(对外)金航“现金宝”集合资产管理计划方案

1、.现金宝集合资产管理方案：.； “现金宝集合资产管理方案方案XX证券股份二零一一年九月公司称号顶点软件股份文档编号文档称号现金宝集合资产管理方案文档版本1.0.6起草刘畅起草日期2021.08.30审批审批日期版本号备注1.0.1起草/内部讨论1.0.2构造梳理，细化业务1.0.3对参与/退出了解纠正，并不生成文件，而是经过03,04文件1.0.4参与恒生、中登会议对业务细节重现拟定，取现改成T日恳求T+1取走，废除保管日说法1.0.5重构，清算交收1.0.6保管额度改造，带保管额度有效期，分别出“约定取款功能1.0.7添加对解约投资者记录的申报报答恒生、金正接口一致1.0.8清算支持T日预确

2、认文件的处置,逻辑不变1.0.9新增 分TA预确认清算流程目录TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc301887980 一、设计目的、思绪和创新点 PAGEREF _Toc301887980 h 4 HYPERLINK l _Toc301887981 一现金管理需求 PAGEREF _Toc301887981 h 4 HYPERLINK l _Toc301887982 二设计目的 PAGEREF _Toc301887982 h 4 HYPERLINK l _Toc301887983 三设计思绪 PAGEREF _Toc301887983 h 4 HYPERLINK l

3、 _Toc301887984 四主要创新点 PAGEREF _Toc301887984 h 4 HYPERLINK l _Toc301887985 五相比类似产品的优势 PAGEREF _Toc301887985 h 4 HYPERLINK l _Toc301887986 二、产品要素 PAGEREF _Toc301887986 h 5 HYPERLINK l _Toc301887987 一方案设立 PAGEREF _Toc301887987 h 5 HYPERLINK l _Toc301887988 二电子合同参与人 PAGEREF _Toc301887988 h 5 HYPERLINK l

4、 _Toc301887989 三产品参与、退出 PAGEREF _Toc301887989 h 6 HYPERLINK l _Toc301887990 三、投资运作流程 PAGEREF _Toc301887990 h 6 HYPERLINK l _Toc301887991 四、现金宝产品重要业务环节及流程 PAGEREF _Toc301887991 h 7 HYPERLINK l _Toc301887992 一参与、退出操作流程 PAGEREF _Toc301887992 h 7 HYPERLINK l _Toc301887993 二参与、退出操作异常处置 PAGEREF _Toc301887

5、993 h 8 HYPERLINK l _Toc301887994 三资金交收流程 PAGEREF _Toc301887994 h 8 HYPERLINK l _Toc301887995 四资金交收异常处置 PAGEREF _Toc301887995 h 9 HYPERLINK l _Toc301887996 五极端风险应急处置 PAGEREF _Toc301887996 h 10 HYPERLINK l _Toc301887997 五、现金宝技术实现方案 PAGEREF _Toc301887997 h 10 HYPERLINK l _Toc301887998 一客户签约现金宝方案 PAGER

6、EF _Toc301887998 h 10 HYPERLINK l _Toc301887999 二现金宝合同签署报送 PAGEREF _Toc301887999 h 13 HYPERLINK l _Toc301888000 三现金宝合同签署确认 PAGEREF _Toc301888000 h 14 HYPERLINK l _Toc301888001 四现金宝合同签署补正 PAGEREF _Toc301888001 h 15 HYPERLINK l _Toc301888002 五理财申赎与电子合同关系 PAGEREF _Toc301888002 h 15 HYPERLINK l _Toc3018

7、88003 六现金宝基金代码维护 PAGEREF _Toc301888003 h 16 HYPERLINK l _Toc301888004 七资金保管额度 PAGEREF _Toc301888004 h 16 HYPERLINK l _Toc301888005 八增值方案存续期间委托人的退出 PAGEREF _Toc301888005 h 17 HYPERLINK l _Toc301888006 九约定取款 PAGEREF _Toc301888006 h 18 HYPERLINK l _Toc301888007 十增值方案形状管理 PAGEREF _Toc301888007 h 19 HYPE

