翟营支行基本情况汇报终课件

1、翟营大街支行基本情况汇报年月日：2014年12月2日第1页，共40页。目 录第三部分 支行零售业务情况第四部分 支行会计业务情况 第二部分 支行公司业务情况第一部分 支行整体基本情况2第2页，共40页。 第一部分支行整体基本情况3第3页，共40页。目 录3、支行基本客户情况4、支行基本人员情况1、支行负债业务情况2、支行授信业务情况4第4页，共40页。1、支行负债业务情况一般性存款完成情况，截止11月30日。单位：万元年初数本年新增本年计划计划完成率新增排名一般性存款时点6570577063938920%5一般性存款日均65850231703264971%1第5页，共40页。1、支行负债业务情

2、况各项任务截止11月30日的完成情况。年初数本年新增本年计划计划完成率新增排名对公时点2950128652260013%1对公日均30273129891870070%1零售时点3620448411678928.83%1零售日均35577101811394972.99%1管理资产4594880881678948.17%/单位：万元第6页，共40页。2、支行授信业务情况对公授信客户情况，截止11月30日：户数授信金额综合授信411000万第7页，共40页。2、支行授信业务情况零售授信客户情况，截止10月31日： 单位：万元年初数10.31任务完成率小企业法人贷49001800400/个人经营贷52

3、153600144.86%消费金融贷29070338272500190.28%POS网络贷款0250.06200125.03%第8页，共40页。3、支行客户基本情况支行客户基本情况，截止11月30日：年初数本年新增本年计划计划完成率新增排名对公有效客户数23132065%1机构客户数1551050%/目标客户数143144550089%1 对公客户总数为191户，其中日均500万以上客户为8户；50万-500万为24户；日均50万以下共149户。 零售客户总数为28616户，其中600万以上3户；300万-600万为12户；50万-300万为144户；5万-50万为1718户；5万以下为263

4、79户。第9页，共40页。4、支行基本人员情况支行人员情况，截止11月30日：正式派遣非全日制合计支行负责人1001公司条线5308零售条线63110会计条线9009支行合计人数216128第10页，共40页。4、支行基本人员情况同业人才引进完成情况，截止11月30日。本年新增推荐审批中本年计划计划完成率新增排名人才引进43758%/备注：对公客户经理2人，零售客户经理1人，柜员1人。第11页，共40页。 第二部分支行对公业务情况12第12页，共40页。目 录2、存款结构分析存款规模3、授信客户情况分析1、客户结构分析4、授信客户区域分布 5、目前存在问题 6、公司业务未来发展13第13页，共

5、40页。11、客户结构分析 截止2014年11月30日，翟营支行公司部客户数量共计191户，有效客户数36户，结构如下：163户20户8户注：支行当前授信客户数较少，影响创利指标的提升；其他一般结算账户占比较大，应大力挖掘有价值客户。第14页，共40页。12、存款结构分析存款规模 截止2014年11月30日，翟营支行对公存款余额32230万元，存款日均43295万元，现有客户191户，客户日均存款规模分析如下：注：日均500万以上客户8户，100万500万客户16户，50万100万客户8户，50万以下客户149户，部分客户存款贡献率有待进一步提升第15页，共40页。12、存款结构分析存款规模

6、截止2014年11月30日，翟营支行保证金类存款余额4020万元，明细如下：单位：万元客户名称存款规模保证金类型河北开阳皮革有限公司360国际信用证进口押汇保证金吉运集团河北汽车贸易有限公司3000银承邯郸圣绵纺织有限公司460银承河北中通玻璃制品有限公司200银承第16页，共40页。12、存款结构分析存款规模截止2014年11月30日，机构客户存款余额6345万元，日均4660万元，明细如下：单位：万元客户名称存款时点存款日均客户名称存款时点存款日均石家庄市中医院36422286石家庄普济中西医结合医院05辛集市住房公积金管理中心14011088河北省老龄事业宣传服务中心03石家庄市中医院基

7、建1053970辛集市加工制造业协会22石家庄市中医院食堂143120辛集市中医院00辛集市住房资金管理处8066辛集市财政支付中心00辛集市住房公积金管理中心（开发商保证金专户）957石家庄长兴医院00河北电视广告发展总公司134石家庄市长安区电子通讯商会00河北商情报刊社1016鹿泉德济医院00石家庄市桥东区柳阳幼儿园37河北省石家庄市桥西区地方税务局机关食堂00辛集市住房资金管理处（住宅物业保修金）06辛集市住房资金管理处（维修基金）00第17页，共40页。13、授信客户情况分析 截止2014年11月30日，存量授信客户7户，授信明细如下：单位：万元客户名称授信金额担保方式授信类型河北开

8、阳皮革有限公司200万美元保证国际信用证进口押汇辛集市世腾化工有限责任公司2500万元保证综合授信邯郸圣绵纺织有限公司2400万元抵押综合授信吉运集团河北汽车贸易有限公司5000万元保证+抵押综合授信河北中通玻璃制品有限公司700万元保证+抵押小企业授信石家庄欧文广告有限公司600万元保证小企业授信井陉通胜运输有限公司500万元保证小企业授信第18页，共40页。14、授信客户区域分布存量授信客户、潜在授信客户共计16户，客户所在区域分布如下：第19页，共40页。15、目前存在问题公司业务发展不均衡，截止目前支行投行业务、同业业务一直停步不前。 机构业务发展缓慢，除中医院外基本没有稳定存款。公司

