银行大客户信息管理系统解决方案(DOC16)

1、. ：.；银行大客户信息管理系统处理方案1.1 工程背景 中国工商银行拥有一个庞大的客户群体；如何有效的对其中的大客户进展管理，添加客户效力命中率，降低非赢利客户的效力本钱等，是摆在工行管理者面前的一个难题。 1.2 工程意义 这个工程的意义就在于利用先进的数据库管理技术和通讯技术加上天亿对客户关系管理CRM的独特了解对工行的大客户进展合理高效的管理。 1.3 工程目的 根据定义寻觅大客户 对大客户进展分等级 对大客户进展有效效力 对各种情况进展及时沟通包括预警 1.4 工程胜利的关键 工程胜利的关键是对需求的详细获取程度和双方的沟通便利程度。同时还遭到开发方技术权利和管理程度的影响。 第二章

2、 对系统的认识-工程需求分析 2.1 总体功能描画 经过定期扫描总行的数据库，获取按照某种规那么定义的大客户的信息，然后运用先进的数据仓库技术等先进的数据库管理过程，结合天亿的CRM系统，产生一些重要的具有决策支持功能的数据报表；同时管理人员还可以经过该系统发布公告，查看各种决策信息，对部门员工发布指令等。总的说来，本系统对各个部门都有非常重要的利用价值。 对银行管理人员，可以实现随时随地自动或被动地查询大客户信息；对员工进展任务义务指派和检查监视，能得到关于银行买卖信息的最快的通知；。对员工来说，可以按照制定的流程进展客户效力、营销，相关人员能收到预警。接受管理人员的任务指示；。对客户来说，

3、可以得到最快的帐户买卖确认信息大笔买卖等。 2.2 系统技术目的 能结合当前最新技术数据仓库，数据发掘等进展数据管理。能用目前流行(WEB，有线)的和即将流行无线如GPRS的通讯工具进展实时任务。 2.3 系统设计主要参数 2.4 系统需求界定 2.4.1 系统管理功能 1客户管理 一切相关客户的信息集合管理。是客户定位和整个方案的根底。账户资料、主要担任人资料、事件、组织架构、开户账号资料、客户资信程度分析等。 2营销管理 本功能可为银行胜利争取潜在客户。可预先设置营销方案由各支行执行，一切数据可同步到中央数据库供指点层和管理层随时查阅，包括营销方案和营销详细信息。 3预警管理 预警的时间间

4、隔和提早时间都是可以人工设定的。预警的对象包括对大客户的关怀和效力、大客户的帐户异常大额提款或者小额多次提款、个人义务提示等。预警开场后，用户可以决议能否继续预警等。 实现预警后，无论您在什幺地方，什幺时候，他都会得到任务或生活上的提示效力。就象他开着手机一样，我总能“打到他！及时查看到的信息能让他在最快的时间内对发生或将要发生的事情做出反响。 预警的另一个用途就是可以自动给呼应的大客户发送信息，包括祝愿，本公司新闻和对应客户关系的内容。 4义务管理 本功能可让上级指点去分派其下属任务，可设定义务目的、优先等级及需完成时间。义务设定完成后，其下属可以从电脑上了解其所需执行的任务。下属完成任务后

5、，可记录其完成时间、处置方式及任务内容。运用本功能，各级指点可以非常容易地管理其下级任务，并可以根据此项纪录产生任务效率报表，作为日后考评的参考。 5公告管理 本功能提供一个界面让用户发布公告事项。一切用户皆可以发布、修正及删除公告，系统管理员也可以管理用户所发布的公告。所发布公告的对象可以是其它指定用户、所属部门或是一切用户。 公告管理可以记录公告工程、公告内容、发布日期、发布人及公告期限。当系统日期到达公告期限，系统将自动把此公告事项转入历史记录，不再显示，仅供查询用。 6控制中心 系统管理员为本系统拥有最大权限的用户，系统管理员可对本系统的各项资料进展维护任务。系统设置工程可让系统管理员

6、实施用户管理、系统数据维护、系统资料备份/回复等功能。 7报表中心 自动分析客户存款情况，可根据特定条件自动挑选出各种分析报表。例如： 客户分析：地域销售额统计表 热点分析：最重要的客户，最重要的销售员 销售分析：客户销售额统计分析，产品交叉销售统计分析，销售额统计表 8搜索中心 可根据各项客户信息查询客户资料，例如：号码、姓名、该客户的一切买卖记录、资信程度和得到过的效力等。 2.5 工程系统需求 2.5.1 系统建立 我们从银行的系统中获取数据，并构成数据仓库。然后经过相关的数据管理和客户管理管理，搜集有用信息构成各种报表并经过各种通讯手段发送给相关人员。 2.5.2 查询与管理操作要求