8、RLINK l _Toc301888008 十一现金宝日终业务处置流程 PAGEREF _Toc301888008 h 20 HYPERLINK l _Toc301888009 六、现金宝涉及现有系统修正方案 PAGEREF _Toc301888009 h 23 HYPERLINK l _Toc301888010 一预期的总部级菜单层级 PAGEREF _Toc301888010 h 23 HYPERLINK l _Toc301888011 二现金宝实现细节 PAGEREF _Toc301888011 h 24 HYPERLINK l _Toc301888012 七、现金宝上线以及配置方案总部

9、 PAGEREF _Toc301888012 h 29 HYPERLINK l _Toc301888013 八、分TA预确认清算流程 PAGEREF _Toc301888013 h 30 HYPERLINK l _Toc301888014 (一)现金宝确认数据规那么: PAGEREF _Toc301888014 h 30 HYPERLINK l _Toc301888015 (二)预确认清算详细流程: PAGEREF _Toc301888015 h 30 HYPERLINK l _Toc301888016 九、待沟通/确准问题 PAGEREF _Toc301888016 h 30一、设计目的、思

10、绪和创新点一现金管理需求现金管理产品在保证客户资金平安、不影响客户买卖习惯和资金转换效率的前提下，为客户闲置资金提供高于活期存款利率的增值收益。部分证券公司对经纪业务客户需求的摸底情况显示，客户对此类产品需求剧烈。二设计目的以集合资产管理方案的方式为经纪业务客户提供资产管理效力，突出平安与便利，在满足经纪业务客户正常证券买卖需求的前提下，使经纪业务客户的闲置资金参与现金管理产品，获得增值收益，以加强客户粘性，提高证券公司的效力程度和财富管理才干，提升证券公司的中心竞争力。三设计思绪平安：提供有竞争力的财富管理效力，实现客户财富增值效率：加强产品与资金转换效率，不影响客户参与证券买卖便利：不改动

11、客户现有买卖习惯，不添加客户操作负担四主要创新点客户卖出股票所获资金当日可参与产品，客户退出产品所获资金当日可参与证券买卖，资金与产品的转换效率高；客户一次签约，自动参与、退出产品，无需频繁手工操作；引入中国结算作为产品的托管人，资金结算效率高，托管效力本钱低，客户资产平安有保证。五相比类似产品的优势现金管理产品在参与、退出效率和操作便利性方面，具有一定优势。以下表格是同类产品的参与、退出效率比较综上所述，假设要用一句话概括现金宝，我以为是在不影响客户正常股票买卖的情况下，盘后系统自动将闲钱参与现金宝申购，并获取高于活期利率报答的理财富品。二、产品要素设立方式限定性集合资产管理方案参与对象XX

12、证券经纪业务客户管理人XX证券股份托管人中国证券登记结算有限责任公司投资范围银行存款推行期XX天存续期XX年，成立之日起每个买卖日开放一方案设立二电子合同参与人现金宝依托电子合同申报报答来管理，合同类型必需是电子合同。委托人：投资者开立中登上海或中登深圳场外基金帐户即99、98帐户后，签署、，且合同生效后，投资者即为本合同的委托人。管理人：通常是券商或称推行机构。托管人：通常是银行现金宝中为结算公司。三产品参与、退出1参与、退出价钱固定价钱1元。2手续费管理人不收取参与、退出手续费。3参与退出金额初次参与金额起点为5万元，追加金额为1万元的整数倍；每次退出份额为1万份的整数倍；单一账户持有份额

13、上限为1000万份。4巨额退出限制产品投资范围限定为银行存款，不存在退出资金变现问题，完全可保证客户100%份额退出的资金需求，因此，产品不设置巨额退出限制。5参与、退出方式按照合同商定，每个买卖日终，管理人柜台系统自动生成客户参与指令将一切已签约客户的参与资金转换为产品份额；客户可以在买卖时间内随时参与、退出产品。客户在买卖时段发出买入证券委托时，假设资金账户余额缺乏将自动触发产品份额退出指令，客户以退出产品所获资金买入证券。客户可以经过设置暂不参与或者修正保管额度即客户账户内不参与现金管理产品的金额触发产品份额退出指令。6自动参与的暂停客户可以经过柜台系统或网上买卖系统，对账户内的资金设置

