《理财规划》课程教学大纲

1、理财规划课程教学大纲课程名称：理财规划Financial Planning课程编码：6363F001 学分：2 总学时：36说 明【课程简介】本课程是金融学专业学生的方向性课程，伴随着中国经济高速发展，我国已进入金融理财的时代。本门课就是要学生通过对投资理财的基本理论、掌握理财产品规划的策略，对资产和负债的有效管理，使其达到保值、增值的目的，并应用到实际工作、生活中，体现较强的操作性与实用性。核心内容包括理财规划概述、理财规划的财务基础、现金规划与银行理财、股票投资、债券投资、基金理财、期货理财、保险理财、信托与租赁、黄金投资、房地产投资、综合投资理财的设计与规划。教学应强调与实际紧密联系，通

2、过案例分析等多种手段解决实际问题。通过本课程的学习，要求学生掌握理财规划的基本知识和策略，掌握理财规划工具的选择与使用。本门课程由校企联合实现培养要求。【课程性质】专业方向课【适用专业】金融学专业【教学目标】通过本课程的教学，使学生能掌握投资理财的基本理论、实务、技巧等基本知识，在知识积累的过程中能灵活运用这些基本理论。学会制定财务规划，评估理财绩效、掌握金融市场各种投资理财工具，最终成为一名很好的投资理财规划者。在学习过程中具体要求如下：1、掌握理财规划的内涵及相关原理；对投资理财的环境进行客观评价。2、掌握银行理财产品投资方法。 3、证劵投资的基础及技术方法；基金投资的基础及投资策略。4、

3、掌握保险投资的基础及规划；期货的基础、黄金投资、房地产投资信托、租赁的理财方法、技巧。 5、学会在日常生活与工作中运用综合的投合资理财设计方法为个人、家庭与企业进行合理的理财投资规划。【先修课程要求】金融学、投资学、财务会计、财务管理【能力培养要求】培养学生独立分析和解决投资理财中存在的问题的能力、自主学习，自主实践的能力、提高思维创造性能力等。【学习总量】总学时36学时。学生自主学习12学时，另行安排。【教学方法与环境要求】采用讲授法、案例教学法、课堂讨论法、启发法、任务教学法、情境教学法。现代新媒体教育技术环境：多媒体、网络媒介。【学时分配】序号内 容学 时 安 排小计理论课时实验课时实践

4、课时习题课时1理财规划概述222理财规划的财务基础443现金规划与银行理财（企业导师指导）224股票投资555债券投资446基金理财337期货理财338保险理财（企业导师指导）559信托与租赁2210黄金投资2211房地产投资1112综合投资理财的设计与规划（企业导师指导）33总 计3636【教材与主要参考书】教 材：投资理财概论，刘永刚，清华大学出版社、北京交通大学出版社，2012年8月出版，2012年8月第1版，2016年2月第14次印刷参考书：【1】理财规划实务，闾定军，清华大学出版社，2013年4月出版，2013年4月第1版 【2】投资规划，北京当代金融培训有限公司，中信出版社，201

5、4年12月出版，版次第1版 【3】金融理财，李淑娟，清华大学出版社，2008年3月出版，版次第1版大纲内容第一部分 理财规划概述【教学目的和要求】 了解：投资理财的含义与意义、理财的规划、理财的现状与发展；理解：理财的种类、目标及原则；掌握：在理解的基础上，要掌握投资理财工具；运用：运用相关理论知识及理财工具规划各类理财产品。【内容提要】第一节 投资理财含义 一、投资理财的含义 二、投资理财的意义 三、投资理财的种类 四、投资理财的目标 五、投资理财的原则第二节 投资理财的主要工具 一、储蓄 二、股票 三、债券 四、基金 五、期货 六、保险 七、外汇 八、黄金 九、信托、租赁第三节 投资理财的

