金融场基础知识模拟试卷一

1、致力于综合金融服务第一品牌金融市场基础知识模拟试卷一、选择题（共 50题，每小题1分，共50分）以下选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分.报价驱动的市场是一种连续交易商市场，或称（）。A.做市商市场C.经纪商市场B.订单驱动市场D.竞价市场.关于证券交易佣金的理解，下列说法错误的是（）。A.证券经纪商向客户收取的交易佣金总额不得低于代收的证券监管费和证券交易所手续费B.证券交易佣金是投资者在委托买卖或成交后按成交金额一定比例支付的费用C.A股、证券投资基金每笔交易佣金不足10元的，按10元收取D.B股每笔交易佣金不足 1美元或5港币的，按1美元或5港币收取.证券登记结算采用（）的运营

2、方式。A.证券交易所直接管理B.全国集中统一管理C.中央和地方政府共管D.分级结算4.2005年5月，中国人民银行发布文件，允许符合条件的企业在银行间债券市场向（）发行短期融资券。A.所有投资者B.个人投资者C.合格机构投资者D.注册投资者.H股、N股、S股都属于（）。A.境内上市外资股B.境外上市外资股C.国家股D.法人股.系统风险又称为（）。A.政策风险B.特殊风险C.自有风险D.不可分散风险.股份公司只能以（）支付红利。A.留存收益B.其他资本公积C.资本公积D.专项储备.关于委托指令的内容，下列说法正确的是（）A.委托指令中的日期，必须标注上、下午B.上海证券代码和深圳证券代码都为一组

3、8位数字C.客户委托买卖证券的品种，是填写委托单的第一要点D.目前，我国只在债券交易中采用零数委托.开立证券账户应坚持（）原则。A.合法性和同一性B.合法性和真实性C.同一性和真实性D.合法性和有效性.我国金融租赁公司管理办法规定，适用于融资租赁交易的租赁物为（）。A.固定资产B.流动资产C.无形资产D.长期投资.我国场内市场主要由（）市场组成。A.主板和中小企业板B.中小企业板和二板C.主板、中小企业板和创业板D.主板和新三板.主板上市公司非公开发行股票发行价格不低于定价基准日前（）个交易日公司股票均价的（）。A.10 ; 80%B.20; 90%C.20 ; 80%D.10; 90%.申请

4、证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当有（）万元人民币以上的注册资本。第1页共11页致力于综合金融服务第一品牌 TOC o 1-5 h z A.100B.50C.500D.300.在我国，（）可以设立保险资产管理公司从事证券投资活动，还可以运用受托管理的企业年金进行投 资。A.商业银行B.证券公司C.公募基金D.保险公司15.下列属于国有股权的组成部分的是（）。A.法人股B.国家股C.社会公众股D.外资股16.(）是我国证券交易所的最高权力机构。A.理事会B.会员大会C.监事委员会D.专门委员会 TOC o 1-5 h z .下列关于派许加权指数的计算，错误的是（）。A.是对两种指数做几何平均

5、B.计算期指数=十算期样本股的调整市值 /基期样本股调整市值X固定系数C.可采用计算期成交量作为权数D.可采用计算期发行量作为权数18.申请办理股票非交易过户登记时，如果涉及国有主体所持股份的，还需提供（）。A.国有资产监督管理机构的批准文件B.国务院的批准文件C.商务部的批准文件D.国家发展改革委员会的批准文件.证券登记结算机构以（）为单位进行结算。A.证券公司B.个人投资者C.证券公司分公司D.证券交易所.中华人民共和国公司法规定，有面额股票的（）是股票发行价格的最低界限。A.内在价值B.账面价值C.票面金额D.清算价值 TOC o 1-5 h z .直接受政策工具的影响，接近中央银行政策

6、工具的金融变量是（）。A.中介目标B.操作目标C.最终目标D.直接目标.在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，场内交易员操作客户撤单的委托指令后，应（）告知客户。A.立即B.在一个工作日内C.在当天交易时间结束前D.在一个交易日内.公司首次公开发行股票并上市过程中，下列不属于上市公司应当披露的文件的是（）。A.上市保荐书B.公司章程C.公司员工名册D.上市公告书.19801984年，企业股票实行到期偿还本金保息分红的办法，带有浓厚的债券性质和福利色彩，发行范 围则仅限于（）和一些自愿的法人。A.党员B.企业内部职工C.政府机关D.事业单位.引起股市周期变动的根本原因是（）。A.投资周期变