14、保管额度。保管额度内的资金不能自动参与产品，用于满足客户的日常取款或其他流动性需求。7到达规模上限的处置假设集合方案将超越规模上限时，当日一切的客户参与无效，退出正常。三、投资运作流程1、制定当日投资战略每日开市前，关注市场特殊及艰苦情况，根据能够导致客户资金大幅动摇的突发事件、新股申购、节假日等，制定投资战略调整方案，并严密关注。2、日间资金变动监控开市期间，业务监控岗对客户证券买卖净买卖差和约定存取款情况进展监控，及时发现异常。对当日产品份额净退出量能够触发协议存款解付、定期存款解付情况，及时报告投资主办。对能够导致产品份额退出比例超越60%的情况，启动内部大额赎回应急流程。3、统计资金日

15、间变动情况15:30前，根据买卖及客户商定留存资金情况，统计当日客户资金净参与/退出金额。4、存款及解付指令生成和发送15:30前，投资主办根据客户资金日间异动情况及盘后统计，判别净参与/退出金额及对投资构造的影响，并做出存款投资或者解付安排。16:00前，当日为净参与的，如需进展存款投资，投资主办下达次日存款投资指令。当日为净退出，且净退出额超越当日活期存款额，投资主办下达次日存款解付指令，通知存款银行预备次日头寸；如需解付定期存款，应于当日16:00前向存款银行发送定期存款解付指令。次一买卖日，买卖员复核投资指令后，向托管人发送资金划款指令，跟踪资金到账。四、现金宝产品重要业务环节及流程一

16、参与、退出操作流程参与、退出操作流程1、生成并发送参与、退出恳求文件T日15:00-15:30，代销系统批量检查客户账户当日的资金与买卖情况，自动生成当日客户参与、退出恳求文件；T日16:00，代销系统将客户参与、退出恳求文件发送结算公司。2、根据恳求文件完成柜台清算T日17:00-19:00，代销系统以参与、退出恳求文件为根据进展清算，相应调整客户账户内的资金与份额数据。对于净参与，记减资金、记增份额。对于净退出，记增资金，记减份额。3、对比待确认文件和恳求文件完成数据校验T日21:00，管理人中航接受结算公司前往的当日客户参与、退出待确认文件；T日22:00，管理人对比结算公司前往的待确认

17、文件和代销人中航发送的恳求文件，如有差别，及时处置并修正客户账户数据。4、前往确认文件，完成产品份额登记过户T+1日8:00前，管理人向结算公司前往前日参与、退出确实认文件；T+1日8:00前，结算公司完成份额的登记过户，并向管理人、代销人前往买卖报答和份额对账数据。二参与、退出操作异常处置1、与参与、退出相关的操作异常因操作或技术缘由等，发生账户注册不胜利、添加资金可用余额错误、待确认数据稽核过失等异常情况。2、防备处置措施营业部添加账户注册信息复核岗，对当日恳求开立账户的客户信息进展复核，确保信息准确并已及时报送。代销系统添加自动复核、修正功能，辅助操作人员发现过失并处置；TA系统中添加异

18、常客户数据检查及导出功能，辅助操作人员及时纠错并处置。三资金交收流程1、净参与资金交收T+1日8:30，根据T日清算结果核对资金交收指令。9:00，从存管银行客户买卖结算资金汇总账户将资金划入中国结算代销备付金账户。10:00，勾单录入非担保交收资金代划付指令将资金从代销备付金划入产品备付金账户。10:30，将资金从产品备付金账户划入托管账户。11:00后，将资金从托管账户划至公用存款账户。2、净退出资金交收T+1日8:30，根据T日清算结果核对资金交收指令。9:00，向托管人退出资金划款指令。9:00-10:00，由托管人办理将退出资金从公用存款账户划款至托管账户，或直接从托管账户划入产品备

19、付金账户。10:00，勾单录入非担保交收资金代划付指令将资金从产品备付金账户划入代销备付金账户。10:30，将资金从代销备付金账户划入客户买卖结算资金汇总账户。四资金交收异常处置1、银行暂时头寸缺乏，无法及时兑付资金1异常情况因银行暂时头寸紧张等缘由违约，托管人无法根据管理人的指令将资金由存管专户划付至托管专户上图中以X表示的环节。2预防措施限定单一银行最高存款比例。3处置措施10:00前管理人确认银行头寸缺口，再决议能否以自有资金垫付A股交收，如自有资金缺乏，根据与银行的协议，运用公用授信额度垫付，如自有资金和银行授信额度均缺乏，进入银行间短期拆借。4依托短期拆借满足极端流动性需求的可行性据

