山东保监局行政许可及报告类事项实施规程

1、.PAGE 1：.；附件：山东保监局行政答应及报告类事项实施规程第一部分：行政答应事项实施规程一、保险机构项 目法律根据恳求人申报资料审查原那么及规范审查期限本卷须知1、保险公司分公司以下分支机构筹建审批1、；2、。保险公司省级分公司1、筹建恳求；2、总公司同意文件；3、保险公司恳求前延续2个季度的偿付才干报告和上一年度经审计的偿付才干报告；4、保险公司总公司上一年度公司治理构造报告；5、保险公司分支机构设立的可行性论证报告；6、恳求人内控制度；7、恳求人分支机构管理制度；8、恳求人作出的其最近2年无受金融监管机构艰苦行政处分和已设立的其他分支机构最近6个月内无受艰苦保险行政处分的声明；9、拟

2、设机构筹建担任人简历及相关证明资料；10、筹建机构电子数据客户端；11、保险监管部门要求提供的其他资料。应报送以上资料一式两份保险公司恳求设立分支机构，应具备以下条件：1、上一年度偿付才干充足，提交恳求前延续2个季度偿付才干均为充足；2、保险公司具备良好的公司治理构造，内控健全；3、恳求人具备完善的分支机构管理制度；4、对拟设立分支机构的可行性已进展充分论证；5、在住所地以外的省、自治区、直辖市恳求设立省级分公司以外其他分支机构的，该省级分公司曾经开业；6、恳求人最近2年内无受金融监管机构艰苦行政处分的记录，不存在因涉嫌艰苦违法行为正在遭到中国保监会立案调查的情形；7、恳求设立省级分公司以外其

3、他分支机构，在拟设地所在的省、自治区、直辖市内，省级分公司最近2年内无受金融监管机构艰苦行政处分的记录，已设立的其他分支机构最近6个月内无受艰苦保险行政处分的记录；8、有恳求人认可的筹建担任人；9、中国保监会规定的其他条件。山东保监局自受理恳求之日起30个任务日内作出同意或不予同意的书面决议。1、保险公司可以根据业务开展需求恳求设立分支机构。营业部、营销效力部不得再管理其他任何分支机构。2、恳求人该当自收到筹建通知之日起6个月内完成分支机构的筹建任务。筹建期间届满未完成筹建任务的，该当重新提出设立恳求。3、筹建机构在筹建期间不得从事任何保险运营活动。4、营销效力部的设立同样分筹建和开业两个阶段

4、。2、保险公司分支机构开业审批1、；2、；3、。保险公司省级分公司1、开业恳求；2、筹建任务完成情况报告；3、拟任高级管理人员或主要担任人情况及有关证明；4、拟设机构营业场所一切权或运用权证明；5、拟设分支机构营业场所的消防验收合格证明；6、统计任务及信息化建立情况；7、反洗钱情况；8、拟开业机构建立的内控管理制度；9、开业机构及担任人电子数据客户端；10、保险监管部门要求提供的其他资料。应报送以上资料一式两份1、具有合法的营业场所，平安、消防设备符合要求；2、建立了必要的组织机构和完善的业务、财务、风险控制、资产管理、反洗钱等管理制度；3、建立了与运营管理活动相顺应的信息系统；4、具有符合任

5、职条件的拟任高级管理人员或者主要担任人；5、对员工进展了上岗培训；6、筹建期间未兴办保险业务；7、中国保监会规定的其他条件。山东保监局自受理恳求之日起30个任务日内作出同意或者不予同意的书面决议。经同意设立的保险公司分支机构，该当持同意文件以及分支机构运营保险业务答应证，向工商行政管理部门办理有关手续，领取营业执照后方可营业。3、保险公司分支机构改建审批1、；2、；3、关于明确保险公司分支机构管理有关问题的通知保监发202149号保险公司省级分公司1、改建恳求书；2、恳求人分支机构管理制度；3、保险公司赞同改建的书面文件；4、拟任高级管理人员或者主要担任人任职申报资料；5、拟设机构营业场所一切

6、权或者运用权证明；6、计算机设备配置、运用系统及网络建立情况报告；7、业务、财务、风险控制、资产管理、反洗钱等制度；8、机构设置和从业人员情况报告，包括员工上岗培训情况报告等；9、恳求前延续2个季度的偿付才干报告和上一年度经审计的偿付才干报告；10、按照拟设地规定提交有关消防证明，无需进展消防验收或者备案的，提交恳求人作出的已采取必要措施确保消防平安的书面承诺；11、改建报告，包括改建的必要性、合理性阐明，改建情况，改建对保险业务和投保人、被保险人或者受害人的影响及处置方案；12、拟改建为上级分支机构的，提交恳求人以及省级分公司最近2年无受金融监管机构艰苦行政处分的声明；13、中国保监会规定提

7、交的其他资料。应报送以上资料一式两份1、恳求人具备完善的分支机构管理制度；2、具有合法的营业场所，平安、消防设备符合要求；3、建立了必要的组织机构和完善的业务、财务、风险控制、资产管理、反洗钱等管理制度；4、建立了与运营管理活动相顺应的信息系统；5、具有符合任职条件的拟任高级管理人员或者主要担任人；6、对员工进展了上岗培训；7、改建具有必要性和合理性；8、对改建能够呵斥的影响已进展充分评价，并有可行的应对措施；9、拟改建为上级分支机构的，保险公司上一年度和提交恳求前延续2个季度偿付才干充足；10、拟改建为上级分支机构的，恳求人以及当地已设立的省级分公司最近2年内无受金融监管机构艰苦行政处分的记

