新车险系统升级培训

1、新车险系统升级培训(pixn)辽宁分公司承保(chn bo)中心2013年12月10日共三十三页Page 2目录(ml)上线功能说明2013年12月10日系统升级主要内容保批单录入注意事项近期核保时发现的问题承保实务要求承保政策执行时注意事项共三十三页Page 3上线功能(gngnng)说明全国增加交强、商业险交叉复制功能0332与0335、0334与0335可以交叉复制，根据复制的条件搜索出相应的投保单/保单，选择投保单/保单复制后仅带出以下信息： 1) 基本信息（除了特别约定外的所有基本信息）；2) 投保人信息；3) 被保险人信息；4) 车主信息；5) 车辆信息中仅以下信息带出：是否外地车

2、、车辆过户、是否上牌、是否新车、品牌-车型、车牌号码、号牌种类、车架号、发动机号、初登日期、新车购置价、座位数、国产(guchn)/进口、核定载质量、功率、排气量、车牌底色、车身颜色、是否改装、动力类型、营业性质、制造年份、VIN编码、行驶证车辆类型、转移登记日期、能源种类。共三十三页Page 4上线功能(gngnng)说明没有符合的保单/投保单,点击确定进入(jnr)新增投保页面，点击取消返回查询页面!共三十三页Page 5上线功能(gngnng)说明全国增加(zngji)核定载质量与车辆类型的校验对车辆信息中的“核定载质量”和“车辆类型”增加校验，校验车辆类型中的吨位与核定载质量录入的吨位

3、值是否符合，含起点不含终点，具体如下：1、仅对营业货车、非营业货车、营业挂车、非营业挂车对应的车辆类型进行核定载质量的校验。2、营业货车、非营业货车对应的车辆类型中的“低速载货汽车”不用增加核定载质量的校验。例如:车辆性质为“营业货车”；车辆类型为“二吨至五吨以下货车”，那么对核定载质量的录入值校验为：2 核定载质量录入值5。共三十三页Page 6上线功能(gngnng)说明共三十三页Page 7上线功能(gngnng)说明全国未保存的投保单/批改申请单关闭时增加提示 录单过程中对没有保存的投保单/批改申请单直接点击(din j)页面右上角的 按钮时，系统提示“此投保单/批改申请单未保存，请确

4、认是否放弃保存？”点击【是】后关闭页面并且不保存，点击【否】后返回录单页面，由录单员进行“保存”操作。共三十三页Page 8上线功能(gngnng)说明全国保单/批单查询打印及缴费处理页面中，查询区及结果栏中增加显示“被保险人名称”。“保单查询打印”、“批单查询打印”、“缴费处理”页面中在查询区及结果栏中增加字段“被保险人名称”供查询、查看使用，其查询模式与“投保人名称”查询模式一致，分为精确查询、前匹配、后匹配、前后(qinhu)匹配等查询模式。具体要求如下所示：共三十三页Page 9上线功能(gngnng)说明辽宁机构增加不允许跨月退税的控制 辽宁分公司对于交强险（不区分是否生效）进行(j

5、nxng)批改的，当批改信息引起税款变化时，由车险承保系统进行(jnxng)批改时间的逻辑校验，批改申请时间（系统录入时间）和保单生成时间（保单号产生时间）必须在同一个自然月内，否则系统给出提示“不允许跨月进行车船税批改！”并予以拒绝，系统自动恢复车船税信息为原值。共三十三页Page 10上线功能(gngnng)说明多单缴费不允许(ynx)跨中支机构缴费所有的缴费方式都要控制为：选单时根据机构的前4位判断是否为同一机构，如果不为同一机构则不允许同时缴费，如果为同一机构则允许同时缴费。（财务要求中支公司内部允许跨机构合并缴费。不得跨中支合并缴费） 无线pos的处理方法较为特殊，具体内容如下所示：

6、 在绑定无线pos缴费序号的时候，对新生成的序号进行一次校验。如果此序号已经存在，需解绑后重新绑定生成新的序号。同时，多单绑定的时候，限制只有机构前四位相同的单子才可以绑定在一起在无线pos机发起查询金额请求的时候，根据pos机传送过来的序号，去查下该序号对应几单，如果是多单，需要校验多单的机构前四位是否相同。如果不同，不返回金额，返回错误信息。共三十三页Page 11上线功能(gngnng)说明全国(qun u)缴费类型可批量转换，即时生效的投保单也可以进行缴费类型批量转换在缴费查询页面中选择多张相同缴费类型的待缴费单后，点击【缴费类型转换】按钮，可以将被选择的待缴费申请单进行刷卡缴费和支票