20、人行统计，2021年银行间市场成交总量为180万亿元，其中现券成交64万亿元，同业拆借成交28万亿元其中隔夜拆借24.5万亿元，质押式和买断式回购成交87.6万亿元其中一天质押式回购成交67.7万亿元。假设中航证券现金管理产品的规模为40亿元，即使发生参与客户同时全部取款的情况，中航证券也可以经过银行间市场的拆借处理紧急情况下的资金需求，40亿元仅占市场隔夜拆借和一天质押式回购买卖合计成交额的0.9%。因此，经过银行间短期拆借满足现金管理产品的极端情况下的流动性需求有一定保证。2、银行划款通道缺点延迟划款异常1异常情况因银行划款通道缺点，15:30确认产品退出资金无法在16:00前划至A股结算

21、备付金账户，能够导致A股交收失败图中以表示的环节。2处置措施15:30，管理人与托管人确认资金确实无法划出后，按照托管协议的商定启动交收失败的应急处置机制。由中国结算公司启动其交收应预案，确保客户新股申购有效和资金交收胜利。五极端风险应急处置1、应急处置机构在现金宝集合方案工程管理委员会下设应急任务小组，担任及时启动应急预案和执行应急操作，并向管理委员会及时报告。应急任务小组成员由集合方案业务运转涉及的各相关部门组成。2、应急事件报告程序应急事件实行“谁发现，谁报告，谁召集的报告制度，各相关岗位操作人员如遇应急事件，第一时间向本部门担任人报告，该部门担任人召集主持应急任务小组会，制定应急处置方

22、案，报管理委员会担任人同意后执行。3、应急预案1客户参与退出指令无法正常生成因柜台买卖系统指令生成环节缺点等缘由，导致当日客户参与退出指令无法正常生成，在22:00中国结算公司TA清算截止时间23:00无法恢复。应急措施：22:00，以方式通知中国结算公司全部退出产品份额。通知银行和中国结算公司应急联络人次日将解付全部存款假设有定期存款。填写划款指令和定期解付手续，报管理委员会审批。次一买卖日8:30，划款指令至托管人。次一买卖日15:00前，将退出资金划入客户备付金账户。系统修复后，客户重新参与。2银行严重信誉风险存放产品资金的银行发生破产倒闭信誉风险，无法支付产品退出资金。应急措施：产品合

23、同中充分提示银行信誉风险，明确商定如因此出现产品退出资金无法支付情况，产品进入终止清算。得悉银行破产倒闭后，即时停顿客户参与、退出产品，进展产品的终止清算。五、现金宝技术实现方案一客户签约现金宝方案报送中登签约流程图：如以下图所示，商定书都是必需到营业部柜台办理的，这步在CIF里面开通一下效力工程“电子签名即可，一个投资者只需求开通一次；提示书、理财合同以往是在柜台提供纸质的，柜员需求做一个开通动作登记到我们系统中，目前ABOSS/CIF均可实现，电子提示书和电子合同也可以经过第三方如通达信阅读提示书和理财合同，赞同后点击确认并记录到顶点系统完成开通，由顶点提供第三方接口文档；顶点柜台签约流程

24、图：投资者电子商定书由顶点CIF记录到效力工程，只需求签署一次，这步必需来营业部电子提示书电子合同书根据理财富品代码来，每个产品签一次，这步可以在网上买卖电子提示书电子合同书根据理财富品代码来，每个产品签一次，这步可以在网上买卖电子提示书电子合同书根据理财富品代码来，每个产品签一次，这步可以在网上买卖电子提示书电子合同书根据理财富品代码来，每个产品签一次，这步可以在网上买卖。商定书：合同=1：N提示书、合同由外围通达信来赞同不赞同顶点数据库顶点中间件终了退出现金宝资产管理方案的签约，类似于柜台系统中的电子理财签约过程，同属于电子合同都必需报送到登记公司也是经过agent01、agent02文本

25、格式。首先，投资者先到所属营业部的CIF系统中经过开通效力工程电子签名来完成签约过程，如以下图所示：然后，投资者经过网上买卖/网站首页/柜台CIF系统等外围接入对本人感兴趣的基金产品做登记电子合同，或者对曾经失去自信心的基金产品做撤销合同操作，如以下图所示：二现金宝合同签署报送每个买卖日终，券商必需对当天所登记的电子合同做申报，生成agent01文件发往中登上海、中登深圳，这份合同需求得到委托人、管理人、托管人等进展核对，并前往胜利方才有效，但是在此期间不影响客户对理财富品的申赎，申报过程通常有总部来完成，如下图：三现金宝合同签署确认合同签署确认是相对于合同申报而言，其实就是登记公司和管理人，

