农商银行业务考核试题(E卷含答案)

1、XX农商银行业务考核试题E卷一、单选题（每题2分，10题，共20分）1、个人活期存款结清（或销户）时，按结清（或销户）日挂牌公告的活期利率计算到结清（或销户）（）止。A、前一日B、当日C、后一日D、前一月2、储蓄存款自动转存，是按（）利率自动转存为同种类、同档次定期储蓄存款的一种服务方式。A、初次存入B、到期日当日C、到期日次日D、下次到期 TOC o 1-5 h z 3、中办主卡须满足以下什么年龄要求（）A、不受年龄限制B、16周岁以上C、18周岁以上D、20周岁以上4、个体商户装机地址与营业执照地址不符时，能否申请安装POS,如可以，需提供什么资料（）A、可以，机具担保函B、可以，地址担保

2、函C、可以，提交正常的协议，三证一表即可，无需再提交其它资料。5、农信银系统7位行号汇兑业务的日切时间：（）A、16:00B、16:30C、17:00D、17:306、保管箱业务是指我行接受客户申请，以的形式代客户保管各类物品（禁止违禁品）的一种中间业务。（）A、签订协议B、代为收藏C、出租保管箱7、银监会最新文件规定，银行发行理财产品需提前（）报备。A、10天B、5天C、3天8、VIP黄金卡客户在办理我行个人同城电子汇兑业务时，手续费按正常标准的收取。（）A、50%B、60%C、90%D、80%9、对于个人及来华人员超过等值以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐

3、笔登记备案。（）A、1万元人民币；B、1万美元；C、3万元人民币；D、3万美元。10、下列对柜台业务中规定对客户提供的身份证件进行联网核查的操作正确的是（）A、对于需要核实客户身份的业务，必须先对客户提供的身份证件进行联网核查并确认客户身份后才能办理B、对于需要核实客户身份的业务，对经常办理业务的客户，可以先办理业务，然后再对客户提供的身份证件进行联网核查C、对于当天已办理过联网核查的证件，第二次办理业务时可以不再进行联网核查D、我行已办理VIP卡的黄金客户不用进行联网核查二、多选题（每题2.5分，20题，共50分；错答、多答、漏答均不得分）、定期一本通存折可开立（）账户。A、整存整取B、七天

4、通知C、定活两便D、港元整存整取 TOC o 1-5 h z 、以下哪种银行卡功能是新系统才具有的（）A、附卡B、换卡C、实时批量D、卡配折E、单卡、我行引入的“交费易”自助服务终端，可以缴交哪些费用？（）A、电信费B、车船使用税C、移话费D、ADSL上网费、“银证快线”业务客户主要分为哪几种类型？（）A、没有开立证券账户的客户，即新客户B、在合作券商开有证券账户，需要变更存管银行的客户C、需要转券商，又需要变更存管银行的客户D、银证通客户、办理协助有权机关扣划存款时，应核实的资料：（）A、核实工作证件与通知书（或介绍信）注明的经办人员是否一致，持工作证件办理的执法人员是否其本人亲自办理；B、

5、执法机构是否为法律规定的有权机关；C、协助扣划存款通知书填写的需被扣划存款的单位或个人开户金融机构名称、户名和账号、大小写金额是否正确；D、协助扣划存款通知书上的义务人与所依据的法律文书上的义务人是否相同；E、协助扣划存款通知书上的扣划金额应当是确定的。如发现缺少应附的法律文书，以及法律文书有关内容与“协助扣划存款通知书”的内容不符，应说明原因，退回“协助扣划存款通知书”或所附的法律文书。F、有关划款凭证填写是否正确，收付款人的账户信息与扣划通知书是否相符。、关于定期对账时间要求正确的是（）A、期限为6个月以下（不含6个月）的定期存款账户根据实际情况确定是否派发对账单并进行对账。B、按旬对账的

6、，于旬后3日（节假日顺延）内由往来双方互相派发上旬对账单。C、按月、季对账的，于月、季后5日内（节假日顺延）向开户单位或资金往来单位签发对账单，并采取措施确保在1个月内收回。D、按年对账的，于每年12月份以11月余额签发对账单进行对账，并采取措施确保在年终决算前收回。7、受理网点发起通兑业务时，由于系统故障无法确定业务终结的，应向客户出具业务处理待定凭证并做好解释工作，待系统恢复正常后，根据业务处理的结果分别处理，当确认业务处理成功时：（）A、转账方式办理通兑业务的，及时通知客户领取业务同单；B、现金方式办理通兑业务的，及时通知客户于2个工作日内领取现金；C、客户超期未领取现金的，受理网点应在