7、查询数据从总数据库中查询，所以需求寻觅一个相对业务不忙碌的时间进展。而且要避开银行数据备份的时间。 2.5.3 网络效力性要求 由于和总行数据坚持相对联络。而且不停地需求和外界进展沟通利用网络进展通讯，所以系统对网络效力有如下依赖： 局域网：保证有线通讯的畅通 电信网络：保证无线通讯的畅通 2.5.4 平安性、可靠性 对于平安性来说，对总行的数据只是读，没有任何写和删除的动作，保证了总行数据的完好性和平安性。从管理上保证不同角色的人对数据的操作权限是不同的。 每个用户都会被委派为不同的角色。同一个角色可以执行同一个事务。而系统中的角色是很多的，越是管理者，拥有的角色越多，能执行的权限就越大。

8、对用户的验证我们采用如今用的比较多的MD5算法进展不可逆加密。不但防止了外人，即使是内部知道程序的人，也不能进展非法进入。 2.5.5 先进性、可扩展性要求 系统在数据管理上采用先进的数据仓库技术；在客户关系管理上采用的是天亿的拳头产品MARS；而在通讯方式上，采用刚刚商业运用的GPRS。数据管理上接受其它发掘技术，而通讯方式上，兼容将要商业运做的CDMA。 2.5.6 系统维护要求 对于系统来说，有两部分维护需求；一是数据的维护，主要是搜集各种客户的信息，专人担任；二是系统自动维护，包括定期从总行数据库中获取数据，定期发送预警信息，定期检查数据完好性等。 2.5.7 设备需求 对于设备来说，

9、需求相对稳定的数据库硬件平台。需求通讯硬件平台包括无线通讯平台，需求稳定继续的局域网络。作为通讯终端，我们需求能支持GPRS的PDA和笔记本。 第三章 系统设计原那么和方法 3.1 工程设计根本思想和原那么 工程设计的根本思想和原那么是能表达先进的管理新概念。从先进的角度，我们运用先进的数据仓库技术，从通讯方式上我们选择最先进的无线通讯技术GPRS兼容即将商用的技术CDMA-1x。 3.2 系统设计方法 第四章 系统采用的技术、方法和手段 数据库技术： 数据仓库 通讯技术： 无线+有线 验证技术： 128位MD5，单向加密 方法是经过先进的数据仓库技术，采集信息并按照一定的方式进展提取。然后经

10、过先进的通讯手段通知相关人员。表现方式是多样的。有CRM的客户关系管理，有预警系统，有报表中心等。 第五章 系统设计 5.1 系统构造设计概述 整个系统的构造是一套成熟先进和平安的系统。成熟表如今我们运用的管理方法是我们知晓的，而且是经过市场检验的。先进表如今我们的技术是当前最流行的，而且还是未来几年内的主要技术。平安表如今整个系统接受一个非常严厉的用户帐号角色权限功能的控制和管理。 5.2 与其它系统的集成 5.2.1 系统平安性设计 I. 系统平安性要求 系统平安性要求“该看的人有权益看，不该看的人没有权益看。对数据库方面，由一个系统管理员和业务主管人员共同管理数据库密码。还要求定期改换密

11、码。经过软硬件防火墙等管理进入系统的用户。 II. 系统平安措施 经过口令验证，验证的方法是MD5，128位单项加密验证。 III. 网络平安 防火墙的运用。除了指顶端口开启外，没有其它端口能接受数据。 5.2.2 业务技术处理方案 无线处理方案本身是引荐内容。在根本方案的根底上，开发无线通讯模块，添加无线通讯设备，利用根本方案的数据仓库技术，做好整个方案。 I. WEB查询s 可以采用目前的B/S构造查询方法。根据权限查询不同的内容并显示相应的内容。 II. 无线查询 无线网关 EWG是一个功能强大，可扩展的无线网关。它在整个处理方案中是中心。EWG可以配置成WAP网关支持WAP阅读器的接入

