创新创业计划书资金需求状况

1、创新创业计划书资金需求状况商业计划书可以包含或局部包含以下内容：1.目录2.摘要（2-3 页以内）3.公司简介4.市场分析5.竞争性分析6.产品与服 务7.市场与销售8.财务计划9.风险分析10 .管理能力11.财 务分析（五）、“挑战杯”创业计划书写作指南（1）创业计划竞赛要求参 赛者组成优势互补的竞赛小组，提出一个具有市场前景的产品/服务, 围绕这一产品/服务，完成一份完整、具体、深入的创业计划，以描 述公司的创业机会，阐述创立公司、把握这一机会的进程，说明所需 要的资源，揭示风险和预期回报，并提出行动建议。创业计划聚焦于 特定的策略、目标、计划和行动，对于一个非技术背景的有兴趣的人 士应

2、清晰易读。创业计划可能的读者包括：希望吸纳进入团队的对象， 可能的投资人、合作伙伴、供应商、顾客、政策机构。创业计划的组 成局部创业计划一般包括：执行总结，产业背景和公司概述，市场 调查和分析，公司战略，总体进度安排，关键的风险、问题和假定， 管理团队，企业经济状况，财务预测，假定公司能够提供的利益等十 个方面。1.执行总结是创业计划一到两页的概括。包括以下方面： 本创业计划的创意背景和工程的简述 创业的机会概述目标市场的 描述和预测竞争优势和劣势分析经济状况和盈利能力预测团队概 述预计能提供的利益2.产业背景和公司概述详细的市场分析和描 述 竞争对手分析市场需求 公司概述应包括详细的产品/服

3、务描述 以及它如何满足目标市场顾客的需求，进入策略和市场开发策略 宣传公司的楼盘以及公司的知名度要做一些广告。广告分为三个部 分，分别是通过各大知名电视台、网络平台、还有一个就是在一些路 树立广告牌，预计费用如下表：表6广告费固定本钱费单位: 万元(2)、现金流量表2. 1投资回收期静态回收期：在不考虑货币时间价值的情况下，收回 投资需要2. xx年，投资方案可行。静态回收期=2+176/5054二2. xx年动态回收期：通过净现金流量计算，动态投资回收期为2. 41年，投资方案可行性好。收期二累计净现值出现正值年数-1+(未 收回现金/当年现值)。动态回收期=2+147. 6/357. 7二

4、2.41 年(3)、工程可行性分析3.1净现值分析净现值是反映投资工程在建设和生产服务年限内获 利能力的动态指标，其计算公式为：t ncf (l?k)?t式中：npv为 净现值；ncf为在t期末现金净流量；k为折现率，假设为12%。当 npvO时，该工程可行；当npvW0时，该工程不可行。根据以上公 式得出npv二5. 09万元0,所以该工程是可行的。（文章三）：商业计划书财务分 析7财务分析7.1融资说明公司拟吸收风险投资500万元，主要用于智能网卡类 业务、多业务数据计费系统、决7. 2财务预测7. 3财务比率分析2xxx年度财务状况表 单位：万元/人民币从上表 可以看出，公司目前流动比率

5、稍低，资产负债率极低。这一方面说明 公司财务风险主要表达为资金短缺风险，即资金不能满足公司快速 开展的需要，但公司有较大潜力，故需吸引资金以便共同开展。7.4盈亏平衡分析因现有需产业化产品基本已研发成功，根据该产 品市场适应能力预计在投资当年即可实 现盈亏平衡，并可实现相应 数量利润。7. 5风险投资的回报与退出风险投资者并不是要长期持有公司股份， 而是要在适当的时候退出，并取得收益。我们把投资者在退出时候 的资本最大化增值放在重要的位置，将始终坚持“企业价值最大化” 的经营目标。投资者退出的方式主要有ip。（首次公开发行）、出售、 清算或破产三种，其中ip。是最成功的退出方式，根据公司的开展