7、到期日的次日将款项退汇至原付款人账户；D、告知客户与开户行及时进行账务核对。、下列各项中属于3A支付系统安全性特点的有：（）A、用户编号与客户的3A支付卡号及手机绑定使用B、矩阵表与手机短信配套使用C、手机短信确认D、K宝加密确认、对于办理挂失业务表述正确的是：（）A、个人及单位账户挂失，无需查询客户信息粘附挂失登记簿，但要求网点严格核对客户身份信息，同时保留挂失编号填写。B、单位账户挂失，可于办理挂失当日或约定期限后进行解挂；C、办理解挂后，应将挂失申请书（留存联）、身份证复印件粘贴在登记簿上，同时，经办人和授权人在粘贴处加盖骑缝章确认，无需再填写登记簿上的其他栏目。D、临时挂失无需登记挂失

8、登记簿。、客户办理农信银通兑业务的要件有哪些？（）A、已按要求填制的跨行业务凭证（须由客户自行填写）B、异地开户方的存折或银行卡C、办理所有通兑业务均需提交客户（付款账户户主）本人有效身份证件，如委托他人办理的，单笔交易金额在5万元以下（不含5万元）的，应提交代理人的有效身份证件，单笔金额在5万元以上（含5万元）的，应提交客户及代理人的有效身份证件、代理人身份证件复印件D、办理通兑业务，单笔金额在5万元以下（不含5万元）的，只需提交办理人的有效身份证件，单笔金额在5万元以上（含5万元）的，应提交客户及代理人的有效身份证件、代理人身份证件复印件、以下哪些程序符合验资或增资业务的处理流程？（）A、

9、审核申请人身份证件并审查申请人与付款人的关系，核对出资人与有关证明或公司企业章程上的股东或投资者的名称是否一致；存款数额与出资协议或企业章程的出资额是否一致，以及资金性质是否为投资款或验资款。B、在核心业务系统办理验资临时存款账户的开户操作。C、对验资款项进行控制，控制期最长不得超过2年。D、验资期间，该账户只收不付，开户网点不得向验资账户出售重要空白票据。E、登记查询存款及会计档案资料调阅登记簿F、开具公司（企业）注册入资专用存款账户余额通知书、农信银通存通兑业务差错处理原则：（）A、协作B、据实C、准确D、及时。、公司（企业）被驳回注册验资时，可将验资资金划出，须向开户网点提交哪些资料？（

10、）A、工商管理局出具的驳回公司（企业）登记申请通知书；B、原开具的公司（企业）注册入资专用存款账户余额通知书（两联）；C、撤销单位银行结算账户申请书（撤销验资的临时存款账户）；D、划出验资资金取款凭条（须加盖预留印鉴）；E、原资金转账划入的，划回原付款行原付人，出资人现金存入的，须提交缴存现金的缴款单原件及其有效身份证件。、下列关于有效的实名身份证件的说法中，哪些是正确的？（）A、居住在中国境内16周岁以上的中国公民，应出具居民身份证或临时身份证。军人、武装警察尚未申领居民身份证的，可出具军人、武装警察身份证件。居住在境内或境外的中国籍华侨，可出具中国护照。B、居住在中国境内16周岁以下的中国

11、公民，应由监护人代理开立个人银行账户，出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿。C、香港、澳门特别行政区居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民，应出具台湾居民来往大陆通行证或其他有效旅行证件。D、外国公民，应出具护照或外国人永久居留证（外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）。、黑名单客户申请恢复购买支票，需提交下列哪些资料？（）A、保证不再签发空头支票的承诺函B、单位负责人或法人签署的书面申请C、整改后的签发使用支票业务内部控制制度D、已缴纳罚款的情况说明（附“代收罚款收据”复印件）E、存款人参加支票法律、法规知识培训，并考核合格的证明F、开户网点要求提交的其他资料、下

12、列外汇交易属于大额外汇资金交易的有（）A、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上；B、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值5千美元以上；C、外汇非现金资金收付交易：个人当天单笔或累计等值外汇10万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇50万美元以上；D、外汇非现金资金收付交易：个人当天单笔或累计等值外汇5万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇20万美元以上。、金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并附相关附件。（）A、甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元；B、张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，

