2022年农村信用社反洗钱工作总结

1、2016 农村信用社反洗钱工作总结 2016 农村信用社反洗钱工作总结范文根据人行市支行6 月 15 日的会议精神，我社对反洗钱工作情况进行了一次自查，现将自查情况汇报如下：一、组织机构建设情况。 ，我社成立了以社主任为组长、副主任为副组长，各职能股室、分社负责人为成员的反洗钱 工作领导小组，完善了反洗钱工作领导机构。领导小组下辖 反洗钱工作领导小组办公室、反洗钱调查联络小组、现金支 付交易监测小组、转帐支付交易监测小组等指定内设办事机 构，确保反洗钱工作的顺利开展。二、反洗钱内控制度建设情况。，我社根据上级有关文件精神，组织制定了市水头农村信用社反洗钱工作领导小组方案、市农村信用社二oo 三

2、年反洗钱工作计划(022号) ，对反洗钱做了全面部署，在全社范围内大力开展反洗 钱工作 ; 之后，我社又先后起草、印发了市农村信用社反 洗钱规定、市农村信用社反洗钱工作岗位职责，对反洗钱工作领导小组及其内设办事机构、各具体岗位的职能、职 责做明确分工，不定期组织检查，确保反洗钱工作的深入开 展。三、客户尽职调查情况。根据要求，我社对 3 月 1 日 至 3 月 31 间开立的帐户进行检查，检查个人帐户 55 户、单 位帐户 110 户，检查提供金融服务交易笔数 365 笔，其中存款业务 135 笔，结算业务220 笔，其他业务10 笔。一是各网点基本能够建立客户身份登记制度，按照“ 了解客户”

3、 制度原则，在客户办理开户时，严格审查客户提供的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性; 二是能根据审慎性原则认真开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经 营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交 易以及账户交易及时进行监控。三是能够按规定期限保存客 户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银 行结算账户存款人的信息资料等，客户尽职调查制度得到落 实，暂未发现有匿名、假名、证件不符合要求、数留存资料 不完整的帐户。四、大额和可疑交易报告情况。3 月 1 日至 3 月 31 间，我社大额交易笔数 9489 笔，大额交易金额 995198 万元：存款业务 5137 笔

4、，金额 712108 万元，其中存款 2987 笔，金额 593496 万元，取款2150 笔，金额 118612 万元 ; 结算业务4352 笔，金额 283090 万元，其中汇票 56 笔，金额 14586 万元，支票 4296 笔，金额 268504 万元。我社基本能按照“ 一个规定、两个办法” 的要求，加强对大额现金、转帐支付交易的监测，落实大额和可 疑交易报告制度。一是建立台帐制度和异常交易报告制度，制定大额汇兑登记簿、对公大额收付登记簿，加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转帐收付交易进行详细登记、分析，防止不法分子利用信用社进行洗钱活 动。二是按规定每月报送大额交易、可

5、疑交易报告的相关资 料及报表。三是狠抓落实大额现金支付审批制度，对出入我 社的大额汇兑、现金、转帐交易实行有效的监测，凡支付金 额超出审批权限以上的交易，不论是否存在异常，都能够主 动上报。五、帐户资料及交易记录保存情况。3 月 1 日至 3 月31 间我社开立帐户总数1975 户，保存交易记录9489 笔，我社职工均能自觉加强帐户管理，建立健全帐户数据信息档案，保存客户的帐户资料和交易记录，实行科学有效的交易监测，暂未发现存有违反反洗钱有关规定的问题。六、反洗钱宣传和业务培训情况。，我社组织过反洗钱宣传活动，通过张贴宣传画、分发传单、电视、广播等舆论 工具，结合本社的存款利率上浮进行广泛宣传

6、，加强反洗钱 知识普及和相关金融法规的教育，提高客户的法律意识，积 极配合我社开展反洗钱工作，形成良好的抵制、打击洗钱活 动的社会氛围。今年五月中旬，我社继续开展对客户的反洗 钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，开展反洗钱学 习活动，让员工进一步掌握有关反洗钱的法律、行政法规及 规章制度的规定，增强反洗钱工作能力。七、反洗钱工作存在不足及今后工作要求。我社基本 上能按照反洗钱的有关规定开展工作，但仍存在一些不足，如基层员工对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经 验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力等。今后，我们将严格按照“ 一个规定、两个办法” 的要求，继续深入开展反洗钱工作，重

