具体会计 核算工作过程的课程设计理念，通过课程工程教学内容的学习与实训，使学生明确所从事的会 计职业工作流程是什么、工作的内容有哪些、要用到哪些专门方法，使学生掌握会计核算的基 本方法和基本流程，培养学生具备从事相关岗位工作的基础理论与实操技能。（2）主要内容：会计记账方法、会计要素、会计科目、会

9、计账户、会计分录、会计等式；原始凭证；记账 凭证；各种账簿的登记方法；会计报表的编制方法，常用账务处理程序。（3）教学要求：本课程的特点是实务性较强，要求教学做到理论与实务并重，使学生不但掌握会计的基本 理论，而且能熟练地掌握会计的操作方法。.专业技能校内实训劳动教育：4学时，0.25学分（1）课程目标：通过在实习实训中开展生产劳动认知教育、生产劳动观念教育、生产 劳动技能教育、生产劳动法律法规教育和生产劳动习惯养成教育，不断探索实习实训中劳动教育 的内容、途径和方式，使学生在实践劳动中更深入地理解专业知识，更熟练的掌握专业技能， 具备技术革新和技能创新的意识，不断提升综合素质和劳动能力。（2

10、）教学内容：将劳动教育融入教学规范、质量标准和考核方法，使实习实训教学成为 学习劳动知识和技能的主课堂，成为培养劳动价值观的主阵地、成为养成良好劳动品质的练兵 场。（3）教学要求：校内实训室实习，个人/小组协作劳动。7.专业技能校外实训劳动教育：4学时，0. 25学分（1）课程目标：选择合法经营、管理规范、实习设备完备、符合平安生产法律法规要求 的实习单位共建企业实习实训劳动教育基地，运用企业的职业文化育人，强化平安生产、劳 动流程、劳动规范、劳动保护等的教育，引导学生建立职业精神，形成良好的劳动习惯。（2）教学内容：学校要会同实习单位根据学生实习岗位职责要求制订具体考核方式和标准, 实施考核

11、工作。将实习实训中学生参与劳动活动及表现、运用专业知识与技能创造性地解决问题, 纳入考核评价，激励学生更重视劳动，更积极地参与劳动，更认真地从事劳动，让学生在参与中感 悟劳动的快乐与意义，进而形成更加主动参与劳动的意识。（3）教学要求：企业指导老师和校内指导老师共同考核学生。（2）专业核心课（6门,360 学时,22.5 学分）12.金融学基础：64课时，4学分（1）课程目标：通过本课程的学习，使学生对金融学的基本理论体系有较全面的理解，对货币、信用、金 融体系、金融市场、国际金融、金融宏观调控等金融范畴有较系统的认识，为后续其它专业课程 的学习奠定理论基础。（3）主要内容：货币制度，信用与利

12、率，金融市场，金融机构体系，金融市场，货币市场，资本市场， 金融衍生工具，货币供给与需求，通货膨胀与通货紧缩，货币政策，国际金融。（4）教学要求：引入案例教学，培养学生的金融意识，使他们能够运用所学金融专业知识、专业方法对经济 金融问题进行分析。因此，在课堂教学中也应以此为目标，除了系统讲授专业理论、知识点外, 更应结合当前经济金融形势的开展状况，引导学生了解货币政策、讨论金融问题、分析金融 现象、探讨改革方法，做到理论教学与实践教学的紧密结合。.证券投资实务：64课时，4学分（1）课程目标：本课程的目标是：根据高职高专教育和证券从业资格考试的特点，以基本理论为基础，以 培养学生的应用能力为目

13、的，教学内容基本覆盖了证券业从业人员应知应会的基本知识、技 能、法律法规和职业操守要求；以期通过系统的教学，在学生掌握最基本的证券业基本理论和知 识的基础上，着力培养学生应用相关的基本知识和基本原理去适应岗位工作的基本操作技能和营 销服务技能的要求，以满足社会经济开展和经济运行对应用型人才的培养要求。（2）主要内容：本课程以工学结合为切入点，整合课程内容，全部课程内容分为八个模块，主要包括证券 机构参观调查、证券市场基础、证券市场金融工具及金融衍生工具、证券市场运行、证券中介 机构、证券市场法律制度与监督管理模块、从业资格证考试准备、到证券机构实习。（3）教学要求：本课程以企业真实任务为驱动，

14、由教师与企业专家共同实施互动式教学活动，利用仿真证 券行情软件和多媒体教学设备，通过校内实训室与校外实习基地工学交替的形式，提升学生证 券服务、分析和咨询的职业能力，主要的教学方法与手段表现为：启发式教学、案例教学、分 组讨论等。.金融服务营销：64课时，4学分（1）课程目标：13 通过金融营销实务课程的学习与训练实践活动,掌握金融营销实务方面的基础知识、基本 理论，对金融营销实务有全面、系统的了解和较为深刻的认识，通过教学，使得学生了解金融 营销实务问题研究的现状，掌握观察和分析金融营销实务问题的正确方法；掌握金融营销实务 基本理论、基础知识和基本研究方法。具备良好的金融从业人员职业道德与职

