基层银监部门人力资源整合构想

1、.：.；基层银监部门人力资源整合想象资源的稀缺性是一切组织面临的共同命题。作为银监会派出机构的基层银监部门也毫不例外地面临这一命题的考较，其中以人力资源的稀缺最为明显，可以说，人力资源的稀缺在某种程度上成了提高银行业监管任务的深度和实效的现实掣肘之一。在总编制受限的情况下，如何缓解人力资源稀缺的压力？人力资源整合显然是最直接和必然的抉择。一、人力资源配置的现状人力资源是一切资源中最珍贵、最积极、最活泼的资源，是实现有效银行监管的中心要素。银监会成立两年来，在人力资源相对稀缺的情况下，大刀阔斧强化银行业监管，积极推进银行业改革并获得明显效果。但随着监管任务的继续深化，人力资源的有限性与监管任务对

2、资源需求的扩张性矛盾也日渐突出，这一矛盾在基层银监部门表现尤为明显；原有的人力资源配置方式逐渐显现其缺憾和与监管现实的不顺应性，集中表现为人力资源配置上的不平衡性。1.人力资源区域配置的不平衡性主要表现为经济金融兴隆地域与欠兴隆地域、监管任务量大的地域与相对较小的地域在人力资源配置上的非对称性。由于最初在组织构造设计上是采取由上而下、划一的方式，在人力资源的配置上根本没有充分思索地域的差别性，导致各地域银行监管机构所拥有的人力资源与所负担的监管任务量不相匹配。这种情形突出表如今监管办事处力量的配置上，同样是34人的编制，各监管办事处之间在所承当的监管义务方面存在极大的不平衡性。以某地域为例，有

3、的监管办事处所监管机构达200余家，所在地存、贷款总量均达数百亿元，而有的监管办所监管机构仅38家，所在地存、贷款总量均缺乏30亿元，人均监管机构数仅10余家。2.人力资源部门配置的不平衡性人力资源在基层银监部门内设部门之间分布的不平衡性，主要表现为监管部门设置及人员配置与所监管对象的多寡、所承当监管任务量的大小、所面临监管义务的复杂和难易程度的非对称性，以及监管部门与综合部门任务忙闲的不平衡性。一方面，监管部门的设置存在职能过度细分与过度综合并存的现状。由于历史的要素，对同属国有商业银行的工、农、中、建四行的监管，职能划分过细，部分银监局目前还在仍沿用“一行一处方式；而政策性银行、资产管理公

4、司、邮政储蓄机构和外资银行的监管职能那么集中在政策性银行和邮政储蓄机构监管处。由于工、农、中、建四行性质一样，业务构造类似，存在问题也根本雷同，因此对四家行的监管职能划分过细，既没必要，也与银监会关于同质同类监管的精神相左。这种格局的构成，沿革于银监会成立以前人民银行对国有银行与股份制银行分开监管的方式，相对目前的监管格局而言，其不顺应性已日渐突出，其直接效应就是容易构成资源闲置、资源重叠和资源浪费。与此相反，政策性银行和邮政储蓄监管处以下简称政邮处的职能过分综合，显然也不利于监管任务的开展，不利于监管专业化的锻造，难以顺应监管情势变化的需求。特别是随着外资银行进入国内市场的步伐加快，对外资银

5、行的监管义务将越来越重，目前的将外资银行监管与政策性银行、资产管理公司、邮政储蓄机构监管集中由政邮处监管的组织设计将日显其弊端。同时，由于监管情势的变化，一些监管部门如乡村协作金融机构所面临的监管义务非常繁重，其监管力量的配备也日显捉襟见肘。另一方面，监管部门与综合部门忙闲程度客观上存在不平衡性。根据阅历归纳，监管部门与综合部门在忙闲的时间分布上存在比较明显的反差：监管部门的忙碌顶峰大致对应综合部门的低谷；反之亦然必需阐明的是，这种反差也不是绝对的，有时也会出现重叠的情况。3.人力资源开发与人力资源的管理不平衡性随着监管理念的不断更新，基层银监部门对人力资源的注重程度与日俱增，在引进人才、发掘