26、TA公司等经过稽核后前往合同的形状，通常为胜利或者待补正，在顶点柜台中就是一个报答导入菜单来读取agent02文件并导入到买卖系统，这个确认的周期是一个不定期，可以是T+N日前往，无法确定，报答导入过程通常有总部来完成，如以下图所示：四现金宝合同签署补正当T+N日券商接纳到T日的申报数据对应确实认，并导入买卖系统后，电子合同的形状随之改动，从原来的待确认，变成了胜利或者待补正，胜利阐明合同的有效性是都成认的，待补正的话合同的有效性蒙受质疑，需求营业部柜台人员进一步跟踪，系统会自动把补正过的合同重新报送给登记公司，此步骤必需经过营业部CIF柜台系统来完成，备注：补正形状，或者是待核对都不会影响客

27、户投资理财买卖，顾现金宝也是不受影响，这跟现行理财富品坚持一致性如以下图所示：五理财申赎与电子合同关系目前顶点柜台是经过基于外销基金系统来办理参与理财业务的，跟传统基金申赎差不多，但由于多了报送中登电子合同这块，所以在申、认购业务的时候会有所不同与以往，以下是一个简易流程表示图：关于基金理财富品认购、申购流程图如下:RGSG WTJJDM理财富品?_理财_|_普通基金_能否签过协议委托下单_YES_|_NO_协议形状？份额持仓？_正常_|_终止_ _有_|_无_委托下单委托失败委托下单委托失败而相对于赎回业务退出理财富品的话不受此合同限制，随时都可以赎回，或者曾经持有该产品的老客户可以在不签约

28、的情况下继续持有或者追加仓位，但是一经卖空后，再想买入的话就必需补签电子商定书和电子合同，方才允许参与。六现金宝基金代码维护现金宝集合资产增值方案都是经过中登上海、深圳来做TA托管的，所以基金公司参数只需求现有的TADM(99,98)就可以满足，此处略过。基金代码维护目前是区分基金类型有：普通基金、理财电子、理财纸质；为了区分现金宝方案和已有的理财电子，此处类型必需选择：增值方案，由于业务逻辑上现金宝买卖部分和理财电子买卖部分是不同的。普通有总部来完成，如下图：现金宝产品的关键买卖参数主要包含如下内容：“根本信息标签页下：基金净值：1元、理财标志：增值方案“买卖参数标签页下：个人最低持仓余额：

29、0份、机构最低持仓余额：0份“认购参数标签页下：认购申购单笔最高金额：0、认购申购当天最高金额：0“申购赎回标签页下：最低赎回份数：0、申购金额基数：10000元赎回等同七资金保管额度委托人有权设置资金保管额度，对资金账户中长期或限定期限内保管一定金额的资金不参与本集合方案；在委托人指定的期限内，所设资金保管额度以内的资金不参与本集合方案，高于资金保管额度的资金，按前款商定参与本集合方案。普通由客户和营业部操作，此操作的必需是单户，如以下图所示：以下为CIF版，如下图：以下为ABOSS2版，如下图：关键项：客户号：202100000008产品代码：333001产品称号：现金宝保管额度：6000

30、0保管截止日期：2021年2月27日记录摘要：取款保管六万八增值方案存续期间委托人的退出委托人可将部分或全部集合方案份额退出，每次退出的份额为10,000份的整数倍。每份额退出价钱为固定价，均为人民币1 元。委托人经过管理人柜台系统进展证券买入、申购、配股、行权以及设置约定取款等操作时，假设委托人资金账户资金缺乏，将自动触发集合方案份额退出指令，经过管理人柜台系统全部或部分退出集合方案。九约定取款委托人当日退出集合方案的资金不能当日取款。委托人需求次一个买卖日取款时，须在当日15:00 前经过在资金账户中设定约定取款的方式进展约定，次一买卖日不晚于16:00 可以取出。可由现存菜单【30220

