电话销售技巧及话术模板课件

1、电话销售技巧及话术1打电话的流程准备工作问候和自报家门摸底客户财富性格沟通资产配置理念简单介绍产品约见电话销售步骤1准备工作物质上的准备准备好电话准备好各种销售资料准备好话术资料电话周围的杂物清除周围的噪声源清除电话销售步骤2问候和自报家门先生/女生您好，这里是国建资产，为您提供各种年化收益在10%左右的固定收益类理财产品，方便为您介绍一下吗？（若客户问我们具体是做什么的？答：我们是专门为有闲置资金的中高端客户制定资产配置方案的咨询服务平台）电话销售步骤3摸底客户财富性格在跟你介绍产品之前，想先了解一下您的财富状况，以便于更有针对性的为您推荐产品，在目前通货膨胀比较严重，个人财富的保值和增值显

2、得尤为重要，不知道您目前理财这块是自己打理还是有专业的理财机构为您服务？ 电话销售步骤3摸底客户财富性格客户可能的回答方式?有专业的理财机构为我打理 自己打理电话销售步骤3摸底客户财富性格如何接话那您一定是一位非常专业的投资人了。作为一家专业的财富管理机构，我们的专业信息和分析一定会对您的投资理财有所帮助。请您告诉我您的常用邮箱，我们会定期将我们专业的理财信息和分析发送给您。自己打理您真是一位非常有理财观念的人！我很荣幸能够认识您，通常来讲，一名成功的人士一定善用听取多方面的意见和建议，因此也非常希望能有一个机会让您这样有理财观念的客户来体验我们的服务模式。有专业的理财机构为我打理 电话销售步

3、骤4沟通“资产配置”理念您有按一定的比例来分配您的投资吗？ 最近您有想过要调整下自己的资产配置吗？电话销售步骤4沟通“资产配置”理念大多数的人其实都很少去认真想过这些问题，都只是有闲钱，听身边的朋友说投资哪个好就去买哪个，而没有真正认真的去想过每项投资的细节和风险性， 以及这项投资的收益目标是多少。所以就导致了这样的盲目投资跟资产的缩水。一个系统性的投资规划一定会对你的财富管理有所帮助的。 没有（想怎么投就怎么投） 那你一定是一个非常认可资产配置的人了。不过客户的投资比例的分配会随着客户年龄和宏观经济形势的变化而变化。为我们的客户关注变化并且随时调整他的各种投资工具的比例也正是我们这样专业的财

4、富管理机构存在的意义。有做一定比例的配置 ，哪儿都投点儿电话销售步骤5简单介绍产品简单介绍即可话说七分刚刚好介绍产品类型、预期收益、期限根据前面对客户的了解针对性介绍门槛由高到低，收益由低到高如实介绍，不虚假，不欺骗电话销售步骤6邀约 今天和您这样的高端人士交流非常开心，我们对财富管理的观点也非常贴近，下面为您介绍一下我们的一些固定收益类产品（简单介绍产品）。今天时间有限，不能介绍的十分详细。您看周二下午或周三上午（一定要说具体时间）能否来公司面谈。不需要 可能是您今天接到我的电话感到很突然，要不这样，之后我把我们的网站等信息以短信的方式发给您，您有时间先通过网站了解下我们公司，看能否对您有价

5、值跟帮助，您看可以吗？ 还是不需要 我下次再电话给您，如果觉得对您有价值，希望下次能够跟您预约个时间，跟您有个面对面的交流，或者我们公司如果举办一些有价值的理财讲座，到时候再邀请您参加，您看可以吗？ 打招呼了解财富现状沟通理财理念简单介绍产品邀约询问信托需求介绍信托优势介绍公司服务介绍产品类型介绍信托信息电话的目的就是为了邀约，只要能把客户约来公司，你就成功了80%打破僵局的问句：您之前有购买过理财产品或接受过相关资产配置的服务吗？您有做过（了解过）银行的理财产品吗？您对信托或者xx有过了解吗？您有认购过信托产品或者XX吗？你怎么知道我号码的？ 首先很抱歉这么冒昧的给您电话，您号码是我们的客服

6、人员按照号段拨打的，不过更重要的是我们能否提供给您有价值的信息和服务，您说是吗？ 不需要理财/没有兴趣理财我想您也知道，我们每个人的财富都需要合理的安排跟管理，面对当今百分之五点多的通货膨胀率，资产的日益缩水是不可避免的，*先生/小姐，我不知道您有没有觉得现在买东西越来越贵了，钱不是那么值钱了呢？其实我们理财师的工作就是为了给像您一样认为自己的资产不需要管理或者没有兴趣来了解和打理的人服务的，帮您做到财富的保值增值我没时间，很忙的，不要再打来了其实我们每天花这么多时间辛苦的工作，就是为了能积累足够的财富，能满足自己和家庭高品质的生活，但是我们很少花时间去想，我们是否对我们已有的财富做到了真正的

7、保值增值，我们的财富是否在被延续，我想，只要我们意识到了，都会有这个时间来保护好自己的资产而不被缩水的，况且我也不会占用您太多时间，一切的前提都需要您认为跟我的交流是否有价值，您说是吗？ 常见异议我没钱理财我们每个人的财富都是一个积累的过程，或许我们没有我们所认为的有钱人有钱，但我们只要有个适中的财富目标，通过对自己现有财务资源的管理，也能达到我们的财务自由，或许在这方面我的专业和服务能够提供给您所需要的理财资讯跟服务。我自己在做投资，不需要别人帮我理财了！ 先生/小姐，其实讲到这个问题，我们很多人都没有真正去厘清投资跟理财两者之中的区别，我们有做投资，但并不等同于我们就在管理自己的财富，传统金融机构是以产品为导向给客户提供推荐的，而真正的理财是根据您的风险承受能力，对您进行 风险测评之后，再结合您资产状况和财务需求，来合理配置您的资产，给出适合您个人的理财规划建议书，再去建议你匹配市场上面最优质的产品。而我们做的正是这样的工作。短信内容：XX先生/女士，您好，这里是XXXXXX，我是刚刚与您联系的客户经理XX，非常荣幸能与您通话。目前为您推荐预期年化收益XX的理财模式，期限为1-2年，年化收益XX-XX，如有兴趣可随时与我联系，我司网址是www.XXXX.cn，地址在XXXXXXXX。衷心的祝福您身体健