委托理财协议

1、 第 页委托理财协议 合同编号： 甲方（委托人）：具体信息见本协议附件一乙方（操盘手）： 身份证号码： 联系地址： 联系电话： 丙方（平台方）： 浙江国启心安投资管理有限公司 法定代表人： 汪凯培 联系地址： 杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦22楼 联系电话：各方经友好协商，在平等互利的基础上，就甲方提供资金委托乙方进行理财的事宜，达成如下协议：释义在本协议中，除非上下文另有解释，下列用语具有以下含义：1.1、委托人：指依照法律规定自主提供一定数量资金委托给他人，由他人代为投资理财的自然人。1.2、委托理财：将一定数量资金委托他人以约定方式代为投资理财的行为。1.

2、3、操盘手：指有一定的证券投资能力及时间，能够运用甲方委托资金进行证券投资操作的自然人。1.4、平台方：指受委托人与操盘手双方委托撮合委托理财协议成立及监控协议履行状况的平台公司。1.5、证券：指在中华人民共和国境内可以合法交易的已经公开上市的股票、期货、债券、基金等标准化分割的产品。1.6、本金：指委托人在委托开始阶段提供给操盘手进行证券投资的资金的总体（扣除了保证金金额后）。1.7、收益：指按照约定由操盘手提供委托人的投资回报。1.8、保证金：指为了保障委托人的本金安全，由操盘手提供的，可在操盘手运用委托人资金进行证券投资操作时及结算后用于弥补亏损及补足约定收益的资金。1.9、支付机构：指

3、在出借人及本协议各方之间作为中介机构提供资金转移服务的银行或非金融机构。1.10、工作日：指中华人民共和国法律规定的工作日。资金的用途乙方使用本协议项下的委托理财本金只能用于投资在上海和深圳证券交易所（以下统称为“交易所”）上市交易的有价证券，不得挪作他用。委托理财期限本协议项下的委托理财期限为一年，即自 年 月 日（“起算日”）至 年 月 日（“届满日”）。如起算日或者届满日不是交易日交易日指除星期六、星期天和交易所公布的休市日外，交易所进行证券交易的日子。，则顺延至下一个交易日。第四条 委托理财本金与保证金乙方自愿提供的保证金金额为人民币 元整（以乙方实际在起算日前支付到保证金账户的金额为

4、准），各方确认杠杆比例为 ，即甲方提供的委托理财本金为人民币 元整。第五条资金划转及账户管理流程5.1、乙方在线签订本协议后应下载本协议的合同文本及附件，书面签字后将相关合同文本及附件快递寄至丙方联系地址。5.2、本协议经丙方在线确认成立后，乙方应当通过银行或其他支付手段向丙方（代表甲方收取）在“易宝支付”即北京通融通信息技术有限公司（以下简称“易宝支付”或“支付机构”）开设的资金账户或丙方确认的其它账户内划入保证金。5.3、丙方在收到乙方寄到的合同文本及附件后，且确认保证金已经到账的，会通知甲方。 保证金账户的具体信息如下：账户名： 国启财富 易宝账号： 户名： 汪凯培 开户行： 浙江民泰商

5、业银行杭州分行 账号： 6217 2615 7100 1843 596 5.4、甲方在确认收到保证金后将通过丙方提供乙方一个可以操作的证券账户子账户（通过资管系统设立，独立实际交易），子账户内有本协议第四条确定的委托理财本金金额加上保证金金额（下称“初始金额”）的资金，可以由乙方进行在上海和深圳证券交易所上市交易的有价证券的投资操作。乙方可以使用该子账户进行交易，但不能提取资金，丙方有权在保证乙方证券投资交易的前提下监控交易情况、修改账户密码，或在符合本协议约定时采取强制平仓等措施，以保证甲方合法权益。5.5、本协议各方确认，为了便利资金管理，证券账户可以由丙方或者丙方委托信托名义开设，委托理