15、业操守，为学生 职业的可持续开展能力奠定金融营销实务理论基础，为以后从事相关的金融操作与管理工作打 好基础。（2）主要内容：本课程设计共九章，在概述金融营销基本内容的基础上，主要介绍金融营销筹划、战略的 制定，对银行业、证券业、保险业等主要金融企业服务营销的行为分析，对金融产品开发与营销 管理，银行卡营销实务，金融客户经理制度，客户沟通与产品推广，以及金融行业网络营销现 状，金融营销的创新形式等作了详尽的阐述。（3）教学要求：教学设计要符合学生生理和心理特点，教学方法符合本课程的要求，力求满足不同类型和 不同层次学生的需求，使每个学生都能够学到扎实的理论知识，并且使学生的实践能力得到提 高。在

16、教学中教师应该注意：第一，教学方法符合教学目的、任务和要求；第二，要为学 生提供自主学习和相互交流的机会以及充分表现和自我开展的空间；第三，鼓励学生通过体验、 实践、讨论、合作、探究等方式，提高学生自主学习的能力。.证券投资分析：64课时，4学分；模拟证券投资实训：32课时，2学分（1）课程目标：通过对证券投资的基本概念和基本方法的学习，使学生了解整个证券市场的基本概况和运 行规律，较熟练地掌握证券投资分析方法、交易操作程序和投资技巧，并基本能够运用这些方法、 技巧制定证券投资策略，进行证券投资交易。本课程以证券投资基本概念讲解，证券交易实盘解 读、练习，模拟证券实盘操作等内容的学习，让学生在

17、操作实践中了解证券投资的基本概念， 掌握证券交易操作的程序和分析方法，以培养学生的证券行情分析、判断和交易操作能力。目 的是拓展金融、证券专业学生相关工作岗位的从业能力，并为自己今后投资理财打下基础。（2）主要内容：本课程的教学内容主要有：证券投资分析概述，有价证券的投资价值分析与估值方法， 宏观经济分析，行业分析，公司分析，技术分析，证券投资组合理论，金融工程应用分析。（3）教学要求:本学习领域（课程）表达证券投资分析师职业领域的工作任务驱动下的融学习过程与投 资分析的工作过程为一体的职业情境。以股票、债券估值分析工作任务为载体，按工作程序设 计教学情境。在实训室采用“学做一体化”教学方式完

18、成。教师在课前提前准备好各种案例、资 料、结算业务流程图等教学材料、工具和多媒体资源。通过教师提供证券投资分析真14 实情境要求或任务，教师按照学习情境的具体要求和工作过程安排教学时间并对学习情境进行项 目戈吩，同时把教学班的同学分为假设干小组，小组成员在教师的指导下组织教学和学习及操作， 让学生在操作中树立责任意识，增强团队合作精神，掌握本学习领域的证券投资分析师职业能 力，注重学生个人职业能力、就业能力、可持续开展能力的培养，并最终完成教学任务。.个人理财业务：56课时，3.5学分；理财综合实训：32课时，2学分。（1）课程目标：学生通过对各类理财产品的市场调查、仿真式理财规划、理财营销的

19、情景模拟和角色互换 训练等实训，了解主要的理财产品及其收益、风险特点，能够运用相关的理财分析规划知识，能 利用综合理财分析，进行现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理和保险规划、投资规划、 税收筹划、退休金养老规划、财产分配与传承规划及综合理财规划。培养学生的敬业精神、团队 精神、求索精神，使其具有良好的人际沟通能力和职业道德品格，为上岗就业成为一名优秀的理 财服务奠定良好的理论和实践基础。（2）主要内容：本课程的主要内容有：现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理和保险规划、投资 规划、税收筹划、退休金养老规划、财产分配与传承规划及综合理财规划。（3）教学要求:课程的讲授应注重培养学生

20、运用个人理财知识的实际操作能力，以实际操作案例为主， 结合个人理财各项分析，辅之以实践教学方法和多媒体教学手段；还应给学生适当布置诸如理财 分析、模拟实战等作业，一般应到业务单位实习，以提高学生的个人理财投资分析的能力。.基金投资实务：64课时，4学分（1）课程目标：通过本课程的教学，使学生具备从事证券投资工作所必须的操作证券投资工具的能力， 争取获得证券从业资格证书与相关职业技能证书，具备较强的市场经济意识和社会适应能力, 具有实践能力强，富有创新精神，能够快速进行证券投资基金的高素质技能型人才。同时熟悉证券市场相关法律法规，为从事证券工作打下理论知识基础，并注重渗透思想教 育，逐步培养学生

