点趣乐考网-证券从业资格考试《金融市场》历年真题4

1、1、 1979 年 3 月以后，（）作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。【选择题】A.工商银行B.中国银行C农业银行D.建设银行正确答案 :B答案解析:选项B正确：1979年3月，决定将中国银行从中国人民银行中分 离出去，作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。2、股票的收益按来源可以分为（）。I.来自股票流通 葭来自证券公司 田. 来自股份公司IV.来自其他公司【组合型选择题】A. I、n田C.n、mD.IH、IV正确答案:B答案解析:选项B 符合题意： 股票的收益来源可分成两类： 一是来自股份公司（in正确）；二是来自股票流通（I正确）。3、

2、按形态分类，债券不包括（）。【选择题】A.记账式债券B.实物债券C凭证式债券D.息票累积债券正确答案:D答案解析:选项D 符合题意： 根据债券券面形态不同， 债券包括实物债券 （选项 B 正确）、记账式债券（选项A 正确）、凭证式债券（选项C 正确）。根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息， 债券可分为贴现债 券、附息债券、息票累积债券三类。4、有担保债券按担保品不同，分为（）。I .抵押债券葭质押债券田.保证 债券IV .信用债券【组合型选择题】A、n、mB.H、m、IVC.I、H、IVD. I、H、m、IV正确答案 :A答案解析:选项A正确：按担保品不同，有担保债券又分为

3、抵押债券（I正确）、 质押债券（II正确）和保证债券（田正确）。抵押债券以不动产作为担保，又被 称为 “不动产抵押债券” ， 是指以土地、 房屋等不动产作抵押品而发行的一种债券；质押债券以动产或权利作担保， 通常以股票、 债券或其他证券为担保。 发行人主要是控股公司， 用作质押的证券可以是它持有的子公司的股票或债券、 其他公司的股票或债券，也可以是公司自身的股票或债券；保证债券以第三人作为担保，担保人或担保全部本息，或仅担保利息。第 IV项，信用债券是无担保债券。5、货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在（）。【选择题】A.1 年以内年以上2年以内C.1 年以上5年

4、以内D.5年以上正确答案:A答案解析:选项A 正确： 货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在1 年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。6、（）是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的行为。【选择题】A.经纪业务B.证券承销与保荐业务C.自营业务D.资产管理业务正确答案 :A答案解析 :选项 A 正确： 经纪业务是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的行为。 证券承销业务是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。证券自营业务是指证券公司以自己的名义， 以自有资金或者依法筹集的资金， 为本公司买卖依法公开

5、发行的股票、 债券、 权证、 证券投资基金及中国证监会认可的其他证券， 以获取营利的行为。 资产管理业务是指证券公司作为资产管理人， 根据有关法律、 法规和与投资者签订的资产管理合同， 按照资产管理合同约定的方式、条件、 要求和限制， 为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务， 以实现 资产收益最大化的行为。7、下列说法中，错误的是（）。【选择题】A.基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化B.设立基金管理公司必须经国务院投资项目管理办公室批准C基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金D.基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构正确答案:B答案解析:选项B 错误： 设立基金管

6、理公司除了满足一系列条件外， 还需经国务院证券监督管理机构批准。8、美国次贷危机爆发的原因有（）。I .美国金融机构长期盲目地向次级信 用购房者发放抵押贷款葭美国的利率上升和住房市场持续降温田.过剩的流动性纷纷涌向证券市场和房地产市场，引起资产泡沫IV.次贷违约率不断上升【组合型选择题】a.I、n、m ivb.i、nC、n、md.h、m、IV正确答案:A答案解析:选项 A 正确： 长期以来， 美国金融机构盲目地向次级信用购房者发放抵押贷款（I、m项正确），随着利率上涨和房价下降（II项正确），次贷违 约率不断上升（IV项正确），最终导致2007年夏季次贷危机的爆发。9、（）是指流通盘大约1 亿

7、以下的创业板块。【选择题】A.主扳B创业板C中小板D.第四板正确答案 :C答案解析:选项C正确：中小板块即中小企业板，是指流通盘大约1亿以下的 创业板块，中小板市场是创业板的一种过渡，在中国，中小板的市场代码是以“ 002开头的。”10、根据全国银行间债券市场金融债券发行管理办法，商业银行发行金融债券应具备的条件有（）。【组合型选择题】A. I、H、IVb.i 、 n 、 mC.H、m、IVD.H、IV正确答案 :C答案解析:选项C正确：根据全国银行间债券市场金融债券发行管理办法： 商业银行发行金融债券应具备以下条件： 具有良好的公司治理机制； 核心资本充 足率不低于4% （ I错误）；最近三