6、 战略规划争取在三年内上市，使风险投资家成功退出。篇四：创业 计划大赛财务分析 编号：“挑战杯 2xxx年大学生创业计划竞赛 xx超声科技有限责任公司xx technology co. , ltd财务分析工程名称：通用压电控制器团队名称：xx超声科技有限责任公司 工程类别：a 农林、畜牧、食品及相关产业类e 口电子信息（硬 件）b 口生物类、医药类c 口化工技术、环境科学类d 电子信 息（软件、网站）f 口材料类g 机械能源类h 口服务咨询类目 录财务分析（一）、股本结构与规模 公司注册资本1000万。股本结构和规模如 下表：表1股本结构及规模单位：万元图1股本结构图公司注册资 本1000万元

7、，其中计划吸引五家以内投资公司，吸引风险投资共600 万元，每家投资公司的投资在250万以下，用于初期投入和营运资 金，专利技术入股300万元，占公司股份的30%,自筹资金100万元。 另外，根据具体情况，我们将适时地采用其他的融资方3.市场调查和分析目标市场顾客的描述与分析市场容量和趋势的 分析、预测竞争分析和各自的竞争优势估计的市场份额和销售额 市场开展的走势4.公司战略阐释公司如何进行竞争：在开展的各 阶段如何制定公司的开展战略通过公司战略来实现预期的计划和 目标制定公司的营销策略5.总体进度安排公司的进度安排，包括 以下领域的重要事件：收入来源收支平衡点和正现金流市场份额 产品开发介绍

8、主要合作伙伴 融资方案6.关键的风险、问题和假定 关键的风险分析（财务、技术、市场、管理、竞争、资金撤出、政策 等风险）说明将如何应付或规避风险和问题（应急计划）7.管理 团队介绍公司的管理团队，其中要注意介绍各成员与管理公司有关 的教育和工作背景（注意管理分工和互补）；介绍领导层成员，创业 顾问以及主要的投资人和持股情况8.公司资金管理股本结构与规 模资金运营计划投资收益与风险分析9.财务预测财务假设的立 足点会计报表（包括收入报告，平衡报表，前两年为季度报表，前 五年为年度报表）财务分析（现金流、本量利、比率分析等）10.假 定公司能够提供的利益这是创业计划的“卖点”，包括：总体的资 金需

9、求在这一轮融资中需要的是哪一级如何使用这些资金投资人 可以得到的回报，还可以讨论可能的投资人退出策略“挑战杯”创 业计划书写作指南（2）目标：指明计划的投资价值所在。解释是什 么（what）,为什么（why）和怎么样（how）。参赛工程具体参赛小组 成员参与的创造创造或专利技术；经授权的创造创造或专利技术（此 种情况下，参赛小组须向组委会提交具有法律效力的创造创造或专利 技术所有人的书面授权许可，以引用其产品）；可能研发实现的概念 产品或服务。（一）、核心内容 产品（或服务）的独特性 详尽的市场分析和竞争 分析 现实的财务预测明确的投资回收方式精干的管理队伍（二）、写作框架 概述：公司的业务和

10、目标及其他 产品或服务：用 途、好处竞争优势所在专利权、著作权、政府批文、鉴定材料等市 场：市场状况、变化趋势及潜力 调研数据 细分目标市场及客户描 述竞争：现有和潜在的竞争者分析 竞争优势和战胜对手的方法 营 销：针对每个细分市场的营销计划如何保持并提高市场占有率运 作：原材料、工艺、人力安排等管理层：每个人的经验、能力和专 长 组成营销、财务和行政、生产、技术 财务预测：营业收入和费 用、现金流量前两年月报、后三年年报 附录：支持上述信息的材 料（三）、思考方法（1）收入本钱法（适用于利润的预测和变动分析） 利润二收入-本钱 收入=价格X销售量 本钱=固定本钱+可变本钱（2） 市场营销4p

