nc6培训现金管理-借款报销结算

1、单位非往来资金结算导读1 概述2概念释义2补充说明2二 初始准备3管控模式4企业建模平台5组织管理5基础数据6流程平台6系统平台7资金管理8资金基础设置8现金管理8三 解决方案. . 9单位非往来结算9业务描述9业务流程10主要功能清单10产品解决方案11关键（推荐）设置18四 演示导航.184.1 业务描述184.2 登录用户.184.3 初始准备194.3.1 企业建模平台. .194.3.2 资金管理.234.4 操作演示. . 26流程顺序26单据信息26操作说明26五 附录285.1 相关学习索引28导读单场景手册的主要目的，是为了向读者提供一个针对某场景的较为全方位的学习工具，其涉

2、及到场景业务的理解、产品解决方案的构建、以及产品实操的模拟。本手册主要由采购管理手册、V6 演示数据导航-采购管理、以及在线帮助的相关章节和关键内容摘录和组合而成，并在此基础上进行了适度的补充和调整。但是，我们仍然建议读者在使用本手册的同时，注意对相关来源文档的参照。因为单独的场景毕竟相对孤立，无法覆盖到产品价值的全部，在结构上、系统性上，与来源文档也有一定差异。所以，本手册是一种另角度的针对性的学习方式，是与其他学习工具作为互补的，切不可偏废。以下是各种学习工具的特征对比：产品手册按产品模块划分，系统性地介绍与之相关的各种应用场景 产品业务功能、基本解决方案等，并对关键概念、业务流程以及业务

3、实现原理进行了深入的阐释，从较深的角度体现产品的业务价值。相比本手册，其优势在于更全面、更系统，包含很多本 册无法覆盖到的细分场景、变化场景、关联场景等。DEMO 演示数据导航以一个虚拟的大型集团企业为例进行业务数据模拟，按各领域主要业务场景进行划分，详尽地描述了实现该场景的各个步骤 是熟 产品操作的重要参考资料。相比本手册，其优势在于其各个业务场景的关联紧密 整体性强。产品帮助附着于各个节点，着重于关键操作 字段含义解释，优势在于读者学习产品时快捷地获得帮助，对节点的细节进行理解掌握。业务场景手册按单个业务场景为描述主体，将产品手册、DEMO 数据、在线帮助进行了有机的整合。其优点在于更具有

4、针对性 便 性，帮助读者从各个角度深入地对单个业务场景进行集中突破。本手册附录中，列示了与本文档 能相关的小场景、业务功能、关联或变化模式等，读者可对照索引编号，在对应学习资料上进行查找和学习。1 概述 概念释义1、 结算：结算亦称货币结算，是在商品经济条件下，各经济单位间由于商品交易、劳务供应和资金调拨等经济活动而引起货币收付行为。二 初始准备本部分主要介绍：如果要实现此类业务场景，需要做哪些初始准备工作。此处 做关键和概述性的说明，具体的细节可参照“四、演示导航”部分。另外，更加系统的介绍，可参照企业建模平台手册、基础数据手册、流程平台手册等手册。下图是一个设置的基本思路：2系统管理员管理

5、员管理员确认管控模式动态组织建模现金管理模块初始化组织管理初始设置权限设置基础数据账户控制规则账户期初余额个人账户流程配置流配置交易类型管理系统管理设置图 3-1 管控模式管控模式用于初始化时进行规则的配置，即针对每个根据最常规的应用方案，设置它的默认规则。用户可以在每个规则显示；可支持的规则范围内进行调整，调整的规则时，需要同时受间的约束管控模式设置包括：管理模式配置、可见性范围和唯一性范围；管控模式配置是定义节点可数据的最大范围；可见性范围是决定用户可以查看、使用基础数据的最大范围；唯一性范围是决定基础数据唯一性的范围；管控模式影响到后续业务方案的实现，是业务建模中的重要环节，务必对所有业

6、务分析清楚，多角度判断有无错漏后再设定；关于管控模式的具体应用设置请参见V6 系统管理产品手册内容。3图 2.1-1 企业建模平台通过设置财务组织、资金组织等相关业务组织 支持多组织架构，同时还可以通过交叉、多级、跨组织的业务委托关系，实现集团资金管理的多组织 用。组织建立在系统中包括业务单元、资金管理体系、资金管理代理关系，具体操作应用请参见V6 多组织建模手册。 组织管理1. 业务单元对单位中的业务职能进行了划分，是单位中特定业务职能（业务及政策）的载体，是为了完成特定业务职能而划分的具有相应功能权限的单位。比如：财务业务单元完成财务核算的功能；销售业务单元完成销售业务的功能等。现金管理的