8、年连续盈利（IV正确）；贷款损失准备计提 充足（R正确）；风险监管指标符合监管机构的有关规定；最近三年没有重大违 法、违规行为（田正确）；中国人民银行要求的其他条件。1、货币政策的中介目标是连接货币政策最终目标与政策工具操作的中介环节，可以作为中介目标的金融指标主要有（）。IV.货币供应量【组合型选择题】a. I、n田C.n、mD. I、IV正确答案 :D答案解析:选项D 正确：货币政策的中介目标是连接货币政策最终目标与政策工具操作的中介环节， 也是实施货币政策的关键步骤。 可以作为中介目标的金融指标主要有长期利率（I正确）、货币供应量（IV正确）和银行信贷规模；2、（）的主要业务是发起设立基

9、金和管理基金。【选择题】A.基金持有人B.基金管理人C.中国证监会D.基金托管人正确答案:B答案解析:选项B 正确： 基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构，不仅负责基金的投资管理，而且承担着产品设计、基金营销、基金注册登记、 基金估值、 会计核算和客户服务等多方面的职责。 基金管理人的主要业务是 发起设立基金和管理基金。3、证券金融公司应当每（）个交易日结束后，公布转融资余额。【选择题】A.1B.2C.3D.4正确答案:A答案解析:选项A 正确： 证券金融公司应当每个交易日结束后， 公布转融资余额、转融券余额、转融通成交数据以及转融通费率。4、【选择题】A.场内市场B.场外市场C

10、发行市场D.交易市场正确答案 :B答案解析:选项B正确：无形市场称为场外市场或柜台市场，简称OTC市场,是指没有固定交易场所的市场。5、以下不属于我国证券交易所场内市场的是（）。【选择题】A.中小板B创业板C主板D.券商柜台正确答案:D答案解析:6、港股通交易以港币报价，投资者以（）交收。【选择题】A.欧元B.人民币C美元D.港元正确答案:B答案解析:选项B 正确：港股通交易以港币报价，投资者以人民币交收。（）的表决权主要是赞成、反对或弃权，它的 “一票否决权 ”是对表决权本 身否定性权利的强化与放大。【选择题】A.类别股B特别股C金股D.表决股正确答案 :C答案解析:选项C正确：金股”也属于

11、特别股票的一种，金股”的表决权主要是赞成、反对或弃权，附着于 “金股 ”之上的 “一票否决权 ”是对表决权本身否定性 权利的强化与放大，虽然仅持有象征性的股份（通常仅有一股），但能够直接实 现对表决事项的控制。在海外实践中， “金股 ”常被政府用以保持对私有化国有企 业的控制。8、按照权证持有人行权的时间不同，可以将权证分为（）。【选择题】A.平价权证、价内权证以及价外权证B认股权证和备兑权证C认购权证和认沽权证D.美式权证、欧式权证以及百慕大式权证正确答案:D答案解析:选项D 正确：根据权证行权的基础资产或标的资产，可将权证分为股权类权证、 债权类权证以及其他权证。 根据权证行权所买卖的标的

12、股票来源不同， 权证可分为认股权证和备兑权证。 按照持有人权利的性质不同， 权证分为认购权证和认沽权证。 按照权证持有人行权的时间不同， 可以将权证分为美式权 证、欧式权证、百慕大式权证等类别。9、【组合型选择题】A. I、nB.H、m、IVC.m ivD. I、H、m、IV正确答案:D答案解析:选项D 正确：我国债券市场发行债券包括利率债和信用债。利率债，是指直接以政府信用为基础或是以政府提供偿债支持为基础而发行的债券。由于有政府信用背书， 正常情况下利率债的信用风险很小， 影响其内在价值的因素主要是市场利率或资金的机会成本。广义的利率债除了国债（ I正确）、地方 政府债（II正确），还可包括中央银行发行的票据（田正确）、国家开发银行等 政策性银行发行的金融债（IV正确）、铁路总公司等政府支持机构发行的债券。信用债，是指以企业的商业信用为基础而发行的债券，中期票据、短期融资券、企业债、公司债四个主要品种构成我国信用债市场主体。10、 2019 年 9 月 10 日， 国家外汇管理局对人民币合格境外机构投资者（ RQFI）I和合格境外机构投资者（QFID的投资额度调整内容不包括（）。【选择题】A.取消合格境外机构投资者额度限制时，RQFII试点国家和地区限制也一并取 消B.取消对合格境外机构投资者（QFII）的投资额度限制C.明确对单家合格境外机构投资者的投资额度进