财务讲师银企直联

1、银企直联课程内容整体业务介绍课程介绍 典型业务场景产品功能介绍简介与目标学习要求整体功能简介模块功能介绍业务概述面临问题 练习题课程目标1、掌握银企直联模块下的相关基础设置工作；2、掌握银企直联模块下的在线查询服务和其他相关业务处理；学习要求1、在线学习：【 2012.11.30-银企直联-孙珂】2、学习银企直连方面的相关业务知识，掌握信息化和资金安全方面的相关要求和规定；3、现场学习：【资金管理】、【银企直联】课程目标与要求课程内容整体业务介绍课程介绍 典型业务场景产品功能介绍简介与目标学习要求整体功能简介模块功能介绍业务概述面临问题 练习题业务概述多组织关系多重任职银企直联是用户通过银行网

2、上银行接口开展相关的业务处理，包括转账付款、银行对账单的下载和管理、银行账号余额实时查询、网银支付状态查询、自动下载查询、个人代发查询、支付确认单、招行委贷发放、招行委贷还款、招行委贷合同查询等。开通银企互联接口先要与银行签定协议，再在企业端安装用友网银适配器，NC银企直连与用友网银适配器测试通过后，NC网上银行才能启用。银企直联基础设置现金管理资金结算网银适配器设置数据下载设置银行账号收付限额设置在线服务付款指令发送账户余额查询银行对账单管理其他功能支付指令状态查询工资清单支付确认单自动下载日志查询网银适配器银行资金调度E-HR业务概述1、银行对账单管理2、账户余额查询3、支付指令状态4、自

3、动下载管理5、支付确认单6、代发工资业务处理资金管理产品架构多组织关系多重任职全生命周期成员单位资金组织企业集团账户管理资金计划资金分析现金管理 资金结算内部存款内部贷款商业汇票票据集中管理银企直联转账支付余额查询明细查询资金归集代发工资银企直联付款排程资金调度通用特性多币种数字签名多级资金组织多语言担保管理基础设置银行授信银行贷款电子回单银行存款信用证管理面临的问题1、多个银行开户，多个网银界面查询不方便，效率低；2、资金支付的安全保证问题；3、对公对私支付的整合及跨行支付问题；4、国际化支付业务的处理；5、工资发放的及时性；课程内容整体业务介绍课程介绍 典型业务场景产品功能介绍简介与目标学

4、习要求整体功能简介模块功能介绍业务概述面临问题 练习题整体功能介绍支持功能：转账支付；余额查询；明细查询；资金归集；代发工资；多组织关系多组织关系多重任职全生命周期成员单位资金组织企业集团账户管理资金计划资金分析现金管理 资金结算内部存款内部贷款商业汇票票据集中管理银企直联转账支付余额查询明细查询资金归集代发工资银企直联付款排程资金调度通用特性多币种数字签名多级资金组织多语言担保管理基础设置银行授信银行贷款电子回单银行存款信用证管理模块功能介绍操作位置：【资金管理】-【银企直联】。 业务及产品功能介绍1、系统初始化的准备和相关设置工作（对公支付数据维护）业务及产品功能介绍1、系统初始化的准备和

5、相关设置工作（对公支付数据维护）业务及产品功能介绍2、系统初始化的准备和相关设置工作（对私支付数据维护）业务及产品功能介绍3、银企直联相关设置工作业务及产品功能介绍4、用友网银适配器设置：请详细参考用友网银适配器安装手册及用友网银适配器配置手册进行相关配置。5、其他可选设置：1、数据下载设置；2、企业建模平台设置；3、账户收付限额设置；课程内容整体业务介绍课程介绍 典型业务场景产品功能介绍简介与目标学习要求整体功能简介模块功能介绍业务概述面临问题 练习题典型业务场景1、银企直联支付管理流程；2、银行对账单管理；3、账户余额查询管理；4、支付指令查询管理；5、工资清单管理；6、支付确认单管理；7

6、、自动下载网银数据并查询管理；银企直联支付管理流程（对公支付）1、业务描述：2、业务流程：接收来自系统其它应付单据或手工生成付款单，在支付前补录网银信息后自动支付，支持收付方自动跨行支付，根据付款请求可选择普通付款或紧急付款；对付款单可配置审批流程；对支付状态支持联机查询，如支付状态不明需同银行确认后在生成支付确认单，审批后完成支付。3、解决方案：银企直联支付管理流程（对私支付）1、业务描述：2、业务流程：对私支付支持对个体工商户及个人进行网银转账支付，基本流程同对公支付，但无支付确认单；需维护个人银行账户相关信息；3、解决方案：银行对账单管理流程1、业务描述：2、业务流程：支持企业网络手工下

7、载银行对账单，或在系统中设置后定时自动下载银行对账单；支持外部手工导入银行对账单（需满足用友NC支持Excel或XML格式）；导入银行对账单后可在现金管理模块中核对银行存款余额，制作银行余额调节表。3、解决方案：手动在线下载 手工导入自动下载银行对账单账户余额查询1、业务描述：通过账户余额查询节点，可在线查询银行账户的当前余额和离线查询银行账户的当前和历史余额；支持外部手工导入银行账户余额（需导入用友NC支持Excel格式）；如与NC系统中银行账户余额不一致，可对余额调整；。2、解决方案： 自动在线下载银行余额 手动导入银行余额支付指令状态查询1、业务描述：2、业务流程：向银企直联向银行发出付

8、款指令，银行返回的状态是受理成功，代表银行已接收到该付款指令但并不代表银行已处理该付款指令且支付成功，为了让用户可以跟踪付款指令的银行处理状态，系统提供了网上银行付款指令状态查询功能；3、解决方案：工资清单管理1、业务描述：2、业务流程：NC系统的【工资清单】支持通过【人力资本】生成工资清单，或在系统内逐条生成工资清单，或通过模板文件导入工资清单。工资清单生成后，提交审批后在【现金管理】模块生成付款结算单，可通过付款结算单发起工资网银支付，具体为在【现金管理】中生成付款结算单后，需要现金管理人员补入必要信息（如付款结算账户等）后，保存后经审批、签字、支付环节发起网银支付。支付完成后在【工资清单

9、】部分可看到网银支付状态。3、解决方案：支付确认单管理1、业务描述：2、业务流程：支付确认单仅用于对公支付流程；实施企业应将网银支付流程归口于企业现金管理制度；通过网银进行支付，指令在支付过程中有可能处于不明状态，应通过生成支付确认单，以确认付款单、付款结算单或委托付款书的支付状态，对网银支付状态进行统一集中管理;多种支付方式混合时，一张单据上每一条通过网银支付的单据都会生成一张支付确认单；当单据通过网上银行支付后，银行返回支付状态为“支付失败”或者“状态不明”时，需要对支付指令进行确认，防止重复向银行发送支付指令。与银行沟通后确认指令状态为“成功”或“失败”后，生成支付确认单；生成的支付确认单经审批生效，回写来源单据的支付状态，来源单据根据最终的支付状态来进行后续业务。3、解决方案：自动下载网银数据并查询1、业务描述：2、业务流程：用于创建系统自动下载网银数据（含银行余额、银行对账单及支付状态等）方案，创建后在【企业建模平台】后台任务部署，系统定期自动执行；在【银企直连】中的【