6、人才、选拔人才方面采取了大量积极的举措。经过招聘方式，引进了一批学历层次高、综合素质好的大学生，为银监部门注入了新颖力量；经过竞争上岗方式，选拔任用了一批年轻优秀的干部；经过开展方式多样的培训教育，加强了对员工的培训；经过开展丰富多彩的群众性活动，激发了年轻干部的积极性、发明性，加强了归属感但客观地说，这仅仅是人力资源整合的萌芽，在人力资源的开发与人力资源管理方面还存在明显的不平衡性。表现之一：人力资源管理的理念、手段仍相对滞后性。从人员数量和构造方面看，近年来，基层银监部门的人力资源情况确实得到较大的改善。以某银监局为例：在编人数较成立时增长了11.6% ，研讨生以上学历的人数由19人添加到

7、46人，占比由14.7%上升到31.9%.但这种变化根本上仍是一种规模性的扩张，人力资源在内涵式开展方面尚相对滞后。一是对人的管理方式根本上还是一种传统意义上的“人事管理，而非“人力资源管理。二是人力资源管理力量相对薄弱，与人力资源规模及开展需求不相顺应。一方面，人力资源管理人员数量偏少，任务压力大，使其难以将精神和留意力转移到人力资源战略管理，即构建可继续人力资源的独特的、有价值的人力资源定位管理；另一方面，人力资源管理人员的专业化程度尚不高，与人力资源管理的要求尚存一定的间隔 。表现之二：人力资源管理三大系统建立的相对滞后性。科学的人力资源处理方案包括三大系统，即“权责平衡系统、“人力资源

8、鼓励系统、“业绩管理与开展系统。“权责平衡系统指根据组织开展的目的，经过明确管理方式、进展组织构造优化和岗位描画等任务，进展职位上的权责分解，明晰界定不同组织、不同部门、不同岗位所承当的责任和所赋予的权益，做好责-权-利三者的分解、平衡和管理任务的任务体系：“人力资源鼓励系统是推进组织战略目的实现的一个重要的工具，鼓励不仅对于员工的态度和行为有着重要的影响，而且还可以成为一种使当前员工的个人利益与组织的利益坚持一致性的强有力工具，其本质是要重点处理两个平衡问题，一是内部平衡，二是外部平衡。内部平衡的根底是岗位责任和权益带来的对组织的影响度，经过岗位评价工具，区分出不同岗位对于组织的相对重要性，

9、从而确定鼓励的内部序列；外部平衡的处理需求经过市场的手段，获取客观的市场信息，在匹配岗位责任的前提下进展组织内部的比较和对接，确定组织鼓励的市场竞争才干。“业绩管理与开展系统的构建是为了保证组织与员工业绩的共同完成和开展，把组织战略目的的实现与员工个人开展目的严密联络在一同。它更多关注于对员工的业绩管理和才干开发，建立一套完善的绩效考评体系，综合考评组织内不同类他人员的任务业绩、个人才干等各个方面，将绩效考评的结果一方面作为员工绩效任务发放的根据，一方面作为员工提升、调整的根据，同时也作为员工内部开展通道实施的根底。从基层银监部门人力资源管理的现状看，虽然各银监局先后制定和完善了一系列制度和方

10、法，但根本上还停留在人事管理的层面。在上述三个系统建立方面，尚未真正起步，特别是在岗位分析方面尚属空白。二、人力资源整合根本思绪 目前，基层银监部门在人力资源配置方面最突出的困难是人员紧张问题：监管部门人员紧缺，综合部门人员更缺；省局人员紧张，分局也紧张，监管办事处的人员与所担当的责任更其不相称。这种人员紧缺的局面，使银监会“让有限的人力资源在监管第一线充分发扬作用 的愿景与实际存在一定的差距。因此，在目前格局下人力资源整合应立足于基层银监部门普遍人员少、监管义务重、监管环境复杂的实践，确定适宜的目的：经过对组织构造的再设计，实现对人力资源的优化配置；经过对人力资源的优化配置，加强监管人员的“