7、点做好：一是进一步贯彻落实“ 一个规定 、两个办法” 的具体规定，继续加大反 洗钱工作力度 ; 二是不断完善反洗钱工作领导小组及其办事 机构的整体功能，确保反洗钱工作的深入开展 ; 三是要不断 完善反洗钱内控制度，在自查中查找缺陷漏洞 ; 四是要继续 加强现金支付交易监测和转帐支付交易监测，特别是加强对 大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，做好汇 兑结算和大额现金收付的台帐登记和分析工作，防止和打击非法洗钱活动; 五是进一步加强反洗钱的社会宣传力度; 六是严格保密制度，确保反洗钱工作的顺利开展。 2016 农村信用社反洗钱工作总结范文 根据银监部门、省联社及办事处有关会议精神，我县联

8、社领导高度重视，召开会议，安排部署了此项工作，按照 * 县农村信用社案件风险排查实施方案要求，并结合柜面业务操 作风险监控和预警系统所提取的预警信息。联社在各社自查的基础上进行滚动式排查，本次 排查工作是结合 20XX年二季度序时稽核和季度经营指标考核进行的 , 排查的重点内容为各社发放的大额贷款、转账和现金支取业务、反洗钱工作、银行卡管理、账户管理、结算账户开 立、重要空白凭证的管理、现金管理、日常自查等重点业务进行了全面排查 , 对排查中发现 关情况报告如下：一、基本情况的问题进行了及时整改。现将有联社内设 8 个职能部门，下辖 22 个营业网点，在职职工 129 名, 其中正式职工 11

9、8 名、一线 代办员 11 名。截止20XX年 9 月底 , 全辖各项存款余额为77901 万元，各项贷款余额为 66705。全辖开设账户总数 272 户, 其中基本账户 169户, 临时账户 1 户，专用账户 94 户, 一般账户户。预留印鉴卡数量 272 张。20XX年 7 至 9 月, 全辖共发生单笔 50 万元以上存取款 133 笔、 金额 14313 万元，其中收方 57 笔，金额5451 万元，付出方 76 笔，金额 8862 万元，通过排 查未发现可疑迹象。二、检查总体情况 1、账户管理。通过排查，我县信用社大额存取款、各种账户、对公账户预留印鉴卡风险管控工作得到了进一步提高 ,

10、 主要表现在：一是各信用社在日常工作中能把大额存 款、账户管 理、预留印鉴卡管理作为案件风险防控的一项 重要内容来抓 , 并都能按照联社要求指定专人 负责此项工作, 使大额存款、各种账户、预留印鉴卡管理、能在日常自查工作中落到实处。二是在营业期间发生的大额现金及时登记报批 , 特别是对单笔30 万元以上的现金支取，能严格审查 , 及时上报联社业务发展部。三是多数信用社能严格按照对账制度进行对账，对难以 系核对 , 使对帐单收回率达联系的开户单位想方设法联 90%以上，余额对账单和明细发生额 对账单能及时打印发送并收回。四是单位印鉴卡联社通一配备印鉴卡册进行了管理。五是内部往来资金户，各信用社打

11、印余额对账单和明细发生额对账单按月派专人与联 社清算中心进 行核对。、重要空白凭证检查，对各社重要空白凭证账实进行了核对，账与实物相符，重要空白凭证出入库能按制度规定进行管理， 各网点重要空白凭能按相关规定进行领用、登记、销号。、大额贷款检查，各社大额贷款能按联社制定的授信管理办法上报申批发放，并能按照“ 三 彻执行。二、存在问题个办法一个指引” 贯 ( 一) 部分信用社账户管理不规范，法人变更后不及时到人民银行办理变更手续，组织机构代码证未进行年检，个别信用社对账不及时收回对账单要素不全，有的未按规定进行账户明 细发生额核对，营业部、城关、东街、电市、瓜则湾、何家集、淮宁湾、老君殿信用社对账