7、主组织是财务组织。这里重点对一些关键点做提示解释，组织建模以及相关组织的意义参考V61 多组织建模手册。财务组织4启用状态：新建保存后即默认为已启用。财务组织不必指定财务组织，其上下级关系由所在单元的上下级关系确定。“现金管理”模块的主组织是财务组织组织组织：定义组织分级体系，组织间的隶属关系，建立的组织树，也是政策下达的结构；要求组织是以为根为一棵树结构，即组织只能有一个根节点；启用状态：组织需要启用过程：主要是初始化组织级参数。 基础数据账户、现金账户、结算方式等基础管理通过“管控模式”设置，支持统管、管控部管控目的。分信息、下属组织自行管理部分信息等多种方式，实现统分结合、统而不僵、管放

8、适当的基础数据在系统中包括参数设置、账户、现金账户、结算方式等基本，具体操作应用请参见V6 基础数据产品手册。结算信息51、银行账户银行账户功能用于维护及查询需要使用的银行账户信息，包括开户公司为本公司的账户和集团授权使用的账户。2、现金账户现金账户银行账户功能用于维护及查询需要使用的现金账户信息。3、结算方式用来建立和管理采购销售所涉及到的结算方式，与财务结算方式一致，例如：现金结算、支票结算等。结算方式是全局级节点，在全局增加的数据全全局内共享，在集团以及组织级不能对结算方式档案进行维护。 流程平台针对不同业务类型支持灵活自定义业务流，业务流定义基于“交易类型”配置相应的业务单据流程，强调

9、以流程为导向完成日常的业务管理操作；流程平台的搭建在系统中包括交易类型设置和流程设计，具体操作应用请参见V6 流程平台手册。1、交易类型管理交易类型是一个业务的上下游环节进行衔接时所遵循的约束规则。当上下游单据之间采用不同的交易类型流转，即采用不同的约束规则进行业务处理会得到不同的业务结果；通过交易类型的设置，可以让同样的单据流派生出不同的业务流形态。2、审批流用来为某个具体的业务单据或某个具体单据的一个业务类型进行审批流程的定义。被定义了审批流程的单据将按照定义的审批流程被传 和审批。3、业务流定义单位业务流程的业务流配置平台，可以任意根据用户的实际业务重新梳理业务单据、动作及组件，包括每种

10、单据的来源单据是什么、又驱动生成哪些单据、完成什么动作、动作生效的约束条件以及动作生效后将配置哪些组件等，对发生的各种业务进行事前、事中、事后的控制，以此更好满足集团单位个性化管控需求，通常与资金组织之间单据的生成需要通过业务流才可实现。 系统平台预警平台1、预警条目配置可以根据实际需要自行定义现金账户余额、银行账户大额发生、银行账户余额的预警消息，提高较强6领域模块单据相关的交易类型细则财务会计报销管理差旅费报销单是否签字确认的风险防范与操作及时性，实现预先通知、未雨绸缪的作用，是一种较为常用的风险控制手段。 资金管理 现金管理2.3.1.1 初始设置1、银行账户控制规则银行账户控制规则是针

11、对活期账户和协定账户，设置最高限额和最低限额的控制金额、控制方案。2、现金账户控制规则现金账户控制规则是针对现金账户设置最高限额和最低限额 控制金额、控制方案。3、期初余额期初余额是初始化各种资金形态在开始使用现金管理模块时的余额，是必须要进行环节。是现金管理产品初始化工作中最重要的一步，它的正确与否，直接影响到账表查询的正确以及业务单据是否能正常操作。三 解决方案本节内容参照现金管理手册中“2.1.1.3 借款、报销结算业务”部分的内容，根据本文档的结构和内容需要，进行了适度的补充和调整。读者可对照阅读。 单位往来收付的结算 业务描述适用于员工预支借款、费用报销业务的结算处理；也适用于对供应