7、缴费的类型转换。即时生效的待缴费申请单也可以进行刷卡缴费和支票缴费的类型转换。辽宁机构需实现现金、刷卡、支票三种类型批量转换。共三十三页Page 12上线功能(gngnng)说明全国0332平台信息查询页面(y min)中增加不浮动原因及上年签单日期显示代码名称说明1新车，不浮动2首次投保，不浮动3车辆所有权转移，不浮动4临时上道或临时入境，不浮动5为摩托车、拖拉机、变拖类、低速载货汽车、三轮汽车，不浮动6未如实告知平台车辆信息，无法确定浮动比率，不浮动平台查找得到过多的车辆，平台认为车辆信息有误，无法浮动。7非重复投保退保的保单续保，不浮动8短期保单续保不下浮9短期单投保不浮动10脱保，不下

8、浮99不在浮动时间范围内，不浮动共三十三页Page 13上线功能(gngnng)说明全国0335平台信息(xnx)查询页面中增加不浮动原因及上年签单日期显示代码名称说明1过户车，不浮动2脱保6个月以上，不浮动3本次投保为短期单，不下浮4没有上年度保单，不浮动5上张保单为短期单，不下浮6上张保单做过批改过户，不浮动。7上年和本年不在同一公司投保，不浮动8脱保3个月至6个月（含），不下浮9车贷投保多年，不下浮10对历史保单（上平台前的保单）的批改，不重新计算客户忠诚度和无赔优系数只在批改环节使用共三十三页Page 14上线功能(gngnng)说明全国未起保退保，批单、批改申请单中显示退保手续费相关

9、信息0335、0336、0337的退保原因选择一般(ybn)退保且是未起保退保时，在批改申请单的核保界面需要在“批改信息”和右侧悬浮框“批单信息”中都添加手续费比例和手续费金额；批改申请单查询、批单查询、综合查询三个界面的“批改申请单详细界面”中需要在“批改信息”和右侧悬浮框“批单信息”中都添加手续费比例和手续费金额。共三十三页Page 15上线功能(gngnng)说明全国保单信息中增加显示系数信息保单/批单页面(y min)的“保单信息”中增加的“系数”，将“系数信息”中的值显示在“保单信息”中。联合投保页面(y min)分产品显示为系数（交）、系数（商），如下图所示：共三十三页Page 1

10、6上线功能(gngnng)说明全国手续费比例超过平台(pngti)规定上限时应该提交核保前提示手续费比例超过平台规定上限的情况下在“提交核保”时增加提示“所录入的手续费必录已超过平台规定的上限，请先进行修改再提交核保。”此为全国性需求。2014年辽宁车险平台将并入“中国保信”的全国系统，上线后，相关手续费比例会平台控制。共三十三页Page 17上线功能(gngnng)说明全国车主信息中增设(zn sh)“同投保人”勾选框出单页面的“车主信息”中增加“同投保人”勾选框，当勾选“同投保人”后系统自动将“投保人信息”中的数据按照对应字段带入到“车主信息”中。共三十三页Page 18上线功能(gngn

11、ng)说明全国保单查询打印结果栏中增加“强制标志印刷号”显示保单查询打印页面：查询结果显示区“发票印刷号”后方添加“强制标志印刷号”，取交强险强制标志（粘贴）或者(huzh)强制标志（便携）的印刷号（业务规定，一张保单只允许打印一种强制标志），仅针对0332、0334产品的保单。共三十三页Page 19上线功能(gngnng)说明解决联合投保转保类投保单保费计算不成功的问题目前在联合投保时，如果有一张投保单是转保的，而另一张单非转保的，则保费计算时会弹出保费计算失败的提示或者(huzh)保费计算成功，但其中一张单保费显示为的问题。升级后，在联合投保页面的“投保类型”中将“新保”、“续保”、“转

12、保”分别显示为“新保（交）”、“续保（交）”、“转保（交）”、“新保（商）”、“续保（商）”、“转保（商）”，显示方式为并列式。联合投保转保类投保单保费计算后不会再出现上述问题，可以保费计算成功。共三十三页Page 20上线功能(gngnng)说明全国核定载质量、排气量、整备质量增加是否必录控制车辆性质为“家庭(jitng)自用车、机关非营业车、企业非营业车、摩托车、城市公交营业客车、出租、租赁营业车或者营业公路客车、客车”时，核定载质量为非必录项；车辆性质为“特种车、拖拉机、非营业货车、营业货车、非营业挂车、营业挂车或特种车挂车”时，排气量为非必录项。仅车辆性质为特种车、营业挂车、非营业挂车

