2019年中级经济师《金融》试题及答案(卷十)

1、2019 年中级经济师金融试题及答案(卷十)一、单项选择题1 、最常用的并购方式是()。A、用现金购买资产B、用股票交换股票C、用股票购买资产D、用现金购买股票【正确答案】 B【答案解析】本题考查并购的基本类型。最常用的并购方式是用股票交换股票。【该题针对 “并购业务 ”知识点进行考核】2 、市盈率的计算公式为()。A、市盈率=每股净资产/股票市场价格B、市盈率=股票市场价格/每股净资产C、市盈率=股票市场价格/每股收益D、市盈率=每股收益/股票市场价格【正确答案】 C【答案解析】本题考查市盈率的计算公式。市盈率=股票市场价格/ 每股收益。【该题针对 “首次公开发行股票的估值和定价方式 ”知识

2、点进行考核】3、在IPO发行方式中，承销商有较大的定价和分配销售新股的主动权的是 ()。A、混合方式B、固定价格方式C、簿记方式D、竞价方式【正确答案】 C【答案解析】本题考查首次公开发行股票的定价方式。簿记方式又称累计订单定价方式，此种定价方式下，承销商有较大的定价和分配销售新股的主动 权。【该题针对 “首次公开发行股票的估值和定价方式 ”知识点进行考核】4、投资银行为了维持其承销的证券上市流通后的价格稳定而买卖证券，此时其身份是()。A、做市商B、承销商C、经纪商D、自营商【正确答案】 A【答案解析】本题考查投资银行作为做市商的表现。投资银行在发行完成以后的一段时间内，为了使该证券具备良好

3、的流通性，常常以证券做市商的身份买卖证券，以维持其承销的证券上市流通后的价格稳定。【该题针对 “投资银行概述”知识点进行考核】5 、我国证券交易所的组织形式是()。A、公司制B、会员制C、经纪制D、审核制【正确答案】 B【答案解析】本题考查证券交易场所的相关知识。证券交易所的组织形式有公司制和会员制两种，我国是会员制。【该题针对 “证券经纪业务的基本要素及特点 ”知识点进行考 核】6、下列证券承销方式中，投资银行与发行人之间纯粹是代理关系，投资银行为推销证券而收取代理手续费的是( )。A、包销B、尽力推销C、余额包销D、混合推销【正确答案】 B【答案解析】本题考查对尽力推销的理解。采用尽力推销

4、的方式，投资银行与发行人之间纯粹是代理关系，投资银行为推销证券而收取代理手续费。【该题针对 “投资银行的业务概述、证券发行承销概念”知识点进行考核】7 、连续竞价的成交价格决定原则是()。A、最高买进申报与最低卖出申报相同B、价格优先，时间优先C、收益最大化D、边际成本与边际收益相等【正确答案】 A【答案解析】本题考查证券委托成交的竞价原则。连续竞价的成交价格决定原则是最高买进申报与最低卖出申报相同。【该题针对 “证券经纪业务的流程”知识点进行考核】8 、证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验，按照 ()的原则，自动撮合以确定成交价格。A、数量优先，时间优先B、价格优先，时间优先C、数量

5、优先，价格优先D、价格优先，委托优先【正确答案】 B【答案解析】本题考查证券委托成交的成交原则。证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验，按照 “价格优先，时间优先 ”的原则，自动撮合以确定成交价格。【该题针对 “证券经纪业务的流程”知识点进行考核】、按照 ()，交易委托可以分为市价委托和限价委托。A、委托价格的不同特征B、委托数量的不同特征C、委托人的不同特征D、委托性质的不同特征【正确答案】 A【答案解析】本题考查交易委托的种类。按照委托价格的不同特征，交易委托可以分为市价委托和限价委托。【该题针对 “证券经纪业务的流程”知识点进行考核】、证券账户业务指南规定，一个投资者在同一市场最多

6、可以申请开 立()个 A 股账户、封闭式基金账户。131020【正确答案】 B【答案解析】本题考查开立证券账户。一个投资者在同一市场最多可以申请开立3个A股账户、封闭式基金账户，只能申请开立1个信用账户、B股账户。【该题针对 “证券经纪业务的流程”知识点进行考核】11、基金所募集的资金，在法律上具有()。A、公正性B、独立性C、平等性D、自愿性【正确答案】 B【答案解析】本题考查对证券投资基金概念的理解。基金所募集的资金，在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托基金管理人进行股票、债券等分散化组合投资。【该题针对 “证券投资基金的概念和特点 ”知识点进行考核】12 、 ()是指通过非