13、张三的账户同时收取人民币约33万元；C、李四当日单笔支取外币现金5万美元；D、美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元；E、乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元。、需要由网点进行确认处理的来账业务有以下几种（）A、来账业务收款人账号不符B、来账业务收款人为内部账户C、客户现金汇款的退汇业务（需要网点转现金待销账处理）D、对公账户户名使用简称（网点除确认该笔业务外还需按照“关于修改旧系统使用简称开立账户户名的通知（会管字2010第33号）要求对使用简称的账户信息进行修改）、下列交易中，属于各网点应进行每天上、下午检查相关结算渠道的查询查复业务交易的是（）A、“8361结算待处理业务浏览”“8

14、113接收查询或发出查复”“8019银承汇票接收查询或发出查复”“8219农信银接收查询或发出查复”20、客观原因无法及时对客户身份证件进行联网核查时，为客户办理开户的规定是：（）A、办理业务过程中如果是因为我社系统或其他客观原因无法及时对客户身份进行确认的，可以要求客户提供佐证B、在核对客户其他有效证件信息及条件符合办理开户的前提下，业务人员可以先为其办理开户业务C、并对应进行核查业务登记，事后及时补做联网核查D、如出现核查信息不符等异常情况，须联系客户办理销户三、判断题（每题1.5分，20题，共30分；对的在括号内打错的打“）”1、整存整取到期未支取，超过存期部分按支取日挂牌活期利率计息。

15、（）2、小于16周岁申请人可以办理附卡业务（）、签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，不以骗取财物为目的的，由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款。（）4、客户签约“银证快线”的身份证明文件必须是居民身份证或者按照相关法规可以开立证券保证金账户的有效证件。（）、储户如暂不能提供有效身份证件，可通过我行辖内任意营业网点柜台、电话、信函或致电我社客户服务中心（电话：961111）等方式办理账户及支票临时挂失手续，临时挂失有效期为5日。（）、在办理农信银通存通兑业务中，当客户持存折办理单笔5万元以上（含）的省辖农信银通兑业务时，须通过紫光灯等鉴别仪对存折进行真实性识别。（）、

16、根据账户印鉴管理操作中要求如客户在不变更印鉴情况下，需办理公章式样变更的，由客户提交变更预留银行印鉴申请书（申请书上加盖新公章式样）及一式五联的新印鉴卡，并在印鉴卡背面备注“我单位定于XXXX年XX月XX日更换公章印模”。（）、完成银行承兑汇票挂失操作后，承兑机构应促请失票人到承兑行所在地人民法院申请公示催告或提起诉讼；票据挂失止付申请书的有效期为12日，自银行受理之日起开始计算，从第13日起，如果没有收到人民法院的止付通知，票据挂失止付申请书失效，如持票人提示付款，我行依法向持票人付款的，不再承担责任；挂失申请人要求解除挂失的，应出示公函说明解挂原因并交回票据挂失止付申请书客户联。（）9、发

17、起查询（或查复）需打印一式两份查询（或查复）书，其中一份作发起业务当日的业务凭证，另一份与收到查复（或查询）时打印的查复（或查询）书配对保管，以备查考。（）、单位银行结算账户（核准类）经人行审核通过及其开户许可证等资料返还网点后,开户申请书无需填写开户许可证核准号。（）、发起定期借记业务，只须签订书面协议，无须上机办理签约操作，完成定期借记业务的签约后，将协议书的客户联在加盖业务公章后交客户作为签约依据；协议书的留存联及客户提交的有关复印件、授权委托书作账户开户要件留存备查。协议书、证照复印件、授权委托书另行复印连同当日业务传票一并送事后监督中心。（）、两个以上有权机关对同一笔证券或者交易结算

18、资金要求冻结、扣划或者轮候冻结时，应遵循轮候查封、冻结、扣划原则，按照送达协 TOC o 1-5 h z 助冻结、扣划通知书的先后顺序办理协助事项。（）、单位大额外币定期存款超过等值300万美元以上的定期存款，利率可由企业与银行进行议价决定。（）、根据外汇收入来源性质不同，外汇账户可分为经常项目外汇账户和资本项目外汇账户两种。（）、个人通过开立在我行的外汇储蓄账户提取外币现钞当日累计等值1万美元以上的，须凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向我行所在地外汇局事前报备。我行需凭客户有效身份证件和经当地外汇局签章的提取外币现钞备案表为客户办理提取外币现钞手续。（）、可疑交易是指金融机构在办理业务过