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文档简介
1、融资租赁软件功能设计说明:融资租赁软件主要面向金融租赁、融资租赁行业,基于.NET平台研 发,和oracle数据库无缝集成,结合扩展报表平台,提供大量的分析和 管理功能,并且可以在后期方便的定制新的报表。软件从承租人信息录入 到合同结束,覆盖了整个业务过程,实际了融资租赁业务的全流程管理。 既能满足财务管理需求,又能满足业务管理需求,以支撑企业的快速发展。秉承“业务财务一体化”的理念,融资租赁软件在行业内多家客户得 以应用,软件功能界面操作简单,并提供大量的分析管理报表,真正实现 了资金流、业务流、信息流的统一,能够消除企业的信息孤岛,全面提升 业务管理质量。目前全新开发的融资租赁软件,是基于
2、多家客户的业务 特点,进行优化整合,支持直租、回租、厂商租赁等多种租赁形式,是功 能最全面的一个版本。系统结构融资租赁业务管理模块包括客户管理、项目管理、合同管理、设备管 理、收付款管理、资金投放管理、还款计划管理、回笼管理、诉讼管理、 五级分类管理等,其整体结构如下:(的击昆段|i企业伯息!货救利铐护1国臣至里/源电_利率然:讲各比型诉讼管理五城分世租后管理资金投地嘉用皆理和送物管(乳螃甘盟)偿还计划. 4的会回蹙图表租赁业务系统结构图系统功能1、客户管理1)支持对客户基本信息在系统中进行资金整合,集中管理;2)能记录与客户交互和考察情况,便于对目标客户的跟踪与分析3)能够根据客户所在行业和
3、地区,对项目进行统计和分析,为开拓市场提供决策支持;4)能对客户信息库进行分类查询,历史数据查询等;5)支持对客户分岗审核制度,记录每次客户修改记录,并提供修改信息审核功能;6)支持对客户财务报表管理,并能通过客户提供的资产负债表和损益表,推断出现金流量表及财务分析数据(支持新旧会计准则转换)。2、项目管理1)项目登记:项目基本信息登记,项目概况登记,设备登记及导入, 担保企业概况登记,项目附件管理。2)项目立项:对项目登记信息的补充,承租人概况,项目风险分析 等。3)尽职调查: 对项目立项信息进行补充,并能根据项目情况选择不 同的尽职调查模板,对项目风险防范管理,抵押物的管理。4)项目交接:
4、实现了部门变更及项目经理离职的业务交接。5)收益分析:测算项目的收益率。6)项目撤消:如果审批不通过,则撤消项目。3、模拟测算1)通过各种信息的模拟:日期、金额、利率、期限、付款方式、补 贴、费用等,实时计算出项目收益率;2)可将最终确定的报价信息自动带入项目评审中,并以此作为参评 风险及项目考核依据;3)支持是否多种内部收益率核算功能:项目前期初步核算,合同签 订预期目标收益率核算及项目结束时最终考核实际收益率核算;4)提供多种计算方法;等额租金,等额本金,手工等多种调息方法, 全自定义式输入界面信息,界面清晰,使用方便,并最终能生成报价清单 报表。4、合同管理1)合同及设备登记:根据尽职调
5、查信息生成合同基本信息,实现部门部门对不同附件的确认及附件管理。对回租业务的设备登记管理及设备计算,设备折扣管理。2)多种租赁模式:支持直租、售后回租、厂商租赁等;3)支持厂商租赁模式下的厂商合作协议签订;4)支持厂商租赁模式下的厂商授信额度管理;5)支持厂商租赁模式下的批量生成承租合同;6)合同文档管理:对已审核的合同实现了合同交接,合同归档,合同借阅管理。7)合同后期修改:合同归档后,记录承租单位提出的对合同后期修艮侬迓合同俄设言。回区文件:B级归国立音芍工具工”依期取助国敬各同我设耨哥也改的记录。色叵睛号1DD2133:,UO含硝睛.岩汪计以己亩桂叫触.1 口曲口 31 口口出时茎砂憎息