21、驾驭和正确运用证券投资策略和技巧的本领。加强学生的证券职业道德规范 和行为准那么教育，逐步提高防范金融、证券风险的专业素质和识别本领。（2）主要内容：主要研究和介绍基金的募集、交易与注册登记；基金管理公司、基金托管人的主要职责、内 部管理与内部控制；基金的市场营销；基金的估值、费用与会计核算；基金的收益分配与税收； 基金的信息披露；基金的监管等知识（5）教学要求：15要求学生熟练使用“世华财讯”软件、“大智慧”软件，掌握Internet的基本原理， 并且能够正确地进行股票、债券、基金、权证等投资工具的交易，所以在教授过程中应充分体 现证券投资基金的基本理念与实务结合，使学生在掌握证券投资基金相

22、关基础知识，熟悉证券 投资基金的术语，通过模拟操作世华财讯、大智慧等软件，到相应的实习基地实习等多种形式 紧密联系证券市场，为其将来工作打下坚实的基础。（3）专业拓展课（12门，464学时,29学分）.证券市场法律法规：64课时，4学分（1）教学目标：通过本课程的学习，让学生掌握银行、证券、期货、信托等业务操作过程中金融证券基 本法律法规及其应用。提高在未来岗位上从法律角度预防风险和应对风险的能力；使学生具备 良好的金融、保险、证券、期货等从业人员职业道德与职业操守，为学生职业的可持续开展能 力奠定法律基础。（2）主要内容：课程内容主要包括：证券市场法律法规，券经营机构管理规范，证券公司业务规

23、范，证券 市场典型违法违规行为及法律责任。（3）教学要求：的课程内容主要包括学生毕业后从事银行、证券、期货、信托等企业实际工作岗位所须具 备的基本技能和素质要求的银行、证券、期货、信托等法律法规；本课程重点推广研讨式教学 和案例教学等先进教学方法，做到理论与实践相结合，一般原理与典型案例相照应，知识、能 力和素质相统一，以实现教学互动，激发学习热情，提高教学质量和效果。.保险实务：48课时，3学分；个人家庭保险规划实训：16课时，1学分（1）教学目标：该课程的课设为学习金融保险知识起到了桥梁作用，也是学习保险相关专业课程的奠基石。 本课程的学习重点在于使学生对保险学的基础知识、保险基本业务以及

24、保险市场基本运行方式 有较全面的认识和了解，能够通过相关职业资格考试，取得从业资格，并在此基础上培养学生 的实务操作技能，使学生具备从事保险行业工作的职业能力和素养，为将来走向工作岗位奠定 坚实的基础。（2）主要内容：保险活动的参与者，保险基础知识的运用，保险原那么的解读和运用，保险合同的解读、 订立和履行，保险产品的分类和识别，保险经营流程的认识和操作，保险市场、监管和从业要求 的理解。（3）教学耍求：16理论教学要求：改变以往以章、节为单位，以老师讲，学生听的“满堂灌”为主要方式的 课堂教学，采用模块化，工程化，任务化的教学设计，将需要学生掌握的知识由一个个任务来体 现，融知识与完成任务的

25、过程中，使课堂教学的进程由“任务”来引领，而非教师的讲授来推 进。实践教学要求：在校内营造出仿真的工作场景，用任务引领、学生角色扮演，使学生能够 进行仿真模拟操作练习；在校外联系校外实训基地，根据教学需要，安排学生到保险机构现场 观摩，并邀请保险公司一线专家到校指导学生，带着学生参与真实的工作过程，感受真实的工 作气氛。3,期货投资实务：64课时，4学分，期货及衍生品交易综合实训：16课时，1学分（1）教学目标：学生了解期货市场基本开展趋势，掌握期货市场基本组织、期货品种、期货交易流程及不 同期货品种对套期保值、投机和套利的具体运用。掌握证券市场行情分析基本方法和期货 市场行情基本分析方法，掌

26、握股票交易和期货品种交易流程。培养学生科学严谨的工作态度、 创新能力、具有爱岗敬业与团队合作精神的能力。（2）主要内容：本课程主要包括两大块，期货市场基础知识的理论教学和期货交易实验室模拟实训。该课 程旨在使学生了解和掌握从事金融管理、投资分析等实务工作所必须的专业知识，本课程主要 讲授内容为期货投资基本理论知识，包括期货市场产生和开展，期货市场组织结构，期货市场 功能作用，期货品种和期货交易模式的开展，期货市场交易制度和基本流程，期货投资市场行 情分析方法，套期保值、套利投机交易的基本知识和应用，外汇、利率、股指期货等金融期货 交易的应用。（3）教学要求:本学习领域（课程）表达证券投资分析师

27、职业领域的工作任务驱动下的融学习过程与投资 分析的工作过程为一体的职业情境。以股票、期货分析工作任务为载体，按工作程序设计教学 情境。在实训室采用“学做一体化”教学方式完成。教师在课前提前准备好各种案例、资料、 结算业务流程图等教学材料、工具和多媒体资源。通过教师提供证券投资分析真实情境要求或任 务，教师按照学习情境的具体要求和工作过程安排教学时间并对学习情境进行工程划分，同时把 教学班的同学分为假设干小组，小组成员在教师的指导下组织教学和学习及操作，让学生在操作中 树立责任意识，增强团队合作精神，掌握本学习领域的证券投资分析师职业能力，注重学生个人 职业能力、就业能力、可持续开展能力的培养，