12、商报销，即以员工名义报销，实际货款支付给相关供应商的结算处理。7序号业务预警条件条件描述1现金账户余额现金账户余额在何种金额范围内的时候需要预警2银行账户大额发生3银行账户余额银行账户余额在何种金额范围内的时候需要预警 业务流程/ 1、业务流程借款、费用报销结算流程报销人业务主管财务人员出纳填写借款单、报销单N是否通过Y图 3.1.2-1 主要功能清单8现金管理报销管理领域产品模块功能节点企业建模平台流程管理交易类型管理财务会计报销管理差旅费借款单差旅费报销单会议费借款单交通费报销单会议费报销单招待费报销单网上支付结算审批打印单据、粘贴原始单据审批 产品解决方案处理员工费用报销的业务在产品中主

13、要通过以下业务单据来实现：借款单主要用来处理员工借款的业务，系统预置了差旅费借款单、会议费借款单；报销单主要用来处理员工报销的业务，系统预置了差旅费报销单、会议费报销单、通讯费报销单、交通费报销单等单据；还款单主要用来处理借款后没有发生费用支出的还款。图 2.1.1.3-021、 业务单据的生成1)2)3)单据的生成请参见报销管理产品手册。借款单、报销单在保存成功后即可在【结算】节点中查询到。借款单、报销单在录入时，主要录入业务信息，而结算信息则需要点击联查-联查结算信息按钮进行查看和编辑。结算信息与业务信息两者的关系如下：在单据新增过程务信息录入的内容将同步到结算信息里。如：业务单据新增的“

14、交易对象类型”自动携带到结算信息的“对方类型”，交易对象名称同步到结算信息的“对方对象名称”里，上述两项内容在结算信息里不可修改。币种由业务单据同步到结算信息里，如果是外币时，对应本币汇率不可修改；结算信息保存时校验对方对象名称+币种+方向+原本币金额与业务信息完全相同；结算单卡片界面表头内容为业务单据的相关信息或当前结算状态等，不能修改或增补；在单据修改过程务单据收款方向的收款账户和付款方向的付款账户对应结算9礼品费报销单通讯费报销单还款单管理现金管理结算网上付款信息的“本方账户”，收款方向的付款银行账户和付款方向的收款银行账户对应结算信息的 “对方账户”。除此以外，业务单据都有与结算信息相

15、同的其他字段，但其作用是方便生成结算信息，这些字段是以结算信息里的内容为准。一旦结算信息里的字段经过了人为修改，修改结果不返回业务信息里（即不同步到业务信息里的对应字段），但如果业务信息里的字段被修改，修改结果将返回结算信息中。举例如下：新增一张单据，在业务信息里录入结算方式为 A，此时结算信息里的结算方式自动为 A；业务信息里修改结算方式为 B，则结算信息里的结算方式也自动变为 B；如果此时在结算信息里把结算方式修改为 C，则业务信息里结算方式仍然为 B，再把业务信息里结算方式修改为 D，结算信息里的结算方式则为 D。在实际业务中，因为业务人员和出纳所关注的信息并不相同，如一笔采购业务中，业

16、务人员更关注的是采购什么样的物料，数量多少等等，而财务人员关注的是 什么样的结算方式来支付这笔货款，如上例中，业务人员需要支付 XX 供应商 20 万元人民币，而出纳可能会根据当时情况，采用银行转账 10 万元，开出支票 10 万元的结算方式来支付货款。在产品中的表现体现为业务信息只有一条表体行，描述 20 万元支付给供应商的信息，而结算信息则针对这笔业务需要用两条表体行来描述两种不同的结算方式，这样会出现业务信息页签一条表体行，结算信息页签两条表体行的情况。因为在产品中，业务信息与结算信息的行数默认是一致的，为了满足上述业务，可以在结算信息页签进行拆行，拆行会自动复制被拆行的相关信息。拆行后

17、还可通过合并行来重新合并，需要注意的合并后的表体行会继承除了金额外的第一行的所有信息，并且只有被拆分的结算行才能合并。实际业务中，也可能出现业务信息需要多行描述，比如同一采购业务，物料不同，每个物料都需要详细描述 而在结算过程中则通过银行转账的方式支付该笔货款的情况，在产品中体现为业务信息页签多行，结算信息一行。为了满足上述业务，需要手工修改删除多余表体行，编辑相关信息。2、业务单据的审批详细请参见报销管理产品手册。3、业务单据的签字业务单据的签字是指对相关结算信息进行复核，保证结算信息正确无误，通常由出纳人员来执行此操作；签字或结算时单据上填写的本方银行账户在期初余额里必须已被复核，否则不能