7、动B.对外贸易变动第2页共11页致力于综合金融服务第一品牌C.经济周期变动D.经济政策变动.关于美国联邦基金市场的特点，下列说法错误的是（）。A.融资技术现代化，市场运行高效化B.市场主体多元化，交易客体单一化C.交易方式多样化，市场业务多元化D.购入用途广泛化，融资用途多样化.优先股作为一种股权证书，代表着（）。A.对公司的人事征免权B.对公司的经营权C.对公司的所有权D.对公司重大决策的表决权.关于全球化及科技对金融市场的影响，以下说法错误的是（）。A.在一定程度上改变了金融监管方式B.大量资金可以轻松地在全球范围内流动C.先进成熟的现代科技促进了资金在国际间的快速有效流动D.全球化及现代

8、科技大大降低了各类风险的互相关联.对有证据证明已经或者可转移隐匿违法资金、证券等涉嫌财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的账户， 经（）批准，可以冻结或者查封。A.国务院相关部门B.国务院证券监督管理机构主要负责人C.证券交易所主要负责人D.有管辖权的人民法院.证券公司开展自营业务，要求治理机构健全，内部管理有效，能够有效控制（）。A.财务杠杆B.内幕交易C.系统风险D.业务风险.为了加强市场准入的监管以及加强对证券服务机构的管理，中华人民共和国证券法授权（）对证券服务机构进行监督及检查。A.中国证券业协会B. 财政部C.商务部D.证券监督管理机构.不可转换优先股票与可转换优先股票不同，前者没有给

9、投资者提供改变股票（）的机会。A.股息率B.存续期限C.盈利能力D.种类.在我国，个人投资者作为证券市场最广泛的投资者，是指从事证券投资的（）。A.法人B.社会自然人C.专业人士D.组织.资产评估机构申请证券评估资格，需要有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于（）人。A.15B.20C.25D.10.中国证券业协会是证券的自律性组织，是（）法人。A.事业单位B.公益C.企业D.社会团体.股票的（）是指股票未来收益的当前价值，也是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价。A.期值B.价格C.现值D.票面价值.目前，我国的股票发行监管制度属于（）。第3页

10、共11页致力于综合金融服务第一品牌A.审批制B.保荐制C.核准制D.注册制.沪股通股票不包括的股票为（）。A.B 股B.A+H股上市公司的上交所上市的A股C.上证380指数成分股 D. 上证180指数成分股.为处置证券公司风险需要动用证券投资者保护基金的，（）根据证券公司的风险状况制订风险处置方案。A.证券交易所B.中国证券业协会C.中国证监会D.证券公司.下列可以发行股票的公司为（）。A.股份有限公司B.有限责任公司C.独资公司D.合伙公司.在2008年全球金融危机中，由美国政府接管的金融企业包括（）。A.高盛集团B.雷曼兄弟C.摩根士丹利D.房利美.（）是指资金需求者将金融资产首次出售给资

11、金供给者时所形成的交易市场。A.货币市场B.流通市场C.发行市场D.资本市场.（）年，我国的国债柜台交易正式启动。A.1987B.1988C.1991D.1990.申请证券执业证书的申请人符合证券从业人员资格管理办法规定条件的，证券业协会应当自收到申 请（）日内，向中国证监会备案。 TOC o 1-5 h z A.20B.30C.60D.45.下列属于直接融资方式的是（）。A.银行贷款B.抵押贷款C.发行债券D.银团贷款.在西方货币政策传导机制理论中，用MR-q-1-Y表示才宾q理论的传导过程，其中的q表示（）。A.企业发行的股票的价格B.企业市场价值与资本重置成本之比C.企业的总收入D.货币