6、财本金、收益、保证金均可通过丙方账户收取，但上述行为不影响丙方受甲方委托，作为甲方代理的实质，只要甲、丙双方有关于委托监管及操作的书面约定且由资金流转证明配合，乙方对此不得提出异议。 第六条 收益和支付6.1、各方确认本协议中约定的委托理财为固收保底型理财，即乙方应在任何情况下保证甲方委托理财本金不受损失，甲方的收益根据本金乘以固定的比例得出，若收益不足固定比例的，由乙方补足，若收益超出固定比例的，超出的部分均由乙方获得。6.2、甲、乙双方约定的固定月收益率为 %（详见附件二），自起算日起计算。收益支付方式为：按月支付，乙方应每月支付给甲方收益人民币 元，首月收益部分应随保证金一起划转，在起算

7、日支付，其后每月收益在起算日每满整月（自然月）之时支付。6.3、收益部分由丙方代甲方催讨、收取并分配。乙方应将应付收益先通过支付机构支付至保证金账户或丙方指定的其它账户。6.4、本协议各方特别约定，若丙方未能在第6.2款约定的日期在相关账户内收到乙方支付的收益，甲方有权委托丙方停止乙方对子账户的操作权，并卖出子账户的所有证券，在扣取约定的收益后，将剩余保证金及剩余部分收益（若有）返还乙方。由此可能造成的乙方的损失由乙方自行承担，甲方及丙方不承担任何责任。第七条 资金返还7.1、届满日，乙方应确保子账户内的所有资产为人民币货币资金；丙方应根据甲方的授权将子账户操作权收回，乙方应得的收益（若有）及

8、剩余保证金由丙方代理甲方向乙方退还。乙方确认的结算账户为：户名： 开户行： 账号： 7.2、若届满日子账户里除货币资金以外仍有证券资产，且货币资金不足以支付全部委托理财本金，丙方有权在当日卖出该等证券资产并修改交易密码；若卖出后，仍不足以补足差额，丙方有权代表甲方向乙方追偿。第八条提前终止8.1、乙方要求提前结束委托理财关系并终止协议，需要提前30天通知丙方，并由丙方向甲方转告。8.2、若乙方提前终止导致甲方委托理财项期限不满 3个月的，乙方仍需支付甲方3个月固定收益。 第九条风险控制9.1、甲、乙双方均承诺资金来源合法，由于某一方的资金来源不正当所导致的任何后果由该方承担，给对方造成损失的，

9、导致后果产生的一方应给予全额赔偿，资金来源合法的另一方无需承担任何法律责任。9.2、在未发生本协议9.6条款描述的限制交易情形时，乙方自行决定买卖交易所上市交易的证券，但须遵守如下限制性规定：（1）不得投资于权证，不得用于新股申购，也不得用于基金的申购、认购、赎回（场内基金除外）；（2）不得投资于上市十个交易日内的新股；（3）不得投资于S、ST、*ST、S*ST、SST以及被交易所特别处理的股票；（4）投资于标的股票的单股持仓不得超过该股票总股本的5%，也不得超过该股票流通股本的10%；（5）初始金额小于50万元的，主板（含中小板）单只股票持仓不得超过账户总资产的60%，创业板单只股票持仓不得

10、超过账户总资产的30%；初始金额在50万元以上（含50万），小于200万的，主板（含中小板）单只股票持仓不得超过账户总资产的50%，创业板单只股票持仓不得超过账户总资产的30%；初始金额在200万元以上（含200万），小于500万的，主板（含中小板）单只股票持仓不得超过账户总资产的40%，创业板单只股票持仓不得超过账户总资产的10%；初始金额在500万元以上（含500万）的，主板（含中小板）单只股票持仓不得超过账户总资产的30%，创业板单只股票持仓不得超过账户总资产的10%；（6）投资于创业板股票的持仓不得超过该账户总资产的30%；（7）不得投资于与资金方可能具有关联关系的特定有价证券，具体如

11、下：A.万向德农（600371.SH）B.承德露露（000848.SZ）C.顺发恒业（000631.SZ）D.万向钱潮（000559.SZ）E.中色股份（000758.SZ）F.广汽集团（601238.SH）G.航民股份（600987.SH）H.方正电机（002196.SZ）I.兔宝宝（002043.SZ）（8）不得投资于非公开发行股票、股指期货、融资融券、证券回购交易（包括国债逆回购）；（9）不得投资于中国金融期货交易所的交易品种，不得用于可能承担无限责任的投资，也不得用于资金拆借、贷款、抵押融资或者对外担保等；（10）不得投资于赎回封闭期或限售期届满日超过该账户存续期限届满日前十个工作日内