11、协调才干、交融才干、判别力和想象力，激发发明性，培育一支专家型的监管队伍。由于“组织内资源的配置主要依赖行政机制 ，因此人力资源的整合也主要依赖行政机制，即经过组织构造的再设计，辅以命令、执行、检查监视等手段来更有效地配置人力资源。从基层银监部门人力资源配置的现状出发，充分思索现行体制和机制的约束，基层银监部门资源整合应遵照“经济性、效率性、协调性、运用性原那么，充分思索可以投入资源整合的资源要素，充分论证资源整合战略的可行性；要以科学开展观为指点，按照“先横后直、先部分后总体、先初步后完全的方式，循序推进；要因地制宜，因时制宜，精心设计，务务虚用，努力降低整合本钱，防止反复劳动和资源浪费。所

12、谓“先横后直，就是先从银监局机构内各部门资源整合出发，经过对部门组织架构的再设计，实现对机构内部人力资源的初步整合，在此根底上，稳步推进银监局上下级机构之间的人力资源整合。根本思绪是：按照同质同类监管的要求，对现行的内设机构组织方式进展再造、革新，并逐渐由机构监管向功能监管转变；以监管办事处人力资源整合为切入点，经过改良现场检查方式，加强上下联动等手段，从时空上对基层银监部门上下级机构的人力资源进展整合，发扬整体资源优势。由于基层银监部门人力资源的整合客观上受现行体制、机制的约束，因此，只能是先部分后整体、先初步后完全，循序渐进，而不能不真实践，好高骛远。从整合的方式看，主要需视整合的客体而异

13、。在不思索调动他人资源关系资源为监管目的效力的前提下，充分有效利用基层银监部门有限的人力资源组织内的资源，实现监管目的，可以有两种根本方式：一是在既定的资源条件下，使组织目的更好地实现，即充分发扬现有人力资源的效能，多出监管成果；二是在既定的监管义务条件下，尽能够少地占用有限的人力资源，即节约监管本钱。三、银行人力资源整合的实施途径人力资源整合是监管资源整合的根底也是中心，由于任何其他资源的整合都离不开人这一第一要素，都融入了人力资源整合的要求。只需人的解放，人的积极性、发明性的充分发扬，才干促进社会经济的开展，才干促进人的全面开展。中共十六届三中全会明确提出了“坚持以人为本，树立全面、协调、

14、继续的开展观，促进经济社会和人的全面开展的指点思想，把如何经过鼓励机制来激发人的积极性和发明性问题提高到了一个事关开展大局、改革大局的重要层面；这也是基层银监部门在现行监管格局下整合人力资源的指点思想。1.更新理念，实现“人事管理向“人力资源管理转变。要从全新的角度，以系统、全局的目光来了解人力资源管理，把人力资源管理作为全局战略来规划，而不是将其视为仅仅是人事部门的职责；要走出“人力资源管理“重要而不“主要的悖论，扎扎实实地建立和完善现代人力资源管理所必需的体系、制度和机制和组织文化，改动人力资源管理被动效力监管任务及其他业务需求的局面。不仅要从方式上将任务从人事效力扩展到招聘、薪资管理、绩

15、效考核、员工培训，而且要努力建立起各项人力资源管理职能间的系统联络，以发扬人力资源管理的整体效果。同时，要加强者力资源管理力量，努力提高人力资源管理人员的质量，培育一支专家型的人力资源管理队伍。2.要努力构建适宜基层银监部门特点的人力资源管理平台。这一平台应具备普适性的技术分析才干：对职位、任务、人三者关系的分析，包括职位对基层银监部门的价值存在的目的，如何衡量分解的关键绩效目的，以及对任职人的素质要求。该平台将组织构造、基层银监部门文化予以实化，并可作为招聘、培训、考核、报酬等人力资源操作系统的根底根据。3.建立健全人力资源管理的“三大体系。要加快基层银监部门“权责平衡系统、“人力资源鼓励系