8、录，该省、自治区、直辖市已设立的其他分支机构最近6个月内无受艰苦保险行政处分的记录；11、中国保监会规定的其他条件。山东保监局自受理恳求之日起20个任务日内作出同意或者不予同意的书面决议。施行前曾经设立的营业部和营销效力部，为了符合的整改要求，在2021年10月1日以前恳求改建为支公司、中心支公司的，其改建条件、程序适用关于贯彻实施有关问题的通知保监发202126号的有关规定。4、保险公司分支机构变卦营业场所审批1、；2、。1、保险公司省级分公司变卦营业场所由省级分公司持总公司同意文件提出恳求；2、保险公司省级分公司以下分支机构变卦营业场所由保险公司省级分公司提出恳求。1、变卦营业场所恳求；2

9、、变卦后营业场所的一切权或者运用权证明文件；3、消防合格证明；4、相应电子数据客户端；5、保险监管部门要求提供的其他资料。应报送以上资料一式一份该当符合有关法律、行政法规和中国保监会规章的规定。山东保监局自受理恳求之日起20个任务日内作出同意或者不予同意的书面决议。1、保险公司分支机构在运营存续期间，该当具有规范和稳定的营业场所。2、外资保险公司支公司及以上分支机构营业场所变卦应由其总公司向中国保监会提出恳求。5、保险公司分支机构撤销审批1、；2、；3、。保险公司省级分公司1、恳求撤销的缘由或理由阐明；2、机构撤销后业务后续处置方案以及其他善后事宜的处置情况；3、总公司意见书；4、相应电子数据

10、客户端；5、保险监管部门要求提供的其他资料。应报送以上资料一式两份1、恳求撤销理由充分；2、善后事宜处置妥当。山东保监局自受理恳求之日起20个任务日内作出同意或者不予同意的书面决议1、中资保险公司省级分公司撤销，应由其总公司向中国保监会提出恳求。2、外资保险公司支公司及以上分支机构撤销，应由其总公司向中国保监会提出恳求。3、保险公司分支机构保险答应证自被撤销之日起自动失效，并该当于被同意撤销之日起15日内缴回。二、高级管理人员任职资历项 目法律根据恳求人申报资料审查原那么及规范审查期限本卷须知6、保险公司分支机构高级管理人员任职资历核准1、；2、；3、；4、。保险公司省级分公司的高管人员任职资

11、历由其总公司提出恳求；中心支公司、支公司、营业部的高管人员任职资历由保险公司省级分公司提出恳求。1、拟任高级管理人员以下简称拟任人任职资历核准的恳求；2、中国保监会一致制造的；3、拟任人的身份证、学历证书等有关证书的复印件，有护照的需同时提供护照复印件；4、对拟任人的品行、专业知识、业务才干、管理才干、任务业绩等方面的综合鉴定；5、中国保监会规定进展离任审计的，提交离任审计报告；6、拟任人与公司签署的劳动合同复印件；7、相应电子数据客户端；8、保险监管部门要求提供的其他资料。应报送以上资料一式两份1、不存在第二十一条规定的禁任情形；2、保险机构高级管理人员该当遵守法律、行政法规和中国保监会的有

12、关规定，遵守保险公司章程；3、保险机构高级管理人员该当具有老实信誉的品行、良好的合规运营认识和履行职务必需的运营管理才干；4、保险机构高级管理人员该当经过中国保监会认可的保险法规及相关知识测试。5、保险公司高级管理人员应具备第十二、十三、十四条规定的条件；6、保险机构拟任高级管理人员具有硕士以上学位的，其任职条件中从事金融任务或者经济任务的年限可以减少2年；7、保险公司拟任高级管理人员的学历放宽条件应符合第十六条的相关规定；8、保险机构主持任务的副总经理或者其它高级管理人员任职资历核准，适用同级机构总经理的相关规定。9、保险机构该当与高级管理人员建立劳动关系，订立书面劳动合同。10、保险机构高

13、级管理人员兼任其它运营管理职务该当符合第二十条的相关规定。山东保监局自受理恳求之日起20个任务日内作出核准或者不予核准的书面决议。 三、保险中介项 目法律根据恳求人申报资料审查原那么及规范审查期限本卷须知7、设立保险专业代理公司审批1、；2、；3、；4、。拟设立专业保险代理公司的全体股东或全体发起人可由全体股东、全体发起人指定代表或者共同共同委托代理人承当详细事务1、全体股东、全体发起人签署的；2、；3、公司章程；4、自然人股东、发起人的身份证明复印件和简历，非自然人股东、发起人的营业执照副本复印件及加盖财务印章的最近1年财务报表；5、具有法定资历的验资机构出具的验资证明、资本金入账原始凭证复

14、印件；6、可行性报告，包括市场情况分析、近3年的业务开展方案等；7、工商行政管理部门核准的企业称号预先核准通知书复印件；8、内部管理制度，包括组织框架、决策程序、业务、财务、人事制度、信息化建立制度、反洗钱内部控制制度等；9、本机构业务效力规范11、拟任董事长、执行董事、高级管理人员的任职资历恳求资料，业务人员的复印件；12、住所或者营业场所运用权证明；13、计算机软硬件配备情况阐明；14、股东、发起人信誉良好、最近3年无艰苦违法记录的证明资料；15、培训情况阐明及证明资料；16、员工名册。应报送以上资料一式两份1、保险专业代理公司的注册资本不得少于人民币200万元；运营区域不限于注册地所在省

15、、自治区、直辖市的保险专业代理公司,其注册资本不得少于人民币1000万元。注册资本必需为实缴货币资本；2、股东、发起人信誉良好，最近3年无艰苦违法记录；3、根据法律、行政法规规定不能投资企业的单位或者个人，不得成为保险专业代理公司的发起人或者股东。保险公司员工投资保险专业代理公司的，该当书面告知所在保险公司；保险公司、保险中介机构的董事或者高级管理人员投资保险专业代理公司的，该当根据有关规定获得股东会或者股东大会的赞同。4、公司章程符合有关规定；5、拟任董事长、执行董事、高级管理人员符合规定的任职资历条件；6、具备健全的组织机构和管理制度；7、有与业务规模相顺应的固定住所；8、有与开展业务相顺