28、并最终完成教学任务。4.商业银行综合柜台业务：32课时，2学分（1）课程目标：17课程是金融保险专业的一门专业核心课程，是通过对商业银行综合柜台相关职业工作岗位 进行充分调研和分析，借鉴先进的课程开发理念和基于工作过程的课程开发理论，进行建设与 实施的学习领域课程。目标是让学生掌握银行一线柜台业务的基本操作规范，具备处理个人存 款业务、个人贷款业务、个人结算业务、个人外汇业务、个人代理业务以及柜面突发事件应急 处理的能力。（2）主要内容：本课程包括商业银行柜员基本职业素质训练、个人存款业务处理、个人贷款业务处理、 个人支付结算业务处理、个人代理业务处理、个人外汇业务处理、电子银行业务处理、商业

29、银 行柜面突发事件处理、金融综合业务技能操作练习等九个学习工程。（3）教学要求：课程每个工作工程的学习与实训都按以标准业务操作流程为载体设计的活动来进行，以 每一项工作任务为中心整合理论与实践，实现理论与实践的一体化。教学过程中所涉及的每一 工作任务模块都应以相关的银行业务制度法规为基准，按照业务操作的流程顺序逐项学习各项 临柜业务的操作要点，借助银行真实操作设备、仿真业务凭证、业务印章、业务操作程序，通 过设计情景模拟、角色互换等实训练习，结合真实案例分析，培养学生胜任银行综合柜员岗位 的职业能力。.经济数学基础：32课时，2学分（1）课程目标：本课程的总目标是要通过对数学的学习，不仅有助于

30、学生专业课程的学习，而且要掌握进 一步深造所必须的重要数学知识；使学生学会用数学的思维方式去解决工作中遇到的实际问题, 增进对数学的理解和兴趣；使学生具有一定分析问题、解决问题的能力；使学生能适应社会经 济开展的需要。（2）主要内容：第一局部，基础知识：函数、初等函数，极限的概念、极限运算，无穷小量的比拟，函数 的连续性与间断点。第二局部数学模型与应用：导数等知识在财贸与金融，会计与统计，经济管理与物流 方面的应用，定积分等知识在财贸与金融，会计与统计，经济管理与物流方面的应用。（3）教学要求：本课程的教学，以课堂教学为主，结合现代教育技术手段进行教学，在教学中，要注重结合 本校学生的具体情况

31、，适当降低难度，以基本概念为基础，以实际应用为目的，以必须、够用为原 那么。灵活运用启发式、讨论式、研究式等方法组织教学活动。提倡互动式、设疑式18等多种教学形式组织教学。.财经应用文写作：32课时，2学分（1）课程目标：本课程是培养学生应用写作能力综合性和实践性都很强的专业选修课程。本课程把培 养学生“解决实际问题的能力”和“自主学习能力”放在突出的位置上以日常文书、行政公文、 事务文书、经济文书、职业文书等文种的文体知识和写作训练为主要教学内容并通过案例分析和 写作训练培养学生处理职业生涯及日常生活应用文的写作能力激发学生的自主学习能力让学 生具备未来职业生涯的可持续开展能力。（2）主要内

32、容：根据学生生活与职业岗位的能力需求分绪论、日常文书写作、事务文书写作、行政公文写 作、经济文书写作和职业文书写作等模块安排教学内容。（3）教学要求：通过多个有机联系的具体的工作任务开展教学，以行动为导向，强化学生是行动的主体; 以引导的形式（问题、启发等）切入，理论讲授简洁明了，切忌长篇大论；每一次课、每一个 情境（或单元）开始学习之前，必须让学生先明确学习目标（即工作任务和内容）；知识学 习与任务演练相融合，切忌理论与实践相别离；教师应侧重启迪和开发学生的智慧，培养学生 独立学习、独立工作的能力。教师的角色是引导，而不应是传统的指导；每次课前，教师必 须注重教学方法、教学过程（如何调动学生

33、等）的准备；注重学习目标与实际学习效果的关 系，加强与学生的互动和交流，随时了解学生掌握情况的动态。.办公自动化实训：48课时，3学分（1）教学目标：本课程的性质属于理论与实践相结合的专业主干课，有很强的实践性;其目的是通过实训， 提高学生的动手操作能力，熟练掌握秘书从业人员应具备办公室管理的基本技能，能够适应各 种体制企业的秘书的岗位要求。其任务是使学生把理论与实践相结合起来，在现有的条件下， 掌握办公室工作主要环节的操作内容、要求、技能，提高动手能力。提高学生动手能力是高职 高专教学的特色，办公技能，从而提高工作效率，为今后走上工作岗位打下坚实的基础。（2）主要内容：Windos2010中