12、供给.下列关于连续竞价的说法，错误的是（）。A.开盘集合竞价期间未成交的买卖申报，自动进入连续竞价B.深交所连续竞价期间未完成交易的买卖申报，自动进入收盘集合竞价C.在无撤单的情况下，委托次日有效D.能成交者予以成交，不能成交者等待机会成交.（）,创业板正式启动。A.2009 年 10 月B.2008年 10 月C.2010 年 10 月D.2007年 9 月.保险资金运用管理暂行办法规定，保险集团（控股）公司投资于不动产相关金融产品的账面余额不 得高于季末总资产的（）。A.2%B.1%C.3%D.4%.对于证券存管，下列说法正确的是（）。第4页共11页致力于综合金融服务第一品牌A.证券公司将

13、投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给证券交易所保管B.证券登记结算机构不可以代为证券公司处理有关存管证券权益的事务C.证券监督管理委员会不可以代为证券公司处理有关存管证券权益的事务D.证券交易所可以代为证券公司处理有关存管证券权益的事务二、组合型选择题（共 50题，每小题1分，共50分）以下各选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选不得分.下列属于我国发行的国债品种的是（I .普通国债m.长期建设国债a. I、n、出B.C. I、出、IVD.一般意义的收益公司债的特点有（I .到期日固定m.债券的未付利息可以累加a. I 、 nB.C. n、出D.n.特种国债w.无期国债n、山、W

14、I、 n、Wn.清偿时排序晚于股票W.公司有盈利时才付息n、山、WI、山、IV.注册会计师申请证券许可证，应当符合的条件有（）。I .具有证券、期货相关业务资格考试合格证书n.取得注册会计师证书 1年以上m .在以往3年执业活动中没有违法违规行为W.具有研究生以上学历A.出、Wb.n、出C. I、nd.I、n、出.关于风险度量的敏感性方法的说法，下列正确的有（）。I .以收益标准差作为风险度量n.在一定程度上说明了组合风险的大小m.无法度量不同市场中的总风险W.不能将各个市场中的风险加总a. I、n、Wb.I、n、出C. I、出、ivd.n、出、W.下列关于企业股利分配及权益变动的叙述，正确的

15、有（）。I .股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和可供分配利润采取的现金分红或派息、发放新股的方式回馈股东的制度与政策n.分红派息是股票投资者经常性收入的主要来源出.机构投资者（非居民法人除外）由于本身需要缴纳所得税，为避免双重税负，在获金分红时不需要 缴税W.资本公积是在公司的生产经营之外，由资本本身及其他原因形成的股东权益收入a. n、出、WB.C. I、n、出、W.与基金利润有关的财务指标包括（I .本期利润m.期末可供分配利润a. I、n、出B.C. I、n、WD.n.本期已实现收益W.未分配利润I、n、出、W山、W第5页共11页致力于综合金融服务第一品牌 TOC o 1-5

16、 h z .依所筹资金的投向不同，下列关于股票、债券、基金的说法，正确的有（）。I .股票是直接投资工具n.债券是间接投资工具m .基金主要投向有价证券W .基金是间接投资工具A. I、出、IVB.I、IVC. n、出、Wd.I、n、出、W.下列关于企业经营风险的描述，正确的有（）。I .公司预期的未来经营收益具有不确定性n.对企业产品的需求越稳定，企业的经营风险越高m.投入成本越稳定，企业的经营风险越高W.固定成本的比重越高，经营风险越高a. I、n、Wb.I、n、出C. n、出、WD.I、山、IV9.我国的国有资产管理部门可以对所有权属于国家的各类资产的经营和使用进行组织、指挥、协调、监督

17、和控制，其目标是实现国有资产的（I .盈利m.变现A.出、IVB.C. n、出D.）。n .保值W.增值n、ivI、 n10.1993年3月10日，海南证券交易中心推出中国第一只股票指数期货合约，其标的物是（）。i .深证综合指数m .沪深300指数A.出、IVB.C. I、nD.n.深证A股指数IV.沪深500指数I、mn、w11.依据银行间债券市场非金融企业债务融资工具信息披露规则规定，债务融资工具存续期间，对未能 按规定披露信息的企业、相关中介机构及负有直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，交易商协会可通过（）等进行处理。tL .声口出.公开谴责a. I、n、出B.C. I、n