18、做签字或结算操作。借款单、报销单单在录入、审批完成后，如果需要出纳人员进一步的复核，则可以通过【交易类型管理】配置哪些交易类型需要手工签字，否则在审批成功后即签字成功。出纳人员可以通过借款单、报销单上联查出的结算信息对话框或者【结算】节点执行签字操作；账户余额的维护规则如下：10实时余额：采用谨慎性原则计算账户的余额，其作用是用来计算当前可用余额。付款方向是签字或结算（即已签字未结算或已结算未签字）环节维护；收款方向是结算环节维护（签字环节不维护）。计算公式如下：实时余额=期初余额-已签字未结算的付款-已结算未签字的付款+已签字已结算的收款账面余额当前账户的真正余额，收付方向均是结算环节维护。

19、计算公式如下：账面余额=期初余额-已签字已结算的付款+已签字已结算的收款可用余额表明该账户当前可支配的资金数额；计算公式如下：可用余额=实时余额-最低余额-冻结金额+透支额度余额的校验最低限额在签字环节维护实时余额时校验：可用余额0（可用余额=实时余额-最低限额）；最高限额在结算环节维护账面余额时校验，即账面余额最高限额。4、业务单据的结算结算的含义：表明款项已经支付或已经收到的一种状态；结算处理功能：处理财务所有资金类单据，具体有：收款单、付款单、收款结算单、付款结算单、划账结算单、现金缴存单 现金支取单、外币兑换单、借款单、报销单、还款单；这些单据都有一个共同的特点，是处理资金流入流出的，

20、在结构上都有结算信息内容，供现金管理处理。结算信息字段有：摘要、对方类型、对方对象名称、结算方式、本方账户、对方账户、票据类型、票据号、币种、本币汇率、收款原币、收款本币、付款原币、付款本币。实际业务中，结算的方式有很多种，比较常见的如票据结算、网上转账、现金、委托资金组织代理结算等，在产品中也有相应的处理方式，下面将一一进行介绍。现金结算实际业务中，如果用现金进行结算，即收到现金，或用现金支付，系统中主要处理为在单据表体描述相关的现金账户，并且通过结算按钮手工处理，表示结算成功。票据结算1)2)3)4)票据结算包括支票结算和汇票结算，系统中主要处理为在单据表体描述相关的票据类型及票据号，如果

21、实际业务中已经完成结算，则可以通过结算按钮手工处理，表示结算成功。通过支票结算的单据，可以驱动支票的自动领用和报销，具体可参见本手册中“空白票据全流程管理”章节。11通过汇票结算的单据，如果是收到客户以商业汇票支付的货款，可以录入收款类单据驱动票据的已登记状态；如果是使用商业汇票支付供应商应付货款，可以录入付款类单据驱动票据的已付票状态，具体可参见商业汇票手册。汇兑结算、委托收款等转账结算方式汇兑结算方式是汇款人（付款企业）委托将其款项支付给收款人的结算方式；委托收款是指收款人委托向付款人收取款项的结算方式。这两种结算方式如果都是线下处理，系统中主要处理为录入相关的单据，在单据表体描述相关的本

22、方账户、对方账户，并且通过结算按钮手工处理，表示结算成功。如果收到的转账，即，也可以通过【到账通知】功能生成业务单据，此时单据是已结算状态。网上付款系统可以在现金管理中对付款结算单执行网上付款处理，在【付款结算单管理】的结算信息页签或者【结算】节点都有相关按钮来处理。如下图：图 2.1.1.1-07必须满足以下条件的单据表体行才可以进行网上付款：必须是付款类或划账类单据；单据表体选择了有支付属性的结算方式；图 2.1.1.1-08开通状态为开通查询及支付；单据表体行的本方账户的12图 2.1.1.1-09应填写本方账户及对方账户，两者的银行类别可以不同，但币种必须相同；单据必须已生效未结算。每