6、规划 一、投资理财的主要准备 二、投资理财规划 第四节 投资理财市场的现状与发展 一、投资理财市场的现状 二、投资理财市场存在的问题 三、投资理财市场发展的趋势【教学重点与难点问题】教学重点：投资理财的种类、原则、投资理财规划、投资理财的主要工具教学难点：投资理财的主要工具【自主学习的任务与检查方式】 自主查阅学习新型理财产品、新型理财方式的相关理论内容。检查方式为课上讨论。第二部分 投资理财的财务基础【教学目的和要求】 了解：投资理财的相关理论、风险的含义、种类；理解：资产配置的目的与原则、投资理财的风险管理、财务分析的概念；掌握：财务会计报告的写法、货币时间价值、财务分析流程；运用：资金成

7、本的计算方法、本量利分析、风险计量方法、个人资产负债表及现金流量表的编制方法【内容提要】第一节 投资理财相关理论 一、生命周期理论 二、持久收入消费理论 三、有效市场理论 四、投资组合理论第二节 财务会计基础知识 一、资产配置概述 二、财务会计报告第三节 财务管理基础知识 一、货币时间价值 二、资金成本 三、本量利分析第四节 风险的计量与管理 一、风险的含义 二、风险的种类 三、风险的计量 四、投资理财的风险管理 投资理财的财务分析 一、财务分析概念 二、财务分析流程 三、个人资产负债表的编制与分析 四、个人、家庭现金流量表的编制与分析【教学重点与难点问题】教学重点：投资理财的种类、货币时间价

8、值、风险的种类及管理、财务会计报告、资金成本、本量利分析、风险的计量、个人资产负债表的编制与分析、个人、家庭现金流量表的编制与分析教学难点：财务会计报告、资金成本、本量利分析、风险的计量、个人资产负债表的编制与分析、个人、家庭现金流量表的编制与分析【自主学习的任务与检查方式】 列举相关个人或家庭现金流量表中各分析指标、根据所学知识编制个人或家庭的现金流量表和资产负债表。检查方式为课后作业。第三部分 现金规划与银行理财【教学目的和要求】 了解：现金规划的概念；影响现金规划的因素、活期储蓄、定期储蓄、银行卡的含义；理解：通知储蓄存款、教育储蓄、大额可转让定期存单储蓄、外币储蓄存款；掌握：教育储蓄、

9、大额可转让定期存单储蓄、外币储蓄存款、银行卡的种类、银行卡的含义及作用、银行融资产品；运用：银行卡的风险防范方法。【内容提要】第一节 现金规划 一、现金规划的概念 二、影响现金规划的因素第二节 银行储蓄产品 一、活期储蓄 二、定期储蓄 三、通知储蓄存款 四、教育储蓄 五、大额可转让定期存单储蓄 六、外币储蓄存款第三节 银行卡 一、银行卡的含义及作用 二、银行卡的种类 三、银行卡的风险防范 银行融资产品 一、消费信贷 二、保单质押贷款 三、信用卡融资【教学重点与难点问题】教学重点：银行储蓄类产品、银行卡及银行融资产品教学难点：银行融资产品【自主学习的任务与检查方式】 现金在日常生活中的作用？利息

10、税的相关内容。检查方式：课堂专题研讨第四部分 股票投资【教学目的和要求】 了解：股票的概念及种类；股票投资的操作流程；理解：股票的收益与风险管理；掌握：股票投资分析方法、股票的价格及价值评估；运用：初步会运用股票投资的方法与策略。【内容提要】 股票概述 一、股票的概念 二、股票的特点 三、股票的种类 四、股票价值评估及价格第二节 股票投资分析 一、基本面分析 二、技术分析法 三、股票投资的操作程序第三节 股票投资的方法与策略 一、基本的股票投资决策方法 二、不同类型股票的投资策略 第四节 股票投资风险与收益 一、股票投资风险 二、股票投资收益【教学重点与难点问题】教学重点：股票投资的方法与策略