18、、ivD.n.诫勉谈话W.行政处罚n、山、ivI、山、IV12.证券公司借入或发行次级债务应根据公司章程的规定对（）作出决议。I .次级债务的规模、期限、利率 m.决议有效期a. n、出、IVB.C. I、n、ivD.13.从事证券评级业务的资信评级机构，I .评级结果公布m.业务信息保密a. I、n、出B.C. I、出、IVD.n.借入资金的用途W .次级债务目标债权人I、n、出I、山、IV应当建立（）制度。n.跟踪评级W.资质控制n、山、ivI、 n、W14.下列属于银行间债券市场主要投资者的有（）。I .商业银行出.保险公司a. I、n、出B.n.证券公司W.个人I、 n、W第6页共11

19、页致力于综合金融服务第一品牌C.出、Wd.n、W15.下列属于记账式国债承销程序的有（）。I .招标发行n.债券托管出.分销IV .远程投标A. I、 n、出、IVB. I、出、IVC. n、出、Wd.I、 n、出.根据分类监管原则I .风险控制指标标准m .风险资本准备金计算比例A. I、出B.C. n、出、WD.在公式 m=（C+D）/（C+R）中，I .存款准备金m.货币供给a. n、IVB.C. I、出D.中国证监会会对不同类别证券公司规定不同的n .风险评估指标标准W.风险度量方法I、n、WI、nm是货币乘数，R和C分别表示（n.货币供应量W.通货I、IVn、m18.自中华人民共和国

20、证券投资基金法实施以来，我国基金业的发展变化有（I .基金业监管的法律体系日益完善n.基金公司业务开始走向多元化，出现了一批规模较大的基金管理公司m .基金业市场营销和服务创新日益活跃W.基金投资者队伍迅速壮大a. I、n、出、W b. I、n、WC. n、出d.I、出、iv19.部分具体事务交由基金托管人办理后，基金管理人可专心处理（）。I .资产保管n.现金支付m .资产运作W.投资决策A. I、 n、mB.出、IVC. I、nd.n、出20.证券市场上的主体，是指进入证券市场进行证券买卖的各类投资者，其中（I .政府n .企业m .金融机构W.家庭a. I、 nb.I、n、出）属于机构投

21、资者。C. n、出、Wd.I、出、W.全国性社会保障基金属于国家控制的财政收入，主要用于支付（I .退休金n .救灾款m .失业救济W.市政建设a.n、IVB.I、出C.出、Wd.I、n.给出有关（）的数据，可以计算出基金总资产。I .基金资产净值和基金负债n.基金资产净值和基金总份额m .基金总份额、基金份额净值和基金负债）,是社会福利网的最后一道防线。W.基金负债和基金总份额a. n、Wb.I、n第7页共11页致力于综合金融服务第一品牌C. I、出D.23.按照基金的资产配置划分，可以分为（I .偏股型基金m .股债平衡型基金a. I、 n、mB.山、W）等。n.偏债型基金W.灵活配置型基

22、金I、 n、出、W2年以上的经验。I .投资咨询m.资信评级A. I、出、IVC. I、n、m25.套期保值是指企业为规避（B.D.)n.财务顾问W.资产评估n、山、WI、n、W等，制定一项或一项以上套期工具，使套期工具的公允价值或者现金流D.C.出、W 24.在（）机构从事证券服务业务的人员，需要具备从事证券业务或者证券服务业务B.D.n.利率风险W.信用风险W .证券公司非公开发行债券,可以由发行人自行组织销售C. I、IVD.B.I、 n、出、ivn、in27.债券与股票的不同之处包括（I .权利不同出.期限不同A. I、 n、出、WB.n.目的不同W.收益不同山、WC. I、n、iv2

23、8.在银行间债券市场,I .企业素质m.获利能力a. I、 nD.i、 n、in信用评级机构对企业进行信用评级应主要考察（B.n.经营能力W.担保情况I、 n、出C.出、WD.公司型基金与契约型基金的区别有I .资金的性质不同m .基金运营的依据不同a. I、 n、mB.n、W）。n.投资者的地位不同W.对投资额的限制不同n、出、WC. I、IVD.下列关于信用评级业务的表述,n、m正确的有（I .信用评级业务包括委托评级业务和主动评级业务n.委托评级业务分为发行人委托评级业务和监管人委托评级业务等出.主动评级业务是指信用评级机构未经委托，主动通过公开渠道收集受评对象相关资料，并以此为依第8页