16、应的业务、财务等计算机软硬件设备；9、保险专业代理机构从业人员该当符合中国保监会规定的条件，持有中国保监会规定的资历证书；10、拟设立的保险专业代理公司的称号中该当包含“保险代理或者“保险销售字样，且字号不得与现有的保险中介机构一样。山东保监局自受理恳求之日起20个任务日内作出同意或者不予同意的书面决议。1、收到保险专业代理机构设立恳求后，山东保监局可以对恳求人进展风险提示，就恳求设立事宜进展说话，讯问、了解拟设机构的市场开展战略、业务开展方案、内控制度建立、人员构造等有关事项。2、山东保监局可以根据实践需求组织现场验收。8、设立保险经纪机构审批1、；2、；3、；4、。拟设立保险经纪公司的全体

17、股东或全体发起人可由全体股东、全体发起人指定代表或者共同共同委托代理人承当详细事务1、全体股东、全体发起人签署的；2、；3、公司章程；4、自然人股东、发起人的身份证明复印件和简历，非自然人股东、发起人的营业执照副本复印件及加盖财务印章的最近1年财务报表；5、具有法定资历的验资机构出具的验资证明、资本金入账原始凭证复印件；6、可行性报告，包括市场情况分析、近3年的业务开展规划等；7、工商行政管理部门核准的企业称号预先核准通知书复印件；8、内部管理制度，包括组织框架、决策程序、业务、财务和人事制度等；9、反洗钱内部控制制度方案；10、本公司业务效力规范；11、拟任高级管理人员的任职资历恳求资料，业

18、务人员的复印件；12、住所或者营业场所证明文件；13、计算机软硬件配备情况阐明；14、股东、发起人关于最近3年无艰苦违法记录的承诺书。应报送以上资料一式两份1、设立保险经纪公司，该当具备以下条件：1股东、发起人信誉良好，最近3年无艰苦违法记录； 2注册资本到达和规定的最低限额；3公司章程符合有关规定；4董事长、执行董事、高级管理人员符合规定的任职资历条件；5具备健全的组织机构和管理制度；6有与业务规模相顺应的固定住所；7有与开展业务相顺应的业务、财务等计算机软硬件设备；8法律、行政法规和中国保监会规定的其他条件。2、保险经纪公司的注册资本不得少于人民币1000万元，且必需为实缴货币资本。3、保

19、险经纪机构的称号中该当包含“保险经纪字样，且字号不得与现有的保险中介机构一样，中国保监会另有规定除外。4、根据法律、行政法规规定不能投资企业的单位或者个人，不得成为保险经纪公司的发起人或者股东。1、由山东保监局受理恳求，由中国保监会审批。2、自受理恳求之日起，山东保监局在20个任务日内审查终了并向中国保监会报送初审意见和全部恳求资料。中国保监会自收到前述资料之日起20个任务日内作出同意或者不予同意的书面决议。山东保监局收到保险经纪机构设立恳求后，可以对恳求人进展风险提示，就恳求设立事宜进展说话，讯问、了解拟设机构的市场开展战略、业务开展方案、内控制度建立、人员构造等有关事项。9、设立保险公估机

20、构审批1、；2、；3、；4、。拟设立保险公估公司的全体股东、全体发起人或者全体合伙人可由全体股东、全体发起人或者全体合伙人指定的代表或者共同委托代理人承当详细事务1、全体股东、全体发起人或全体合伙人签字的；2、全体股东、全体发起人或全体合伙人指定代表或者共同委托代理人的证明；3、公司章程或合伙协议；4、自然人股东、发起人或合伙人的身份证明复印件，非自然人股东、发起人的营业执照副本复印件及加盖财务印章的最近3年财务报表；5、具有法定资历的验资机构出具的验资证明、资本金入账原始凭证复印件；6、可行性报告，包括市场情况分析、近3年的业务开展规划等；7、工商行政管理部门核准的企业称号预先核准通知书复印

21、件；8、内部管理制度，包括组织框架、决策程序、业务、财务和人事制度等；9、反洗钱内部控制制度方案；10、拟任高级管理人员的任职资历资料，业务人员复印件；11、住所或者营业场所运用证明；12、计算机软硬件配备情况阐明；13、拟订的本机构业务效力规范；14、股东、发起人或者合伙人关于最近3年无艰苦违法记录的承诺书。应报送以上资料一式两份1、设立保险公估机构，该当具备以下条件：1股东、发起人或者合伙人信誉良好，最近3年无艰苦违法记录；2注册资本或者出资到达法律、行政法规和本规定的最低限额；3公司章程或者合伙协议符合有关规定；4董事长、执行董事和高级管理人员符合本规定的任职资历条件；5具备健全的组织机

22、构和管理制度；6有与业务规模相顺应的固定住所；7有与开展业务相顺应的业务、财务等计算机软硬件设备；8法律、行政法规和中国保监会规定的其他条件。2、保险公估机构的注册资本或者出资不得少于人民币200万元，且必需为实缴货币资本。3、根据法律、行政法规规定不能投资企业的单位或者个人，不得成为保险公估机构的发起人、股东或者合伙人。4、保险公估机构及其分支机构的称号中该当包含“保险公估字样，且字号不得与现有的保险中介机构一样，中国保监会另有规定除外。1、由山东保监局受理恳求，由中国保监会审批。2、自受理恳求之日起，山东保监局在20个任务日内审查终了并向中国保监会报送初审意见和全部恳求资料。中国保监会自收

