2019中级经济师-金融经典母题班16、第7章

1、经典母题班-第 7 章-11.【单选题】（）属于金融工程最主要的应用领域。A：管理B：资产定价C： 金融产品创新D：本题纠错正确A：未作答试题难度：中等统计：共有 97 人答过，平均正确率62.89%参考：金融工程的应用领域金融产品创新。利用创新金融产品的方式解决金融问题。资产定价。为创新的金融产品给出合理的估值，挖掘金融产品价值变化的规律，这是金融工程的任务。（3）管理。金融工程最主要的应用领域，具体包括风险识别方法的开发、风险度量方法的探索和风险管理技术的创新。（4）投融资策略设计。（5）。暂无相关问题我要提问2.【多选题】相比传统风险管理，金融工程的优势包括（A：）。更高的准确性B：低成

2、本C：灵活性D：更高的时效性E：综合性本题纠错正确：A B C D：未作答试题难度：中等统计：共有 49 人答过，平均正确率 57.14%参考：金融工程相比传统风险管理的优势更高的准确性和时效性。因为衍生工具与其标的资产的价格之间存在强相关性，所以，金融工程通过对衍生品的精确定价和交易匹配可以准确地抵消相当一部分非系统风险。另 外，成熟衍生品市场上的性可以对市场价格变化做出更快速地反映，较好地解决了传统风险管理工具处理风险时的时滞问题。低成本（采用财务杠；降低信息成本）灵活性（不存在现货市场的卖空限制问题；“量身定制”新的金融产品）暂无相关问题我要提问3.【单选题】资产的远期价格仅与（ ）有关

3、。A：未来资产价格B：未来资产价值C：现货价格D：现货价值本题纠错正确：C：未作答试题难度：中等统计：共有 109 人答过，平均正确率 67.89%参考：远期价格的公式表明资产的远期价格仅与当前的现货价格有关，与未来的资产价格无关，因此远期价格并不是对未来资产价格的预期。【本题雷点】需分辨远期价格与远期价值。暂无相关问题我要提问4.【单选题】关于金融远期合约的说法，正确的是（）。A：远期价格就是B： 远期价格就是C：价格价格远期合约签订时其价值为零D：远期价格是对未来资产价格的预期本题纠错正确：C：未作答试题难度：中等统计：共有 73 人答过，平均正确率 76.71%参考：D：本题纠错正确：C

4、：未作答试题难度：中等统计：共有 68 人答过，平均正确率 61.76%参考：有红利率资产的远期价格（远期汇率）的计算公式为：暂无相关问题我要提问6.【单选题】某投资者欲买入一份 6*12 的远期利率协议，该协议表示的是（）C：远期价格是使得远期合约价值为零的交割价格，它依赖于标的资产的现价。远期价格的公式表明资产的远期价格仅与当前的现货价格有关，与未来的资产价格无关，因此远期价格并不是对未来资产价格的预期。暂无相关问题我要提问5.【单选题】有红利率资产的远期价格的计算公式为（）。A：B：A：6 个月之后开始的期限为 12 个月B：的远期利率自生效日开始的以 6 个月后利率为交割额的 12 个

5、月C：的远期利率6 个月之后开始的期限为 6 个月D：的远期利率自生效日开始的以 6 个月后利率为交割额的 6 个月本题纠错正确：C：的远期利率未作答试题难度：中等统计：共有 72 人答过，平均正确率 48.61%参考：6*12 的远期利率协议表示 6 个月之后开始的期限为 6 个月（12-6）的远期利率。【本题雷点】掌握远期利率协议的特征，执行过程中涉及到三个时间点：协议生效日、交割日、到期日。暂无相关问题我要提问7.【单选题】下列关于远期利率协议涉及的三个时间点说法错误的是（ ）。A：远期利率协议的三个时间点分别为生效日、交割日和到期日B：46 的远期利率协议表示距离交割日为 4 个月，距

6、离到期日为 6 个月C：从 39 的远期利率协议可以知道名义D：期限为 6 个月远期利率协议的交割日是在名义本题纠错期末正确D：未作答试题难度：中等统计：共有 60 人答过，平均正确率 68.33%参考：FRA 中涉及三个时间点，一个是协议生效日，一个是名义起息日，即交割日，一个是名义 到期日，即到期日。远期利率协议的表示通常是交割日到期日，如 39 的远期利率协议表示距离交割日为 3 个月，距离到期日为 9 个月，因此名义 权限为 6 个月。FRA的交割日是在名义 期初，而不是名义 期末，因此交割额的计算需要将利息差进行贴现。暂无相关问题我要提问8.【单选题】当投资者担心利率（ ）给自己造成

