融资担保公司监督管理条例

1、服务指南事项名称：融资担保公司设立审批（跨省、自治区、直 辖市设立分支机构）（行政许可）适用范围：申请在防城港市区内设立分公司的融资担保公 司事项审查类型：前审后批三、审批依据：国务院融资担保公司监督管理条例（2017年6月 21日国务院第177次常务会议通过，由中华人民共和国国务院 于2017年8月2日发布，自2017年10月1日起施行）第六 条 设立融资担保公司，应当经监督管理部门批准。国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的 决定（2004年6月29日国务院令第412号发布，2016年8 月25修订，自2004年7月1日起施行）附件国务院对确需 保留的行政审批项目设定行政许可的决定（

2、2004年6月29日 国务院令第412号发布，2016年8月25修订，自2004年7月 1日起施行）附件第十二项“跨省区或规模较大的中小企业信 用担保机构设立与变更审批”，中华人民共和国国务院令第 548号（2009年1月29日发布）一、将第12项的项目名称， 由“跨省区或规模较大的中小企业信用担保机构设立与变更审 批”修改为“融资性担保机构的设立与变更审批”；将实施机 关，由国家发展改革委改为省、自治区、直辖市人民政府确定 的部门。四、受理机构：防城港市行政审批服务中心金融办窗口五、决定机构：自治区地方金融监督管理局融资担保公司 监管处六、数量限制：无数量限制七、申请条件：根据广西壮族自治区

3、融资性担保公司管理暂行办法（桂 政发201049号）第十四、十五条和广西融资性担保公司 设立申报指引（2015年版）第二大点的相关规定，设立融资 性担保分公司应当具备下列条件：设立分公司（一）区内的融资性担保公司设立分公司经营融资担保业务一年以上，注册资本不少于人民币1 亿元，放大倍数5倍以上。稳健、合规经营，最近2年盈利。最近一年无违法违规记录。对每个分公司拨付不少于2000万元人民币的营运资金 并完成资本金托管，拨付各分公司营运资金累计总额不得超过 总公司净资产的50%。设立分公司须征得总公司注册地市级监管部门的同意。总公司及其公司的全体股东对分公司管理、风险处置和 代偿承担连带责任。（二

4、）区外的融资性担保公司在广西设立分公司分公司名称直冠市区划的融资性担保公司，注册资本5 亿元以上，上一年度放大倍数4倍以上，融资性担保在保余额 全国排名前30名，且经营融资担保业务5年以上；分公司名 称直冠“广西”的融资性担保公司，注册资本10亿元以上， 上一年度放大倍数5倍以上，融资性担保在保余额全国排名前 30名，且经营融资担保业务5年以上。经营合规稳健，未发生违约，最近2年盈利。总公司及其股东最近一年无违法违规记录。名称直冠市区划的分公司，拨付营运资金不少于3000 万元人民币；名称直冠“广西”的分公司，拨付营运资金不少 于1亿元人民币；完成资本金托管手续，拨付各分公司营运资 金累计总额

5、不得超过其净资产的50%。须同时征得总公司和分公司注册地省级监管部门同意。总公司要对分公司的管理、风险处置和代偿承担连带责 任，总公司必须接受分公司注册地监管部门的延伸监管，分公 司必须接受注册地监管部门的属地监管。总公司经营模式好，可持续盈利能力强。连续三年以上获第三方评估机构评估资信等级为优秀。（三）申请人提交的材料齐全、符合法定形式、并向主管 部门提出申请。八、申请材料目录：分公司所在地监管部门的请示文（包括股东约谈记录、 监管及风险处置责任承诺书）总公司所在地监管部门出具的同意文件和合规经营证 明分公司设立申请书（总公司提出）总公司的企业法人营业执照复印件及融资性担保机 构经营许可证复