11、s （适用于销售状况的预测和变动分析）product：产品 price：价格promotion：促销placement：分销策略（3）波特五大 竞争作用力（适用于分析是否应当进入某个市场或产品领域，以及 是否具有长期的竞争力）供应商议价能力购买者议价能力潜在竞争 者替代品竞争行业内原有竞争（4）内部因素和外部因素（适用 于分析各类经营问题）外部因素：市场（趋势、细分市场、替代品） 客户（需求、品牌忠诚度、价格敏感度）竞争对手（数量、市场份 额、优势）内部因素：营运（生产效率、本钱因素）财务（利润 率、资金利用效率、现金管理）产品（竞争优势、差异性）（5）3cs 综合法（适用于分析各类经营问题）

12、pany公司市场营销、生产运 营、财务管理、战略规划petition竞争行业竞争态波特五大作用 力、竞争定位价格、质量customers客户 市场细分、容量、增长、 变化趋势、价格敏感度“挑战杯”大学生创业计划大赛参赛作品模 板关于创业计划指南创业计划首先是一种吸引投资的工具，同时也 是确定目标和制定计划的很好的参考资料，是一个企业管理和操作的 行为指南。（文章三）：创业计划书财务分析财务分析.资金需求说明公司成立时每位股东出资15万，共为60万初期资 本。.资金投入计划预计第一季度购买厂房、生产线、用于产品研发、 开拓市场共计投入22万元，购买原材料生产产品投入14万元。招 聘生产销售员工支

13、付工资24000元，其他与经营活动有关的现金19 万元。预计第一季度利润表 单位：元 预计第一季度资产负债表 单 位：元风险分析.市场与竞争风险 在市场竞争中，竞争的基本动机和目标是实现最 大化收入。但是，竞争者的预期利益目标并不是总能实现的，实际 上，竞争本身也会使竞争者面临不能实现其预期利益目标的危险，甚 至在经济利益上受到损失。这种实际实现的利益与预期利益目标发生 背离的可能性，就是竞争者面对的风险。风险是由不确定性因素而 造成损失或获益的可能性。在市场竞争中，不确定性因素很多，虽 然每个竞争者都期望实现其预期利益目标，但总不能全都成功，必然 会有某些竞争者在竞争中败下阵来，承受竞争的损

14、失。分析：客户 资源缺乏、宣传效果不明显、价格定位不准确。对策：(1)、加大宣传力度，提高服务质量。(2)、前期市场调研，不断寻求个性化产品。(3)、服务创新，用另类的创新思维为企业服务。.产品与技术风险分析：同行竞争、可模仿性强。对策：(1)、提高产品质量，以此来保证自己的客户源不流失。(2)、不断进行市场调研，确定服务类型，以寻求更多的市场，打造 公司品牌。(3)、寻求创新，做到人无我有，人有我优，人优我精。.财务风险分析：资金缺乏、前期资金本钱控制不力、企业不能及 时汇款。对策：(1)、建立财务预警分析指标体系，防范财务风险产生财务危机的根 本原因是财务 风险处理不当，因此，防范财务风险

15、，建立和完善财 务预警系统尤其必要。(2)、建立短期财务预警系统，编制现金流量预算。由于企业理财的 对象是现金及其流动，就短期而言，公司能否维持下去，并不完全 取决于是否盈利，而取决于是否有足够现金用于 各种支出。(3)、确立财务分析指标体系，建立长期财务预警系统。对公司而言， 在建立短期财务预警系统的同时，还要建立长期财务预警系统。其 中获利能力、偿债能力、经济效率、开展潜力指标最具有代表性。(4)、树立风险意识，健全内控程序，降低或有负债的潜在风险。如 订立担保合同前应严格审查被担保企业的资信状况；订立担保合同 时适当运用反担保和保证责任的免责条款；订立合同后应跟踪审查 被担保企业的偿债能

16、力，减少直接风险损失。(5)、科学地进行投资决策.管理风险分析：负责人管理不善，造成公司运营受阻；管理经验 缺乏，公司各部门不能紧密合作，协调开展。对策：(1)、健全管理机制，加强奖惩制度。(2)、寻找更多的客户渠道，为公司创造更多的利益。(3)、可聘请更高水平的技术人员指导运营工作。政策风险在市场 经济条件下，由于受价值规律和竞争机制的影响，各企业争夺市场资 源，都希望获得更大的活动自由，因而可能会触犯国家的有关政策， 而国家政策又对企业的行为具有强制约束力。另外，国家在不同时 期可以根据宏观环境的变化而改变政策，这必然会影响到企业的经 济利益。因此，国家与企业之间由于政策的存在和调整，在经