7、损失时，可以通过远期利率协议进行套期保值。A：下降B：升高C：保持不变D：急剧波动本题纠错正确：B：未作答试题难度：中等统计：共有 68 人答过，平均正确率 77.94%参考：根据方向不同分为多头套期保值和空头套期保值。多头套期保值是买入远期合约的套期保值，空头套期保值指卖出远期合约的套期保值。当投资者担心利率上升给自己造成损失时，可以通过远期利率协议进行套期保值，其结果是将未来借款利率固定在某一水平上。它 适用于打算在未来融资的公司，以及打算在未来某一时间出售已持有债券的投资者。【本题雷点】掌握远期利率协议和远期外汇合约的套期保值操作方式，什么时候应该多头什么时候应该空头。暂无相关问题我要提

8、问9.【多选题】机构或个人在使用外汇时，可以采取多头套期保值的情形有（）A：出口商品B：去欧洲旅游C：到非洲务工D：计划进行外汇投资E：到期收回本题纠错正确：B D：未作答试题难度：中等统计：共有 74 人答过，平均正确率 54.05%参考：多头套期保值就是通过买入远期外汇合约来避免汇率上升的风险，它适用于在未来某日期将支出外汇的机构和个人，如进口商品、出国旅游、到期偿还外债、计划进行外汇投资等。暂无相关问题我要提问10.【单选题】投资者担心利率上升给自己带来损失时可通过（）进行套期保值，以便将未来借款利率固定在某一水平上。A：B：买入利率C： 买入远期利率协议D：卖出利率本题纠错 正确：试题

9、难度： 中等统计：共有 79 人答过，平均正确率 79.75%参考：投资者担心利率上升带来损失，货币互换是用来避免汇率变化带来的损失，所以 A 项排除。利用利率进行套期保值方向与远期利率协议是完全相反的。因此投资者如果担心利率上升，债券价格下跌，利率价格下跌，利率空头可以获益即卖出利率。相反，当投资者担心利率下降带来的损失时，要买入利率，所以 B 项错误 是买方有选择权，所以应该是买入利率，D 项错误。当投资者担心利率上升给自己造成损失时，可以通过 假设英镑与日元之间没有合适的远期合约，一家公司欲对一笔 6 个月后收到A：B：买入英镑C：未作答的英镑款项进行保值，应选择的做法是（ ）。远期利率

10、协议进行套期保值，其结果是将未来借款利率固定在某一水平上。它适用于打算在未来融资的公司，以及打算在未来某一时间出售已持有债券的投资者，C 项正确。暂无相关问题我要提问11.【单选题】货币互换交叉套期保值C：买入日元远期D：卖出英镑远期本题纠错正确：B：未作答试题难度：中等统计：共有 71 人答过，平均正确率 43.66%参考：当两种货币之间(如日元和加元之间)没有合适的远期合约时，套期保值者可利用第三种货币(如)来进行交叉套期保值。暂无相关问题我要提问12.【单选题】金融不包括（ ）。A：股指B：货币C：实物D：利率本题纠错正确：C：未作答试题难度：中等统计：共有 62 人答过，平均正确率 8

11、7.10%参考：金融包括股指、货币和利率。暂无相关问题我要提问13.【单选题】基差等于（A：）待保值资产的现货价格-用于保值的B：价格用于保值的C：价格-待保值资产的现货价格待保值资产的现货价格-远期利息D：待保值资产的远期价格-远期利息本题纠错正确：A：未作答试题难度：中等统计：共有 67 人答过，平均正确率 76.12%参考：基差（Basis）=待保值资产的现货价格-用于保值的价格暂无相关问题我要提问14.【多选题】为了降低基差风险，应选择合适的A：选择合约的交割地点合约，包括（）B：选择价格最优的资产C：选择合适的标的资产D：选择合约的交割月份E：选择合适的交割方式本题纠错正确：C D：