31、】超额取款约定来恳求。留意：假设投资者在同时设定保管额度和约定取款，就按照两者取最大值来。约定取款的便利在于只作用于约定当日，不用频繁修正保管额度，不会出现投资者忘记改回保管额度导致投资规模缩水。普通由客户和营业部操作，此操作的必需是单户，如以下图所示：以下是CIF版，如下图：以下是ABOSS2版，如下图：十增值方案形状管理协议形状有“暂停、“正常、“解约三种。设置单个客户的增值方案协议形状，可以暂停客户参与集合方案，或者恢复正常。当协议形状为暂停时，不能进展现金宝参与，但是可以退出，由于现金宝的钱能够要用于取现或者买股票。当协议形状为正常时，可以进展现金宝参与和退出。“解约是当投资者不想再继

32、续参与现金宝业务时，可以设置解约，如需重新参与就必需重新签署电子合同，建议：解约的同时做一笔保管额度提升的动作。普通由客户和营业部操作，此操作的必需是单户，如以下图所示：以下是CIF版，如以下图所示：以下为ABOSS2版，如以下图所示：关键项：客户号：202100000008产品代码：333001产品称号：现金宝协议形状：正常、暂停、解约记录摘要：正常、暂停、解约十一现金宝日终业务处置流程在此之前所述的保管额度、方案形状管理等都是白天发生的业务，现金宝方案主要中心部分在于15:30收市后日终来完成，以下是流程表示图，该表示图包括了T日和T+1日的业务都画在同一个图里面：现金宝日常业务处置流程增

33、值方案批处置的目的是批量检查客户资金以及买卖情况，系统进展参与和退出业务的自动处置功能，并生成净参与/净退出恳求文件。对于保管额度的做法是可以盘中修正金额，但是日终只会有一笔保管金额，而不是多笔，在T+1日这笔金额将是可取资金，但是假设T+1没有取走，或者没拿去买股票，T+1日盘后只需帐面上有钱又会自动参与现金宝。这里细化描画一下批处置所进展的业务内容，每个日终我们系统会批量检查开通了现金宝方案的客户的可用资金包括思索三方存取款和当日买卖情况净买卖差额的比较，假设有钱剩就净参与申购中登基金产品中，假设余额缺乏的话就净退出赎回已参与的中登基金产品，这时还需求思索保管额度、方案形状等对现金的影响。

34、经外销基金申报程序报出01、03恳求文件后，代销机构就曾经把参与、退出文件报给了中登基金，然后代销收盘作业。柜台系统日终清算程序QSPro对于申购、认购区分T+0扣款方式和T+1扣款方式，T+0扣款就是T日申购资金撤销冻结后立刻下帐，T+1扣款是等待报答文件才冲销冻结资金下帐，对于现金宝参与业务在清算业务系统中可以兼容两种方式，但在增值方案批量处置中需求区分开来计算可参与资金。清算前处置中对普通基金是先下帐，但是对于现金宝必需是在后处置中进展，由于参与的资金有能够是卖股票所得，所以必需先股票的交收，而退出现金宝的钱普通是由于买入股票，或者保管额度，所以必需在前处置进展资金入账，否那么股票交收就

35、会出现交割单中本次余额为负数，而当次日晚回来的基金清算04文件就不能对124业务反复确认了。最后在后处置中为了保证次日盘中帐面上可用资金，所以必需进展解冻申购款。预确认文件清算流程清算支持预确认文件的清算. T日16：00-17：00，管理人TA系统以参与、退出恳求文件为根据生成参与、退出预确认文件.T日17：00-19：00，柜台系统以预确认文件为根据进展清算，相应调整客户账户内的资金与份额数据。根据预确认文件对于净参与，记减资金、记增份额。对于净退出，记增资金，记减份额. T+1日中登确实认数据不进展反复清算,份额对账由中登文件处置 ,现金宝份额对账经过预确认的份额特殊调整后再进展处置.六

36、、现金宝涉及现有系统修正方案一预期的总部级菜单层级【开放式基金业务】【基金参数维护】【45102基金代码维护】【基金业务运转管理】【收盘作业】【集合资产管理方案管理】463【46301增值方案保管额度】【46302增值方案形状管理】【46303增值方案批量处置】【46304增值方案清算交收】【46305增值方案异常买卖回退】【46306增值方案解约数据申报】【46307增值方案解约数据报答】【46308增值方案份额对账】【46309 参与失败批量解冻】必需在46303之前执行【预留】【预留】二现金宝实现细节现金宝流程图时间轴【45102基金代码维护】里面调整，数据字典新增增值方案现金宝FLDM