7、公开形式募集资金，主要对非上市企业但不限于非上市企业的股权投资。A、风险投资B、私募股权投资C、资产管理D、自营证券投资【正确答案】 B【答案解析】本题考查私募股权投资的概念。私募股权投资是指通过非公开形式募集资金，主要对非上市企业但不限于非上市企业的股权投资，涵盖企业首次公开发行前各阶段的权益投资，即对处于种子期、初创期、发展期、扩展期、成熟期和Pre-IPO各个时期企业所进行的投资，以及上市后的私募投资 (PIPE等。【该题针对 “自营证券投资、私募股权和风险投资 / 资产管理知识点进行考核】、我国金融债券的发行方式是()。A、私募发行方式B、承购包销方式C、招标承销形式D、额度发行方式【

8、正确答案】 C【答案解析】本题考查我国金融债券发行方式。我国金融债券主要在全国银行间债券市场公开发行或定向发行，主要采用协议承销、招标承销等方式。【该题针对 “债券发行和证券私募发行”知识点进行考核】、基金投资者是基金的()。A、管理者B、所有者C、托管者D、发行者【正确答案】 B【答案解析】本题考查对证券投资基金概念的理解。基金投资者是基金的所有者。【该题针对 “证券投资基金的概念和特点 ”知识点进行考核】二、多项选择题、按收购融资渠道分类，并购分为 ()。A、要约收购B、协议收购C、混合并购D、杠杆收购E、管理层收购【正确答案】 DE【答案解析】本题考查并购的分类。按收购融资渠道分类，并购

9、分为杠杆并购和管理层收购。【该题针对 “并购业务 ”知识点进行考核】、售出属于广义的并购范畴。下列并购方式中，属于售出的有()。A、分立B、资产剥离C、溢价购回D、完全析产分股E、子股换母股【正确答案】 ABDE【答案解析】本题考查并购的知识。广义的并购包括：扩张、售出、公司控制和所有权结构变更。其中，售出包括分立、子股换母股、完全析产分股、资产剥离、股权分离。选项 C属于公司控制的内容。【该题针对 “并购业务 ”知识点进行考核】、香港采用的首次公开发行股票的定价方式的混合模式是将相结合()A、竞价方式B、簿记方式C、固定价格公开认购D、拍卖方式E、以上都对【正确答案】 BC【答案解析】本题考

10、查首次公开发行股票的定价方式。香港采用的模式是将簿记方式与固定价格公开认购相结合。【该题针对 “首次公开发行股票的估值和定价方式 ”知识点进行 考核】、下列属于我国国债目前的发行方式的是()。A、行政分配方式B、余额包销方式C、询价推销方式D、承购包销方式E、公开招标方式【正确答案】 DE【答案解析】本题考查我国国债发行方式。目前我国记账式国债的发行采取的是公开招标方式，目前我国凭证式国债发行完全采用承购包销方式。【该题针对 “债券发行和证券私募发行”知识点进行考核】、基金市场服务机构包括()。A、基金投资咨询机构B、基金注册登记机构C、基金管理人D、律师事务所E、基金自律组织【正确答案】 A

11、BCD【答案解析】本题考查基金市场服务机构。基金市场还有许多面向基金提供各类服务的其他机构，主要包括基金销售机构、基金注册登记机构、律师事务所、会计师事务所、基金投资咨询机构、基金评级机构等。【该题针对 “证券投资基金的参与主体”知识点进行考核】、股票基金与单一股票之间的不同点是()。A、每一交易日股票基金只有一个价格B、股票基金份额净值会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响C、股票基金净值在每一交易日内始终处于变动之中D、股票基金的投资风险低于单一股票的投资风险E、对股票基金份额净值高低进行合理与否的判断没有意义【正确答案】 ADE【答案解析】本题考查股票基金与单一股票之间的不同点。

12、股票价格会由于投资者买卖股票数量的多少和强弱的对比而受到影响;股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。所以， B说法有误。股票价格在每一交易日内始终处于变动之中;股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有一个价格。所以，C说法有误。【该题针对 “证券投资基金的分类及股票基金”知识点进行考核】、投资银行传统的通道服务性质的业务是()。A、自营证券投资B、私募股权C、证券经纪业务D、证券发行与承销业务E、投资研究咨询业务【正确答案】 CDE【答案解析】本题考查投资银行业务概述。证券经济活动中中介类业务，是传统的通道服务性质的业务，如证券发行与承销、证券经