23、个银行在执行支付时需要的信息不同，而单据字段是有效的，因此可能需要在支付时补录一些相关的网银信息，但如果网银支付数据已经完整，是否弹出补录网银信息框由银企直连的组织级参数决定：“网银支付数据完整状态下补录界面是否弹出”。需要注意的是，一张单据可能描述多笔业务，采用不同的结算方式，现金管理中，一张单据可以部分表体行手工结算，部分表体行网上付款，在点击相关按钮时，系统会根据结算方式是否网银支付进行判断。在网上付款的过程中，有可能出现以下几种情况：如账号错误等导致支付失败的情况，此时可以重新发起支付，需要特别注意的是：支付失败需要通过【资金管理】-【银企直连】-【支付确认单】手工确认为失败才可以重新

24、发起支付部分成功部分失败的情况，可以通过结算红冲的功能来处理。借款单、报销单支持网银支付 但不支持结算红冲功能；借款单、报销单支持合并支付；借款单、报销单在一笔支付中，必须同时为对公支付或者同时为对私支付；成员单位在无权对外支付或没有银行账户的情况下，可以通过委托资金组织，从资金组织的银行账户中进行对员工报销款的支付。需要注意的是，支付对象仅支持员工；借款单、还款单不支持委托资金组织结算。5、生成凭证 关键（推荐）设置13设置点路径提示设置及意义交易类型设置F2 主收款单 是否需要签字确认F3 主付款单 是否需要签字确认配置流程【流程管理】-【业务流定义】系统预置“cmp401 收款结算单默认

25、流程”其他设置四 演示导航本节内容参照NC6 全业务场景演示数据导航-资金管理中“借款报销结算业务”部分的内容，根据本文档的结构和内容需要，进行了适度的补充和调整。读者可对照阅读。 业务描述适用于员工预支借款、费用报销业务的结算处理；也适用于对供应商报销，即以员工名义报销，实际货款支付给相关供应商的结算处理。 登录用户以下用户是按照模拟企业人员的职能分工设置的，不同的人员所拥有的权限和 以进行操作的业务是不同的。读者在学习过程中，可以根据对应的用户登录查看或操作相关功能点或单据，也可以通过全权用户进行快速查看。14用户编码用户名称用户密码角色说明fi00101江珊ncv60出纳1、提出开、销银

26、行账户申请及相应资料；2、维护账户档案；3、通过银行进行付款、获取银行到账通知，登记银行日记账，并进行银行对账及查找差异；4、对会计填写的银行支付类收、付款单进行复核确认。fi00202JasonZhangncv60ncv60核算会计财务经理1、根据业务原始单据，进行财务凭证制单、审核处理；2、计算相关报告；3、对费用报销进行审批（费用会计）。1、进行月结；2、对报表负责；3、对费用报销进行审批。fi00401王荣fi00501朱志轩ncv60总会计师1、对报表负责；2、对费用报销进行审批。Wf王飞ncv60资金管理员 初始准备 企业建模平台4.3.1.1 组织管理1、业务单元新世纪纸业集团国

27、际贸易事业部商用纸事业部家用纸事业部无锡兴达工厂无锡宏远工厂后勤服务中心纸业销售总公世纪纸业公司无锡宏远仓储香港世纪纸业公司致美纸业公司山西分公司陕西分公司湖北分公司图 4.3.1.1-1，其中橙色的组织单元涉及到本场景业务。下表为涉及上图为纸业集团所有组织单元及上下级关系到本场景业务的组织单元的组织职能信息：4.3.1.2 基础数据1、人员在纸业销售总公司建立报销人15人员编码姓名角色所在业务单元1000000023王雯报销人纸业销售公司1000000035程实业务经理纸业销售公司1000000037魏明财务经理纸业销售公司1000000026程静浩业务经理无锡宏远工厂编码业务单元相关的业务职能主要业务说明11-03纸业销售公司财务安徽分公司山东分公司上海分公司个人账户本场景设置了报销人的个人账户。4.3.1.3 流程管理1、交易类型使用系统预置好的 2641 差旅费报销单2.流定义路径：【企业建模流程设计：-流程管理-流定义】，针对差旅费报销单设置流 管理4.3.2.1 现金管理账户控制规则设置纸业销售总公司的1.账户控制规则，设置最低限额、最高限额，并且最低限额的控制方式为提示，最高限额的控制方式为额签核。路径：【管理】-【现金管理】-【账户控制