37、FLMCBMBMSMOF_LCCPBZ基金理财富品标志0普通基金OF_LCCPBZ基金理财富品标志1理财电子OF_LCCPBZ基金理财富品标志2理财纸质OF_LCCPBZ基金理财富品标志3增值方案数据字典参与一个3增值方案这种类型，不然我无法区分是电子理财还是现金宝，不过外围CIF,TDX,热键就要留意了，这里由于现金宝必需是电子理财中登才会受理，所以送入FID的时候必需是送1理财电子。以下图是信达做法，产品类型刚刚我曾经说过了，买卖行为不配置，中间件去限制不让自在买卖，买卖渠道就是委托方式，合同类型必需是电子合同，其他项没什么意义。参数称号引荐值阐明产品类型10-普通理财富品,1-资产增值方

38、案买卖行为填空填空，表示不允许任何买卖现金宝批量处置不受此限制。买卖渠道按照实践情况选择控制集合资产管理方案的买卖渠道。风控标志10-判别，1-不判别支持合同类型11-电子合同,2-纸质合同。现金宝为电子合同协议数量上限填空暂不运用这个思索也整合到【45102基金代码维护】里面，内容如下参数称号引荐值阐明产品销售份额上限10000000000控制销售总量默许个人客户资产下限0填空，暂不运用默许机构客户资产下限0填空，暂不运用默许客户流动资产下限0填空，暂不运用默许机构流动资产下限0填空，暂不运用默许个人客户持有上限10000000控制个人持有上限默许机构客户持有上限10000000控制机构持有

39、上限季度年化收益率0填空，暂不运用对于取现恳求、方案管理必需扩容tof_elchtxy表，这个思索新增两组功能码，前端由CIF/TDX/热键来完成，柜台不做单独菜单了，普通都有营业部来完成。保管额度字段：BLED控制协议形状字段：方案形状正常、暂停、解约JHZT相对于理财电子而言新增字段可以为空，并无使意图义。增值方案批量处置是系统进展参与和退出业务的自动处置功能。由于净参与/退出最终要构成申赎委托记录，而申报后基金系统的形状为不允许无法发出买卖指令，所以必需在申报前系统自动委托下单完成后，再进展日常申报任务。普通由总部来完成现金宝技术实现流程图收市后15:00基金初始化买卖、行情导入增值方案

40、批量处置开场参与/退出根据客户买卖以及保管额度撤销盘中现金宝保管额度冻结，算净买卖轧差参与/退出委托数量=帐户余额-委托冻结正+实时成交解冻负-手工冻结+手工解冻-代销基金委托冻结保管额度满足退出，发赎回委托，现金宝被退出只能够是买入方向用掉了，或者是保管额度占用了，盘中也必需控制保管恳求金额冻结满足参与，发申购委托0参与/0退出增值方案批量处置终了参与/退出代销申报01、03文件参/退分TA预恳求文件申报基金申报、电子合同申报EndAgm_yyyymmdd.txt增值方案解约数据申报外销基金收盘作业证券收盘、清算初始化清算前处置开场剔除，不做入帐，改由后处置做现金宝参与业务扣款下帐；由于假设

41、卖出股票ZHYE还没有上帐，此时扣会透支(BCZJYE0，上帐YY清算前处置终了经过预确认清算新增04义务退出是由于买入股或者取现透掉现金宝的钱，赎回的钱于上日前处置曾经上帐过了，此处不可反复入账上帐。YSJE=0即可清算处置开场N原清算流程NN原清算流程清算处置终了清算入帐对上日报答进展资金、股份处置入帐类型：分扣款方式应收金额：负的委托金额科目：申购扣款摘要：现金宝参与业务扣款缘由：卖出股票的钱要等前面交收后，ZHYE才会有钱给现金宝参与扣款，否那么BCYE0交收清算后处置开场原清算流程已签约现金宝投资者?现金宝解冻申购款NY根据当前基金份额、待清算委托，重新解冻资金用于次日盘中可用资金，