13、纪、并购、投资研究咨询和财务顾问等。【该题针对 “投资银行的业务概述、证券发行承销概念”知识点进行考核】、净额结算方式又称差额结算，其优点是()。A、可以节省相关费用B、可以简化操作手续C、可以提高结算效率D、较少受法律法规约束E、方式较为灵活【正确答案】 BC【答案解析】本题考查证券经纪业务的流程。在证券经纪业务流程中，最后一步是股权登记、证券存管、清算交割交收。证券结算主要有两种结算方式：净额结算和逐笔结算。净额结算方式又称差额结算，优点是：可以简化操作手续、可以提高结算效率。【该题针对 “证券经纪业务的流程”知识点进行考核】、关于证券经纪业务的说法，正确的是()。A、证券经纪商遵照客户委

14、托指令进行证券买卖，并承担价格风险B、证券账户中的股票账户可以用于买卖股票，也可以买卖债券和基金C、在交易委托中，与限价委托相比，市价委托的优点是保证及时成交D、投资银行通过现金账户从事信用经纪业务E、证券经纪商不承担交易中的价格风险【正确答案】 BCE【答案解析】本题考查证券经纪业务的相关知识。选项A应该是：证券经纪商并不承担交易中的价格风险。选项 D应该是: 投资银行通过保证金账户从事信用经纪业务。【该题针对 “证券经纪业务的流程”知识点进行考核】、按照开户人的不同，证券账户分为（）。A、个人账户（A字账户）B、法人账户（B字账户）C、股票账户D、债券账户E、基金账户【正确答案】 AB【答

15、案解析】本题考查证券账户的分类。按照开户人的不同，证券账户分为个人账户（A字账户）和法人账户（B字账户）。【该题针对 “证券经纪业务的流程”知识点进行考核】11、根据法律形式的不同，基金可分为 （）。A、公司型基金B、契约望基金C、封闭式基金D、开放式基金E、混合型基金【正确答案】 AB【答案解析】本题考查基金的法律形式。根据法律形式的不同，基金可分为契约望基金与公司型基金。【该题针对 “证券投资基金的法律形式和运作形式 ”知识点进行 考核】、依法可以在境内证券交易所上市交易的证券包括()。A、股票B、债券C、权证D、证券投资基金E、非流通股【正确答案】 ABCD【答案解析】本题考查自营证券投

16、资的知识。依法可以在境内证券交易所上市交易的证券，包括股票、债券、权证和证券投资基金等。【该题针对 “自营证券投资、私募股权和风险投资 / 资产管理 ” 知识点进行考核】一、单项选择题、现代商业银行财务管理的核心是基于()的管理。A、利润最大化B、效率最大化C、价值D、核心资本增值【正确答案】 C【答案解析】本题考查商业银行财务管理的相关知识。商业银行财务管理的核心是基于价值的管理。【该题针对 “财务管理概述、成本管理”知识点进行考核】、深入理解导致风险产生的内在因素，称为()。A、分析风险B、识别风险C、监测风险D、控制风险【正确答案】 A【答案解析】本题考查商业银行风险管理的基本流程。分析

17、风险深入理解导致风险产生的内在因素。【该题针对 “商业银行风险管理的内容”知识点进行考核】、下列风险补偿方法中，通过存款保险制度来减少银行风险的是()。A、合同补偿B、法律补偿C、协商补偿D、保险补偿【正确答案】 D【答案解析】本题考查风险补偿的方法。保险补偿是通过存款保险制度来减少银行风险。【该题针对 “商业银行风险管理的内容”知识点进行考核】、在商业银行资产负债管理中，规模对称原理的动态平衡的基础是()。A、合理经济体制B、合理经济结构C、合理经济规模D、合理经济增长【正确答案】 D【答案解析】本题考查对规模对称原理概念的理解。规模对称原理并非是简单的对等，而是一种建立在合理经济增长基础上

18、的动态平衡。【该题针对 “商业银行资产负债管理理论、资产负债管理的基本原理与内容”知识点进行考核】5、根据速度对称原理，如果平均流动率大于1，则说明()。A、资产运用过度B、资产运用不足C、负债来源过度D、负债来源不足【正确答案】 A【答案解析】本题考查资产负债管理的基本原理。作为对称原理的具体运用，速度对称原理提供了一个计算方法：用资产的平均到期日和负债的平均到期日相比，得出平均流动率，如果平均流动率大于1 ，表示资产运用过度;反之则表示资产运用不足。【该题针对 “商业银行资产负债管理理论、资产负债管理的基本原理与内容”知识点进行考核】、 ()用于衡量一定时期内到期或需重新定价的资产与负债之