24、共11页量变动预期抵消被套项目全部或者部分公允价值或现金流量变动风险的一种交易活动。i .外汇风险in.商品价格风险A.出、IVC. I、n、iv 26.关于证券公司债券，下列说法正确的是（I .证券公司公开发行公司债券，发行人应当聘请证券资信评级机构对其债券进行信用评级，并对跟踪 评级做出安排n.证券公司非公开发行债券，可由发行人确定是否进行信用评级m .债券的承销机构和担保人可以担任本次债券的受托管理人致力于综合金融服务第一品牌据对相关发债主体或债项开展的信用评级W .发行人委托评级是指信用评级机构经发行人委托，通过公开渠道和实地调研收集受评对象相关资 料，并以此为依据对相关发债主体或债项

25、开展的信用评级a. I、n、mC. n、出、wB.D.31.中央银行是代表一国政府（I .发行法偿货币m.创造利润a. I、n、出C. I、n、wB.D.I、山、IVI、n、W）的重要机构。n.制定和执行货币政策W.实施金融监管I、山、IVn、山、W.下列关于可转换债券要素的叙述，正确的有（i .可转换债券要素基本决定了可转换债券的转换条件、转换价值、市场价格等总体特征n.可转换公司债券的票面利率一般高于相同条件下的不可转换公司债券m .转换比例是指一定面额可转换债券转换成优先股的股数W .赎回条款和回售条款是可转换债券在发行时规定的赎回行为和回售行为发生的具体市场条件a. n、出C. i、n

26、、wB.D.i、n、出、ivi、iv出.具有累计10个交易日、（含）以上的期货交易成交记录W .不存在严重不良诚信记录;10笔期货交易的情形A. I、n、ivC. I、出、WB.D.I、 n、inn、山、iv.自然人投资者申请开立国债期货编码，需具备的条件包括（）。I .申请开户时保证金账户可用资金余额不低于人民币10万元n.具备金融期货基础知识，通过相关测试 20笔（含）以上的金融期货仿真交易成交记录，或者最近三年内具有不存在法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事金融.目前，中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率包括（I .上海银行间同业拆放利率n .上海银行间同业拆借利率m.

27、国债回购利率W .1年期定期存款利率a. n、出B.I、山、IVC. I、IVD.n、山、iv.根据国务院授权，证监会依法统一监督管理的机构包括（I .基金公司m.期货公司n、出、WC. I、出、IV36.下列关于股票的说法,n.证券公司W.银行投资公司I 、 n 、出d. I、n、W正确的有（）。I .股票是股份有限公司签发的证明股东所持有股份的凭证n.股票实质上代表了股东对股份公司的所有权m .股票是一种有价证券w.股票发行人定期支付利息并到期偿付本金A. I、出、WB.第9页共11页致力于综合金融服务第一品牌C. I、n、md. n、出n.投资退出W.资产流动性管理I、山、IVI、 n、

28、出、W37.上市公司股东发行可交换公司债券的目的包括（）。I .用于投资项目m.市值管理a. I、nB.C. n、出、iv D.38.美国1980年银行法废除Q条例，主要是取消了对（）的最高利率限制。n.定期存款w.长期存款I、nn、wC. n、ivD.I、山、IVI .活期存款出.储畜存款 TOC o 1-5 h z A. n、出B.C. I、出D.39.除国债利率外，常见的参考利率包括（）。I .伦敦银行间同业拆放利率（Libor ）n .香港银行间同业拆放利率（Hibor ）m .欧洲美元定期存款单利率IV.联邦基金利率A. I、出、IVB.I、n、出、IVC. n、出、Wd.I、n.中央政府发行的国债，主要用途有（）。I .改变自身资产负债机构n.解决由政府投资的公共基础建设设施或者重点建设项目的资金需求m .弥补国家财政赤字W.满足国有企业经营需要a. I、 nb.n、出.企业发行企业债券必须符合的条件有（）。I .企业规模达到国家规定的要求n.企业财务会计制度符合国家规定m.具有偿债能力W.企业经济效益良好，发行企业债券能连续2年营利A. I、出、ivb. n、出、IVd. I、n、出.下列关于ETF和LOF共同点的有（）。I .可以申购赎回 m.报价频率相同 A. I、n、出、IV B. C. n、出、iv D.n