财富经理客户分配与考核管理办法模版

1、证券营业部财富经理服务客户分配与考核办法（2016年修订）第一章财富经理与客户的服务挂接关系第一条 为不断提升客户服务水平，有效维护和开发客户资源，特制定本办 法。第二条 财富经理、经纪人个人开发的客户称为自有客户。自有客户开发 12个月内的称为新增客户，12个月后称为存量客户；除自有客户之外，其它客 户称为公有客户。第三条 按照本办法由公司分配给财富经理进行服务的公有客户，称为服务 客户。第四条财富经理与所服务的客户建立服务挂接关系，按照本办法进行考 核。服务关系的挂接、变更、解除，在“财富经理管理平台”中统一管理。第五条 服务客户的差别佣金、代销业务、创新业务、资讯服务产品等业务 按照与财

2、富经理自有客户相同的提成比例提成。第二章财富经理服务客户的分配第六条服务客户的分配原则（一）属地化服务原则：公司公有客户按照属地化服务原则，由当地财富经 理进行服务；（二）动态平衡原则：服务客户的分配采取动态平衡，由各营业部根据财富 经理考核结果和财富经理的增减变动而动态调整；（三）服务适配原则：服务客户按照服务适配原则，客户应该分配给适当职 级和服务水平的财富经理。第七条 营业部的服务客户可分为核心客户、富裕客户、有效客户、休眠客 户四大类。（一）营业部客户按照佣金贡献指标进行排序（上年佣金贡献500元以下客 户不参与排序，下同），排名前5%的客户称为核心客户;（二）营业部富裕客户指剔除核心

3、客户之后，根据客户佣金贡献等指标进行 排序，佣金贡献排名前20%或上年日均资产规模在50万元（含）以上的客户；（三）休眠客户指1年以上无成交量和其他创新收入，账户资产在1000元 以下的账户；（四）有效客户指除核心客户、富裕客户及休眠客户以外的公有客户。 第八条服务客户的分配规则（一）在服务客户分配时，营业部按照核心客户、富裕客户、有效客户、休 眠客户，依次分配；（二）财富经理需取得基金从业资格、外聘财富经理还需要经过一个考核周 期考核合格后，才能分配服务客户；（三）营业部应该根据财富经理的职级和服务能力的高低，差异化分配服务 客户；（四）分配给每一位财富经理的核心客户、富裕客户、有效客户不应

4、该超过 整个营业部同类客户的20%；（五）分配服务客户时营业部应该根据自身实际情况，采取渐进方式推进， 无需将服务客户一次分配完毕。第九条 客户分配的其它规定：（一）具有投资顾问资格的财富经理签约的公有客户，在分配服务客户时原 则上优先归入其服务客户范围；（二）财富经理提供签约提佣、销售产品、开通信用账户、开通个股期权账 户等服务的公有客户，在分配服务客户时原则上优先纳入其服务客户范围。第十条服务客户的分配调整（一）营业部服务客户的分配调整包括：微调分配和考核分配；（二）微调分配包括以下几种情况：新增服务客户分配、已分配客户的调 整、因财富经理人员变动等进行的重新分配。微调分配原则上每月一次，

5、需报备 分公司；（三）服务客户的考核分配：根据财富经理服务客户的考核结果，决定增加、 减少或者维持其服务的客户人数和资产，考核分配每季度进行一次，需报备分公 司。第十一条服务客户的服务关系解除。（一）财富经理因转岗、合同解除、达到退休年龄、身体状况等各种原因离 开岗位的，所属客户一律解除服务挂接，归入营业部公有客户池；（二）财富经理因考核结果较差，应部分解除服务客户挂接关系的，归入营 业部公有客户池；（三）因客户本人原因要求更换财富经理的，经营业部批准，按月报备分公 司，可以与新的财富经理建立服务挂接关系。第三章财富经理服务客户考核第十二条 对财富经理服务客户的考核由营业部组织实施，分公司有统

6、一规 定的，从其规定。每月根据考核情况评分。第十三条 对财富经理服务客户的考核可以参考选择以下内容，也可以根据 本营业部具体情况进行内容调整。（一）客户维护考核1、服务客户流失人数，扣分；2、服务客户流失资产，扣分。（二）客户费率考核1、提高佣金率，加分；2、降低佣金率，扣分；3、提高佣金资产，加分；4、降低佣金资产，扣分。（三）签约客户考核1、服务客户中，原非签约客户转化为签约客户的，加分；2、服务客户中，原签约客户转化为非签约客户的，扣分。（四）创新业务开发考核1、引导客户合理配置金融产品的；2、引导客户开通阳光E账通、现金宝等相关业务的。（五）财富经理对客户的服务情况（如电话联系次数、拜

7、访客户次数、解决 客户问题次数等）；（六）客户服务的效果（客户资产的增长率、客户收入贡献占比增长率等）；（七）财富经理完成营业部布置的客户服务工作情况（参加投资报告会、参 加营销活动、参加晨会、参加培训等）。第十四条 考核结果应与分配服务客户的增减挂钩。客户服务考核三个月为一个考核期，运用一次考核结果。之后重新开始新一 个考核期。一个考核期的考核分，取三个月的算术平均值：考核优秀者可以增加其服务客户数;考核较差者可以减少其服务客户数。第十五条 “三岗合一”人员根据服务客户考核结果，可以获得相应业绩考 核加分。其他人员无业绩考核得分。（一）业绩考核加分是对“三岗合一”人员所作历史贡献的保护，加分

8、将实 行4年递减制，到2019年结束，递减如下表：服务客户加分表客户服务加分1类地区2类地区3类地区2016 年0-1680-1450-1202017 年0-1200-950-752018 年0-600-500-452019 年000注：以上每个格子中的上限分为特别优秀的得分，满分为上限分/12,例 如2016年1类地区，上限分为168分，满分为168/1. 2=140o营业部根据财富经理的服务客户考核情况，自行对“三岗合一”财富经理进 行客户服务考核加分，加分上限不得超过对应年份对应地区分数上限（如：2016 年1类、2类、3类地区上限分别为168、145、120分）（二）原“三岗合一”人员

9、中，高级、初级投资顾问和选择客户恢复挂接关 系同时分配服务客户的市场部经理、团队经理、组训，加分减半（如：2016年1 类、2类、3类地区上限分别为84、72.5、60分），如下表：原三岗合一人员类别级别计算客户服务分比例投资顾问首席、专家100%计算高级、初级50%计算理财经理和其他后台员工全部100%计算市场销售部经理、团队经理、组训全部1、选择只分配服务客户的，按100%计算；2、选择客户恢复挂接关系同时分配服务客户 的，按照50%计算。（三）每月第5个工作日前，营业部在“财富经理管理平台”中录入上月客户服务考核加分。第四章附则第十六条 本办法由零售交易业务总部负责解释。第十七条 本办法自2016年1月1日起执行。附件1：营业部财富经理客户分配参考表附件2：营业部财富经理客户分配明细参考表附表1营业部财富经理客户分配参考表营业部财富经理客户分配参考表