12、未作答试题难度：中等统计：共有 58 人答过，平均正确率 53.45%参考：为了降低基差风险，应选择合适的合约，包括两个方面（1）选择合适的标的资产；（2）选择合约的交割月份。暂无相关问题我要提问15.【单选题】某公司打算运用 9 个月期的 S&P500 股价指数为其价值 500 万的组合套期保值，该组合的 值为 1.8，当时的单份合约价值为 25 万该公司应卖出的合约的数量为（）份。，则A：26B：30C：36D：40本题纠错正确：C：未作答试题难度：中等统计：共有 70 人答过，平均正确率 80.00%参考：股指最佳套期保值数量=1.8500/25=36（份）【本题雷点】熟练掌握最优套期保

13、值比率的几个计算公式，特别是股指和利率与久期的套保。暂无相关问题我要提问16.【单选题】某公司打算运用 6 个月期的沪深 300 股价指数，为其价值 600 万元的组合套期保值，该组合的 值为 1.2，当时的价格为 400 元，则该公司应卖出的合约数量为（）份A：15B：27C：30D：60本题纠错正确：暂无相关问题我要提问17.【单选题】假设一个手中管理着价值 1000 万、久期为 6.8 的国债组合的基金经理担心市场利率上升带来损失，决定于 2016 年 4 月 3 日使用 10 月到期的长期国债期货 USZ7 进行利率风险管理。当他进入市场时，USZ7 报价为每份合约 11.127万 ，

14、久期为 10.01。为进行套期保值，他应（ ）A：买入 61 份利率B：买入 50 份利率C：卖出 61 份利率D：卖出 50 份利率本题纠错正确：CD：未作答试题难度：中等统计：共有 98 人答过，平均正确率 62.24%参考：暂无相关问题我要提问18.【单选题】合约的有效期通常不超过 1 年，而套期保值的期限有时又长于 1 年，在这种情况下应采取的套期保值策略是（A： 滚动套期保值B：）利率与久期套期保值C：套期保值D：套期保值股指货币本题纠错正确：A：未作答试题难度：中等：未作答试题难度：中等统计：共有 54 人答过，平均正确率 53.70%参考：参考：由于合约的有效期通常不超过 1 年

15、，而套期保值的期限有时又长于 1 年，这种情况下，就必须采取滚动的套期保值策略，即建立一个头寸，待这个合约到期前将其平仓，再建立另一个到期日较晚的头寸直至套期保值期限届满。如果交易者通过几次平仓才实现最终的套期保值目的，则交易者几个基差风险。 （）是指在同一市场的不同到期期限的合约之间进行的交易。A：瞬时B：期现C：跨期D：跨市场本题纠错 正确：试题难度： 中等统计：共有 71 人答过，平均正确率 87.32%参考：主要在外汇市场进行，跨期通常在同一品种不同期限的间进行，而期现套利指的是现货与反向操作进行的方式。C：未作答统计：暂无相关问题我要提问20.【单选题】金融可以利用基差的变动规律进行

16、期现、跨期和跨市场，其中跨市场暂无相关问题我要提问19.【单选题】共有 71 人答过，平均正确率 78.87%在金融的中，跨期依据的指标是（）A：基差B：利率C：久期D：利差本题纠错正确：A：未作答试题难度：中等统计：共有 68 人答过，平均正确率57.35%参考：跨期依赖的指标是基差。暂无相关问题我要提问21.【单选题】假设某公司于三年前了 5 年期的浮动利率债券，现在利率大幅上涨，公司要支付高昂的利息，为了减少利息支出，该公司可以采用（ ）A： 货币互换B：跨期C：跨市场D： 利率互换 本题纠错正确：试题难度： 中等统计：共有 107 人答过，平均正确率 71.03%参考：本题考核金融和金

17、融互换的概念理解。选项A，货币互换是将一种货币的本金和固定利息与另一货币的等价本金和固定利息进行交换的协议。题干没有显示要规避汇选项 B，跨期指在同一市场（如股指）的不同到期期限的合约之间进行的交易。选项 BC都没有现货交易参与，故不合适。选项 D 利率互换指同意在未来的一定期限内根据同种货币的同样的名义本金交换 A： 互换B：C：D： 正确：试题难度：A：未作答D：未作答远期本题纠错现金流，其中一方的现金流根据浮动利率计算出来，而另一方的现金流根据固定利率计算，通常双方只交换利息差，不交换本金。【本题雷点】灵活掌握金融互换的具体概念和操作方式。暂无相关问题我要提问22.【单选题】（）是比较优