42、解冻金额=(JJSL + DQSclbz=0 (参与退出) DJLB=ZJDJLB_QSDJJD,YXRQ=DayAdd(GetCurDate(),1)交收清算后处置终了继续剩余清算流程、ADA、余额历史、报表顶点版案例分析表示图(QSPro:T+0扣款方式，T日清算前处置冲销冻结，资金下帐)操作日期操作步骤ZHYEDJJEJJFEDJSL备注T日客户初始资金形状6W000【增值方案批量处置】6W6W00022参与冻结申购款清算前处置6W6W00现金宝不入账清算处置、入账-原清算流程交收清算0000参与扣款(入账来源DQS,LCCPBZ=3)交收清算0-6W00解冻申购金额=基金数量+参与-退

43、出T+1日上日余额盘中0-6W00买入股6W金额0-6+6W00冻结6W买入股【增值方案批量处置】0000退出6万现金宝赎回要支持卖空清算前处置6W000退出现金宝上帐股票交收需求清算处置、入账0-6W6W0前日基金上帐交收清算006W0自动撤销过期冻结、本日无参与业务交收清算006W0重新解冻=JJSL+参与-退出=6W-6WT+2日上日余额盘中006W0卖出股份0-1W6W0卖出成交解冻1W元【增值方案批量处置】0-1W+1W6W0参与1W现金宝清算前处置006W0现金宝不入账清算处置、入账1W000基金赎回不能反复上帐，基金份额下帐；股票卖出上帐；交收清算0000参与扣款(入账来源DQS

44、,LCCPBZ=3)交收清算0-1W00解冻申购金额=基金数量+参与-退出顶点版案例分析表示图(QSPro:T+1扣款方式，只需报答确认文件到才冲销冻结，资金下帐)操作日期操作步骤ZHYEDJJEJJFEDJSL备注T日客户初始资金形状6W000【增值方案批量处置】6W6W00022参与冻结申购款清算前处置6W6W00现金宝不入账清算处置、入账-原清算流程交收清算6W6W00参与扣款(T+1方式)交收清算6W6W-6W=000解冻申购金额=基金数量+参与-退出T+1日上日余额盘中6W6W-6W=000买入股6W金额6W6-6+6=600冻结6W买入股【增值方案批量处置】6W6-6+6=600退

45、出6万现金宝赎回要支持卖空清算前处置6+6=126-6+6=600退出现金宝上帐股票交收需求清算处置、入账0-66W0前日基金上帐，股票交收交收清算006W0自动撤销过期冻结、本日无参与业务交收清算006W0重新解冻=JJSL+参与-退出=6W-6WT+2日上日余额盘中006W0卖出股份0-1W6W0卖出成交解冻1W元【增值方案批量处置】0-1W+1W6W0参与1W现金宝清算前处置006W0现金宝不入账清算处置、入账1W000基金赎回不能反复上帐，基金份额下帐；股票卖出上帐；交收清算0000参与扣款(入账来源DQS,LCCPBZ=3)交收清算0-1W00解冻申购金额=基金数量+参与-退出七、现

46、金宝上线以及配置方案总部首先，技术部对所获取的晋级包进展安装，运用PL/SQL Developer提交SQL脚本到后台oracle上，包括数据字典、表晋级、存储过程等。其次是中间件的晋级，可以在监控平台AXSVRMGR.JAR的管理里面对相应插件进展晋级，留意晋级后的版本和更新日期以确保晋级正常。最后是现金宝业务菜单，都拷贝至aboss2Module目录底下，清算程序分别拷贝到aboss2bin目录下，和aboss2MODQS目录下，即晋级完成。经纪业务部对菜单进展授权设置，【46203】理财电子合同登记、【46301】增值方案保管额度、【46302】增值方案形状管理 都属于营业部级别的菜单，

47、其他都是属于总部执行的菜单。完成上述之后，由经纪业务总部对相关参数做相应设置，首先是【45102】基金代码维护，对现金宝代码做如下设置：“根本买卖标签页基金净值1元；“根本买卖标签页理财标志选择“增值方案；“申购赎回参数其他情况申购金额基数10000元；赎回不用单独设置；在柜台系统翻开菜单【46303】增值方案批量处置，点击全选，在点击预处置，最后击处置，如以下图所示：在柜台系统做基金委托申报、中登电子合同申报，净参与/退出文件构成03委托文件发往中登基金公司，此处不再详述。柜台系统照常清算，此处不再详述；八、分TA预确认清算流程T日现金宝申报给中登TA系统,同时将03预恳求文件发给分TA系统,分TA系统处置预恳求数据并生成04预确认文件(仅包含现金宝委托部分确实认数据)