6、印件总公司设立分公司的决议或决定（内容需包括总公司 与分公司的权责界定、业务关系）总公司承诺书经审计的总公司上一会计年度财务会计报告分公司拟任高级管理人员的信息表分公司主要管理制度企业名称预先核准通知书（复印件）营业场所证明材料（复印件，包括监管部门现场核查 意见书）授权委托书及经办人身份证明材料（复印件）总公司拨付给分公司资金证明材料（拨付凭证等，可 在设立申请审核获通过后提交）区外融资性担保公司在广西设立分公司，须提交企业 基本情况简介、经审计的近两年财务报告、人民银行信用报告、 首席风险官和首席合规官的执业资格证书、业务流程区外融资性担保公司在广西设立分公司，须提交申报 前近三年由第三方

7、评估机构出具的信用评级报告注册资本银行托管协议、托管帐户对帐单银担合作意向书融资性担保机构经营许可证审查意见表九、办理基本流程：服务窗口受理业务科室检验、审核和签发f服务窗口办结十、办结时限：（不包含现场检验所需的时间）（一）申请与受理（对申请当场审查、作出处理）1、法定办结时限：无2、承诺办结时限：无（二）审查与决定1、法定办结时限：10个工作日；2、承诺办结时限：10个工作日。（三）制证与结果送达1、法定办结时限：无2、承诺办结时限：无十一、收费依据及标准：不收费。十二、结果送达：限期送达。送达时限为5个工作日；决 定的送达方式：防城港市金融办将初审结果制作请示文上报自 治区地方金融监督管

8、理局，由自治区地方金融监督管理局审批 并送达。十三、监督投诉渠道：防城港市行政审批服务中心投诉电话：十四、办公地址和时间：地址：防城港市北部湾大道148号行政审批服务中心工作日上午 9:00-12:00 ；下午 13:30-16:30十五、咨询途径：窗口联系电话：十六、窗口权限：1.受理权；2.材料审核权；3.协调权。十七、相关申请材料示范文本XX融资性担保公司设立分支机构申请材料（样本）XXXX年X月附件3-1设立申请材料之一XX市金融办文件XX市对艮XXXXX号签发人：XXX关于批准设立XX融资担保XX分公司的请示自治区地方金融监管局：X年X月X日，我单位受理了 XX县监管部门关于批准设立

9、乂乂 融资担保XX分公司的请示（文号）或XX融资担保公司关于设 立XX融资担保XX分公司的请示（文号）。经认真审核和调查， 我们认为XX融资担保公司设立分公司申请中的内容和涉及事项 属实并符合（基本符合）我区融资担保公司设立的有关规定， 建议同意设立乂乂融资担保XX分公司。现将乂乂融资担保公司XX分 公司设立申请材料报送贵办，请予以审查批准。附件：1. XX融资担保公司股东约谈记录2.关于对XX融资担保有限公司（XX分公司）设立申请 的监管及风险处置责任承诺书XX市金融办公章X年X月X日附件1XXXX融资担保公司股东约谈记录根据广西壮族自治区人民政府关于印发广西壮族自治 区融资性担保公司管理暂

10、行办法的通知（桂政发201049 号）、广西壮族自治区金融工作办公室关于印发广西壮族自 治区融资性担保公司监管意见的通知（桂金办发201125 号）文件精神，我办约谈拟设xx融资担保公司股东XXX、XXX， 形成约谈纪要如下：约谈时间：XXXX年XX月XX日XX: XX-XX: XX约谈地点：XXXX约谈人 ：XXXXXXXX约谈对象：XXXX :职务XXXX :职务谈话记录：一、了解公司股东（一）了解股东的生长地、长住地以及家庭情况，持有护 照和其他国家居留证、国籍情况。（二）了解股东开办实体经济情况、工作经历。（三）了解股东设立融资性担保公司的目的。（四）了解股东之间的关系（夫妻亲戚关系、