23、到前述资料之日起20个任务日内作出同意或者不予同意的书面决议。山东保监局收到保险公估机构设立恳求后，可以对恳求人进展风险提示，就恳求设立事宜进展说话，讯问、了解拟设机构的市场开展战略、业务开展方案、内控制度建立、人员构造等有关事项10、保险专业代理公司分支机构设立审批含外资1、；2、；3、；4、。拟设立分支机构的保险专业代理公司1、；2、董事会或全体合伙人关于设立分支机构的决议；3、拟设保险代理分支机构内部管理框架；4、反洗钱内部控制制度方案；5、会计师事务所出具的保险代理机构上一会计年度的审计报告；6、保险代理机构前1年接受保险监管、工商、税务等部门监视检查情况的阐明及有关附件；7、保险代理

24、机构前2年内履行保险代理合同情况的阐明；8、拟任主要担任人任职资历资料；9、营业场所运用权的证明文件；10、计算机软硬件配备情况阐明。需求添加注册资本或者出资的，还该当提交具有法定资历的验资机构出具的验资证明、资本金入账原始凭证复印件。应报送以上资料一式两份1、保险专业代理公司恳求设立分支机构该当具备以下条件：1内控制度健全；2注册资本到达本规定的要求；3现有机构运转正常，且恳求前1年内无艰苦违法行为；4拟任主要担任人符合规定的任职资历条件；5拟设分支机构具备符合要求的营业场所和与运营业务有关的其它设备。2、保险专业代理公司以注册资本最低限额设立的，可以恳求设立3家分支机构；以后，每恳求增设一

25、家分支机构，该当至少添加注册资本人民币20万元；其中,在住所地以外每一省、自治区或者直辖市初次恳求设立分支机构，该当至少添加注册资本人民币100万元。恳求设立分支机构，保险专业代理公司注册资本已到达前款规定增资后额度的，可以不再添加注册资本。保险专业代理公司注册资本到达人民币2000万元的，设立分支机构可以不再添加注册资本。山东保监局自受理恳求之日起20个任务日内作出同意或者不予同意的书面决议。11、保险经纪机构分支机构设立审批1、；2、；3、；4、。拟设立分支机构的保险经纪公司1、；2、董事会关于设立分支机构的决议；3、拟设分支机构内部管理框架；4、反洗钱内部控制制度方案；5、会计师事务所出

26、具的保险经纪机构上一会计年度的审计报告；6、保险经纪公司及其已开业分支机构前1年接受保险监管、工商、税务等部门监视检查情况的阐明及有关附件；7、拟任主要担任人任职资历资料；8、营业场所一切权或运用权的证明文件；9、计算机软硬件配备情况阐明。需求添加注册资本或者出资的，还该当提交具有法定资历的验资机构出具的验资证明、资本金入账原始凭证复印件。应报送以上资料一式两份1、保险经纪公司恳求设立分支机构该当具备以下条件：1内控制度健全；2注册资本到达规定的要求； 3现有机构运转正常，且恳求前1年内无艰苦违法行为；4拟任主要担任人符合规定的任职资历条件；5拟设分支机构具备符合要求的营业场所和与运营业务有关

27、的其它设备。2、保险经纪公司以本规定注册资本最低限额设立的，可以恳求设立3家分支机构；以后，每恳求增设一家分支机构，该当至少添加注册资本人民币20万元；其中，在住所地以外每一省、自治区、直辖市初次恳求设立分支机构的，该当至少添加注册资本人民币100万元。恳求设立分支机构，保险经纪公司注册资本已到达前款规定增资后额度的，可以不再添加注册资本。保险经纪公司注册资本到达人民币2000万元的，设立分支机构可以不再添加注册资本。山东保监局自受理恳求之日起20个任务日内作出同意或者不予同意的书面决议。12、保险公估机构分支机构设立审批1、；2、；3、；4、。拟设立分支机构的保险公估机构1、；2、董事会或全

28、体合伙人关于设立分支机构的决议；3、拟设分支机构内部管理框架；4、反洗钱内部控制制度方案；5、会计师事务所出具的保险公估机构前1会计年度的审计报告；6、保险公估机构前1年接受保险监管、工商、税务等部门监视检查情况的阐明及有关附件；7、拟任主要担任人任职资历资料；8、营业场所运用权的证明文件。需求添加资本金的，须具有法定资历的验资机构出具的验资证明、资本金入账原始凭证复印件。应报送以上资料一式两份1、保险公估机构可以恳求设立分公司、营业部。保险公估机构恳求设立分支机构该当具备以下条件：1内控制度健全； 2注册资本或者出资到达规定的要求；3现有机构运转正常，且恳求前1年内无艰苦违法行为；4拟任主要

29、担任人符合本规定的任职资历条件；5拟设分支机构具备符合要求的营业场所和与运营业务有关的其它设备。2、保险公估机构以本规定注册资本或者出资最低限额设立的，可以恳求设立3家保险公估分支机构；以后，每恳求增设一家分支机构，该当至少添加注册资本或者出资人民币20万元。恳求设立保险公估分支机构，保险公估机构的注册资本或者出资已到达前款规定增资后额度的，可以不再添加注册资本或者出资。保险公估机构注册资本或者出资到达人民币2000万元的，设立分支机构可以不再添加注册资本或者出资。山东保监局自受理恳求之日起20个任务日内作出同意或者不予同意的书面决议。13、保险专业代理公司、保险经纪机构艰苦事项变卦审批包括变

30、卦组织方式、分立或合并。1、；2、；3、。4、。保险专业代理公司、保险经纪机构1、变卦组织方式、分立或合并，应提交：1或；2股东大会、股东会决议；3修正后的公司章程；4实施方案；5中国保监会规定提交的其他资料。2、因合并、分立新设立保险专业代理公司或保险经纪公司的，按照保险专业代理公司或保险经纪公司的设立提交恳求资料。应报送以上资料一式两份该当符合有关法律、行政法规和中国保监会规章的规定。山东保监局自受理恳求之日起20个任务日内作出同意或者不予同意的书面决议。保险专业代理机构、保险经纪机构变卦事项涉及答应证记载内容的，该当交回原答应证，领取新答应证，并按照有关规定进展公告。14、保险专业代理机

