商业银行关于开展内控制度有效性检查实施方案

1、商业银行关于开展内控制度有效性检查实施方案为贯彻落实。文件精神及工作要求，根据活动方案的安排，我行决定重新对原有规章制度的有效性作出评估，对总行各部门及支行的内控制度有效性开展一次大审查，现将具体工作方案布置如下。一、组织领导总行成立内控制度有效性检查领导小组：组长：。副组长：o O O组员：O O O O领导小组办公室设在合规风险部，由合规风险部牵头落实本 次检查相关工作。运营管理部负责运营条线制度的检查工作，具体 包括柜面业务规范和科技财务类制度有效性的审查；合规风险部负责信贷条线制度的检查工作， 具体包括内控管理类和信贷业务类制 度有效性的审查；综合管理部负责除运营、信贷条线以外的其他内

2、 部管理制度的检查工作，具体包括人事类和综合管理类制度有效性 的审查。二、检查安排本次检查采取自查和现场检查相结合的方式，共分为自查、现场检查、整改、总结四个阶段。1、自查阶段（2015年9月1日一2015年9月30日）各部门、支行开展部门内控制度有效性自查，由负责人对自查 结果真实性承担责任，并将自查情况形成报告上报至合规风险部。自查报告内容包括：自查工作的开展情况、发现的问题和整改 措施。2、现场检查阶段（2015年10月12日一2015年10月16日）根据各部门、支行自查情况，检查组对各部门、支行进行现场 检查。3、整改阶段（2015年10月17日一2015年10月20日）根据现场检查发

3、现的问题，各部门、支行制定整改计划，落实 整改方案。检查组将对整改落实情况进行跟踪检查，确保整改到位。4、总结阶段（2015年10月21日一2015年10月25日）根据现场检查和整改情况，合规风险部将本次检查工作开展情 况、存在的问题、整改落实情况汇总形成报告。三、检查内容（一）运营条线内控制度方面。由运营管理部检查组成员负责检查。根据上级监管部门及主发起行运营条线的相关要求，结合我行运营条线业务工作实际，重点 检查柜面业务规范和科技财务类制度的有效性，具体包括会计人 员、机构柜员、现金及重要物品、账户、登记簿、反洗钱、柜面业 务、中间业务、ATM网上银行、内部账、事后监督、财务和科技 管理方

4、面，是否制订了相关内控制度和管理办法，制度本身条款是 否详尽、制度建设与实际业务是否相脱节、各项制度制订是否完善。（二）信贷条线内控制度方面。由合规风险部检查组成员负责检查。根据上级监管部门及主发起行信贷条线的相关要求，结合我行信贷条线业务工作实际，重点 检查内控管理类和信贷业务类制度的有效性，具体包括信贷人员管理、授权管理、授信管理、信贷操作、授信后管理、风险分类、台 同文本、潜在风险和不良贷款、信贷风险责任、信贷档案、征信等 方面，是否制订了相关内控制度和管理办法，制度本身条款是否详 尽、制度建设与实际业务是否相脱节、各项制度制订是否完善。（三）内部管理制度方面。由综合管理部检查组成员负责

5、检查。根据上级监管部门及主发起行内部管理的相关要求，结合我行内部管理工作实际，重点检查 人事类和综合管理类制度的有效性，具体包括安全保卫、公文处理、 董（监）事会管理、突发事件处理、员工行为规范管理等方面，是 否制订了相关内控制度和管理办法，制度本身条款是否详尽、制度 建设与实际业务是否相脱节、各项制度制订是否完善。四、工作要求（一）加强领导，明确责任。本次内控制度有效性检查工作是我行落实“回归本源、文化立 行（社）”活动工作的重要组成部分，也是我行进一步加强内部管 理的一项强而有力的举措，行长是检查工作的第一责任人，负责动 员部署、监督检查工作的落实到位情况，要最终对检查的成效负责, 并对检查出的问题拿出切实可行的解决方案。各部门、支行要高度 重视，严格要求，确保工作成效。（二）查漏补缺，抓好整改。各部门、支行要根据自身业务经营的需要查找制度是否覆盖所 有风险点，做到每一项业务和产品都“有规可依”，并针对检查出 的问题，抓好落实整改工作，重点对相关制度的健全性、独立性、 有效性进行评价，找出制度缺陷，提出整改意见，确保整改到位。（三