《新制度经济学》课件第02讲 人类行为

1、 第二讲人 类 行 为讲义结构学习目的和要求理性有限理性认知科学视阈中的人类行为人类行为与制度学习目的和要求 经济学是关于人类行为的科学。理性假设是新古典经济学的逻辑起点和核心概念。了解和掌握理性的经济学涵义、理性的形式以及理性概念的历史演化。了解和掌握有限理性的内涵、有限理性的根源、有限理性的形式以及有限理性的扩展。了解和掌握认知科学视阈中的人类行为。了解和掌握人类行为与制度的关系。 经济学家的有关观点经济学是一门研究财富的学问，同时也是一门研究人的学问（马歇尔）。经济学家所研究的根本主题就是社会制度中的人类行为，而不是抽象的人类行为（布坎南）。经济学是关于人类行为的科学，而不是关于“因之行

2、为的时间的科学（米塞斯）。制度理论是由一个关于人类行为的理论结合一个关于交易费用的理论建立起来的（诺斯）。经济学对人类行为的分析首先涉及对人的假设问题。讲义结构学习目的和要求理性有限理性认知科学视阈中的人类行为人类行为与制度 第一节 理 性理性的经济学涵义在新古典经济学的视阈里，理性就是每个经济主体都能遵循趋利避害原则，通过成本收益的边际分析，经过深思熟虑后对其所面临的所有机会和手段进行最优化选择。 “理性”经济学涵义有三个层面：人的自利性假设极大化原则每一个人的自利行为与群体内其他人的自利行为存在一致性 理性理性的形式价值理性/目标手段理性价值理性是指经济主体追求目标本身是否理性，也可称为目

3、标理性。目标手段理性是指强调达成既定目标的手段是否理性。本质理性/程序理性（西蒙）个人并不具备古典假设的本质理性（也叫实质理性，即特殊行为的最大化），但人类在知识、预见、技巧和时间上的有限性，能通过借助组织理性得以缓解选择过程的效率性可以通过理性组织中形成的规则与惯例等得到实现，即人类可以具备程序理性。 建构理性/演进理性（哈耶克）建构理性是指惟理主义建构论者们持有的理性观，他们认为理性可以设计秩序，立法者的意志就是法律的起源。演进理性则认为理性是一个自然选择的进化过程的产物，而不是某些立法者理性设计的结果。 理性理性的形式（续）适应性理性与创新理性适应性理性的实质是有限理性，强调并非无所不知

4、地最大化他们的既定目标的，而是根据经验调整其目标，使之更可行。创新理性是指企业家偶然地打破已知限制，如资源、技术和制度等方面的约束，作出发现并利用这些发现。理性概念的历史演化孟德维尔：最早关于理性描述的荷兰经济学家。1714年出版的蜜蜂的寓言：私人的恶德、公众的利益一书认为，经济人在追求自己的快乐和利益时，只要是自由地进行利己的活动，其结果就会自然而然地增进全社会的繁荣，其利益要比最初以非利己为目的而进行的活动要大得多。爱尔维修：法国哲学家，他认为利己主义是人类的自然特征和社会进步的因素。 爱尔维修 理性理性概念的历史演化（续1）古典经济学的“经济”观亚当斯密在1776年出版的国富论中首次涉及

5、经济人概念，他指出，经济人具有双重本性：自利性和社会性。斯密的“经济人”假定不包括“完全理性”含义。约翰穆勒是第一个明确提出“经济人”概念的经济学家，他的“经济人”概念是从人类诸多行为动机中抽象出来的，以经济动机为出发点，主要指“追求财富最大化”，不包括那些以非经济动机为出发点的行为。 新古典经济学的“理性”观新古典经济学家们以均衡分析为特征，信奉理性假说，逐渐将斯密等人提出的“经济人”演化成“理性人”。演进过程三个阶段：第一阶段：从马歇尔到萨缪尔森，理性假设变得经典和简约第二阶段：从阿罗的一般均衡开始到20世纪80年代末期，理性假设变成了经济学界公认的经济分析的对话平台。第三阶段：从博弈论方

6、法的兴起到20世纪末，理性假设作为经济学的基本公理被普遍接受。20世纪下半叶以来经济学各分支学科对“理性”的再认识 。 理性20世纪下半叶以来经济学家关于“理性”的再认识坚持理性人假设，发展古典经济学体系大卫刘易斯、詹森和麦克林、卢卡斯等先后发展了“理性”假设。 对理性人假设修修补补，是经济学更贴近现实代表人物：罗纳德科斯、道格拉斯诺斯、加里贝克尔、阿马蒂亚森、海萨尼/纳什和泽尔腾等。抛弃理性人假设，将研究延伸至非理性行为领域实验经济学和行为经济学对经典理性人假设进行了辩证的扬弃，是经济学对人类行为研究更加全面，开始包括理性和非理性两个方面。经济学家们对理性的理解经历了从完全理性到有限理性，再