34、安装新软件,Word2010的基础知识,文档编辑、页面设置和打印,样式、模 板、表格和图形，Excel 2010的基本操作，处理和分析Exel数据，PowerPoint 2010的基 本操作，Intenet基础知识，使用Outlock Expresso19德思想道德与法律基础、思想和体系概论、思想政治理论实践课等课程智专业群平台课、专业核心课、双创课等体军训、体育、形体训练等课程美素描与色彩、摄影、诗歌鉴赏、音乐鉴赏、影视鉴赏、大学美育等课 程劳劳动教育通论类线上公共选修课、思想道德修养与法律基础劳动 教育、创新教育与创业基础劳动教育、专业技能校内实训劳动教育、 专业技能校外实训劳动教育等，第

35、一课堂、实验室“6S”管理、自愿者活 动、课堂教学规范要求等五、人才培养规格（-）本专业所培养的人才应具有以下素质结构要求、知识结构要求与能力结构要求：1.素质结构要求（1）坚定拥护中国共产党领导和我国制度，在新时代社会主义思想指引下，践行核心价值观，具有深厚的爱国情感和中华民族自豪感。（2）崇尚宪法、遵法守纪、崇德向善、老实守信、尊重生命、热爱劳动，履行道德准那么和行为规范，具有社会责任感和社会参与意识。（3）具有质量意识、环保意识、平安意识、信息素养、工匠精神、创新思维。（4）勇于奋斗、乐观向上，具有自我管理能力、职业生涯规划的意识，有较强的集体意识和团队合作精神。（5）具有健康的体魄、心

36、理和健全的人格，掌握基本运动知识和1-2项运动技能，养成良好的健身与卫生习惯，以及良好的行为习惯。（6）具有一定的审美和人文素养，能够形成1-2项艺术特长或爱好。2.知识结构要求（1）了解体系的基本原理；2） 了解国家的政治经济形势与政策；（3）掌握必备的体育知识、必要的心理健康知识、法律知识和国防教育知识；（4）掌握必备的思想政治理论、科学文化基础知识和中华优秀传统文化知识。（5）熟悉与本专业相关的法律法规以及环境保护、平安消防等知识。（6）掌握金融服务营销的基本知识。（7）熟知投资理财市场的基础知识。（8）掌握投资理财产品的分类及内容。（9）掌握证券投资与分析的基础知识。（10）掌握保险业

37、务基本知识。（3）教学要求:应具备教、学、做一体化的教学条件，整个实训在实训室完成。考虑到教学资源，可以将 多媒体授课局部安排在多媒体教室进行。实训室保证人手一机，计算机安装widws 7操作系 统和Office套装软件，提供给学生反复练习直到熟练操作。8.企业经营实战实训：32课时，2学分（1）教学目标：本课程内容设计重在培养学生制造类企业运营中必需的组织协调、分析判断、决策的能 力，围绕制造类企业运营特点和能力要求，通过培养制造类企业的市场分析、营销筹划、商 品采购、财务管理、战略制定等技能入手。依据企业经营实训课程要求，组织学生完成制造类企 业模拟运营，培养学生的组织协作、分析判断、决策

38、的能力。（2）主要内容：课程的内容包含：企业经营实训准备，初始年经营操作，角色训练，经营对抗。（3）教学要求：实训第一年（感性经营）：虚拟企业的经营流程；填写订单登记表；编制资产负债表； 编制损益表；编制产品核算统计表；分析本公司产品的市场占有率，本年度公司的市场投入与收 益比重。实训第二年（理性经营）：虚拟企业的经营流程；填写订单登记表；编制资产负债表； 编制损益表；编制成品核算统计表；现金流量的控制。3.实训第三年、第四年（科学经营）：控 制现金流；防止采购的盲目性；制定生产计划；控制直接本钱；企业经营的本质。实训第五年、第六年（经营感悟）：战略目标分析；资产回报率。1+X证书模块课（1门

39、,64学时,4学分）.健康财富规划：64课时，4学分（1）教学目标：是指健康管理与财富管理的有机结合，运用健康管理与财富管理工具，实现全生命周 期健康与财富优化的管理过程。（2）主要内容：课程的主要内容包含职业认知，健康管理规划，健康与养老规划，财富管理规划，保险规 划。（3）教学要求：20了解健康、养老、金融和保险基础知识；了解国家关于健康、养老、金融等领域的相关政策、 法律和监管规定；了解健康、养老和财富规划的一般性工作方法，能够与服务人群进行沟通，并 就一般性知识进行即时解答或提供相应资料。初级职业技能的核心是掌握知识，理解工具， 完成对知识和工具的基础运用，实现对信息的提取、介绍和服务

40、连接。(5)毕业环节(3门,750郸t, 25学分)L顶岗实习：270课时，9学分(1)课程目标：通过本课程的学习，使学生了解企业的运作、组织架构、规章制度和企业文化：掌握 岗位的典型工作流程、工作内容及核心技能：养成爱岗敬业、精益求精、老实守信的职业精神， 增强学生的就业能力。(2)教学内容：针对不同企业不同岗位的特点，学习特殊岗位的专业知识和技能，为就业作好心理准备，为 实现顶岗实习和就业的零距离过渡奠定基础。(3)教学要求：校外实训基地实习，企业和学校共同指导学生。2.毕业实习：240课时，8学分(1)课程目标：能在真实环境中从事金融岗位工作。(2)教学内容：针对不同企业不同岗位的特点，