18、势理论在金融领域最生动的运用。交易。选项C 跨市场指利用同一种合不同交易所之间的价差而进行的率变动风险，故不合适。暂无相关问题我要提问24.【单选题】中等统计：共有 69 人答过，平均正确率 78.26%参考：金融互换的运用的是比较优势原理。只要满足以下两种条件，就可以通过互换进行：双方对对方的资产或负债均有需求；双方在两种资产或负债上存在比较优势。比较优势理论：两国都能生产两种产品，且一国在这两种产品的生产上均处于有利地位，而另一国均处于不利地位的条件下，如果前者专门生产优势较大的产品，后者专门生产劣势较小（即具有比较优势）的产品，那么双方均能从中获益。暂无相关问题我要提问23.【单选题】下

19、列金融工具中，既能转移对自己的不利风险，又能保留对自己有利变化的是（ ）。A：金融B：货币互换C：远期合约D：金融本题纠错正确：D：未作答试题难度：中等统计：共有 70 人答过，平均正确率 42.86%参考：D：内在价值本题纠错 正确：试题难度： 中等统计：共 人答过，平均正确率 56.25%参考：买入标的资产或卖出标的资产的权利预先支付给卖方的费用。两部分：内内在价值指按敲定价格立即行使时所具有的价值，一般大于零。时间价值指的是费减去内在价值部分以后的余值。【本题雷点】费的。 张先生拟买入一份看涨，其标的资产的现价和的敲定价格已确定，则下 列合约中，费最高的是（）A：一个月到期的B：D：未作

20、答C：B：A：三个月到期的暂无相关问题我要提问25.【单选题】2. 时间价值在价值和时间价值。1. 内在价值费也可称为的权利金，指的是交易中的价格，即的一方为自己获得的时间价值价值价格按敲定价格立即行使时所具有的价值是（）。C：6 个月到期的D：一年到期的本题纠错 正确：试题难度： 中等统计：共有 111 人答过，平均正确率 86.49%参考：的余值。期限越长的，基础资产价格发生变化的可能性越大，因而的时间价值越大。在敲定价格既定时，费大小与的期限长短成正比。 下列对于金融价值的合理范围，说法错误的是（）。A：D：未作答美式看跌价值的合理范围为 maxX-S_t,0pX本题纠错正确：C美式看涨

21、价值的合理范围为 maxX-S_t,0pXD：欧式看跌价值的合理范围为 maxXe(-r(T-t) )-S_t,0pXe(-r(T-t) )C：欧式看涨价值的合理范围为 maxS_t-Xe(-r(T-t) ),0cS_tB：暂无相关问题我要提问26.【单选题】两部分：内在价值和时间价值。时间价值指的是费减去内在价值部分以后试题难度： 中等统计：共有 107 人答过，平均正确率 48.60%参考：【本题考查知识】金融价值的合理范围【】当标的资产没有红利支付时，美式看涨虽可以提前执行，但会损失货币的时间价值，因此提前执行美式看涨是不合理的。因此其价值的合理范围与欧式看涨相同，不过当标的资产有红利或

22、利息支付时，美式看涨是可以提前执行的。 相同标的资产、相同期限、不同协议价格的看涨的价格或看跌的价格之A：B：C：D： 正确：试题难度：B：未作答波动率交易本题纠错看涨与看跌垂直价差水平价差间存在一定的不等关系，一旦在市场交易中存在合理的不等关系被打破，则存在机会，这种称之为（）。：未作答暂无相关问题我要提问27.【单选题】即【2017 年：案例分析题】假定某一的现价为 32，如果某投资者认为这以后的 3 个月中的市场价格如下：价格不可能发生变化，现在 3 个月期看涨28.【单选题】此时，投资者进行的方式是（）A：水平价差B：盒式价差C：蝶式价差D：鹰式价差本题纠错正确：C：未作答试题难度：中

23、等中等统计：共有 61 人答过，平均正确率 57.38%参考：金融的包括：看涨与看跌之间的（平价关系被打破即可）垂直价差（相同资产、相同期限、不同协议价格的看涨与看跌之间）水平价差（相同资产、相同价格、不同期限的看涨与看跌之间）波动率交易【本题雷点】需掌握看涨与看跌和蝶式价差的运用。暂无相关问题我要提问统计：共有 17 人答过，平均正确率 58.82%参考：蝶式价差，考虑三种协议价格 X1、X2 和X3，相同标的资产，相同到期日的看涨，X2= (X1+X3)2，利用定价原理可以推导出三者的应该 满足:2C2Cl+C3，当该关系不满足时，可以通过买入执行价格为 X1 和 X3 的，卖出执行价格为