12、，也可以配置成其它网关支持GPRS、CDMA和其它多种无线和有线网络。EWG还带有客户端软件Wireless Client，可安装在笔记本电脑、PDA上。Wireless Client和EWG一一对应，协同任务，提供用户鉴权和运用数据在公共网络上的数据加密、数据紧缩。保证数据的平安性。EWG还可以配置成多台网关互为备份的方式，保证可靠性和可扩展性。 EWG软件还需求以下软件配合运用：A. Secureway DirectoryLDAP目录效力器，存放用户信息，如帐号和密码B. UDB DB2。 内容转换效力器 在本方案中需求内容转换效力器的缘由是，后台的运用是一个Web运用，访问数据库后输出的

13、是一个XML文件。每一种终端设备对XML的适配才干是不同的，它们的处置才干不同、屏幕大小不同、屏幕显示也不同。本方案希望Web运用效力器只输出一个XML文件，经过内容转换的机制，动态识别用户的终端设备，并为每一种终端设备定义一个显示风格Style sheet，进展内容转换，最终输出一个适宜用户终端设备特点的文件，这个文件可以是给PDA和笔记本电脑的HTML。给PDA和HTML和给笔记本的HTML是不同的，由于PDA的屏幕比笔记本小，它用的HTML是一种经过转换的HTML。 WTP就是IBM专门为动态内容转换而开发的效力器软件。WTP目前版本为4.0，该版本带有一个图形化的定义显示风格Style

14、 sheet的工具，所定义好的显示风格会是一个XSLeXtended Style sheet Language文件存放在WTP里。WTP经过HTTP恳求的头信息里得到用户设备信息，从设备对照表中选出相应的XSL文件进展内容转换，输出一个适宜该种设备运用的文件。 WTP功能非常强大，它还可以对图形文件进展转换，如图形大小的转换，图形颜色的转换等。例如，一个车辆的图形在笔记本上可以很大，细节很丰富。但在PDA上，图形大小和颜色就必需进展转换，才干正确显示在设备上。 手机接入方式 手机可以经过短音讯接遭到系统定期发送的动态信息。由于手机短音讯曾经覆盖很大面，所以只需在系统控制中心设置手机号码就可以了

15、。 掌上电脑PDA接入方式 运用InfoTouch CE PDA的Wireless Client客户端软件，经过GPRS网络高速衔接到系统的EWG网关。Wireless Client客户端软件上必需预先输入运用人员的帐户和密码。EWG网关访问LDAP目录效力器的用户信息，进展用户鉴权。用户鉴权后，EWG网关和Wireless Client客户端软件之间建立了一条平安数据信道。一切在这条信道上传输的数据都会由一端加密，另一端解密。EWG网关还可以配置加密键定时随机改动，和TCP/IP数据包的紧缩。PDA上运转Pocket PC操作系统、Web阅读器。 运用人员可以用PDA上的Web阅读器直接点击

16、系统的书签Bookmark向效力器发起HTTP恳求。HTTP恳求被EWG网关接纳后，转发到WAS运用效力器。如手机接入方式一样，WAS运用效力器访问后台数据库，生成一个XML文件给WTP。WTP根据HTTP恳求的头信息里设备信息，从设备对照表中选出相应的XSL，进展内容转换，输出一个经过转换的HTML文件给EWG WAP网关。EWG网关把转换后的HTML发回给PDA上的Web阅读器。 笔记本电脑接入方式 运用笔记本电脑外接GPRS 手机，运转笔记本电脑上的Wireless Client客户端软件，经过GPRS网络高速衔接到系统的EWG网关。笔记本电脑接入流程根本与PDA接入流程一样。不同的是在

17、WTP选择的XSL是基于笔记本电脑阅读器特点而设定的。 无线处理方案的特点和优势 通讯技术先进 目前由于只需中国挪动的高速无线数据网络GPRS商用，所以方案中选用了GPRS技术。另一个挪动运营商中国联通的高速无线数据网络CDMA 1X不久也将商用。我们的处理方案中运用的EWG完全可以支持CDMA网络。系统体系架构不用做任何改动，即可支持CDMA网络和CDMA无线终端设备。 创新的任务方式 对于管理人员和任务人员来说，运用无线方式任务是一种全新、创新的任务方式。管理人员在查询大客户信息的时候，可以经过无线终端设备，把最新的信息发送给数据库，同时，可以无线给员工发布任务指令，甚至发布公告等。既提高了一切人的任务效率，也银行的效力质量，还降低了对于非大客户的效力本钱。 方便的终端设备 方案中运用到无线终端设备：手机、PDA和笔