19、间的差额。A、利率敏感性缺口分析B、流动性期限缺口分析C、久期分析D、情景模拟分析【正确答案】 A【答案解析】本题考查利率敏感性缺口的概念。缺口分析主要用于利率敏感性缺口和流动性期限缺口分析。前者衡量一定时期内到期或需重新定价的资产与负债之间的差额。后者用于定期计算和监测同期限内到期的资产与负债差额。【该题针对 “我国商业银行的资产负债管理”知识点进行考核】、商业银行通过()测算全行在遇到小概率事件等极端不利情况下可能发生的损失。A、流动性压力测试B、外汇敞口分析和敏感性分析C、久期分析D、缺口分析【正确答案】 A【答案解析】本题考查资产负债管理的方法和工具。流动性压力测试是一种以定量分析为主

20、的流动性风险分析方法，商业银行通过流动性压力测试测算全行在遇到小概率事件等极端不利情况下可能发生的损失，从而对银行流动性管理体系的脆弱性做出评估和判断，进而采取必要措施。【该题针对 “我国商业银行的资产负债管理”知识点进行考核】、以下不属于贷款经营内容的是()。A、在贷款经营中推销银行其他产品B、选择贷款客户C、评估和控制贷款风险D、创造贷款新品种和安排合适的贷款结构【正确答案】 C【答案解析】本题考查商业银行贷款经营的主要内容。贷款经营包括：选择贷款客户、培养客户的战略、创造贷款的新品种和进行合适的贷款结构安排、在贷款经营中推销银行的其他产品。【该题针对 “负债经营和贷款经营 ”知识点进行考

21、核】、综合反映商业银行在一定时期利润实现和亏损的实际情况的报表是()A、财务报表B、损益表C、现金流量表D、资产负债表【正确答案】 B【答案解析】本题考查损益表的概念。综合反映商业银行在一定时期利润实现和亏损的实际情况的报表是损益表。【该题针对 “利润管理、财产管理、财务报告及绩效评价”知识点进行考核】、商业银行的市场营销主要表现为服务营销，其中心是()。A、金融广品B、营销渠道C、客户D、银行盈利【正确答案】 C【答案解析】本题考查商业银行市场营销的含义。商业银行业务的特殊性导致与一般工商企业的市场营销相比，它的市场营销更多地表现为服务营销。因此其中心是客户。【该题针对 “商业银行经营的组织

22、和核心 ”知识点进行考核】11、商业银行致力于与客户建立更加稳定的关系，属于商业银行市场营销中的 ()。A、关系营销B、用户管理C、传统营销D、产品营销【正确答案】 A【答案解析】本题考查考生对关系营销的理解。关系营销把客户看做是有着多重利益关系、多重需求，存在潜在价值的人。针对顾客目前与未来的需要，做持续性的交流，让顾客永远成为银行的客户、朋友与合作伙伴。【该题针对 “商业银行经营的组织和核心 ”知识点进行考核】、商业银行资产的流动性是指商业银行资产能够迅速变现的能力，其迅速变现的条件是资产()。A、略有增值B、不受损失C、有损失D、较大增值【正确答案】 B【答案解析】本题考查商业银行资产流

23、动性的相关概念。资产的流动性是指银行资产在不受损失的条件下能够迅速变现的能力。【该题针对 “商业银行经营与管理原则 ”知识点进行考核】、 ()具有永久性、清偿顺序排在所有其他融资工具之后的特征。A、核心一级资本B、其他一级资本C、二级资本D、三级资本【正确答案】 A【答案解析】本题考查核心一级资本的概念。核心一级资本是指在银行持续经营条件下无条件用来吸收损失的资本工具，具有永久性、清偿顺序排在所有其他融资工具之后的特征。【该题针对 “我国监管资本要求、经济资本管理内容”知识点进行考核】、 “巴塞尔新资本协议” 的三大支柱不包括()。A、最低资本充足率要求B、监管当局的监督检查C、市场约束D、信

24、用风险管理【正确答案】 D【答案解析】本题考查 “巴塞尔新资本协议”的三大支柱。 “巴塞尔新资本协议 ”的三大支柱 最低资本充足率要求、监管当局的监督检查、市场约束。【该题针对 “银行资本的含义与类型、巴塞尔协议资本要求 ”知 识点进行考核】二、多项选择题、财务管理的原则是()。A、科学B、统一C、审慎D、公开E、规范【正确答案】 ABCE【答案解析】本题考查财务管理的原则。财务管理必须坚持科学、统一、审慎、规范的原则。“财务管理概述、成本管理”知识点进行考核】、改善和加强我国商业银行经营与管理的主要条件是()。A、建立科学的激励约束机制B、建立完善的金融市场法规C、建立严格的内控机制D、完善