31、构高级管理人员任职资历核准1、；2、；3、。保险专业代理公司1、；2、拟任用高级管理人员的决议；3、拟任高级管理人员的身份证明、学历证书复印件；4、拟任高级管理人员诚信证明；5、复印件，或者从事相关任务的证明资料。应报送以上资料一式两份1、保险专业代理机构拟任董事长、执行董事和高级管理人员该当具备以下条件：1大学专科以上学历；2持有中国保监会规定的资历证书；3从事经济任务2年以上； 4具有履行职责所需的运营管理才干，熟习保险法律、行政法规及中国保监会的相关规定； 5老实守信，品行良好。从事金融任务10年以上，可以不受前款第1项的限制。担任金融机构高级管理人员5年以上或者企业管理职务10年以上，

32、可以不受前款第2项的限制。2、保险专业代理机构董事长、执行董事或者高级管理人员不得有第一百四十七条和第二十二条规定的情形。3、未经股东会或者股东大会赞同，保险专业代理机构的董事和高级管理人员不得在存在利益冲突的机构中兼任职务。山东保监局自受理恳求之日起20个任务日内作出核准或者不予核准的书面决议。1、保险专业代理机构高级管理人员是指以下人员： 1保险专业代理公司的总经理、副总经理或者具有一样职权的管理人员；2保险专业代理公司分支机构的主要担任人。2、山东保监局可以对保险专业代理机构拟任董事长、执行董事和高级管理人员进展调查或者说话。3、保险专业代理机构董事长、执行董事和高级管理人员在保险专业代

33、理机构内部调任、兼任同级或者下级职务，无须重新核准任职资历。15、保险经纪机构高级管理人员任职资历核准1、；2、；3、。保险经纪机构1、；2、拟任用高级管理人员的决议；3、拟任高级管理人员的身份证明、学历证书复印件；4、拟任高级管理人员诚信证明；5、复印件，从事相关任务的证明资料；应报送以上资料一式两份1、保险经纪机构拟任董事长、执行董事和高级管理人员该当具备以下条件：1大学专科以上学历；2持有中国保监会规定的资历证书；3从事经济任务2年以上；4具有履行职责所需的运营管理才干，熟习保险法律、行政法规及中国保监会的相关规定；5老实守信，品行良好。从事金融任务10年以上，可以不受前款第1项的限制。

34、担任金融机构高级管理人员5年以上或者企业管理职务10年以上，可以不受前款第2项的限制。2、保险经纪机构董事长、执行董事或者高级管理人员不得有第一百四十七条和第二十三条规定的情形。3、非经股东会或者股东大会同意，保险经纪公司的董事和高级管理人员不得在存在利益冲突的机构中兼任职务。1、保险经纪公司设立后的高级管理人员任职资历核准：1由山东保监局受理恳求。2自受理之日起，山东保监局在20个任务日内审查终了并向中国保监会报送初审意见。中国保监会自收到前述资料之日起10个任务日内未提出书面异议，山东保监局作出行政答应决议。如中国保监会提出异议，那么以书面方式反响山东保监局，由山东保监局回复恳求人。2、保

35、险经纪机构分支机构高级管理人员任职资历由山东保监局核准。山东保监局自受理之日起20个任务日内作出核准或者不予核准的书面决议。1、保险经纪机构高级管理人员是指以下人员：1保险经纪公司的总经理、副总经理或者具有一样职权的管理人员；2保险经纪公司分支机构的主要担任人。2、山东保监局可以对保险经纪机构拟任董事长、执行董事和高级管理人员进展调查或者说话。3、保险经纪机构董事长、执行董事和高级管理人员在保险经纪机构内部调任、兼任同级或者下级职务，无须重新核准任职资历。16、保险公估机构高级管理人员任职资历核准1、；2、；3、。保险公估机构1、；2、董事会或全体合伙人决议；3、拟任高级管理人员的身份证明、学

36、历证书复印件；4、拟任高级管理人员诚信证明；5、复印件，从事相关任务的证明资料；6、拟任高级管理人员有以下情形之一的，不得隐瞒，应提交资料照实阐明：1曾因犯罪受过刑事处分；2曾接受过司法机关、纪检或监察部门审查；3曾因从业违法违规行为被金融监管机构实施行政处分; 4曾遭到过保险行业组织处分；5曾存在故意不履行数额较大的到期债务等不诚信行为；6曾被雇佣单位解雇、开除、解除职务及其他处分；7曾对艰苦任务失误或经济案件负有个人责任或直接指点责任；8恳求时仍在保险公司或者其他保险中介机构中任务。应报送以上资料一式两份1、保险公估机构拟任董事长、执行董事和高级管理人员该当具备以下条件：1大学专科以上学历

37、；2持有中国保监会规定的资历证书；3从事经济任务2年以上；4具有履行职责所需的运营管理才干，熟习保险法律、行政法规及中国保监会的相关规定；5老实守信，品行良好。从事金融或者评价任务10年以上，可以不受前款第1项限制；担任金融、评价机构高级管理人员5年以上或者企业管理职务10年以上，可以不受前款第2项限制。2、不得有有第一百四十七条和第二十三条规定的情形。3、未经股东会或者股东大会赞同，保险公估公司的董事和高级管理人员不得在存在利益冲突的机构中兼任职务。1、保险公估机构设立后的高级管理人员任职资历核准：1由山东保监局受理恳求。2自受理恳求之日起，山东保监局在20个任务日内审查终了并向中国保监会报

38、送初审意见。中国保监会自收到前述资料之日起10个任务日内未提出书面异议，山东保监局作出行政答应决议。如中国保监会提出异议，那么以书面方式及时反响山东保监局，由山东保监局回复恳求人。2、保险公估机构分支机构高级管理人员任职资历由山东保监局核准。山东保监局自受理恳求之日起20个任务日内作出核准或者不予核准的书面决议。1、保险公估机构高级管理人员是指以下人员：1公司制保险公估机构的总经理、副总经理或者具有一样职权的管理人员；2合伙制保险公估机构执行合伙企业事务的合伙人或者具有一样职权的管理人员；3保险公估分支机构的主要担任人。保险公估机构的合伙人不得自营或者同他人协作运营与本机构相竞争的业务。2、山