7、到非理性的演变过程。讲义结构学习目的和要求理性有限理性认知科学视阈中的人类行为人类行为与制度 第二节 有限理性有限理性的涵义（西蒙）人在主观上追求理性，但只能在有限的程度上做到这一点择。 有限理性是指那种把决策者在认识方面的局限性考虑在内的合理选择包括知识和计算能力两方面的局限性，它非常关心的是实际的决策过程怎样最终影响作出的决策行为决策者并非像古典及新古典模型描述的那样，在已知的效用函数或偏好序列条件下追求最大化。因为人脑的计算能力非常有限，只能进行有限的、实际的和内植于环境的推理。 有限理性其他经济学家关于“有限理性”的观点诺斯人的有限理性包括两个方面的含义：一是人们面临的环境的复杂性和不

8、确定，因此所获得的信息也就不完全。二是人对环境的计算能力和认识能力是有限的，人不可能无所不知。阿罗人的有限性用就是人的行为“既是有意识地理性的，但这种理性又是有限的”。威廉姆森只要或者是不确定性、或者是复杂性的存在达到了必要的程度，有限理性就会产生。所有复杂的协议、契约或合同都不可避免地是不完全的。 有限理性有限理性的根源外在约束。主要是指人类选择的理性程度受到信息不完全与不确定等外部因素的限制。内在约束。人脑处理信息的能力是有限的。内在约束主要是指人脑有限的信息处理能力这一事实约束着人们的理性水平。在一个高度复杂的世界里，人类不能像新古典理论中所说的那样不停地忙于完全的选择权衡，即使人类拥有

9、相应的信息，也不可能对所有可选择的方案中的可能报酬作出完全有理性的计算。 有限理性有限理性的形式成本障碍型生理局限型理性节约型有约束的有限理性选择性的有限理性 有限理性有约束的有限理性又称为“理性不及”的有限理性，指人类受认知能力或外界不确定性、信息成本的约束而无法最大化的情况。奈特派用“根本不确定性”解释有限理性，即决策者根本不知道变量有几个可能的值，更不知道每一个可能值发生的概率。西蒙派强调成本约束（信息成本、交易成本等）对人类理性行为的影响。哈耶克派强调历史、习俗、习惯、价值观和管理对立性的限制。 有限理性选择性的有限理性选择性的有限理性是指行为主体本来可以最大化理性，但他们不愿意最大化

10、，只选择一定程度的理性。个人选择的理性程度受两种因素影响，一是偏好，二是基于节约心智成本的考虑。X效率理论与选择性有限理性莱宾斯坦在他的X效率理论中提出了选择性理性的概念。他指出，新古典理论假定人的理性是充分的，但现实中人的行为不具有充分理性。个人行为既非完全理性，也非完全不理性，而是根据偏好选择某一理性水平。 心智成本与选择性有限理性理性思维是一种成本高昂的心智活动，它不仅包括理性计算的思维成本，还涉及到理解和处理信息的思维成本、认知协调成本以及与情感、动机、价值观念、偏好等相关的心理成本。正因为心智成本的存在，人类可能不愿意充分运用本来应该具有的理性能力而保持理性“无知”。 有限理性有限理

11、性的扩展一是眼睛向内，通过资源互补，如非理性对理性的替代，或“开启”潜质资源来解决心智资源的稀缺问题。扩展有限理性的内在机制主要有直感、认知图式与简捷启发式等。二是眼睛向外，通过制度、组织、秩序、技术等节省交易成本与心智成本，降低思维负担。如市场、价格、货币等，都无形中延长了有限理性。再如技术的人性化使许多物品使用起来更加安全、方便、简单，这节约了人类的思维成本。讲义结构学习目的和要求理性有限理性认知科学视阈中的人类行为人类行为与制度第三节 认知科学视阈中的人类行为什么是认知科学？认知科学，即行为经济学，它是一门试图将心理学的研究成果融入经济学理论的科学，它是人们对理性的认识从有限理性发展到非

12、理性层面。经典理论假定人的行为是理性的、不动感情的、自私的、追求自身效用最大化的，个人是同质的计算机器。行为经济学则认为人是充满人性的异质的人，人的行为所追求的远不止经典经济人追求的范围，他们还关注公平、互惠和社会地位等许多其他方面。 认知科学视阈中的人类行为行为经济学关于人类行为目标的看法在人类行为追求目标的定性分析方面，行为经济学主张以“幸福最大化”取代新古典体系的“财富最大化”。在追求目标方面，人们追求满意而不是最优，仅限于同留在某些较好的解决方法，而不是急需寻找最好的。幸福和收入的关系曲线图 幸福指数 认知科学视阈中的人类行为行为经济学关于有限理性的看法行为经济学者运用心理学实验，充分