25、市场经济体制E、建立规范的公司治理结构【正确答案】 ACE【答案解析】本题考查改善我国商业银行经营与管理的条件。改善我国商业银行经营与管理的条件是： 建立规范的公司治理结构 ; 建立严密的内控机制 ; 建立科学的激励约束机制。【该题针对 “改善和加强我国商业银行的经营与管理”知识点进行考核】、商业银行常用的风险管理策略有()。A、风险预防B、风险分散C、风险对冲D、风险抑制E、风险计量【正确答案】 ABCD【答案解析】本题考查商业银行常用的风险管理策略。商业银行常用的风险管理策略有：风险预防、风险分散、风险转移、风险对冲、风险抑制和风险补偿。【该题针对 “商业银行风险管理的内容”知识点进行考核

26、】、商业银行经营活动的内容主要包括()。A、风险管理活动B、财务管理活动C、对中间业务和表外业务的组织与营销D、对负债业务的组织和营销E、对资产业务的组织和营销【正确答案】 CDE【答案解析】本题考查商业银行经营的内容。商业银行经营的内容主要有：对负债业务的组织和营销、对资产业务的组织和营销、对中间业务和表外业务的组织和营销。【该题针对 “商业银行经营与管理的含义和内容”知识点进行考核】、银行研发设计创新理财产品的流程包括()。A、确定产品方案B、形成产品方案C、论证产品方案D、履行内部审批程序E、办理申购、赎回【正确答案】 ABCD【答案解析】本题考查银行研发设计创新理财产品的流程。银行研发

27、设计创新理财产品的流程包括：根据客户需求，形成产品方案 ;论证产品方案，包括 产品结构、投资策略、操作流程、风险控制措施、会计核算、信息技术系统支持等 ;履行内部审批程序，确定产品方案。【该题针对 “商业银行理财产品的分类、开发与销售、我国理财业务的现状与趋势”知识点进行考核】、商业银行资产管理主要由()组成。A、贷款管理B、债券投资管理C、存款管理D、借入款管理E、现金资产管理【正确答案】 ABE【答案解析】本题考查商业银行资产管理的内容。商业银行资产管理主要由贷款管理、债券投资管理、现金资产管理组成。【该题针对 “商业银行资产负债管理理论、资产负债管理的基本原理与内容”知识点进行考核】、贷

28、款管理包括()。A、贷款风险管理B、贷款期限结构管理C、贷款利率管理D、信用贷款和抵押贷款比例管理E、现金资产管理【正确答案】 ABCD【答案解析】本题考查贷款管理包括的主要内容。贷款管理的主要内容有：贷款风险管理、贷款利率管理、贷款期限结构管理、信用贷款和抵押贷款比例管理、对内部人员和关系户的贷款予以限制等。【该题针对 “商业银行资产负债管理理论、资产负债管理的基本原理与内容”知识点进行考核】8、目前，国际银行业较为通行的资产负债管理方法中，属于基础管理方法的是 ()。A、缺口分析B、久期分析C、外汇敞口与敏感性分析D、情景模拟E、流动性压力测试【正确答案】 ABC【答案解析】本题考查资产负

29、债管理的方法。其中，缺口分析、久期分析、外汇敞口与敏感性分析为基础管理方法;情景模拟和流动性压力测试属于前瞻性动态管理方法。【该题针对 “我国商业银行的资产负债管理”知识点进行考核】、我国商业银行中间业务创新的目标是()。A、加大产品的研发和创新力度B、以市场为导向，突破传统业务的经营范围和模式C、积极研发发展潜力大、风险小、成本低、收益高的中间业务品种D、积极研发创新技术含量高、不易模仿的衍生产品业务及组合金融产品E、注意人才培养，提高专业人员素质【正确答案】 ABCD【答案解析】本题考查我国商业银行中间业务创新的目标。我国商业银行要在竞争中求生存，求发展，就必须加大产品的研发和创新力度。要

30、以市场为导向，突破传统业务的经营范围和模式，分析市场发展趋势，积极研发发展潜力大、风险小、成本低、收益高的中间业务品种，特别是创新技术含量高、不易模仿的衍生产品业务及组合金融产品。【该题针对 “中间业务经营 ”知识点进行考核】、影响存款经营的因素包括()。A、支付机制的创新B、存款创造的调控C、贷款客户的选择D、政府的监管措施E、经营理念的变化【正确答案】 ABD【答案解析】本题考查存款经营的影响因素。存款经营的影响因素： 支付机制的创新、 存款创造的调控、 政府的监管措施。【该题针对 “负债经营和贷款经营 ”知识点进行考核】11、中央银行用来调节商业银行创造派生存款的主要政策工具有()。A、