39、东保监局可以对保险公估机构拟任董事长、执行董事和高级管理人员进展调查或者说话。3、保险公估机构的董事长、执行董事和高级管理人员在保险公估机构及其分支机构内部调任、兼任同级或者下级职务，无须重新核准任职资历。17、保险专业中介机构延续答应证有效期恳求1、；2、；3、；4、。保险专业中介公司保险专业中介公司分支机构换发答应证的，由其总公司作为恳求人1、请示文件2、保险专业代理机构答应证有效期延续恳求表恳求表附件： 1、会计师事务所出具的上一会计年度的审计报告2、上一会计年度的业务报表3、经会计师事务所审计的恳求前1个月末的资产负债表、利润表4、前3年内本机构接受保险监管、工商、税务等部门监视检查情

40、况的阐明及有关附件5、前3年内本机构接受保险行业组织监视情况的阐明6、前3年内本机构履行保险代理合同情况的阐明；7、监管费交纳凭证复印件。8、保证金存款协议复印件、保证金入账原始凭证复印件或者职业责任保险协议复印件。9、答应证复印件及工商营业执照副本复印件。应报送以上资料一式两份1、保险专业中介机构答应证的有效期为3年，保险专业中介公司该当在有效期届满30日前，向山东保监局恳求延续。2、保险专业中介公司恳求延续答应证有效期的，山东保监局在答应证有效期届满前对保险专业中介公司前3年的运营情况进展全面审查和综合评价。3、保险中介机构有以下情形之一的，山东保监局不予延续答应证有效期：1答应证有效期届

41、满，没有恳求延续；2不再符合机构设立的条件； 3内部管理混乱，无法正常运营；4存在艰苦违法行为，未得到有效整改；5未按规定交纳监管费。1、自受理恳求之日起，山东保监局在20个任务日作出能否同意延续答应证有效期的决议。决议不予延续的，该当书面阐明理由。2、保险专业中介公司该当自收到决议之日起10日内向中国保监会缴回原证；准予延续有效期的，该当领取新答应证。对中介法人机构的答应证期满延续审查要留意：1、保险专业中介机构在山东保监局辖外设有分支机构的，山东保监局在作出能否准予期满换发答应证的决议前，应征求分支机构所在地保监局的意见。2、山东保监局在作出能否准予答应证期满换发的决议后，应及时将办理结果

42、报送保监会中介部内网行政审批栏目。18、保险兼业代理机构延续答应证有效期恳求含银邮类、集团内相互代理类及其他1、；2、关于规范银邮类机构行政答应有关事项的通知鲁保监办发202160号；3、关于规范保险集团相互代理业务有关事项的通知鲁保监办发2021178号；4、关于印发换证方法的通知鲁保监发2004155号。银行类机构辖内分支机构由驻辖内法人机构或省级管辖机构一致申报、保险公司省级公司、与保险兼业代理机构协作的保险公司省级分公司1、；2、保险代理业务人员清单及复印件；3、原保险兼业代理答应证；4、前三年内兼业代理机构开展业务情况表；5、资历存续期间监管费缴清证明；6、原保险兼业代理答应证有效期

43、内接受保险监管、工商、税务等部门监视检查以及处分情况的阐明。应报送以上资料一式两份详细申报资料根据兼业代理单位的不同类别稍有不同，请参见相应规范性文件。1、保险兼业代理机构答应证的有效期为3年，保险兼业代理机构该当在有效期届满前2个月内，向山东保监局恳求延续。2、保险兼业代理机构恳求延续答应证有效期的，山东保监局在答应证有效期届满前对保险兼业代理机构前3年的运营情况进展全面审查和综合评价。3、保险兼业代理机构有以下情形之一的，山东保监局不予延续答应证有效期：1答应证有效期届满，没有恳求延续；2内部管理混乱，无法正常运营；3存在艰苦违法行为，未得到有效整改。1、自受理恳求之日起，山东保监局在20

44、个任务日作出能否同意延续答应证有效期的决议。决议不予延续的，该当书面阐明理由。2、保险兼业代理机构该当自收到决议之日起10日内向中国保监会缴回原证；准予延续有效期的，该当领取新答应证。19、保险代理从业人员资历核准1、；2、；3、。恳求保险代理从业资历的人员报名参与保险代理从业人员根本资历考试，应提交以下资料：1、；2、身份证明文件复印件；3、学历证明复印件；4、最近3个月正面免冠小两寸彩色照片3张；5、亲笔署名无本规定第十一条规定情形的声明。经过保险公司集体报名的，保险公司该当对报名考生提交的资料进展审核。1、获得保险代理从业根本资历应符合以下条件：1具有初中以上文化程度；2参与保险代理从业

45、根本资历考试，成果合格；3具有完全民事行为才干；4品行良好。2、有以下情形之一的人员，不予颁发：1因故意犯罪被判处刑罚，执行期满未逾5年的；2因欺诈等不诚信行为受行政处分未逾3年的；3被金融监管机构宣布在一定期限内为行业禁入者，禁入期限仍未届满的。3、恳求参与资历考试的人员提供虚伪考试报名资料的，不予受理报名恳求或者宣布考试成果无效, 该恳求人在1年内不得参与资历考试。4、参与资历考试的人员有考试作弊、扰乱考场次序等违反考试纪律行为的，停顿其继续参与考试，宣布其考试成果无效，该恳求人在3年内不得参与资历考试；构成犯罪的，依法清查刑事责任。山东保监局自考试成果公布之日起20个任务日内作出核准或者