12、 不及时，未达到对账比例，对账单要素不全 未填写对账日期。; 个别对账单无经办人签名， ( 二) 信贷方面，各社的信贷管理较前有了很大的进步，但仍然有不规范之处，大部分社的贷前调查填写过于简单，未将借款人和担保人的基本情况表述清楚，贷款用途填写不 明确，借据要素不全，存在应付现象，个别借款资料缺配偶信息。五级分类认定不严谨，缺主任签名，大额贷款分类认定未及时报经联社风险管理委员会认定，个别社对 180天以上未清息的 贷款没有适时调整贷款形态。贷款“ 三查” 制度执行不力，贷后检查不真实。办理信贷柜台 监督不力，审查不严，流于形式。 ( 三) 重要空白凭证管理方面，个别网点会计向主出纳领用重要空

13、白凭证时未填写手工重要空白凭证领用单。 ( 四) 库存现金超限额较为普遍，非生息资金占用较大。被查的 22 个营网点有超限额保管现金现象，部分社超限额度较大、 超限时间过长， 存在资金安全隐患，如马岔信用社、周家 硷信用社、电市信用社。个别社库存现金管理不规范，未按面额分开整理，不按要求每天轧 金支取未按规定逐级审批。账碰库 ; 个别社大额现 ( 五) 反洗钱工作方面，个别营业网点未成立反洗钱领导小组，未明确反洗钱岗位职责及 客户身份证未进行联网核查。四、整改情况 AB 岗人员，部分信用社 1、加强账户管理，严格银企对账和内部账户对账。一是各社要进一步明确银企对账、内部对账的时间、方法、对账人

14、员、对账程序等要求，规范对账程序，防控经济案件发生 ; 二是 要根据相关制度和企业情况，确定对账周期和对账方式。最长对账周期为按季对账，对业务 发生频繁，金额较大的企业客户可以根据客户要求缩短对账周期，提供个性化服务，提高服 务水平。 2016 农村信用社反洗钱工作总结范文反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高 xx 信誉，促进xx 业务的快速健康发展的保证。根据中国人民银行制定的中国人民银行反洗钱调查实施细则、中华人民共和国反洗钱法、金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法、金融机构反洗钱规 定、人民币大额及可疑

15、支付交易报告管理办法及广东省 xxxx 反洗钱工作规定( 粤 xx20 xx106号) 的要求，我市 xx 在过去的一年里通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成效。现将二 七 年反洗钱工作总结如下：一、精心构建完善领导组织体系我市 xx 为了做好反洗钱工作，成立了以 xx 行长 xx 为 组长， xx 各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区xx 的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反洗钱工 作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。根据上级分行 和人行的工作要求，结全我行的实际情况，我行制定了反洗 钱内控制

16、度，为更好地完成反洗钱工作提供了依据。二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识 为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重 要性。首先我们注重中层干部、支局长、所长的反洗钱知识 学习，提高管理人员的觉悟，为在开展反洗钱工作中起到带 头作用做好准备。二是强化临柜人员反洗钱方面知识的培 训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有 力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。三是认真 选配工作人员。 xx 要求，各网点将一些文化程度较高、业务 能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反洗 钱工作岗位上来，担任反洗钱报告工作。四是通

17、过与其他银 行及公安部门的合作，强化反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。 本年度共举行反洗钱培训6 次，参加人次 163人。主要学习了中国人民银行反洗钱调查实施细则、中华人民共和国反洗钱法 、金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法、金融机构反洗钱规定 、人民币大额及可疑支付交易报告管理办法及广东省 xxxx 反洗钱工作规定等。三、注重宣传，提高广大群众对反洗钱工作的理解为了让广大群众配合xx 开展反洗工作，市行在每一季度都开展了不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。在11 月” 广东省反洗钱宣传月” ，我行还制定了宣传月活动方案，成立了活

18、动领导小 组。通过精心的准备和安排，宣传工作取得了较好的成效。四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交 易记录保存制度 在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人( 或连同代办人 ) 的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对 于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开 户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在 本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1 万元以上或者外币等值 1000 美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有 效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。在为客户办理人民币单笔5 万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者 其他身份证明文件。在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别 制度。当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。我行 严格按照规定的要求，对客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5 年。对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存 5 年。五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。各网点坚持每天都对每笔超过5 万元 ( 含) 的现金收付业务进行