41、学习特殊岗位的专业知识和技能，为就业作好心理准备，为 实现顶岗实习和就业的零距离过渡奠定基础。(3)教学要求：校外实训基地实习，企业和学校共同指导学生。(4) 3.毕业考核：240课时，8学分(1)课程目标：依托学校开发的顶岗实习平台，进行学生实习期间的全过程管理和监控，建立学生、 企业、学校、教师、家长五方联动的运行机制，实现实习期间的互动指导。(2)教学内容：21工作态度和工作业绩（3）教学要求:企业指导老师和校内指导老师共同考核学生。22九、课程体系第六学期毕业实习、毕业考核笫五学期企业经营实战实训、财经应 用文写作；商业银行综合柜台业 务；办公自动化实训顶岗实习第四学期形势与政策（四）

42、，职业开展与就业指导 （二）专业技能校内实训劳动教育金融服务营销，个人 理财业务，基金投资 实务*期货及衍生品交易综合实 训；期货投资实务*;第三学期形势与政策（三）统计基础*,商务沟通与礼仪， 财会基础*,经济法* ,专业技能校外实训 劳动教育证券投资分析*证券交易实训；保险实务*;个人 家庭保险规划实训健康财富规划 （初级）第二学期思想政治理论实践课（二）；大学美育； 大学生心理健康教育、思想和体系概论； 形势与政策（二）;体育（二）；大学英语（二）； 创新教育与创业基础；创新教育与创业 基础劳动教育证券基础知识*证券市场法律法规*;经济数学基 础第一学期入学军训、国防教育、平安教育、思想

43、政 治理论实践课（一）、大学生心理健康教 育、思想道德与法律、基础；形势与政策 （一）、职业开展与就业指导（一）、体 育（一）、大学英语（一）、思想道德 修养与法律基础劳动教育经济学基础*金融基础*程型 课类公共基础平台课专业群平台课专业核心课专业拓展课1+X证书培训毕业环节23十、育人活动设计活动时间活动主题活动形式评价方式组织单位第一学期入学教育、平安教育、 劳动教育班会、报告、劳动实 践等考查教研室+学管办公室第二学期企业文化了解、劳动教 育暑期社会实践、劳动 技能竞赛等方案学管办公室+教研室第三学期职业道德教育参观、讲座方案教研室+学管办公室第四学期技能文化节竞赛成绩教研室+学管办公室

44、第五学期创新创业教育、会计技 能比赛、行业赛比赛成绩教育厅、网中 网、用友新道等第六学期就业指导讲座、素质拓展训练考查教研室+学管办公室十一、课程结构比例分布表课 程 性 质课程类别学分结构学时结构学分占总学分 比例（）理论 学时（线 上理 论+线 下理 论）理实一体 化学时整周实 践学时实践占比 （%）必 修公共基础平台课3726. 06%522541405. 99%专业群平台课16.511.62%256080. 29%专业核心课22.515. 85%24811202.01%毕业环节2517.61%0075026. 92%选修专业拓展课2920. 42%1281441929. 48%1+X

45、课证融通课42. 82%64000. 00%公共选修课96. 34%0000. 00%奖励与素质学分107. 04%001605. 74%合计1531278650. 40%备注：1.设置的总学分应不少于140o2.所有专业的实践比例应不少于50%03.理实一体化课程一般按50%计算实践学时。十二、毕业标准学生通过规定年限的学习，须修满专业人才培养方案所规定的学时学分，完成规定的教学 活动，到达相应的素质、知识和能力等方面要求，准予毕业并颁发毕业证书。.必修课程全部通过考核；.总学分140分及以上；.奖励与素质学分至少获得10个学分；一 24十三、实施保障（-）师资队伍1.专业教师任职资格（1）

46、具有本专业或相关专业大学本科及以上学历；（2）具有高校教师资格证书，具有职业资格证书或相应技术职称；（3）具有良好的思想道德品德修养，遵守职业道德，为人师表；热爱关心学生；（4）具备本专业教学需耍的扎实的专业知识和专业实践技能，并能在教学过程中灵活 运用；（5）具备基于工学结合课程开发和教学组织设计能力、教学研究能力；（6）熟悉所任教专业与对应的产业、行业、企业、职业（岗位）、就业的相互依联程度，熟 悉本行业的技术生产情况及开展趋势，能及时将企业各项新工艺、新材料、新方法和企业管理 新理念补充进课程。长期与3个以上大中型企业保持密切联系。每年应有不少于2个月的企业 一线实践经历。2.专业教学创