13、、特种车挂车、营业货车、非营业货车时，整备质量为必录项，否则为非必录项。共三十三页Page 21上线功能(gngnng)说明配合规则管理平台的操作流程改造，新增“下发修改”流程投保提交核保后，在目前“人工核保”、“自核”流程的基础上，再增加“下发修改”流程，具体内容为：1、如果触犯了类型为“返回录入”的规则，【规则引擎违反提示信息】界面仍然需要显示，但是要对界面信息做调整(tiozhng)：下方的两个按钮，只显示“返回修改”。不显示“提交”；下面那句话也改为“请按规则违反信息进行修改或与核保人沟通。点击“返回修改”按钮，返回录单界面修改。”需要把流程为“下发修改”的那条规则提示信息颜色区别显示

14、。以便于出单员修改。规则为“返回录入”类型的规则用红色字体显示，如下图所示：2、如果没有触发“下发修改”流程的规则，那【规则引擎违反提示信息】界面的显示信息及流程与原来保持一致。共三十三页Page 22上线功能(gngnng)说明共三十三页Page 23上线功能(gngnng)说明中支车架号出单员葫芦岛LHGCP168582022478王艳抚顺LGXC16DF6A0057464刘叶楠沈阳LFV3A24F5B3096125韩晓书沈阳JF1SH95FXAG104576周巍（三）对违反公司规定，承保已公示高风险客户业务的相关岗位人员，做如下处罚：1.业务员、电销服务专员：按保费收入的10%进行处罚。

15、2.签单员：按保费收入的8%进行处罚。对业务员与签单员为同一人的兼岗情况，不重复处罚，按两岗位罚款金额较高的数额进行处罚。3.核保员：按保费收入的5%进行处罚，自核业务除外。4.对于因为承保已公示车险高风险客户而给公司带来大额经济损失的，另行追加处罚，具体处罚标准由分公司车辆保险管理委员会研究决定。5.除处罚违规承保车险高风险客户的相关岗位人员外，依情节轻重，追究其主管(zhgun)领导责任，具体处罚标准由分公司车辆保险管理委员会研究决定。共三十三页Page 24上线功能(gngnng)说明团单标识放开所有产品录单界面的“团单标识”需要放开，可以手工(shugng)修改。共三十三页Page 2

16、5上线功能(gngnng)说明禁用“更改销售信息”批改原因升级后，新车险系统所有机构的批改原因下拉框中不显示“更改销售信息”的批改原因，即新车险系统所有机构都不能再进行批改销售信息的操作。（因新车险承保系统按照之前的需求开放了“批改业务来源/代理人”，在线(zi xin)上引发了收付的后续新问题，比如：、收付数据错误；、如收付已复核，也会导致NC的费用数据错误 ；、报表费用数据错误等；所以暂时先禁用“更改销售信息”批改原因。待十二月同进行接口改造后，再开放代理人批改项，但业务来源不再开放。在此期间，分公司如有此类问题，继续沿用原处理方式-通过上报方式处理。）共三十三页Page 26上线功能(g

17、ngnng)说明修复(xif)全国车船税税目和车辆性质关联不正确问题升级后，全国车船税“税目”根据以下条件自动带出。共三十三页Page 27质检发现的主要(zhyo)问题同一车辆交强险和商业险承保(chn bo)性质不一致九座以下非营客车使用性质错误对于因内部操作人员引起的批改，需使用内部批改选项投保单确认后上传，确保系统金额与投保单一致1234共三十三页Page 282014年1月末(yum)系统升级主要内容减免税车型由系统(xtng)自动控制倒挂车型、禁保车型与总公司保持一致单车承保政策不得突破总公司规则限制平台返回系数校验控制（不能低于平台返回系数控制）1234共三十三页谢谢(xi xie)！共三十三页Page 30上线功能(gngnng)说明共三十三页Page 31上线功能(gngnng)说明共三十三页Page 32单击此处添加(tin ji)段落文字内容单击此处添加段落(dunlu)文字内容单击此处添加段落文字内容单击此处添加段落文字内容1234共三十三页内容摘要新车险系统升级培训。1) 基本信息（除了特别约定外的所有基本信息）。没有符合的保单/