11、、股票的价格及价值评估、股票投资分析方法、股票投资风险与收益教学难点：股票投资的方法与策略、股票的价格及价值评估、股票投资分析方法【自主学习的任务与检查方式】 1.讨论我国为什么实行T+1的股票交易制度？2.我国证券交易的委托方式有哪些？3.支撑线与阻力线之间的关系是什么？ 检查方式为课堂专题研讨。第五部分 债券投资【教学目的和要求】 了解：债券的概念及在理财规划中的作用；理解：利率期限结构；掌握：债券的基本分类，以及购买流程；掌握债券的计算方法；运用：能够初步运用相关的投资策略和技巧。【内容提要】 第一节 债券的概念及种类概述 一、债券的概念及特征 二、债券的种类 三、债券交易程序 四、中国

12、债券市场第二节 利率期限结构及风险 一、即期利率与收益率曲线 二、即期利率与远期利率 三、收益率曲线的应用 四、利率风险及久期 五、期限结构理论债券投资收益分析 一、影响债券收益的因素 二、债券收益率的计算 三、债券定价 四、影响债券价格的主要因素 第四节 债券投资风险、策略与技巧 一、债券投资的风险 二、债券投资的一般原则 三、债券评级 四、债券投资应考虑的主要问题 五、债券投资策略【教学重点与难点问题】教学重点：利率期限结构、债券利率的计算、债券定价、债券的投资策略教学难点：债券利率的计算、债券定价【自主学习的任务与检查方式】 1.凭证式债券与记账式债券的区别？2.债券投资策略的组合应用？

13、检查方式为课后书面作业。第六部分 基金理财【教学目的和要求】 了解：基金的概念、特点和分类；理解：基金的操作程序；掌握：基金的设立、发行与交易；基金价格的确定方式；运用：基金投资绩效进行评估的方法。【内容提要】 第一节 基金的基础知识 一、基金的概念 二、基金的特点 三、基金的分类 四、基金的当事人 五、基金的设立发行与交易第二节 基金的价格确定 一、开放式基金的价格确定 二、封闭式基金的价格确定 第三节 基金的收益和费用 一、基金的收益 二、基金的费用 第四节 基金理财的技巧与绩效评估 一、基金投资的操作程序 二、基金投资的策略与技巧 三、基金绩效评估【教学重点与难点问题】教学重点：基金的概

14、念、特点和分类、基金的操作程序、基金的设立、发行与交易、基金价格的确定方式、基金投资绩效进行评估的方法教学难点：基金价格的确定方式、基金投资绩效进行评估的方法【自主学习的任务与检查方式】 基金运作的基本架构是什么？ 检查方式为课后书面作业。第七部分 期货理财【教学目的和要求】 了解：期货的含义、期货市场的产生和发展、了解国内外各期货交易所主要的期货品种；理解：影响期货理财的因素；掌握：期货合约的构成要素及设计依据、期货的交易制度；运用：灵活运用影响期货交易的各因开素分析日常生活中的各种经济现象、运用期货交易的套期保值、期货投机、套利、期权等各种交易策略，学会会计算其盈亏状况。【内容提要】 第一

15、节 期货理财基础 一、期货市场的产生和发展 二、期货市场的功能 三、期货合约 四、期货品种 五、期货交易制度 影响期货理财的因素 一、期货供求因素 二、经济周期波动 三、金融货币因素 四、政治因素 五、政策因素 六、自然因素 七、投机和心理因素第三节 期货理财的策略与应用 一、套期保值策略 二、期货投机策略 三、套利策略 四、期货期权策略【教学重点与难点问题】教学重点：国内外各期货交易所主要的期货品种、影响期货理财的因素、期货合约的构成要素及设计依据、期货的交易制度、期货交易的套期保值、期货投机、套利、期权等各种交易策略教学难点：期货交易的套期保值、期货投机、套利、期权等各种交易策略【自主学习