16、统、“业绩管理与开展系统三大体系建立，重点是建立有效的人才评价机制、考核鼓励机制。要经过竞争上岗的制度化，促进员工整体理念的转变，实现“能上能下的用人机制。一是要建立健全有利于优秀人才脱颖而出的用人机制。坚持任人唯贤、德才兼备的原那么；坚持用好的作风选人，选作风好的人。坚持公开、平等、竞争、择优的原那么；坚持能上能下，能进能出，优胜劣汰，不拘一格选贤任能。二是要建立科学的人才考核评价体系，从而构成正确的用人导向，构成一个“人人尽显其才，人才尽其所用的良好气氛。三是要为人才发明拴心留人的良好环境。要构成尊重知识、尊重人才、鼓励创新的良好气氛，经过人力资源整合，鼓励各类人才有效地发扬本人的智慧和潜

17、能，努力为银行监管任务多做奉献。4.尝试建立监管“自在人机制，构成可调剂监管部门和综合部门的用“人量的“人力池。为弥补由于监管部门与综合部门任务量曲线的差别性呵斥的人力资源的闲置与短缺，可自创足、排球运动中的“自在人方式，建立监管“自在人机制：经过职业才干分析和综合考核，挑选一定数量的监管人员可从现有监管处室中挑选为监管“自在人，充实到办公室、统计信息等部门，并明确其责任监管部门，与监管部门构成一对一关系。这种人员应具备较强的信息处置才干包括分析才干、写作才干等，并佐以相应的岗位鼓励机制。现场检查需求的时候，“自在人那么随所对应的监管部门投入现场检查；现场检查一终了，那么参与综合部门任务，并担

18、任对责任部门现场检查报告的把关和对检查信息资源的加工提炼等任务。经过建立“自在人机制，在监管部门和综合部门之间构成了一个可调剂人员余缺的“人力池。这样，既可使监管部门和综合部门力量忙闲情况得到调剂，确保监管任务和综合业务的顺利开展而不会因力量配备缺乏而将就、走过场，又能促进监管部门和综合部门干部的业务交流，为培育一支复合型监管人才奠定根底。5.以组织构造的再设计人力资源整合的为根本载体组织构造是资源的综合体。因此，组织构造设计上的创新是人力资源整合的根本载体。从目前基层银监部门组织构造的现状看，至少可以从以下方面进展一些积极探求：一是改革现行的对国有商业银行的监管方式，在同质、同类机构监管方面

19、进展人力资源整合。针对四家国有商业银行性质一样、业务构造根本一样，运营方式和风格大体类似，以及对四家行开展现场检查等监管任务方面步伐的根本一致性，可将对国有商业银行的监管职能合并由一个部门执行。经过这一整合，节余的人力资源正好可以弥补其他监管部门如协作监管部门力量之缺乏。同时，对职能比较综合的部门，思索其监管对象的开展趋势，可适当分设，加强专业化监管功能。如随着2006年底中国金融业对外资的全面开放，可以预见外资银行进入的势头会进一步加快，对外资银行的监管无论在监管力量还是在监管知识、监管手段方面，我们都将面临严峻的考验，因此，应视现有监管力量的答应情况，适时单设外资银行监管部门。 二是重新审

20、视“管检分别，探求职能制组织构造方式。由机构监管向功能监管转变，是银行业监管的总体开展态势。而职能监管的最大特点就是监管的专业化。与职能监管相匹配的应是职能制的组织方式，即以任务方法和技艺作为部门划分的根据。虽然，从机构监管向职能监管还有一个过程，但从基层银监部门的实践出发，也并非无所作为。在目前情况下，我们以为，可以将对银行业机构行政管理的职能分别出来，即实行“管检分别。虽然“管检分别在银行监管的历史上沿用过很长一段时间，后又被丢弃，但重提“管检分别并不应被看作是简单的回归，而是“螺旋式上升由机构监管向功能监管转变的起点。建立单独的行政管理职能部门，不仅可以集中目前分散在各监管部门的行政管理人员，防止人力资源、物质资源和金融资源的反复配置，以便“让有限的人力资源在监管第一线发扬作用；而且还有利于发扬行政管理职能人员的专长，激发其积极性和发明性，为人力资源的整合发明良好的条件。同时，便于整合力量研讨银行业机构开展的新情况、新问题，包括业务创新方面的问题。三是因地制宜，探求监管办事处管理的多种方式，实现多种方式并存。针对前述的县市监管办