24、 X2 的进行。依据题干可判断，（26+34）2=30，三者期 权满足:2812 +6，所以是蝶式价差。投资者可分别买入执行价格为 26 和 34的看涨，出售两个执行价格为 30 的看涨，构造一个蝶式价差。 构造组合的成本为（）A：0B：1C：2D： 正确：试题难度： 中等统计：共有 17 人答过，平均正确率 58.82%参考：构造组合的成本为 12+6-（28）=2 如果三个月后，价格为 27，投资者收益为（ ）A：-1B：30.【单选题】C：未作答3本题纠错29.【单选题】0C：D：2本题纠错 正确：试题难度： 中等统计：共有 17 人答过，平均正确率 58.82%参考：投资者分别买入执行

25、价格为 26 和 34 的看涨，出售两个执行价格为 30 的看涨。当同时出售的两个 30的看涨买方也会放弃行权。扣除成本 2，净损失 1。3 个月后投资者获得了最大利润，当时价格为（）A：25B：29C：30D： 正确：试题难度：中等C：未作答A：未作答34本题纠错31.【单选题】价格为 27 时，执行 26的看涨，获利 27-26=1，放弃 34的看涨。1统计：共有 17 人答过，平均正确率 58.82%参考：当价格为 30时，会得到最大利润 30-26=4-2=2。选项 A 和选项 D，收益为 0，净损失 2。选项B，收益为 1。A：B：C： 买入远期利率协议D：E： 正确：试题难度： 中

26、等统计：共有 47 人答过，平均正确率 34.04%参考：C 项和 E 项相对。当担心利率上升时，投资者可以远期利率协议进行套期保值，故 C 项正确，E 项错误。A 项和 D 项相对，利用利率进行套期保值方向和远期利率协议是完全相反的，即当担心利率上升时，投资者应卖出利率，故 A 项正确，D 项错误。B 项买入利率看涨，投资者可通过买入利率看涨将未来利率锁定在目标范围，故正确。暂无相关问题我要提问33.【单选题】A B C：未作答卖出远期利率协议本题纠错买入利率买入利率看涨卖出利率暂无相关问题我要提问32.【多选题】为了规避利率上升带来的风险，投资者可以选择的套期保值方式有（）。2014 年

27、3 月到 5 月，持续贬值，这在使出口商增加出口结汇的收入的同时，却使进口商以购汇的成本相应增加，这种情形属于进口商的（ ）。A：信用风险B：转移风险C：汇率风险D：利率风险本题纠错正确：C：未作答试题难度：中等统计：共有 115 人答过，平均正确率 89.57%参考：市场风险包括汇率风险、利率风险和投资风险三类。汇率风险是指有关主体在不同币别货币的相互兑换和折算中，因汇率在一定时间内发生意外变动，而蒙受经济损失的可能性。【本题雷点】需灵活掌握各种的概念。暂无相关问题我要提问34.【单选题】我国某居民在购房时向商业借入按揭，在借款期内宣布加息，该居民的借款利率随之被商业上调，导致该居民的利息成

28、本提高，这种情形说明该居民因承受（）而蒙受了经济损失。A：信用风险B：利率风险C： 汇率风险D： 操作风险 本题纠错正确：B：未作答试题难度：中等统计：共有 69 人答过，平均正确率86.96%参考：利率风险是指有关主体在货币经济损失的可能性。借贷中，因利率在借贷有效期中发生意外变动，而蒙受暂无相关问题我要提问35.【单选题】关于利率风险的说法，正确的是（ ）。A：以浮动利率条件借入长期B：以固定利率条件借入长期C：以固定利率条件贷出长期D：以浮动利率条件贷出长期本题纠错正确：C：后利率下降，借方蒙受相对多付利息的经济损失后利率上升，借方蒙受相对多付利息的经济损失后利率上升，贷方蒙受相对少收利

29、息的经济损失后利率上升，贷方蒙受相对少收利息的经济损失未作答试题难度：中等统计：共有 62 人答过，平均正确率 69.35%参考：借方的利率风险：以固定利率的条件借入长期后利率下降，借方蒙受相对于下降后的利率水平而多付利息的经济损失；以浮动利率的条件借入长期后利率上升，借方蒙受相对于期初的利率水平而多付利息的经济损失。选项A、B 错误。贷方的利率风险：以固定利率的条件贷出长期后利率上升，贷方蒙受相对于上升后的利率水平而少收利息的经济损 失；以浮动利率的务件贷出长期后利率下降，贷方蒙受相对于期初的利率水平而少收利A 出口商向 B 进口商出口商品，后因B 进口商所在国家政策，导致无法转 移给A 出