17、济利益 上会产生矛盾，从而产生政策风险。对此，我公司对政策风险的防 范主要取决于市场参与者对国家宏观政 策的理解和把握，取决于投 资者对市场趋势的正确判断，并且通过保险等方法也可以减少政策 性风险的损失。(文章二)：创业计划财务分析书蓝天房产创业计划 财务书班级：学号：姓名：第一局部：创业设计思想如今城市人 口增加很快，房价一涨再涨，且需求量也很大，房产开展空间非常大， 盈利乐观，特注册了一家出租和转卖二手房公司。XX市蓝天房地 产在2xxx年12月31日注册资金100万，具有二级开发资 质。XX蓝天地产地处xx新区，是一家以转卖二手房为基础，以出 租二手房为主业的民营企业。第二局部：财务分析

18、(一)、筹资分析公司注册资本100万元，其中计划吸引两家以内投 资公司，我们团队会制定详细的工程可行性分析报告，使投资商能 够看到盈利空间，这样我们就能说服投资商给我公司注资，计划吸 引风险投40万元，每家投资公司的投资在25万以下，用于初期投入 和营运资金，还通过 我们团队自筹资金60万元，这包括我们以前赚 取的10万元，父母投资30万元，以及通过亲 戚朋友借的20万元。 另外，根据具体情况，我们将适时地采用其他的融资方式。资金本钱 计算：向朋友借款还息按照银行贷款利率算。因为房产开发至少要 一年左右，还加上销售房子时间至少要两年。经了解知道向银行贷 款一至三年利率为6. 65%还款利息：本

19、金x利率x时间=200 000 x6. 65% x 2 = 26600 元本金和=本金 + 利率= 200 000 + 26600 二226600元 公司除了商家投资资金共筹集资金60万元，向银行贷 款1万元，(年利率为6. 65%,办续费用率2%,公司所得税率为30%) k= i x (l-t)/(l- f)二6.65% x (1-30%) / (1-2%)= 5. 05%这个资金本钱还是比拟小的，公司盈利后会支付给银行和支付 股东以及员工工资其他作为公司运转本钱。公司注册资本100万。 股本结构和规模如下表：表1股本结构及规模 单位：万元（二）、内部投资分析公司初期共筹资100万，其中公司

20、筹资60万, 风险投资40万。从第二年起，每年从银 行借入10万到20万的流动 资金，以此改善现金流动状况并到达较合理的资产负债比。（1）、资产总构成固定资产：资金主要用于购建生产性固定资产（60 万），以及生产中所需的直接原材料、直接人工、制造费用及其它各 类期间费用等，明细如下：表3投资工程流动资产：如下：公司通 过转买卖目前有二手房20套，10套是两室一厅，5套两室两厅，五 套一室一厅。两室一厅每年能收取每套每月1500元，共计：1500 x 12 x 10=180000元；两室两厅每套 每月2xxx月，共计：2xxx x 12 x 5=12xxx0 元；一室一厅每套每月 1000,共计

21、：1000 x 12 x5=60000o 共计：12xxx0+6000+180000=360000元。另外还转卖二手房每年能获 利 1330000（2）、应收账款的制定：我们知道应收账款是企业一项重要的流动资 产，也是一项风险较大的资产。完善企业应收账款管理机制，对加 快货款回收、防范财务风险、提高经营效益具有重要意义。如果企业 的应收帐款管理不到位的话会给企业带来致命的危机，增加企业的相 应本钱，造成企业的流动性风险。分析：假如公司现在的信用期为 30天，计划将信用期延长至60天，公司等风险投资的收益率为10%, 假如增加的销售量为50000元，单位普及贡献40000元60天信用期 限与30天相比，收益本钱情况分析如下：（1）收益增加：增加的 收益二增加的销售量义单位边际