9、客户整体的结算量不高，对存款贡献度较低。公司业务单一，缺乏对中收贡献较高的产品。第20页，共40页。16、支行公司业务未来发展大力发展机构业务，确定为公司业务发展重点。对同业及投行业务进行深入学习，运用到实际工作中，力争营销2-3名优质投行客户。加大力度营销公司客户的结算存款，使其产生有效沉淀。第21页，共40页。 第三部分支行零售业务情况22第22页，共40页。目 录2、各类型客户存款规模分析3、各类型客户存款余额分析 1、客户类型4、 POS代理客户存款分析23第23页，共40页。11、客户类型注：其中睡眠户是无余额，信息部跑批不出来的客户数，经过倒推出来的，占比较大第24页，共40页。2

10、、各类型客户存款规模分析注：从上图显示，支行代发工资贡献不足，存款余额占比小，只有7%，其中代发工资模块中中医院770万，占比24.27%，社保2375万，占代发工资的74.87%，由于桥东区归并于桥西区后，后续几乎就没有新增了，批量获取渠道比较少，因此支行代发工资后续乏力，需要有新的代发资源补充。第25页，共40页。3、各类型客户存款余额分析客户规模资产总计资产占比客户数量客户占比1000万元以上6000万元12.67%60.02%300-1000万元2956万元6.24%60.02%50-300万元7307万元15.43%800.26%5-50万元18454万元38.97%14294.73

11、%0.5-5万元9450万元19.96%579019.14%0.5万元以下3175万元6.70%2292775.82%总计47342100%30238100%第26页，共40页。3、各类型客户存款余额分析上表中300万以上的客户存款占比为19%，客户仅12户，但其中保证金存款就有7000多万，存款占比能达到15%。在300万以上的财富客户中，客户数仅6户，还有一半为保证金户，真正的财富客户很少。5-50万的客户占比4.73%，与年初比增145户，存款增1000万；50-300万客户80户，与年初比反而降了44户，存款降4400多万。5-300万的客户群存款占比是最大的，两者占到54%；而50-

12、300万的客户是优质客户，比年初下降，说明维护不到位，对该层次客户需要多加强维护，保持其稳定性。5-50万客户群是比较稳定，有一定粘性，对支行贡献度也是最大的客户，也要通过加强维护来保持这批客户的持续贡献。5000元到5万的客户群是相比最大的，占19.14%，这部分客户需要加强提升、挖潜，提高客户的存款贡献5000元以下的客户群占比高达75.82%，但存款贡献仅6.7%第27页，共40页。4、 POS代理客户存款分析客户规模资产总计资产占比客户数量客户占比50万元以上213万元3%30.05%40万元以上216万元3%50.09%30-40万元以上142万元2%40.07%10-20万元181

13、0万元25.5%1172.1%5-10万元1540万元21.7%2223.98%1-5万元2454万元34.58%108419.44%1万元以下722万元10.17%414174.26%总计7097万元100%5576100%第28页，共40页。4、 POS代理客户存款分析上表为POS代理拓展商户的分层，客户存款百万以上的没有，30万以上的有12户，存款占比为8%；存款贡献大的都集中在1-20万之间，这部分客户人数占比却不是最大的，即26%的客户贡献了80%的存款；1万以下的客户人数是最多的，占到74%，存款却只有722万，占10%，这部分客户可以大力提升；综上，对pos代理商户，1-20万的

14、客户要加强维护，不能回落；对1万以下的客户有待提升，试想每个客户提升5000元，4000个客户就是2000万的存款新增。第29页，共40页。 第四部分支行会计业务情况30第30页，共40页。目 录2、支行对公账户基本情况3、支行对公账户归属情况1、支行柜员的基本情况4、 支行业务量占比情况31第31页，共40页。1、 支行柜员的基本情况3名硕士研究生7名本科学历 翟营支行现有柜台人员10名，分别为会计副经理1名、现金主管1名、会计柜员2名（其中1人产假）、现金柜员5名，低柜柜员1名，其中硕士研究生3名、本科人员7名，全部持有会计证上岗资格证书、反假币资格证书。第32页，共40页。2、 支行对公

15、账户基本情况注：截止2014年11月30日翟营支行账户共计840户，其中基本户200户，占比24%，一般户400户，占比49%，定期账户137户，占比16%，代发工资62户，占比7%，睡眠户36户，占比4%，临时户1户专户2户，外币户2户，均占比0.01%。第33页，共40页。3、 支行对公账户归属情况注：截止2014年11月30日翟营支行账户共计840户，其中活期账户业绩归属于其他支行的账户为334户，占比40%，业绩归属于本行的账户为369户，占比44%（其中归属自然增长为232户，归属客户经理137户），定期账户业绩归属于其他支行的账户111户，占比13%，业绩归属于本行的账户为26户，

16、占比4%。第34页，共40页。4、 支行业务量情况1、对公业务量情况（笔）注：2014年截止到10月底同城全辖包括账务中心对公业务量总计433038笔，翟营支行共计10032笔，占同城支行对公业务量的2.32%，排名第三。第35页，共40页。4、 支行业务量情况2、对公业务量占比情况（%）注：2014年截止到10月底同城全辖包括账务中心对公业务量总计433038笔，翟营支行共10032笔，占同城支行对公业务量的2.32%，排名第三。第36页，共40页。4、 支行业务量情况3、储蓄业务量情况（笔）注：2014年截止到10月底同城全辖零售业务量总计2357354笔，翟营支行共计132250笔，占同城支行对公业务量的5.61%，排名第三。第37页，共40页。4、 支行业务量情况4、储蓄业务量占比情况（%）注：