12、的股票；（11）不得投资于丙方明确通知或者通过系统设置不能买入的股票；（12）不得进行证券内幕交易、操纵市场等行为。如某一股票在乙方买入后，该股票或者发行该股票的公司发生上述限制性规定的任一情形，除非甲方另行书面同意，乙方应在该等情形发生后的下一交易日内卖出该股票。若乙方不遵守上述规定，甲方有权委托丙方卖出不符合规定的股票，由此造成的一切损失均由乙方承担。乙方确认若乙方违反本条项下的限制性规定之任一规定且不按照本条第二款的规定操作将构成根本性违约，甲方有权委托丙方卖出子账户中的所有股票和按照本协议第六条的收回委托理财本金和收益，并解除本协议。9.3、当子账户内的资产总额低于或等于警戒线（警戒线

13、标准见附件三，计算方式为子账户内当时的资产总额占子账户交给乙方时账户内初始金额的比例，以杠杆比例为1:5为例，此时的92%是指子账户内当时的资产总额占子账户交给乙方时账户内初始金额的百分比为92%）时，丙方有权但非必须以电话、传真或其他方式提示风险，乙方应及时追加保证金汇款到保证金账户，追加的保证金加上子账户内的资产的合计值与子账户交给乙方时账户内初始金额之比需高于警戒线。在保证金汇入保证金账户之前，乙方仅具有卖出或赎回及相关的交易权利，不再具有买入或申（认）购及相关的交易权利。若乙方在丙方通知后的第二个交易日开盘前仍未补交保证金至警戒线以上且子账户内资产总额也未恢复到警戒线以上的，丙方有权无

14、需另行通知乙方而直接就卖出部分股票直至以市值计算的持仓比例不超过50%。乙方未追加保证金但子账户内资产总额恢复到警戒线以上或乙方按约定足额追加保证金汇入保证金账户后，即可恢复买入或申（认）购及相关的交易权利。9.4、当子账户内的资产总额低于或等于平仓线（平仓线标准见附件三，计算方式为子账户内当时的资产总额占子账户交给乙方时账户内初始金额的比例，以杠杆比例为1:5为例，此时的90%是指子账户内当时的资产总额占子账户交给乙方时账户内初始金额的百分比为90%）时，甲方有权委托丙方将证券账户内的所有证券卖出。若卖出股票后，股票市值上升，造成的损失由乙方负责，甲方及丙方对此不承担任何责任。丙方可在卖出后

15、2个交易日内以书面形式或电子邮件向乙方确认是否继续履行本协议，乙方未确认的，甲方即可按照本协议第六条的规定收回委托理财本金和收益。9.5、若乙方买入股票出现停牌时，由乙方与丙方（代表甲方）进行协商重新确认委托理财关系；协商成功，乙方可利用子账户按协商后的用途使用；协商不成，乙方应在丙方通知协商不成后的3个交易日内按相当于委托理财本金及未付固定收益的金额作为保证金交至保证金账户，保证金补交后则乙方可以继续保留该账户内的股票资产，且丙方（代表甲方）应积极协助乙方进行相关的资金划转。否则乙方将丧失子账户的操作权，乙方前期缴纳的保证金也不予退还，且对于股票复牌后仍然无法卖出导致的损失或其它损失，乙方仍

16、需承担全部责任。9.6、各方确认并理解，由于子账户有可能系信托账户下属的账户（通过资管系统设立，独立实际交易），当信托计划整体发生变化或由于突发原因导致信托公司操作或干预信托账户的，由此导致的子账户的操作或者限制交易的情形（如限制买入一个或数个股票或者进行了平仓交易等）是本协议各方均不可抗拒的行为，由此产生的损失，除非证明一方有故意的主观过错，否则各方均互不追究。且，各方确认并理解，由于子账户的操作涉及信托公司、证券公司、资管软件提供商的线路及软件操作，由于停电、停网、黑客攻击、软件缺陷及软件操作故障引发的交易故障，丙方应尽快与信托公司、证券公司、资管软件提供商等各方沟通，但由此类故障产生的损