46、不予核准的书面决议。予以核准的，以向恳求人颁发的方式作出书面决议。1、遗失的，持有人该当在山东保监局指定的媒体和网站上公告。持有人向山东保监局恳求补发的，该当提交亲笔签名的遗失声明和刊登遗失公告的证明资料。2、有效期为3年，自颁发之日起计算。持有人该当在有效期届满30日前根据有关规定恳求换发。3、山东保监局可以根据当地的实践情况组织实施考试。20、保险经纪从业人员资历核准1、；2、。恳求保险经纪从业资历的人员报名参与保险经纪从业人员根本资历考试，应提交以下资料：1；2身份证明复印件；3学历证书复印件；4近期正面免冠小两寸彩色照片三张。1、获得保险经纪从业根本资历条件：1具有高中以上文化程度；2

47、参与保险经纪从业根本资历考试，成果合格；3具有完全民事行为才干；4品行良好。2、有以下情形之一的，不予颁发：1因故意犯罪被判处刑罚，执行期满未逾5年的；2因欺诈等不诚信行为受行政处分未满3年的；3被金融监管机构宣布在一定期限内为行业禁入者，禁入期限仍未届满的。3、参与保险经纪从业根本资历考试的人员，有以下情形之一的，考试成果无效，2年内不得参与考试：1提供虚伪报名资料的；2违反考场纪律的；3其他作弊行为。山东保监局自考试成果公布之日起20个任务日内作出核准或者不予核准的书面决议。予以核准的，以向恳求人颁发的方式作出书面决议。1、持有人遗失的，该当向原发证机关恳求补发。2、有效期为3年，自颁发之

48、日起计算。持有人该当在有效期届满30日前根据中国保监会的有关规定恳求换发。3、山东保监局可以根据当地的实践情况组织实施考试。21、保险公估从业人员资历核准1、；2、。恳求保险公估从业资历的人员报名参与保险公估从业人员根本资历考试，应提交以下资料：1；2身份证明复印件；3学历证书复印件；4近期正面免冠小两寸彩色照片三张。1、获得保险公估从业根本资历条件：1具有高中以上文化程度；2参与保险公估从业根本资历考试，成果合格；3有完全民事行为才干；4品行良好，适宜从事保险公估任务。2、有以下情形之一的，不能颁发：1被判处刑罚，执行期满未逾5年；2因欺诈等不诚信行为受行政处分未满3年；3金融监管机构宣布在

49、一定期限内为行业禁入者，禁入期限仍未届满。3、参与保险公估从业根本资历考试的人员，有以下情形之一的，考试成果无效，两年内不得参与考试：1提供虚伪资料，骗取报名；2由他人顶替参与考试；3违反考场纪律；4有其他作弊行为。山东保监局自考试成果公布之日起20个任务日内作出核准或者不予核准的书面决议。予以核准的，以向恳求人颁发的方式作出书面决议。1、遗失的，提交挂失证明可向原发证机关恳求补发。2、资历证书的换发根据中国保监会的有关规定执行。3、山东保监局可以根据当地的实践情况组织实施考试。22、保险兼业代理资历核准1、；2、；3、。拟从事兼业代理业务的机构1、保险兼业代理资历恳求资料；2、工商营业执照副

50、本复印件；3、复印件；4、保险兼业代理人资历申报电脑数据盘；5、被代理保险公司复印件；6、中国保监会规定提交的其他资料。应报送以上资料一式两份详细申报资料根据兼业代理单位的不同类别稍有不同，请参见我局相应规范性文件。1必需具有工商行政管理机关核发的营业执照。2、有同运营主业直接相关的一定规模的保险代理业务来源。3、有固定的营业场所。4、具有在其营业场所直接代理保险业务的便利条件。山东保监局自受理恳求之日起20个任务日内作出核准或者不予核准的书面决议。 1、有效期为3年。2、内容由于保险兼业代理人称号或主营范围变卦而需变卦的，应在3个月内向中国保监会办理变卦事宜。3、保险兼业代理人因方式合并或撤

51、销、解散等事宜而不再具备保险兼业代理资历的，应在1个月内交回。23、保险专业代理公司、保险经纪公司、保险公估机构动用营业保证金审批1、；2、；3、；4、；5、。保险专业代理公司、保险经纪公司1、保险专业中介机构因减少注册资本恳求动用保证金的，该当向山东保监局提交以下资料：1恳求书；2有关减少注册资本的工商变卦登记证明资料。2、保险专业中介机构因投保符合条件的职业责任保险而恳求动用保证金的，该当向山东保监局提交以下资料：1恳求书；2已投保的职业责任保险合同。3、保险专业中介机构因答应证被注销而恳求动用保证金的，该当由清算组向山东保监局提交以下资料：1恳求书；2清算方案；3被代理保险公司出具的收回

52、各种单证等资料的证明；4答应证原件。保险专业中介机构不得动用保证金，但有以下情形之一的除外：1注册资本减少；2答应证被注销；3投保符合条件的职业责任保险；4中国保监会规定的其他情形。山东保监局自受理恳求之日起20个任务日内作出同意或者不予同意的书面决议。 24、保险专业代理公司、保险经纪公司解散审批1、；2、拟解散的保险专业代理公司、保险经纪公司保险专业代理公司、保险经纪公司恳求解散的，该当自解散决议做出之日起10日内向山东保监局提交以下资料一式两份：1解散恳求书；2股东大会或者股东会的解散决议；3清算组织及其担任人情况和清算方案；4中国保监会规定的其他资料。清算终了后，保险专业代理公司、保险