31、公开市场操作B、中间业务C、调整存款准备金率D、对企业贷款E、现金管理【正确答案】 AC【答案解析】本题考查存款创造的调控。中央银行用来调节商业银行创造派生存款的主要政策工具对于商业银行获得存款资金的影响很大。例如，中央银行用公开市场操作，买进或卖出政府债券，就会使商业银行的存款增加或减少 ;中央银行调整存款准备金率，也会使银行的放贷能力扩大或缩小。【该题针对 “负债经营和贷款经营 ”知识点进行考核】一、单项选择题、政策性银行与商业银行的最显著不同在于 ()。A、是否以盈利为目的B、是否执行国家金融政策C、是否自主经营D、是否政府出资【正确答案】 A【答案解析】本题考查金融机构的分类。政策性金

32、融机构不以盈利为目的，商业性金融机构的经营目标是获得利润。【该题针对 “金融机构的性质、职能及类型”知识点进行考核】2、世界银行集团由世界银行、国际开发协会和国际金融公司组成，向成员国提供金融服务和技术援助，本质上属于()。A、金融监管机构B、契约性金融机构C、存款性金融机构D、开发性金融机构【正确答案】 D【答案解析】本题考查金融机构体系的构成。政策性金融机构主要包括经济开发政策性金融机构、农业政策性金融机构、进出口政策性金融机构和住房政策性金融机构。经济开发政策性金融机构分为国际性、区域性和本国性等三种。国际性开发银行以联合国下属的世界银行集团为代表，世界银行集团由国际复兴开发银行(简称世

33、界银行)、国际开发协会和国际金融公司组成。所以，世界银行集团是属于经济开发政策性金融机构，即本质上是属于开发性金融机构，答案选D。【该题针对 “投资性、契约性及政策性金融机构 ”知识点进行考核】3、在法律、法规规定的范围内，小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的 ()。8%20%30%50%【正确答案】 D【答案解析】本题考查小额贷款公司的知识。在法律、法规规定的范围内，小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的50%。【该题针对 “我国的证券机构、保险公司、其他金融机构 ”知识点进行考核】()4、我国为企业集团成员单位提供财务管理服务的

34、非银行金融机构是A、信托投资公司B、财务公司C、小额贷款公司D、金融租赁公司【正确答案】 B【答案解析】本题考查财务公司的概念。我国财务公司亦称为企业集团财务公司，是以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的，为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构。【该题针对 “我国的证券机构、保险公司、其他金融机构 ”知识 点进行考核】、根据有关规定，我国小额贷款公司的主要资金来源为 ()。A、借入外资或融入资金B、发行债券和捐赠资金C、吸收存款和融入资金D、股东缴纳的资本金和捐赠资金【正确答案】 D【答案解析】本题考查小额贷款公司的相关知识。按有关规定，小额贷款公司的主要资金来

35、源为股东缴纳的资本金、捐赠资金，以及来自不超过两个银行业金融机构的融入资金。【该题针对 “我国的证券机构、保险公司、其他金融机构 ”知识 点进行考核】、 ()是指政策性金融机构在经营活动中要注重资产安全。A、风险性原则B、政策性原则C、安全性原则D、保本微利原则【正确答案】 C【答案解析】本题考查政策性金融机构的经营原则。安全性原则是指政策性金融机构在经营活动中要注重资产安全。【该题针对 “政策性金融制度、金融监管架构的理论探讨、主要监管模式 ”知识点进行考核】7、超级监管模式是统一监管模式的一种极端方式，目前采取这一模式的国家不包括 ()。A、英国B、新加坡C、韩国D、中国【正确答案】 D【

36、答案解析】本题考查主要监管模式。超级监管模式是统一监管模式的一种极端方式，目前英国、新加坡、韩国等国家和地区采取这一模式。【该题针对 “政策性金融制度、金融监管架构的理论探讨、主要监管模式 ”知识点进行考核】、以下哪个国家实行的是国家和民间股份混合所有的资本结构()。A、中国B、日本C、英国D、俄罗斯【正确答案】 B【答案解析】本题考查中央银行制度。日本实行的是国家和民间股份混合所有的资本结构。其余选项均实行的是全部资本为国家所有的资本结构。【该题针对 “中央银行制度”知识点进行考核】、适用于融资租赁交易的租赁物是()。A、固定资产B、流动资产C、商品D、产品【正确答案】 A【答案解析】本题考

37、查金融租赁公司的知识。适用于融资租赁交易的租赁物是固定资产。【该题针对 “我国的证券机构、保险公司、其他金融机构 ”知识 点进行考核】、目前大多数国家中央银行的资本结构都是()形式。A、国有B、多国共有C、无资本金D、混合所有【正确答案】 A【答案解析】本题考查中央银行的资本构成。全部资本为国家所有的资本结构形式成为中央银行资本结构的主要形式。【该题针对 “中央银行制度”知识点进行考核】11、欧洲中央银行是为了适应欧元发行流通而设立的金融机构。从组织形式上看，其属于 ()。A、一元式中央银行制度B、二元式中央银行制度C、跨国的中央银行制度D、准中央银行制度【正确答案】 C【答案解析】本题考查中