47、新团队要求（1）有双专业带头人，其中1人应为来自企业的工程技术人员或专家；（2）每门课程都有讲师及以上职称的教师担任课程负责人；组建理论课+实践“一课 双师”教学小组；（3）专业教师的数量能满足专业办学规模，其中，实践教学中来自企业一线的兼职教 师应占专业教师总数的40%以上。投资与理财专业教学创新团队序 号姓名性别年龄属师 否双 是于型工作单位职称/职务分工1刘启珠男42是长江证券经济师（债券部 经理）企业专家2褚义景男42是副教授/科研处 副处长专业带头人3王珏女31是教研室主任专业基础课教师4周旭男47是讲师专业基础课教师5廖子劲女42是讲师专业基础课教师6张岱月女29是讲师专业基础课教

48、师7尚杨娇女30是讲师专业基础课教师8陈晨女30是助教专业基础课教师259周健男41是副教授专业基础课教师10刘明忠男50是教授公共课教师11王军武男57是副教授公共课教师12J静你51是副教授公共课教师13袁平凡男47是副教授公共课教师14朱珍女35是宁证期货股份有限 公司总经理证券投资专家15姜楠女45是副教授公共课教师16曾晶女40是副教授公共课教师17赵欣男32是东莞证券股份有限 公司分析师证券投资分析专 家18邢世琦男32是瑞达期货股份有限 公司工程经理期货投资专家19张宏涛男32是牵牛星资讯服 务总经理证券投资分析专 家20刘国璇女32是典阅金融中级讲师银行实训教学专 家21张相群

49、女28是银雁金融外包 服务讲师银行实训教学专 家22赵丽丽女43是泰康产业投资控股 副主任护师健康教育专家23孔德亚男28是泰康产业投资控股 讲师1+X证书职业教育 专家.队伍结构学生数与本专业专任教师数比例不高于25： 1,双师素质教师占专业教师比例一般不低 于60%,专任教师队伍要考虑职称、年龄，形成合理的梯队结构。.专任教师专任教师应具有高校教师资格；有理想信念、有道德情操、有扎实学识、有仁爱之心； 具有金融学、经济学、投资学等相关专业本科及以上学历；具有扎实的本专业相关理论功底和实 践能力；具有较强信息化教学能力，能够开展课程教学改革和科学研究；有每5年累计 不少于6个月的企业实践经历

50、。.专业带头人专业带头人原那么上应具有副高及以上职称，能够较好地把握投资与理财行业、专业开展， 能广泛联系行业企业，了解行业企业对本专业人才的需求实际，教学设计、专业研26究能力强，组织开展教科研工作能力强，在本区域或本领域具有一定的专业影响力。5.兼职教师兼职教师主要从本专业相关的行业企业聘任，具备良好的思想政治素质、职业道德和工匠 精神，具有扎实的专业知识和丰富的实际工作经验，具有中级及以上相关专业职称，能承当专 业课程教学、实习实训指导和学生职业开展规划指导等教学任务。(二)教学设施.专业教室基本条件专业教室一般配备黑(白)板、多媒体计算机、投影设备、音响设备，互联网接入或Wi-Fi环

51、境，并实施网络平安防护措施；安装应急照明装置并保持良好状态，符合紧急疏散要求，标 志明显，保持逃生通道畅通无阻。.校内实训室基本要求(1)理财业务实训室。理财业务实训室应配备投影设备、白板、服务器、计算机，Wi-Fi覆盖，安装理财业务、保 险业务、金融营销等实训软件，支持个人理财业务、保险、金融服务营销等课程的教学与实训I。(2)证券投资实训室。证券投资实训室应配备投影设备、白板、服务器、计算机，Wi-Fi覆盖，安装证券交易、 证券行情分析、基金交易等实训软件，支持证券投资、证券投资分析、基金等课程的教学与 实训。.校外实训基地基本要求校外实训基地基本要求为：具有稳定的校外实训基地；选择商业银

52、行、证券公司、保险公 司等金融企业作为校外实训基地，基地建设规模要与实训学生规模相适应，能够开展投资顾问、 理财咨询、保险咨询、投资分析、理财规划书制作等实训活动，实训设施齐备，实训岗位、实 训指导教师确定，实训管理及实施规章制度齐全。.学生实习基地基本要求学生实习基地基本要求为：具有稳定的校外实习基地；能够提供理财经理、投资顾问、27 客户经理等相关实习岗位，能涵盖当前相关产业开展的主流技术，可接纳一定规模的学生实习; 能够配备相应数量的指导教师对学生实习进行指导和管理；有保证日常工作、学习、生活的规 章制度，有平安、保险保障。.支持信息化教学方面的基本要求支持信息化教学方面的基本要求为：具

53、有可利用的数字化教学资源库、文献资料、常见问 题解答等信息化条件；鼓励教师开发并利用信息化教学资源、教学平台，创新教学方法，引 导学生利用信息化教学条件自主学习，提升教学效果。校内外实训基地(三)教学资源分逢实训基地名称功能设备要求校内金融衍生工具实训室证券、期货模拟交易实训、统计 分析实训、企业经营实战演练、 个人理财业务实训投影设备、白板、 服务器、计算机， Wi-Fi覆盖，安装 理财业务、证券交 易、保险业务、金 融营销等实训软件广发证券校中所混合所有制二级学院，校中所实训基地实习就业投影设备、白板、 服务器、计算机， Wi-Fi覆盖校外银雁金融外包服务有限 公司现代学徒制培养基地易居投