53、经纪公司该当向中国保监会提交清算报告。山东保监局自受理恳求之日起20个任务日内作出核准或者不予核准的书面决议。 保险专业代理公司解散，在清算中发现已不能清偿到期债务，并且资产缺乏以清偿全部债务或者明显缺乏清偿才干的，该当依法提出破产恳求，其财富清算与债务债务处置，按照法定破产程序进展。第二部分：报告类事项实施规程一、保险机构项 目法律根据报送人报送资料办理部门及期限本卷须知1、保险机构营销效力部担任人变卦1、；2、；3、关于明确保险公司分支机构管理有关问题的通知保监发202149号保险公司省级分公司保险机构任命营销效力部担任人，该当由任命机构自任命决议作出之日起10个任务日以内向保监局报告，提

54、交以下书面资料，并提交相关电子文档：1、营销效力部担任人任职报告表；2、任命决议；3、新任营销效力部担任人与保险公司签署的劳动合同的签名盖章页复印件；4、新任营销效力部担任人的学历证、身份证、护照等证件的复印件；5、相应客户端信息。保险机构恳求设立营销效力部的，需同时向当地保监局提交除任命决议以外的上述资料，并在正式任命决议作出之后10个任务日以内，向保监局报告任职情况。应报送以上资料一式一份山东保监局法制处自收齐资料之日起10个任务日未表示异议的，即完成变卦手续，并更新信息系统数据。对不符合报送资料要求的，法制处担任督促公司矫正。1、变卦报告应为正式文件，下同。2、保险机构该当自营销效力部担

55、任人变卦之日起15个任务日内向保险监管部门报告。3、担任营销效力部担任人，该当符合以下条件：1三年以上保险从业阅历或者五年以上经济任务从业阅历；2不具有中国保监会规定的担任保险机构高级管理人员的制止性情形；3与保险公司签署劳动合同，是保险公司正式员工；4中国保监会规定的其他条件。营销效力部担任人该当经过中国保监会认可的保险法规及相关知识测试。4、地市级营销效力部担任人任职条件参照中心支公司高级管理人员条件掌握；县区营销效力部担任人任职条件参照支公司高级管理人员条件掌握。5、外资营销效力部担任人变卦应报送纸面资料一式两份。2、保险机构称号变卦1、；2、；3、。保险公司省级分公司1、保险机构称号变

56、卦报告；2、保险机构答应证原件；3、保险监管部门要求提供的其他资料。应报送以上资料一式一份山东保监局法制处自收齐资料之日起10个任务日未表示异议的，即完成变卦手续，并更新信息系统数据。对不符合报送资料要求的，法制处担任督促公司矫正。1、保险机构该当自称号变卦之日起15个任务日内向保险监管部门报告。2、因上级机构层级发生变化的，需提交保险监管部门关于其上级机构层级变卦的批复文件复印件。3、保险公司省级分公司称号变卦的需提供其总公司的同意文件。4、保险机构该当自变卦发生之日起1个月内领取新保险答应证。5、保险机构该当自收到保险答应证之日起20日内在中国保监会或山东保监局指定的报纸上进展公告。山东保

57、监局指定的报纸为：、全省版、。保监会指定的全国性报纸上包括：、，下同。3、保险机构业务范围变卦1、；2、；3、。保险公司省级分公司1、保险机构业务范围变卦报告；2、总公司对保险机构的业务范围授权书；3、保险机构答应证原件；4、保险监管部门要求提供的其他资料。应报送以上资料一式一份山东保监局法制处自收齐资料之日起10个任务日未表示异议的，即完成变卦手续，并更新信息系统数据。对不符合报送资料要求的，法制处担任督促公司矫正。1、保险机构该当自业务范围变卦之日起15个任务日内向保险监管部门报告。2、保险机构该当自变卦发生之日起1个月内领取新保险答应证。3、保险机构该当自收到保险答应证之日起20日内在中

58、国保监会或山东保监局指定的报纸上进展公告。4、保险机构答应证遗失1、；2、；3、。保险公司省级分公司1、保险答应证遗失报告；2、刊登保险答应证遗失声明的报纸原件；3、保险监管部门要求提供的其他资料。应报送以上资料一式一份山东保监局法制处自收齐资料之日起10个任务日未表示异议的，即完成变卦手续，并更新信息系统数据。对不符合报送资料要求的，法制处担任督促公司矫正。1、保险机构该当自发现答应证遗失之日起10个任务日内在保险监管部门指定的报纸上声明作废。2、保险机构该当自在报纸刊登遗失声明5个任务日内到保险监管部门重新申领答应证。3、山东保监局指定的报纸为：、省版、。5、高级管理人员报告事项1、；2、

59、。保险公司省级分公司详细报送资料及要求详见我局鲁保监办发202130号对不符合报送资料要求的，法制处担任督促公司矫正。6、保险机构暂时担任人报告事项保险公司省级分公司详细报送资料及要求详见我局鲁保监发2021104号对不符合报送资料要求的，法制处担任督促公司矫正。二、保险中介机构项 目法律根据报送人报送资料办理部门及期限本卷须知7、保险中介机构称号变卦1、；2、；3、；4、。保险专业中介法人机构、保险兼业代理机构省级管理单位/法人、保险公司省级分公司1、机构称号变卦报告；2、变卦事项报告表；3、有关决议或者决议；4、修正后的公司章程或公司章程修正案企业称号核准通知书复印件；5、保险答应证原件；

60、6、兼业代理需求提供机构营业执照和组织机构代码证复印件；7、保险监管部门要求提供的其他资料。应报送以上资料一式一份山东保监局法制处收文，对报送资料不符合要求的，法制处通知公司补正并及时转交中介处办理。中介处在10个任务日内办理终了并将资料及办理意见送法制处，法制处在5个任务日内完成答应证换发任务。1、变卦报告应为正式文件，下同。2、保险中介机构该当自机构称号变卦之日起5个任务日内向保险监管部门报告。3、保险中介机构该当自变卦发生之日起1个月内领取新保险答应证。4、保险中介机构该当自收到保险答应证之日起20日内在中国保监会或山东保监局指定的报纸上进展公告。山东保监局指定的报纸为：、全省版、。经纪