11、朋友关系、 生意伙伴关系）。二、了解公司的经营发展思路（一）客户群体定位。（二）商业模式（公司如何运用注册资本；如何拓展融资担 保业务；融资担保业务收费低、业务量小时公司如何维持基本 运转；20%注册资本的对外投资意向等）。（三）盈利模式（公司怎么赚钱）。三、宣讲融资担保行业的政策法规及监管要求（一）公司的经营范围、禁止业务。（二）公司注册资本运用的限制、注册资本银行托管内容。（三）公司经营规则和风险控制要求。（四）监管要求（变更事项的审批、报送报表时间、是否愿 意接受注册资本银行托管等）。（五）非法集资定义和处罚的宣传。约谈人签字：约谈对象签字：附件2关于XXX融资担保公司X分公司）设立申请

12、 的监管及风险处置责任承诺书根据广西壮族自治区融资性担保公司管理暂行办法（桂 政发201049号）和广西融资性担保公司设立申报指引 的要求，我办对xx融资担保有限公司（xx分公司）设立申请进 行了审查，并承诺如下：我办愿意承担xx融资担保公司（XX分公司）的监管责任， 负责该公司（分公司）的日常监管工作（并对总公司进行延伸 监管），落实监管制度，制定风险处置预案，及时处置其可能 发生的风险，做好信息、报表数据上报工作。特指定xx、XX等 两名同志为xx融资性担保公司（xx分公司）的主监管人。XX市金融办X年乂月乂日附件3-2分公司设立申请材料之二总公司所在地监管部门同意文件总公司所在地监管部门

13、出具的同意文件和合规经营证明材料。跨省设立分公司的，须提交总公司和分公司注册地两省级监管 部门出具的同意文件及总公司注册地省级监管部门出具的合规经营 证明；其中，总公司注册地省级监管部门出具的合规经营证明内容 包括但不限于总公司在当地业务经营情况、在保余额国家或省级排 名等。附件3-3设立申请材料之三分公司设立申请文由总公司提出设立分公司的申请文。附件3-4设立申请材料之四 八 s . 口 土 士拟任分公司高官人员信息表姓名性别出生年月照片籍贯家庭住址学历毕业院校专业工作单位职称职务身份证 号码固定电话移动电话护照号码港澳通行证号码持有别国 永久居留证加入别国国籍经济工作 年限银行、担保从业年

14、限拟担任分公司职务在总公司职务简历（从高中学习阶段填写）时间工作单位证明人证明人的联系电话1998.3-2010.4xx 公司xx家庭主要社 会关系（夫 妻、子女）称谓姓名出生日期工作单位、职务年 月年 月年 月年 月本人承诺上述资料真实。（签名并盖指模）年 月 日注：1.董事、监事、高级管理人员的范围参见广西壮族自治区融资性担保公司董 事、监事、高级管理人员任职资格管理实施细则（桂金办发2012）22号）。护照号码、港澳通行证号码如无，请画斜线。持有别国永久居留证、加入别国国籍如有请填写国别；如无请画斜线。如自然人股东拟任公司董事、监事、高管人员，可不填此表。附件3-5设立申请材料之五XX融

15、资性担保公司承诺书（设立分公司的总公司须提交）根据融资性担保公司管理暂行办法和广西壮族自治 区融资性担保公司管理暂行办法等相关规定，本公司现郑重 承诺如下：一、承诺严格遵守国家法律、法规；严格遵守融资性担 保公司管理暂行办法、广西壮族自治区融资性担保公司管理 暂行办法和监管部门印发的政策规定，如实向监管部门报告 经营情况，及时、全面、准确向监管部门报送业务统计报表及 财务报表等材料，总公司主动接受和配合分公司注册地监管部 门的延伸监管，分公司接受注册地监管部门的属地监管。二、承诺总公司及其全体股东对拟设乂乂分公司的管理、经 营风险、风险处置和代偿承担连带责任，如分公司经营中发生 风险事件、担保