38、央银行制度。欧洲中央银行独立于欧盟各成员国的政府，独立于欧盟各个机构，是欧盟各成员国共有的中央银行，是跨国的中央银行制度。【该题针对 “中央银行制度”知识点进行考核】12 、对银行业金融机构实行并表监督管理的机构是()。A、中国证监会B、中国银保监会C、中央银行D、国家外汇管理局【正确答案】 B【答案解析】本题考查银保监会。银保监会的职责之一是对银行业金融机构实行并表监督管理。【该题针对 “中国人民银行、银保监会”知识点进行考核】二、多项选择题、契约性金融机构包括()。A、保险公司B、养老基金和退休基金C、投资银行D、投资基金E、储蓄银行【正确答案】 AB【答案解析】本题考查契约性金融机构。契

39、约性金融机构包括保险公司、养老基金和退休基金。【该题针对 “投资性、契约性及政策性金融机构 ”知识点进行考核】、按照监管思路的不同，世界各国现有金融监管机制可以分为 ()。A、机构监管B、功能监管C、目标监管D、政策监管E、业务监管ABC【答案解析】本题考查金融监管架构的理论探讨。按照监管思路的不同，世界各国现有金融监管机制可以分为三类：机构监管、功能监管、目标监管。【该题针对 “政策性金融制度、金融监管架构的理论探讨、主 要监管模式 ”知识点进行考核】、中央银行的组织形式主要有以下类型()。A、一元式中央银行制度B、二元式中央银行制度C、多元式中央银行制度D、跨国的中央银行制度E、准中央银行

40、制度【正确答案】 ABDE【答案解析】本题考查中央银行的组织形式。中央银行的组织形式包括：一元式中央银行制度;二元式中央银行制度;跨国的中央银行制度;准中央银行制度。【该题针对 “中央银行制度”知识点进行考核】、单一银行制度的优点表现为()。A、防止银行的集中和垄断B、降低营业成本C、强化地方服务D、独立性、自主性强E、促进竞争【正确答案】 ABCD【答案解析】本题考查单一银行制度的优点。单一银行制度的优点： 防止银行的集中和垄断; 降低营业成本; 强化地方服务; 独立性、自主性强。单一银行制度的缺点： 限制竞争 ; 限制业务创新和发展; 限制规模效益 ; 抵御风险的能力差。【该题针对 “商业

41、银行制度”知识点进行考核】、下列职能中，属于证券公司职能的是()。A、承销政府债券B、组织监督证券交易C、代理买卖有价证券D、充当企业财务顾问E、办理证券资金清算【正确答案】 ACD【答案解析】本题考查证券公司的主要职能。证券公司的主要职能是：推销政府债券、企业债券和股票，代理买卖和自营买卖已上市流通的各类有价证券，参与企业收购、兼并，充当企业财务顾问等。【该题针对 “我国的证券机构、保险公司、其他金融机构 ”知识 点进行考核】、政策性金融机构的职能包括()。A、倡导性职能B、效益性职能C、选择性职能D、补充性职能E、服务性职能【正确答案】 ACDE【答案解析】本题考查政策性金融机构的职能。政

42、策性金融机构的职能包括： 倡导性职能; 选择性职能; 补充性职能; 服务性职能。【该题针对 “政策性金融制度、金融监管架构的理论探讨、主要监管模式 ”知识点进行考核】一、单项选择题、某银行以 900 元的价格购入5 年期的票面额为 1000 元的债券，票面收益率为10%，银行持有3 年到期偿还，那么持有期收益率为()。3.3%14.81%3.7%10%2、假设P为债券价格，F为面值，C为票面收益，为到期收益率，n是债 券期限，如果按年复利计算，零息债券到期收益率为()。r=F/Cr=C/Fr=(F/P)1/n-1r=C/P、如果某债券面值为 100 元，本期获得的利息(票面收益)为 8 元，当

43、前市场交易价格为 80 元，则该债券的名义收益率为 ()。4%5%8%10%4 、按复利计算，则n 年后的终值为 ()。A、FVn=P(1+r 乂 n)FVn=P(1+r)nFVn=P(1+r/n)D、FVn=P(1 x r/n)5 、某投资者购买了10000 元的投资理财产品，期限2 年，年利率为 6%，按年支付利息。假定不计复利，第一年收到的利息也不用于再投资，则该理财产品到期的本息和为()元。10600.0011200.0011910.1611236.00、 ()，认为到期期限不同的债券之所以具有不同的利率，在于在未来不同 的时间段内，短期利率的预期值是不同的。A、预期理论B、分割市场理

