供应链类金融商业实施计划书

1、供应链类金融项目商业实施计划书目录 TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc458460146 第 1 章市场分析 PAGEREF _Toc458460146 h 3 HYPERLINK l _Toc458460147 1.1 市场痛点 PAGEREF _Toc458460147 h 3 HYPERLINK l _Toc458460148 1.2 目标市场定位 PAGEREF _Toc458460148 h 3 HYPERLINK l _Toc458460149 1.3 市场容量分析 PAGEREF _Toc458460149 h 3 HYPERLINK l _Toc4

2、58460150 1.3.1 市场现状 PAGEREF _Toc458460150 h 3 HYPERLINK l _Toc458460151 1.3.2 市场趋势预测 PAGEREF _Toc458460151 h 5 HYPERLINK l _Toc458460152 1.4 总结 PAGEREF _Toc458460152 h 7 HYPERLINK l _Toc458460153 第二章 项目介绍 PAGEREF _Toc458460153 h 8 HYPERLINK l _Toc458460154 2.1 项目介绍 PAGEREF _Toc458460154 h 8 HYPERLIN

3、K l _Toc458460155 2.2 产品优势 PAGEREF _Toc458460155 h 8 HYPERLINK l _Toc458460156 2.3 主要 PAGEREF _Toc458460156 h 产品介绍8 HYPERLINK l _Toc458460157 2.4 特色消费者 PAGEREF _Toc458460157 h 服务8 HYPERLINK l _Toc458460158 第三章商业模式 PAGEREF _Toc458460158 h 9 HYPERLINK l _Toc458460159 3.1 项目 PAGEREF _Toc458460159 h 定位9

4、 HYPERLINK l _Toc458460160 3.2 商业模式 PAGEREF _Toc458460160 h 9 HYPERLINK l _Toc458460161 3.2.1 操作模式 PAGEREF _Toc458460161 h 9 HYPERLINK l _Toc458460162 3.2.2 盈利模式 PAGEREF _Toc458460162 h 9 HYPERLINK l _Toc458460163 3.3 如何获得 PAGEREF _Toc458460163 h 服务9 HYPERLINK l _Toc458460164 3.3.1 线上线下多种订购 PAGEREF

5、_Toc458460164 h 渠道9 HYPERLINK l _Toc458460165 3.3.2 产品分销服务 PAGEREF _Toc458460165 h 9 HYPERLINK l _Toc458460166 第 4 章 战略规划 PAGEREF _Toc458460166 h 10 HYPERLINK l _Toc458460167 4.1 项目优势 PAGEREF _Toc458460167 h 10 HYPERLINK l _Toc458460168 4.2 战略目标和规划 PAGEREF _Toc458460168 h 10 HYPERLINK l _Toc45846016

6、9 4.2.1 战略目标 PAGEREF _Toc458460169 h 10 HYPERLINK l _Toc458460170 4.2.2 发展规划 PAGEREF _Toc458460170 h 10 HYPERLINK l _Toc458460171 第 5 章 营销策略 PAGEREF _Toc458460171 h 11 HYPERLINK l _Toc458460172 5.1 消费者行为分析 PAGEREF _Toc458460172 h 11 HYPERLINK l _Toc458460173 5.2 推广策略 PAGEREF _Toc458460173 h 11 HYPER

7、LINK l _Toc458460174 5.2.1 线上推广 PAGEREF _Toc458460174 h 11 HYPERLINK l _Toc458460175 5.2.2 线下推广 PAGEREF _Toc458460175 h 12 HYPERLINK l _Toc458460176 5.3 渠道策略 PAGEREF _Toc458460176 h 13 HYPERLINK l _Toc458460177 第六章组织结构与团队管理 PAGEREF _Toc458460177 h 14 HYPERLINK l _Toc458460178 6.1 组织结构 PAGEREF _Toc45

8、8460178 h 14 HYPERLINK l _Toc458460179 6.2 管理团队 PAGEREF _Toc458460179 h 14 HYPERLINK l _Toc458460180 第七章 融资计划 PAGEREF _Toc458460180 h 15 HYPERLINK l _Toc458460181 7.1 融资需求 PAGEREF _Toc458460181 h 15 HYPERLINK l _Toc458460182 7.2 资金使用计划 PAGEREF _Toc458460182 h 15 HYPERLINK l _Toc458460183 7.3 退出机制 PA

9、GEREF _Toc458460183 h 16 HYPERLINK l _Toc458460184 第 8 章财务分析 PAGEREF _Toc458460184 h 18 HYPERLINK l _Toc458460185 8.1 财务假设 PAGEREF _Toc458460185 h 18 HYPERLINK l _Toc458460186 8.2 财务预测 PAGEREF _Toc458460186 h 18 HYPERLINK l _Toc458460187 8.2.1 收入预测 PAGEREF _Toc458460187 h 18 HYPERLINK l _Toc45846018