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8、公司评审北资料项目内部收益率楣算表3J1lD3-flL国:5翻用朝嗨相项目讲分哀笈11A叶口 I向ir _i项计划6公司砰击孤资制项目武常市宜意见哀3J1Crn3-flL田_:回笼过近 叶.二审林海曲 ,卜含FI后期鼠匠 lib.五喝讨费公司i用北资料顼目评有意见表3J1lD3-DLR-a翻阡市假科申芯总专谀结法自笈11 ALB叩L9公司评本北资料顼目审批也2l1Crn3-flL口匚疗_磁电理 iy , , e砧病事RW14 k干/博沙 弓诈 ,起二:呻辛a闭片理庭r打印 P打印天览一第一 4而一 * = -I皓后I5、租赁资产管理1)设备登记:针对直租业务涉及的设备管理,按设备购买协议管理。
9、2)供应商管理:直租业务的供应商基础信息的管理。3)设备保险:自动对设备进行首保、续保计算,并根据实际情况生 成凭证。4)回租协议:针对回租业务涉及的设备购买协议的登记及管理。5)产权转移:合同结束前设备产权转移的登记及产权转移单的打印。6、收退款管理1)保证金收款:合同中涉及的保证金金额的收款管理,目前支持三 种合作方式:企业合同,厂商合作,财税合作,并根据实际情况对每笔收 款分别进行利率管理。2)保证金退款:按合同要求进行的保证金退款业务管理,并根据不 同每笔收款的不同利息及调息次数进行利息计算,并显示计算过程。3)其他收款:除保证金外,合同涉及的其他无利率的费用都在此模 块管理,如:手续
10、费,首期租金,名义货价,其他费用等。费用类型可自 定义维护。4)其他退款:针对其他收款业务进行的退款管理。7、投放管理1)预付管理:针对直租模式的特殊要求,在设备等租赁物发票未到的情况下出租单位进行的资金投放管理。如果发票收到后,可将预付根据 发票的实际金额转成实际投放。2)投放管理:合同签订后针对合同要求出租单位进行资金投放管理,并将多级审批结果反反应在资金支付表上。系统能自动根据费用是否为内扣而生成不同凭证。3)投放结息管理:对于合同约定的先支付的部分结前息的管理。并 根据要求生成凭证。8、偿还计划管理1)合同后期修改:偿还计划前对已装订合同中涉及偿还计划内容的 修改。全流程审批管理。2)
11、或有收入计划:根据合同约定的或有收入记录或有收入计划。3)偿还计划制作:根据合同约定或合同后期修改约定的内容自动生 成偿还计划,目前支持:等额租金法,本金比例法,手工法等计算方法。4)偿还计划修改:后期因项目情况的变化而引起的偿还计划修改记录。悌证金收发谯江计主制作由基程室思 出1三喑遑 A项目雷理 - 含冏宜避 巴,猫看建的(二投“混士:也送辛?理士0违新4划:卜-0曲计划制作:_自同眼串话 : 隹还什用笠出胃汗汁如部二羊.;保证蜜喀冠14 .火4收俳去;-_ 幅!雌葡崎罪 一程增省司/元日森 曲生,划目第动晶1由伫回定宜理衣-密薪碗 庆二台削百赠理1-五季:续上山触- 蹈麻乐.二1酗招生
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15、 * I障 、郦E跋附件苣理 ,打印S?打朋购 +第一 一1 一 、片-慑后文件旧说蓿旧 身后情工具由工作去磔.帮助肥09、浮动利率批处理1)偿还计划调息(批量):针对央行贷款利率调整而进行的不同期 限利率的调整,并重新自动生成偿还计划和凭证,使以前需要多个工作日 能完成的任务在半天内能完成。支持多个偿还计划的批量调息,也支持特 殊情况的单个调息。2)保证金调息(批量):与偿还计划调息相似,可实现对每次收款 不同利率调整管理。3)按剩余本金调息方式,适用多种租金计算方法调息,并自动更新 原来计划,生成新的还款计划交给承租方。4)保留所有历史版本还款计划,以供日常查询。10、回笼管理1)回笼管理:对偿还计划的进行金额回笼,并自动计算出余额。如 未按正常时间回笼,系统根据合同约定罚息利率,自动计算出罚息。任何 一张回笼单上都可以显示历史发生的所有回笼明细。2)或有收入回笼:针对或有收入计划回笼,实现功能同回笼类似。3)逾期催收:对于逾期的偿还计划,记录逾期的催收记录。4)逾期停息:记录逾期计划的停息时间。5)延期协议(展期管理):对于已逾期计划的延期管理,重新生成 偿还计划,重新计算6)到期租金通知单:根据每月查询结果自动生成打印通知承租单位的付款通
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