16、代偿，总公司负责风险处置和追偿。三、总公司对拟设分公司拨付不少于 万元人民币 的营运资金，保证拨付资金来源真实合法，保证资金到位后不 抽走拨付资金。按监管部门规定实行融资担保公司注册资本银 行托管，并以此为契机，不断健全完善分公司各项内部制度和 管理机制，努力提升业务水平和抗风险能力，切实加强与银行 的合作，不断做强做大融资担保业务。四、承诺不从事吸收存款或变相吸收存款、发放贷款、受 托贷款、受托投资、非法金融证券期货业务和非法集资等禁止 业务。承诺不将拨付资金存入股东及关联账户，或运用拨付资 金进行理财，不超担保业务包办投资人的投资行为。在今后的 经营过程中如出现违法、违规行为或者损失和风险

17、，我们将承 担相应的法律、经济、民事等相关责任。五、承诺完成工商登记注册后6个月内，与银行签订正式 的注册资本银行托管协议，将注册资本的40%托管资金转入托 管账户，并将正式的注册资本银行托管协议及托管账户对账单 报送分公司注册地监管部门。六、承诺本次及今后所提交的文件、证件及有关材料完整、 真实、合规、有效，复印件与原件内容一致，并对因材料虚假 所引发的一切后果负法律责任。在监管部门现场检查及经举报 查实存在违规经营行为，依法依规接受处罚。总公司法定代表人签名并加盖公章 总公司全体股东签名并加盖公章（自然人股东盖指 模）附件3-6设立申请材料之六企业名称预先核准通知书提供工商局出具的企业名称

18、预先核准通知书复印件。附件3-7-1设立申请材料之七-1营业场所证明材料一、营业场所属租赁的，提供租赁合同复印件。二、营业场所属自购的，提供房屋所有权证或购房合同 复印件。三、实际营业场所与营业执照注册住所地址不一致的，须 提供实际营业场所和营业执照注册住所的证明。附件3-7-2设立申请材料之七-2关于对XX融资担保有限公司营业场所现场核查意见书自治区金融办：我办于XX年X月X日派XX到拟设XX融资担保有限公司营业 地址X路X街X号现场核查。该公司营业场所符合广西壮族自 治区融资性担保公司管理暂行办法（桂政发201049号） 和融资担保公司的办公要求，特此说明。核查人：XXXXX市金融办X年乂

19、月乂日附件3-8设立申请材料之八融资担保公司注册资本银行托管协议（参考样本）甲方：XXXX融资性担保公司乙方：XXXX银行为加强融资担保公司注册资本金的管理，防范和控制担保 风险，甲乙双方根据融资性担保公司管理暂行办法和 广西壮族自治区有关融资性担保公司监管的政策规定， 在平等、自愿的基础上，经充分协商，达成如下注册资 本金托管协议：一、托管账户、托管期限和托管金额（一）甲方指定在乙方所辖分支机构开设注册资本 托管账户。账户信息如下：1、户名：账号：开户行：托管金额:人民币（大写）万元。2、户名：账号：开户行：托管金额:人民币（大写）万元。（二）托管期限从托管资金全额到达托管账户之日起至该公司

20、融资 性担保公司经营许可证有效期满日止。二、托管资本金的管理（一）托管资本金的使用范围：1、融资性担保业务基础保证金、业务保证金、固定保证 金（不含客户保证金）；2、代偿支付；3、监管部门允许的其他用途。（二）托管资金只能转账，不得提现，不得透支。三、甲方的权利和义务（一）在托管协议签订后x个工作日内足额划转托管资金。（二）有权要求乙方提供托管账户的正常结算、对账服务。（三）接受乙方对资本金的托管，同意乙方向监管部门报 送托管账户相关信息。（四）运用托管资金时，须向乙方提供注册地监管部门已 予同意受理的相关报备文件。（五）托管资金到位后，甲方与乙方在3个月内无法开展 融资性担保业务的，甲方可向注册地监管部门提