10、8 8.2.2 盈利预测 PAGEREF _Toc458460188 h 19 HYPERLINK l _Toc458460189 8.2.3 现金流量预测 PAGEREF _Toc458460189 h 19 HYPERLINK l _Toc458460190 8.3 财务评估 PAGEREF _Toc458460190 h 19 HYPERLINK l _Toc458460191 第 9 章 风险分析 PAGEREF _Toc458460191 h 21 HYPERLINK l _Toc458460192 9.1 项目风险识别与分析 PAGEREF _Toc458460192 h 21 H

11、YPERLINK l _Toc458460193 9.2 风险等级识别 PAGEREF _Toc458460193 h 21 HYPERLINK l _Toc458460194 9.3 风险防范措施 PAGEREF _Toc458460194 h 21第一章市场分析1.1 市场痛点1、原材料供应商原材料质量不统一；货物供应不及时；价格高；投资回收期长，功劳多。2.成品卖家销售订单不足，库存积压严重；薄利多销；资金流动并不顺畅。3. 造纸厂人员冗余，成本高；产品质量参差不齐；资金压力大，回报慢。1.2 目标市场定位省民营中型造纸企业1.3 市场容量分析1.3.1 市场现状从行业基本面来看，受宏观

12、经济影响，造纸行业近几年一直处于低位运行状态。尽管营业收入和利润增速自2015年以来有所回升，但仍处于历史低位。造纸行业发展缓慢主要有三个原因：一是造纸行业是传统行业，前十年是造纸行业的黄金发展期，但现在造纸市场已经基本饱和，目前处于瓶颈期；二是受宏观消费影响。受此影响，轻工业增速与GDP高度相关。近年来，我国经济从高速增长进入新常态。结果，增长率下降了；三是受外部环境影响，近年来造纸行业出口量增速逐渐放缓，行业生存压力相对较大。一、行业需求低迷，增速放缓受宏观经济增速放缓和下游需求低迷的影响，2012-2013年我国纸张生产和消费增速加快。 2013年，纸及纸板生产和消费增速首次出现负增长。

13、图1-1 全国纸张生产和消费情况数据来源：中国工业信息网二、造纸行业利润总额增速下降造纸行业的收入和利润增速逐年下降。 2013年造纸行业利润达到峰值766亿元，随后出现较大下滑。小幅下降746亿元。图 1-2 全国造纸行业利润数据来源：中国工业信息网三、行业步入“去产能”，积极变化开始显现“十二五”以来，我国持续淘汰造纸行业落后产能，取得了一定成效。目前，造纸行业共有企业6839家。全国前10名造纸企业占全国总产能的30%左右，前100名造纸企业占全国总产能的60%左右。图 1-3 中国造纸行业企业数量数据来源：中国工业信息网1.3.2 市场趋势预测一、我国造纸工业正进入转型升级发展的新阶段

14、。由于经济增长和市场需求放缓，部分产品阶段性供过于求，导致纸制品市场竞争加剧。此外，企业主要生产要素上涨等因素挤压企业利润空间，生产经营困难企业增多。2、行业现阶段的困境更多是由于前期供给端快速扩张，使得基本满足的行业需求后续增长无法为新增产能提供足够支撑。造纸行业市场集中度较低，中小企业是行业的主要组成部分。但中小企业普遍存在产能小、生产质量低等问题，达不到环保投入的标准。经济“新常态”下，对产能质量和行业可持续发展提出更高要求，在市场和政策双重作用下，部分中小企业将退出市场，从而部分缓解了产业产能过剩的矛盾。3、短期内，造纸行业较易呈现新增产能增速放缓、老旧产能退出的格局。考虑到造纸行业进

15、入和退出壁垒较低，产能过剩矛盾突出，政策未出台。在发生重大变化的前提下，预计行业去产能是一个长期的过程。短期来看，造纸行业仍处于产能过剩状态，纸制品销售价格将在低位徘徊。综合以上因素，预计未来五年造纸行业市场规模预测如下表2-4所示。预计到2020年，全国造纸行业利润将超过840亿元。图1-4 造纸行业市场预测1.4 总结第二章项目介绍2.1 项目介绍2.2 产品优势2.3主要产品介绍2.4 特色消费者服务第三章商业模式3.1 项目定位3.2 商业模式3.2.1 操作模式3.2.2 盈利模式3.3 如何获得服务3.3.1 线上线下多种订购渠道为消费者提供网页、手机、店面三种购买方式，方便消费者

16、购买。3.3.2 产品交付服务消费者可以到店取货，也可以由公司自营车队将货物送到消费者家门口，可以消化特定时间段内相对集中的订单数量，有效满足消费者在特定时间段内的需求。及时，为消费者节省时间。第四章战略规划4.1项目优势4.2 战略目标和规划4.2.1 战略目标最近：中期：前锋：表1-1 项目战略目标项目最近的中期长期时间商圈收入（万元）利润（万元）4.2.2 发展规划最近的中期战略计划长期战略规划第五章营销策略5.1 消费者行为分析1. 获取信息企业用户主要通过同行推荐、广告、新闻、搜索引擎、展会等渠道寻找产品。2. 影响决策的因素产品和服务质量服务平台的诚信和专业行业声誉服务便利服务保障

