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文档简介

1、机密附件编号：_担保项目管理报告在保企业名称：_所 在 园 区：_法定代理人：_评审责任人：_部门负责人：_使用起始日期：_年_月_日一、项目简要情况名称_ 担保品种_ 金额_担保期限：自 年 月 日至 年 月 日反担保设置方案_。二、基础财务数据变化担保起始时状况（年月日）第一次分析（年月日）第二次分析（年月日）第三次分析（年月日）第四次分析（年月日）资产状况货币奖金存货资产应收账款固定资产长期投资负债状况银行借款其它借款应付账款预收账款应付税金成本费用利润营业收入营业成本边际收益期内费用实现利润现金流量经营性现金流入现金流出净流量投资性现金流入现金流出净流量筹资性现金流入现金流出净流量综合

2、现金净流理基础财务指标变化趋势分析：三、融资担保资金流向与效果分析担保融资目的_预期效果：销售收入：_ 上缴税费：_净利润：_ 就业人数：_实际投入方向判断分析实际效果作用异常变化销售税费净利润就业第一次访问分析第二次访问分析第三次访问分析第四次访问分析汇总分析四、经营销售情况变化预计销售额_销售额增减变化基本原因采取的措施第一次访问分析第二次访问分析第三次访问分析第四次访问分析汇总分析五、技术状况与科研发展分析原有技术状况描述_ 研发能力_技术状况与研发变化与进展第一次分析第二次分析第三次分析第四次分析六、法人代表与业务骨干变动分析法人代表_ 主要业务骨干_法人代表主要业务技术骨干变动第一次

3、分析第二次分析第三次分析第四次分析七、抵(质)押资产及第三人保证状况抵(质)押资产_第三人保证_变化情况第一次分析第二次分析第三次分析第四次分析八、其它方面变化分析提示：由监管人员自定义编制分析，重点可考虑企业涉诉、债务债权变化、违纪违规事项第一次分析第二次分析第三次分析第四次分析九、综合分析提示：1、每次访问分析后的定性评价(即：正常、关注、预警、代偿及需采取的措施)2、经核实，月度财务报表存在下列情况之一且无正常理由的，不能分级为正常项目：1销售收入较上年度同期有较大下降。2总资产或净资产有较大下降。3某些会计科目的金额有不明原因的较大变化，可能导致大额资金流入或流出的。4有事先未告知的大

4、额长期或短期投资。5存货或应收收账款变化较大。6其他重大异常情况。3、有下列情况之一的，不能分级为正常项目：1研发或生产现场有较大异常。2库存有较大异常。3重大反担保措施状况有较大异常。4销售收入较上年度同期有较大下降。5贷款用途不符或法定代表人及主要经营者无正常理由不接受季访的。4、还款资金不落实的，应当分级为预警项目。定性评价需采取的措施第一次分析第二次分析第三次分析第四次分析十、接近销保期限的现金状况货币资金情况经营性收现情况筹资收现情况其它收现来源一个月15日一周情 况 说 明货币资金主要还款来源十一、担保到期的处置日 期处 置 情 况年 月 日按期归还年 月 日转为预警年 月 日代偿十二、备注1、评审报告及合同编制依据报告所述风险控制措施及保后管理措施的落实

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