17、失，除非证明一方有故意的主观过错，否则各方均不予追究。第十条甲方承诺和保证10.1、甲方应依约将有约定金额款项的子账户交给乙方操作。10.2、甲方应保密通过本协议了解的相关交易信息。10.3、委托理财期限内，除非本协议另有规定，甲方不得干涉乙方对委托理财本金的使用，不得处置子账户内的资产或者修改交易密码。否则给乙方造成的损失，由甲方承担赔偿责任。10.4、乙方有权取得其投资收益，当子账户资产总值超过初始金额的110%时，乙方可以从子账户上提取超过初始金额以上额度部分的资金，并以壹仟元为单位提取。但乙方需提前2个交易日通知丙方（代表甲方）且保证子账户内有相应的现金资产，方可提取上述资金，且乙方每

18、周只可提取一次。第十一条 乙方承诺和保证11.1、乙方应按照本协议约定使用子账户及其内的初始金额资金。11.2、乙方无权对丙方监控账户设置障碍，一经发现，丙方可立即重新设置密码，并有权对子账户内的股票进行卖出且终止协议。由此给甲方造成损失的，由乙方承担赔偿责任。11.3、上述子账户内证券交易所应缴付的一切税费（包括但不限于证券交易佣金、印花税、过户费、软件使用费等，详见附件二）由乙方承担。第十二条 丙方承诺和保证12.1、丙方有权监督子账户中所有资金的使用情况，有权随时查询上述子账户委托成交及资金、证券变化情况。12.2、丙方有权依约操作子账户以确保本协议顺利履行。12.3、丙方有权根据本协议

19、及甲方授权代甲方行使相应的权利。第十三条 违约责任13.1、如果乙方违反其在第11条规定的承诺和保证或者不履行其在本协议项下的义务，甲方及丙方有权终止本合同并修改交易密码处置子账户内的股票收回委托理财本金和收益。13.2、如果因甲方违反其在第10条规定的承诺和保证，造成乙方损失的，甲方应全额向乙方赔偿。第十四条 通知条款14.1、所有的通知事项应寄往本协议首页所列的地址。任何一方变更地址的，应提前七日以书面通知对方，并在收到对方确认函后，地址变更方才生效。14.2、若因券商、信托、银行、政府部门等机构的原因导致本协议中约定的条件发生变更的，丙方有权代表甲方通知乙方，乙方在接到丙方的书面通知后，

20、该等变更即刻生效。第十五条 特别约定本协议各方一致确认本协议约定的是委托理财性质的法律关系，而非别的法律关系，各方均充分理解相关权利义务，在平等自愿的基础上表达了真实的意思表示。若因法院等仲裁机构对本协议性质判断的不同理解，导致委托理财协议无效的，各方一致同意应转化为借款关系，即甲方提供乙方的子账户内的金额是借款，乙方支付的收益是利息，借贷关系仍应得到法律保护。第十六条 其他16.1、本协议任何一方未行使或延迟行使一项权利均不得作为对该项权利的放弃，或以其它方式阻止该项权利的行使，且对方不得以此要求免除本协议项下的任何责任和义务。16.2、因本协议产生的或与本协议有关的争议，各方应本着友好的态度协商或调解解决，协商或调解不成，可向本协议签订地人民法院起诉，在协商诉讼期间，本协议不涉及争议部分的条款，各方仍需履行。16.3、本协议在杭州市西湖区签署。16.4、本协议经各方签字或盖章后生效。16.5、本协议一式三份，各方各执一份，具有同等法律效力。在届满日5日前，如本协议一方没有书面或电子邮件通知其他两方本协议在届满日终止，则本协议自动展期1个月。本协议展期期限届满后可以按前述约定继续展期。甲方（已另行确认且乙、丙双方均表示认可）乙方签字： 丙方盖章：浙江国启心安投资管理有限公司 年 月 日附件一：委托人名录真实姓名身份号码联系方式电子邮件通