13、证明了理性行为并非唯一的行为方式，情绪化行为、冲动行为、从众行为等非理性行为普遍存在。 行为经济学发展了西蒙的有限理性观，认为大脑的两个特点决定人们行为与决策的范围。一个特点是有限的信息处理能力，另一个特点是大脑的各个模块（即大脑的各个组成部分）具有某种独立地影响人类行为的能力。行为经济学认为，大脑的模块性导致了多重自我与有限的自我控制能力，从而与经典理性人的超强自制力相区别。人们往往采取某个行动后又感到后悔。如一方面计划节食，一方面却又抵制不住美食的诱惑而大快朵颐。人具有两面性和多重自我性。多重自我除了使个体行为偏离理性轨道外，还导致了公共政策和集体选择问题。 认知科学视阈中的人类行为行为经

14、济学关于行为规律的研究在不确定性条件下，人们经常采用简捷启发式原则进行决策以简化决策任务。简捷启发式代表一种指导信息探索的有效捷径、近似算法或简约法则，个体在决策时有把复杂问题简单化的认知能力。简捷启发式的基本原则主要有：代表性启发原则可得性启发原则锚定与调整原则小数定律 认知科学视阈中的人类行为行为经济学关于心理规律的研究人们常常对一个行动后果与某一参照点的相对差异很敏感，而对这一后果本身的绝对水平不敏感。 损失比收益更令人关注（如下图） 。人们经常性地过于自信、反映过度与反映不足。后悔、认知失谐人们具有社会动机和公平意识人们都有“非替代性”的心理账户系统讲义结构学习目的和要求理性有限理性认

15、知科学视阈中的人类行为人类行为与制度第四节 人类行为与制度制度与人类行为的关系制度塑造个人，能扩展人的有限理性案例：英国1983年强制实行汽车安全带法律 人类行为的社会方面无疑深深地植根于人类的遗传之中；人类通过社会交往训练其各种分化出来的认知能力；人在与他人的协调中获得了演化上的优势并生存得更好。制度使他人的行为变得更可预见。它们为社会交往提供一种确定的结构。制度还可以缓解知识的不足。制度的存在构成了不确定世界中人们之间的相互关系。制度有助于约束人类某些有碍于合作的本性，有助于增进可预见性，有利于缓解人类知识的不足，从而扩展人的有限理性。 人类行为与制度制度与人类行为的关系（续）个人塑造制度

16、，人性的演变影响着制度变迁的方向。个人塑造制度应该体现在人类行为会影响制度的构建方面，而不是人类对制度的设计。现代制度主义经济学将把社会制度定义为通过传统、习惯或法律约束的作用力图形成固定的、规范的行为模式的一种社会组织。人类行为模式本身对制度的形成就有决定意义。由于人类本身是不断演变的，这决定了建立在人性基础上的制度必然随人性的演变而变迁。在人类的制度体系中，在大多数情况下，这些强外在约束是人类集体思考和行动的结果。这样，在制度和组织强外在约束的形成和演进过程中，人类心理起根本作用。人类行为与制度诺斯论制度变迁“在经济变革的长期趋势中，制度或认知模式的变化往往起源于不同个人群体面临的初始条件

17、的改变。不同群落因其所处物质环境的不同而具有不同经验，在此基础上逐渐形成不同语言，并用不同思维模式来解释周围世界。语言和心智模式形成非正式约束力，它们限制了该群体的制度框架，并被当做习俗、禁忌或是神话，世代传承下去，产生了我们所谓的文明，从而形成了路径依赖的关键部分。随着劳动分工和专业化的不断发展，群落演化出不同政治与经济形式。随着在解决稀缺性这一根本经济问题上取得各种不同程度的成功，经验和学习的多样化逐渐产生出差异日益扩大的社会和文明。随着人类变得越来越相互依赖，环境的复杂性增加，为了从交易中获得潜在收益，就需要更加复杂的制度结构。” 人类行为与制度基于认知结构和人性发展的制度研究 行 为

18、类 型 心 智 类 型行 为 结 构 心智结构无意识无意识行为包含意识，称为有意识的无意识。如弗洛伊德所说的动机性遗忘、口误、笔误等不包含意识，如习惯性动作、肌肉反应、抽搐等前意识前意识行为潜意识的习惯，如熟能生巧的动作等直觉灵感直觉行为顿悟意识/有意识从知识形态看，分为观念层、价值层和理念层；从思维活动看，分为感性层（感觉、知觉和想象）和理性层（概念、判断和推理）有意识/意识行为人类行为与制度规则尊学者与理性最大化者之间的关系规则遵循者建立习惯和常规，更重要的是采纳社会规范和惯例。理性最大化者根据其环境和机会的变化调整其行为，以使他的净收益最大化。 如何理解规则遵循者与理性最大化者之间的关系？规则遵循者也是一种理性行为。 之所以出现规则遵循行为，是因为：信息和决策成本；认知及信息处理约束；尝试逐案调整而出错的风险；个人由于其行为被规则决定而得到的某种利益。 大多数正统经济学都用最大化或最优化术语来解释理性，并且试图通过考虑信息成本、认知限制或预先承诺的好处或名声效应等方面的因素，将最大化理性与地道的规则遵循协调起来。 人类行为与制度如何进一步探讨人类行为与制度的关系？经