17、5.2 推广策略5.2.1 线上推广行业在线推广中国造纸工业网、中国造纸工业协会官网、中国造纸工业网等作为造纸企业日常联系频繁的网络平台，应充分利用。采用首页推荐、加好友、站内搜索关键词标注等多种方式与其开展长期合作，形成信息、用户、渠道共建共享的共赢模式，快速拓展项目的影响力和知名度。行业媒体联动营销中国造纸、中国造纸工业报、造纸新闻网、造纸加工是造纸行业行业发行量高的专业期刊。借助此类平台，项目软文的推广以宣传企业文化为重点，吸引行业人士关注。5.2.2 线下推广政府部门行业指导造纸业作为主要产业门类，在国民经济发展和社会建设中发挥了重要作用。造纸行业具有国有原材料的特殊属性，产业链的各个

18、环节都需要国家和政府的引导和监管。项目可有效利用政府主管部门的行业指导交流会，或政府参与编制的行业文件和目录，提高自身知名度和公信力，起到宣传宣传的作用。行业协会推广通过在有色金属行业举办形式多样的交流会、学术讲座、技能培训等活动，针对性强，可在短期内形成较为明显的效果。行业媒体宣传为了与同类领域的线上营销区分开来，本项目重点介绍了在利用行业媒体进行线下营销的过程中产品和服务的介绍。利用行业纸质载体发表文章，介绍行业供应链和供应链融资模式，推介项目。产业园推介项目可在产业集群的产业园区内进行宣传推广，提高营销的精准度和效果。纸业协会促进会协会与省造纸行业协会合作，向会员单位推荐使用平台，可以提

19、高平台的知名度和信任度。造纸产业链行业年会通过年度造纸行业年会推广“中盛实业”平台与各细分行业的年会，提高目标用户群体的知名度。5.3 渠道策略合同造纸厂利用自建的地面推广团队深入造纸企业部门进行平台推广和业务推广，与网络渠道协同，实现营销渠道多元化、效果优化。官方的企业用户可以通过项目官网直接在线注册并验证企业身份，然后进入相应界面完成信息提交、贷款申请以及其他产品和服务的选择。与银行合作与平台达成战略合作的银行可成为平台线下客户导入接口。提供与银行有业务往来的造纸企业，为后续申请贷款的企业做平台推荐，完成客户资源的共建共享。第六章组织结构与团队管理6.1 组织结构图 6-1 组织架构框架6

20、.2 管理团队第七章 融资计划（融资计划是向投资者呈现融资需求的核心章节）7.1 融资需求项目将继续进行三轮融资，实现“XX”项目业务覆盖全国。本轮为第一轮。项目首期需要1万元，主要用于公司扩建、网络维护和扩建、设备采购、营销推广、团队提升等。据测算，该项目前五年净现金流折现值约为1万元。保守估计，本轮融资以1万元作为项目估值，本轮拟出售的股权比例为10000元。项目每轮融资后，原投资人出资额份额变动情况如下表所示。表 7-2 三轮融资出资比例类别公司股份投资金额（万元）投资者1的份额投资金额（万元）投资者 2 的份额投资金额（万元）投资者 3 的份额投资金额（万元）第一回合第二轮第三轮7.2

21、 资金使用计划本轮为首轮融资，所需资金1万元。表 7-2 资金使用计划序列号项目金额（万元）部分 （）1234567全部的7.3 退出机制该项目有以下退出机制：1. 上市和退出条件成熟时，公司将上市。成功的上市最能体现一个公司的市值，也是投资者和公司自身最理想的方式。当项目相对成熟时，投资者可以以理想的价格退出资本市场。在上市和退出时，投资者将根据双方约定的最终股权结构，按照所持项目的持股比例，按照项目上市后的市值获得相应的资本增值回报。清单。2、股权转让公司与其他上市公司或大公司进行并购，合并资本。股权转让时，按照转让时双方约定的股权结构和转让时的项目价值进行相应的股权转让。获得相应的权利和义务。3、公司回购公司获得稳定现金流后，由公司通过协商等方式回购，投资者以合理价格退出。公司回购的操作过程与股权转让类似，只是公司享有优先购回权。第八章财务分析8.1 财务假设本项目的财务预测基于以下基本假设：（1）项目T年投产，T+1年投产，预计3年。在此期间，项目公司遵循的我国现行法律法规和政策未发生重大变化，主要经营所在地的社会经济环境未发生重大变化；（2）本项目财务预测按一次性融资方式进行预测，假设融资金额能够足额按时；（三）国家营商环境无重大变化，国家产业政