融资租赁软件

1、融资租赁软件功能设计说明：融资租赁软件主要面向金融租赁、融资租赁行业，基于.NET平台研 发，和oracle数据库无缝集成，结合扩展报表平台，提供大量的分析和 管理功能，并且可以在后期方便的定制新的报表。软件从承租人信息录入 到合同结束，覆盖了整个业务过程，实际了融资租赁业务的全流程管理。 既能满足财务管理需求，又能满足业务管理需求，以支撑企业的快速发展。秉承“业务财务一体化”的理念，融资租赁软件在行业内多家客户得 以应用，软件功能界面操作简单，并提供大量的分析管理报表，真正实现 了资金流、业务流、信息流的统一，能够消除企业的信息孤岛，全面提升 业务管理质量。目前全新开发的融资租赁软件，是基于

2、多家客户的业务 特点，进行优化整合，支持直租、回租、厂商租赁等多种租赁形式，是功 能最全面的一个版本。系统结构融资租赁业务管理模块包括客户管理、项目管理、合同管理、设备管 理、收付款管理、资金投放管理、还款计划管理、回笼管理、诉讼管理、 五级分类管理等，其整体结构如下：（的击昆段|i企业伯息!货救利铐护1国臣至里/源电_利率然：讲各比型诉讼管理五城分世租后管理资金投地嘉用皆理和送物管（乳螃甘盟）偿还计划. 4的会回蹙图表租赁业务系统结构图系统功能1、客户管理1）支持对客户基本信息在系统中进行资金整合，集中管理；2）能记录与客户交互和考察情况，便于对目标客户的跟踪与分析3）能够根据客户所在行业和

3、地区，对项目进行统计和分析，为开拓市场提供决策支持；4）能对客户信息库进行分类查询，历史数据查询等；5）支持对客户分岗审核制度，记录每次客户修改记录，并提供修改信息审核功能；6）支持对客户财务报表管理，并能通过客户提供的资产负债表和损益表，推断出现金流量表及财务分析数据（支持新旧会计准则转换）。2、项目管理1）项目登记：项目基本信息登记，项目概况登记，设备登记及导入， 担保企业概况登记，项目附件管理。2）项目立项：对项目登记信息的补充，承租人概况，项目风险分析 等。3）尽职调查: 对项目立项信息进行补充，并能根据项目情况选择不 同的尽职调查模板，对项目风险防范管理，抵押物的管理。4）项目交接：

4、实现了部门变更及项目经理离职的业务交接。5）收益分析：测算项目的收益率。6）项目撤消：如果审批不通过，则撤消项目。3、模拟测算1）通过各种信息的模拟：日期、金额、利率、期限、付款方式、补 贴、费用等，实时计算出项目收益率；2）可将最终确定的报价信息自动带入项目评审中，并以此作为参评 风险及项目考核依据；3）支持是否多种内部收益率核算功能：项目前期初步核算，合同签 订预期目标收益率核算及项目结束时最终考核实际收益率核算；4）提供多种计算方法;等额租金，等额本金，手工等多种调息方法， 全自定义式输入界面信息，界面清晰，使用方便，并最终能生成报价清单 报表。4、合同管理1）合同及设备登记：根据尽职调

5、查信息生成合同基本信息，实现部门部门对不同附件的确认及附件管理。对回租业务的设备登记管理及设备计算，设备折扣管理。2）多种租赁模式：支持直租、售后回租、厂商租赁等；3）支持厂商租赁模式下的厂商合作协议签订；4）支持厂商租赁模式下的厂商授信额度管理；5）支持厂商租赁模式下的批量生成承租合同；6）合同文档管理：对已审核的合同实现了合同交接，合同归档，合同借阅管理。7）合同后期修改：合同归档后，记录承租单位提出的对合同后期修艮侬迓合同俄设言。回区文件：B级归国立音芍工具工”依期取助国敬各同我设耨哥也改的记录。色叵睛号1DD2133：,UO含硝睛.岩汪计以己亩桂叫触.1 口曲口 31 口口出时茎砂憎息