16、的任务与检查方式】 1.你能说明为什么期货市场最早萌芽于欧洲，而不是亚洲或其他国家吗？ 2.举例说明期货的功能？3.请搜集中国主要期货品种的期货合约。 检查方式为课后书面作业及课堂讨论。第八部分 保险理财【教学目的和要求】 了解：保险的概念、特征和保险的基本原则；理解：财产保险的主要产品种类；掌握：人身保险产品的主要业务种类；运用：灵活运用保险理财计划的步骤。【内容提要】 第一节 保险基础知识 一、保险的概念 二、保险的基本特征 三、保险在投资理财中的作用 四、保险的基本原则 第二节 保险产品的主要种类 一、财产保险产品 二、人身保险产品第三节 制订保险投资理财计划 一、确定保险标的 二、选择

17、保险产品 三、确定保险金额 四、确定保险期限 五、选择合适的保险公司 六、签订保险合同 七、定期审查与调整保险计划【教学重点与难点问题】教学重点：保险的概念、特征和保险的基本原则、财产保险的主要产品种类、人身保险产品的主要业务种类、灵活运用保险理财计划的步骤教学难点：灵活运用保险理财计划的步骤【自主学习的任务与检查方式】 1.讨论一下，债权人对债务人的保险利益受哪些因素影响？ 2.请讨论如果保险人从第三方追偿的金额大于其赔偿给被保险人的金额，则超出部分应归谁所有？3.三种分摊方式哪种最为合理？ 检查方式为课堂专题研讨。第九部分 信托与租赁【教学目的和要求】 了解：信托的含义、特点、作用、租赁的

18、基础知识；理解：信托的构成要素；掌握：信托的分类、租金的计算方法；运用：运用各种信托产品进行理财、租赁理财方式。【内容提要】 第一节 信托理财 一、信托的含义 二、信托的特点及作用 三、信托的构成要素 四、信托业务分类 第二节 租赁理财 一、租赁的含义 二、租赁的基本要素 三、租赁的种类 四、租赁的管理 五、现代租赁功能【教学重点与难点问题】教学重点：信托的含义、租赁的基础知识、信托的构成要素、信托的分类、租金的计算方法、各种信托产品进行理财、租赁理财方式教学难点：融资租赁和经营性租赁的特点及理财方式【自主学习的任务与检查方式】 1.讨论信托与代理的区别有哪些？信托与债权有何异同？ 检查方式为

19、课后作业。第十部分 黄金投资【教学目的和要求】 了解：黄金的概念、种类、目前各主要黄金市场、黄金理财品种；理解：黄金的属性及功能；掌握：影响黄金价格的各种因素；目前黄金市场上的各交易，并了解优缺点；运用：学会运用黄金理财规划的方法。【内容提要】 第一节 黄金基础知识 一、黄金的概念 二、黄金的属性 三、黄金的种类 四、黄金的功能 五、黄金的标价方法 六、黄金市场 第二节 影响黄金价格的因素 一、黄金的生产成本 二、供给与需求因素 三、美元汇率 四、通货膨胀 五、国际贸易收支状况 六、战争风险 七、石油价格 八、股市行情 九、中央银行政策 十、资本市场实际回报率第三节 黄金理财品种 一、黄金现货

20、交易 二、黄金期货交易 三、黄金股票【教学重点与难点问题】教学重点：黄金的概念、种类、目前各主要黄金市场、黄金理财品种、黄金的属性及功能、影响黄金价格的各种因素；目前黄金市场上的各交易，其及优缺点教学难点：黄金的标价方法、影响黄金价格的各种因素、黄金市场的交易方式【自主学习的任务与检查方式】 案例分析汇率改革，人民币国际化，你认为这一政策的出台，对美元汇率将有什么样的影响？该政策对黄金价格的趋势将有什么影响？ 检查方式为课后作业。第十一部分 房地产投资【教学目的和要求】 了解：房地产投资的基本含义及特征；理解：房地产投资的类型及要素；掌握：房地产投资的收益来源；运用：房地产投资计划的制订程序与技巧。【内容提要】 第一节 房地产投资概述 一、房地产投资的含义 二、房地产