30、口商，此时 A 出口商的是（ ）。A： 国家转移风险B： 市场风险C： 信用风险D： 正确：试题难度： 中等统计：共有 114 人答过，平均正确率 57.89%参考：如果与一国居民发生经济金融交易的他国居民为民间主体，国家通过、罚没或国有化等政策限制民间主体的转移，使之不能正常履行其商业义务，从而使该国居民蒙受经济损失，这种可能性就是转移风险。依据题意，违约的是他国居民，所以应选转移风险。A：未作答国家主权风险本题纠错息的经济损失。选项C 正确，选项 D 错误暂无相关问题我要提问36.【单选题】暂无相关问题我要提问37.【单选题】某商业在 2002 至 2007，将其信贷资产主要投向房地产行业

31、，其交易业务主要集中于高收益的次级债券。2008 年受到金融的冲击，该链断裂，A：性风险B： 信用风险C： 投资风险D： 市场风险 本题纠错正确：A：严重的（）。未作答试题难度：中等统计：共有 103 人答过，平均正确率39.81%参考：性风险是指金融机构（特别是商业）所掌握的现金资产，以合理价格变现资产所获以满足即时支付的需要，从而蒙受经济损失的可得的能性。，或以合理成本所筹集的性风险表现为性短缺，主要现象是金融机构所持有的现金资产，其他资产不能在不蒙受损失的情况下迅速变现、不能以合理成本迅速借入等。暂无相关问题我要提问38.【多选题】下列做法中，属于管理流程环节的有（ ）。A：风险识别B：

32、风险对冲C：风险转移D：风险评估E：风险控制本题纠错正确：A D E：未作答试题难度：中等统计：共有 75 人答过，平均正确率 41.33%参考：管理流程包括：风险识别；风险评估；风险分类；风险控制；风险；风险。暂无相关问题我要提问39.【多选题】全面风险管理的架构包括（）。A：企业B：企业目标C：风险管理的要素D：企业层级E：企业文化本题纠错正确：B C D：未作答试题难度：中等统计：共人答过，平均正确率 32.81%参考：全面风险管理是三个维度的系统。这三个维度是：企业目标；风险管理的要素；企业层级。暂无相关问题我要提问40.【单选题】我国商业实行的五级分类管理。这是我国商业进行信用管理中

33、的（ ）阶段的管理方法。A：事前管理B：事后管理C：事中管理D：全程管理本题纠错正确：C：未作答试题难度：中等统计：共有 59 人答过，平均正确率 71.19%参考：信用风险管理包括：1机制管理审贷分离机制。管理机制。额度管理机制。过程管理事前管理（信用管理“5C”、“3C”分析）事中管理（五级分类方法）事后管理（总结经验教训）风险控制方法信用风险缓释(合格的押品、净额结算、保证和信用衍生工具等)信用风险转移。暂无相关问题我要提问41.【多选题】某商业在某发达国家新设一家分行，该分行为了控制在当地经营中的利率风险，可以采取的方式是（ ）。A：进行远期外汇交易B：进行货币交易C：进行利率衍生产品

34、交易D：进行缺口管理E：进行久期管理本题纠错正确：C D E：未作答试题难度：中等统计：共有 73 人答过，平均正确率 39.73%参考：利率风险管理方法主要有：1.选择有利的利率；2.调整借贷期限；3.缺口管理；4.久期管理；5.利用利率衍生产品交易。暂无相关问题我要提问42.【多选题】 为了控制投资风险，商业可以采取的方法是（ ）。A： 进行缺口管理B： 分散投资C： 进行“5C”分析D：买型投资基金E： 正确：B D：未作答试题难度： 中等统计：共 人答过，平均正确率 37.50%参考：一、根据对价格未来走势的，买入价格即将上涨的或卖出价格将下跌的；二、根据风险分散原理，进行的分散投资，建立起相应的投资组合；三、不进行个股投资，而是型投资基金；四、做股指交易或股指交易。暂无相关问题我要提问2015 年 6 月，我国某在迪拜、新加坡、中国、中国特别行政区和伦敦共等值 40 亿的“”债券。该债券采用固定的利率和投资风险的管理方法有：投