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9、2）供应商管理：直租业务的供应商基础信息的管理。3）设备保险：自动对设备进行首保、续保计算，并根据实际情况生 成凭证。4）回租协议：针对回租业务涉及的设备购买协议的登记及管理。5）产权转移：合同结束前设备产权转移的登记及产权转移单的打印。6、收退款管理1）保证金收款：合同中涉及的保证金金额的收款管理，目前支持三 种合作方式：企业合同，厂商合作，财税合作，并根据实际情况对每笔收 款分别进行利率管理。2）保证金退款：按合同要求进行的保证金退款业务管理，并根据不 同每笔收款的不同利息及调息次数进行利息计算，并显示计算过程。3）其他收款：除保证金外，合同涉及的其他无利率的费用都在此模 块管理,如：手续

10、费，首期租金，名义货价，其他费用等。费用类型可自 定义维护。4）其他退款：针对其他收款业务进行的退款管理。7、投放管理1）预付管理：针对直租模式的特殊要求，在设备等租赁物发票未到的情况下出租单位进行的资金投放管理。如果发票收到后，可将预付根据 发票的实际金额转成实际投放。2)投放管理：合同签订后针对合同要求出租单位进行资金投放管理，并将多级审批结果反反应在资金支付表上。系统能自动根据费用是否为内扣而生成不同凭证。3)投放结息管理：对于合同约定的先支付的部分结前息的管理。并 根据要求生成凭证。8、偿还计划管理1)合同后期修改：偿还计划前对已装订合同中涉及偿还计划内容的 修改。全流程审批管理。2)

11、或有收入计划：根据合同约定的或有收入记录或有收入计划。3)偿还计划制作：根据合同约定或合同后期修改约定的内容自动生 成偿还计划，目前支持：等额租金法，本金比例法，手工法等计算方法。4)偿还计划修改：后期因项目情况的变化而引起的偿还计划修改记录。悌证金收发谯江计主制作由基程室思 出1三喑遑 A项目雷理 - 含冏宜避 巴,猫看建的(二投“混士：也送辛?理士0违新4划:卜-0曲计划制作:_自同眼串话 : 隹还什用笠出胃汗汁如部二羊.;保证蜜喀冠14 .火4收俳去；-_ 幅!雌葡崎罪 一程增省司/元日森 曲生，划目第动晶1由伫回定宜理衣-密薪碗 庆二台削百赠理1-五季:续上山触- 蹈麻乐.二1酗招生

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15、 * I障 、郦E跋附件苣理 ，打印S?打朋购 +第一 一1 一 、片-慑后文件旧说蓿旧 身后情工具由工作去磔.帮助肥09、浮动利率批处理1）偿还计划调息（批量）：针对央行贷款利率调整而进行的不同期 限利率的调整，并重新自动生成偿还计划和凭证，使以前需要多个工作日 能完成的任务在半天内能完成。支持多个偿还计划的批量调息，也支持特 殊情况的单个调息。2）保证金调息（批量）：与偿还计划调息相似，可实现对每次收款 不同利率调整管理。3）按剩余本金调息方式，适用多种租金计算方法调息，并自动更新 原来计划，生成新的还款计划交给承租方。4）保留所有历史版本还款计划，以供日常查询。10、回笼管理1）回笼管理：对偿还计划的进行金额回笼，并自动计算出余额。如 未按正常时间回笼，系统根据合同约定罚息利率，自动计算出罚息。任何 一张回笼单上都可以显示历史发生的所有回笼明细。2）或有收入回笼：针对或有收入计划回笼，实现功能同回笼类似。3）逾期催收：对于逾期的偿还计划，记录逾期的催收记录。4）逾期停息：记录逾期计划的停息时间。5）延期协议（展期管理）：对于已逾期计划的延期管理，重新生成 偿还计划，重新计算6）到期租金通知单：根据每月查询结果自动生成打印通知承租单位的付款通