54、资现代学徒制培养基地沃尔玛()百货现代学徒制培养基地广发证券顶岗实习中国人寿分公司顶岗实习美利金融有用分期顶岗实习乐汇富资本管理事 务所实习就业天晟安泰资产管理股份 实习就业教学资源主要包括能够满足学生专业学习、教师专业教学研究和教学实施所需的教材、 图书文献及数字教学资源等。28.教材选用基本要求按照国家规定选用优质教材，禁止不合格的教材进入课堂。学校应建立专业教师、行业 专家和教研人员等参与的教材选用机构，完善教材选用制度，经过规范程序择优选用教材。.图书文献配备基本要求图书文献配备能满足人才培养、专业建设、教科研等工作的需要，方便师生查询、借阅。专 业类图书文献主要包括：金融领域政策法规

55、资料，有关职业标准，有关投资与理财技术、方 法、思维以及实务操作类图书，经济、金融、投资、管理、营销和文化类文献等。.数字教学资源配置基本要求建设、配备与本专业有关的音视频素材、教学课件、数字化教学案例库、虚拟仿真软件、数字 教材等专业教学资源库，应种类丰富、形式多样、使用便捷、动态更新，能满足教学要求。（四）教学方法.深化教师、教材、教法改革总结推广本专业现代学徒制试点经验，普及工程教学、案例教学、情境教学、模块化教学 等教学方式，广泛运用启发式、探究式、讨论式、参与式等教学方法，推广翻转课堂、混合式 教学、理实一体教学等新型教学模式，推动课堂教学革命。加强课堂教学管理，规范教学秩序, 打造

56、优质课堂。.推进信息技术与教学有机融合适应“互联网+职业教育”新要求，全面提升教师信息技术应用能力，推动大数据、人 工智能、虚拟现实等现代信息技术在教育教学中的广泛应用，积极推动教师角色的转变和教 育理念、教学观念、教学内容、教学方法以及教学评价等方面的改革。加快建设智能化教学 支持环境，建设能够满足多样化需求的课程资源，创新服务供给模式，服务学生终身学习。（五）学习评价1.严格落实培养目标和培养规格要求加大过程考核、实践技能考核成绩在课程总成绩中的比重。2.严格考试纪律29健全多元化考核评价体系，完善学生学习过程监测、评价与反应机制，引导学生自我管理、 主动学习，提高学习效率。强化实习、实训

57、、毕业设计（论文）等实践性教学环节的全过程管理与考核评价。（六）质量管理.学校和二级院系应建立专业建设和教学质量诊断与改进机制，健全专业教学质量监控管 理制度，完善课堂教学、教学评价、实习实训、毕业设计以及专业调研、人才培养方案更新、资 源建设等方面质量标准建设，通过教学实施、过程监控、质量评价和持续改进，达成人才培养 规格。.学校和二级院系应完善教学管理机制，加强日常教学组织运行与管理，定期开展 课 程建设水平和教学质量诊断与改进，建立健全巡课、听课、评教、评学等制度，建立与企业联 动的实践教学环节督导制度，严明教学纪律，强化教学组织功能，定期开展公开课、示范课等 教研活动。.学校应建立毕业

58、生跟踪反应机制及社会评价机制，并对生源情况、在校生学业水平、 毕业生就业情况等进行分析，定期评价人才培养质量和培养目标达成情况。.专业教研组织应充分利用评价分析结果有效改进专业教学，持续提高人才培养质量。30一、专业指导委员会姓名性别担任委员会职务工作单位所在单位职称/职务31附录：（-）教学活动安排2020级投资与理财专业教学活动安排课程 设置课程 类别课程 性质序号课程名称课程编码学分总学时学期周学时及周数分配线上 理论 学时线下理 论学时理实 一体 化学 时周践 整实123456151818181816公共 基础 课程公共 基础 平台 课必修1入学军训131300012112112112

59、2国防教育12011259236342363平安教育0707740111688164思想政治理论实践课（一）120558000.51010105思想政治理论实践课（二）120558010.51010106大学美育110554601168827大学生心理健康教育1205535523282428思想道德与法律基础； 形势与政策（一）120553573.560124849思想和社会 主义理论体系概论； 形势与政策（二）120401114.5761264434 10形势与政策（三）12040119116124211形势与政策（四）12040120116124212形势与政策（五）12040121116

60、124213职业开展与就业指导（一）0707740212020214职业开展与就业指导（二）0707740311818215计算机应用及人工智能基础 *30302013.5562630216体育（一）*110404011.52828217体育（二）*110404021.52828218大学英语（一）*1104030135252419大学英语（二）*110403023.56464420创新教育与创业基础070774271.52626221思想道德修养与法律基础 劳动教育120558030. 2544422创新教育与创业基础劳动 教育000558050. 25444小计37716144378541