44、论C、流动性溢价理论D、古典利率理论、以下关于流动性偏好理论的叙述正确的是()。A、流动性偏好动机包括预防动机、投资动机和交易动机B、流动性偏好认为货币供给不仅仅取决于央行，还取决于人们的储蓄C、Md1(Y层收入Y的增函数D、 Md2(i) 是利率i 的增函数8、古典学派认为，利率取决于投资和储蓄的均衡作用，是某些经济变量的函数，则下列说法正确的是()。A、货币供给增加，利率水平上升B、储蓄增加，利率水平上升C、货币需求增加，利率水平上升D、投资增加，利率水平上升9、与利率管制相比较，利率市场化以后，在利率决定中起主导作用的是 ()。A、商业银行B、财政部门C、政府政策D、市场资金供求10、资

45、本资产定价模型(CAPM井的贝塔系数测度的是()。A、利率风险B、通货膨胀风险C、非系统性风险D、系统性风险11、某证券的B值为1.5,同期市场上的投资组合的实际利率比预期利润率 高 10%，则该证券的实际利润率比预期利润率高()。5%10%15%85%、认为货币供给是外生变量，由中央银行直接控制，货币供给独立于利率的变动，该观点源自于()。A、货币数量论B、古典利率理论C、可贷资金理论D、流动性偏好理论、某投资人存入银行1000 元，一年期利率是4%，每半年结算一次利息，按复利计算，则该笔存款一年后税前所得利息为()。40.240.480.381.6二、多项选择题、以下对分割市场理论的表述中

46、，正确的是()。A、将不同期限的债券市场看做完全独立和相互分割的B、到期期限不同的每种债券的利率取决于该债券的供给与需求，其他到期 期限的债券的预期回报率对此毫无影响C、认为，长期债券的利率等于在其有效期内人们所预期的短期利率的平均 值D、认为长期债券的利率应等于流动性溢价E、认为利率决定于储蓄与投资的相互作用、目前，解释利率期限结构的理论主要有()。A、预期理论B、分割市场理论C、流动性溢价理论D、古典利率理论E、可贷资金理论、在期权定价理论中，根据布莱克 -斯科尔斯模型，决定欧式看涨期权价格的因素主要有()。A、期权的执行价格B、期权期限C、标的资产波动率D、无风险利率E、现金股利、我国利

47、率市场化改革的基本思路是()。A、先外币、后本币B、先存款、后贷款C、先贷款、后存款D、存款先大额长期、后小额短期E、存款先大额短期、后小额长期5、如果(3 =0则()。A、一定能代表证券无风险B、不一定能代表证券无风险C、有可能是证券价格波动与市场价格波动无关D、一定能代表证券风险大E、有可能是证券价格波动与市场价格波动有关、资本资产定价理论模型假定包括()。A、投资者总是追求投资效用最大化B、市场上存在无风险资产C、投资者是厌恶风险的D、投资者根据投资组合在单一投资期内的预期收益率和标准差来评价投资 组合E、税收和交易费用均计算在内、下列关于投资组合风险的说法，正确的是 ()。A、当投资充

48、分组合时，可以分散掉所有的风险B、投资组合的风险包括公司特有的风险C、公司特有风险是可分散风险D、市场风险是不可分散风险E、公司特有风险可由不同的资产组合予以降低或消除8、根据利率风险结构理论，导致债权工具到期期限相同但利率却不同的因 素是 ()。A、违约风险B、流动性C、所得税D、交易风险E、系统性风险一、单项选择题【正确答案】 B【答案解析】本题考查持有期收益率的计算。年利息=100OX 10%=10优，(偿还价格-买入价格)/买入债券到债券到期的时间=(1000-900)/3=33.33，持有期收益率=(1OO+33.33)/9OO=14.81%。【该题针对 “收益率 ”知识点进行考核】【正确答案】 C【答案解析】本题考查零息债券到期收益率公式。【该题针对 “收益率 ”知识点进行考核】【正确答案】 C【答案解析】本题考查名义收益率的概念。名义收益率=票面收益/ 面值=8/1OO=8%。“收益率 ”知识点进行考核】【正确答案】 B【答案解析】本题考查复利终值的计算公式。FVn=P(1+r)n。【该题针对 “现值与终值”知识点进行考核】【正确答案】 B【答案解析】本题考查单利计息的终值。I=P x r x n=l0000X 6% 2=傀00和=10000+1200=11200元。所以，本题答案为Bo【该题针对 现值与终值”知识点进