反洗钱监管形势与证券机构洗钱风险管理培训试题

1、反洗钱监管形势与证券机构洗钱风险管理培训试题及答案1.对“未按照规定开展客户尽职调查”“未按照规定保存客户身份资料和交易记录”“未按照规定报告可疑交易的”等违法行为的处罚幅度由现行20万50万元提升为（ ）。 A. 20万100万元B. 20万200万元(正确答案)C. 50万500万元D. 200万1000万元2.金融机构应当遵循（ ）的原则开展客户尽职调查，建立健全和执行符合反洗钱法律法规、监管要求以及金融机构自身风险状况的客户尽职调查制度和流程，并确保尽职调查获取的客户信息足以支持金融机构发现、监控并报告可疑交易。 A. 了解你的客户B. 公开C. 勤勉尽责(正确答案)D. 诚信3.了解

2、客户历史资金转账的情形，至少应当回溯最（ ）的转账情形。 A. 近一个月B. 近三个月C. 近半年D. 近一年(正确答案)4.金融机构反洗钱三大义务的基础是（ ）。 A. 风险等级划分B. 客户身份识别（尽职调查）(正确答案)C. 客户身份资料与交易记录保存D. 大额和可疑交易报送5.反洗钱监管形势与发展方向呈现出以下特点：（ ） A. 监管力度持续加强(正确答案)B. 法规体系不断健全(正确答案)C. 风险为本工作要求强化(正确答案)D. 反洗钱处罚力度不断加大(正确答案)6.客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）中优化了（ ）等内容。 A. 明确客户尽职调查的场景和

3、具体内容(正确答案)B. 明确简化客户尽职调查的总要求(正确答案)C. 对无法开展客户尽职调查的，明确金融机构有权拒绝办理(正确答案)D. 未区分来自黑名单和灰名单国家客户的尽职调查要求7. 证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在为客户办理（ ）业务时，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 A. 经纪业务(正确答案)B. 销售各类金融产品(正确答案)C. 股票质押(正确答案)D. 公司债券受托管理(正确答案)8.在不考虑控制措施的情况下，法人金融机构被利用于洗钱和恐怖融资的可能性包括（ ）。

4、 A. 地域环境(正确答案)B. 客户群体(正确答案)C. 产品业务（含服务）(正确答案)D. 渠道（含交易或交付渠道）(正确答案)9.金融机构与客户业务存续期间，应当持续关注并审查客户状况及交易情况。发生（ ）情形时，金融机构应当及时更新客户身份证件、身份信息和资料，以确认为客户提供的各类服务和交易符合金融机构对客户身份背景、业务需求、风险状况以及对其资金来源和用途等方面的认识，必要时重新对客户开展尽职调查。 A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、经营范围、法定代表人或者负责人的(正确答案)B. 金融机构先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在

5、疑点的(正确答案)C. 客户行为或者交易情况出现异常的(正确答案)D. 客户先前提交的身份证件已过有效期的(正确答案)10.金融机构采取的强化尽职调查措施包括但不限于（ ）一种或者几种。 A. 提高客户信息的审查和更新频率(正确答案)B. 获取业务关系和交易目的、资金来源和用途的相关信息(正确答案)C. 对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制(正确答案)D. 加强对客户及其交易的监测分析(正确答案)11.客户尽职调查体现在（ ）工作环节。 A. 与客户建立业务关系时(正确答案)B. 受益所有人识别(正确答案)C. 客户洗钱风险管理(正确答案)D. 持续尽职调查（含重新识别）(正确答

6、案)12.金融机构反洗钱三大义务是（ ）。 A. 风险等级划分B. 客户身份识别（尽职调查）(正确答案)C. 客户身份资料与交易记录保存(正确答案)D. 大额和可疑交易报送(正确答案)13.内控机制的范畴全面覆盖建立健全和有效实施内部控制制度、组织机构建设、反洗钱人力资源配备、风险评估及控制措施、反洗钱系统、内部审计、反洗钱培训等方面。 对(正确答案)错14.反洗钱法（修订草案公开征求意见稿）中完善了对相关责任人的处罚措施，取消了现行反洗钱法“双罚”原则。 对错(正确答案)15.反洗钱法（修订草案公开征求意见稿）中明确了建立对个人法律责任追究机制，情节严重的，视情况采取通报批评或者处二万元以上二十万元以下罚款，并将相关行政处罚信息纳入金融信用信息基础数据库。 对(正确答案)错16.根据法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引可知“整体固有风险-整体控制措施有效性=整体剩余风险”。 对(正确答案)错17.客户尽职调查（简称CDD）是贯穿客户全生命周期管理的重要内容。 对(正确答案)错18.客户属于异地开户情形的，只需进行地址信息确认，不用了解异地开户原因。 对错(正确答案)19.在建立业务关系环节，金融机构应当遵循“了解你的客户”的原则，认真落实客户身份识别相关制度规定。 对(正确答案)错20.金融机构要牢固树立大局意识，立足新发展阶段，贯彻新发