智慧银行无人网点管理沙盘实训技术方案

1、智慧银行无人网点管理沙盘实训方案目 录 TOC o 1-7 h z u HYPERLINK l _Toc98057549 一、设立目的 一、设立目的国家要求高等学校要把建立和完善实践教学体系，作为提高教学质量的重要内容。根据教育部和教育厅关于质量工程、实践教学体系的要求，如何改进现有的教学模式，给学生创造更多的实践机会和提高职业技能，培养学生的动手能力和自主创新能力，使之成为能够尽快适应社会环境的合格毕业生，是高等教育教学改革的一个重要方向。然而，现有的认知实训存在以下难点：一是金融机构无法提供太多的岗位接收学生大规模的实习实训；二是学生在智慧银行无人网点参观，这类认知实训无法接触到核心业务，

2、只能了解一些外围操作；三是无法真实了解现实金融业务区别、分类、客户特征等，难以把理论知识用在实习实训中；智慧银行无人网点管理沙盘实训实验室，是针对专业教学特点而设计，旨在为学生创造一个接近现实的教学实践模拟认知仿真环境，认识金融专业涉及的现实业务，提高学生的专业水平和社会实践能力，争取更大的就业机会和对本专业的理解。二、课程建设方案1、实训课程介绍该课程通过角色扮演模拟金融基本业务营销与无人网点客户服务全过程，营造真实经营的市场竞争环境，让学员体会基层无人网点金融业务场景，本课程集实战性、操作性、体验式于一体，让每个学员都有针对性的收获！我听，我容易忘记我学，我能够记得但体验，我学会理解全班分

3、成若干支基层金融业务团队，每支团队设网点主任、大客户经理、理财经理岗位。模拟个人金融业务、公司金融业务、金融产品营销整个过程，过程中能够体现出学生如何进行存款业务、贷款业务、中间业务、金融产品营销的规划与决策； 模拟智慧银行无人网点管理中要考虑的各种要素，例如设备配置、个人及公司金融业务规划、客户特征识别、客户关系维护、绩效管理；模拟对不同业务类别的要求：存款业务、贷款业务、外汇业务、代理与结算业务、代理理财业务，所需使用的智能设备类别不同。2、实验课程达到的教学目的提升对金融专业的技能认知：通过构建仿真的环境、按实际智慧银行无人网点的操作规范和业务流程设置业务，通过角色扮演、协同工作以及角色

4、轮换，让学生系统了解智慧银行无人网点相关岗位（特别是网点主任、理财经理、大客户经理等）所需的技能。提升对金融岗位的职责认知：该实训可将实际工作过程与项目教学法、任务驱动教学法、案例教学法、研究式协作学习法有机结合，形成以就业为导向的“岗位实训模式”。提升对金融工作的综合素质认知：连续两天的紧张实战对抗过程，使学生通过实践提高适应智慧银行无人网点工作的综合素质，凸显“与现实工作的零距离”。提升在金融领域就业能力：通过体验式实践演练和模拟，加强了学生创造能力的培养，学会在实践中发现问题、提炼问题，概括问题、解决问题的综合实力。3、实训课程的授课方式可以作为专业认知实验课在大一、大二开设可以作为课程

5、实验，在专业核心课程中作为1学分实验课开设可以作为校内或校际竞赛，在学生活动中开展4、实训涉及的基础课程金融市场营销、个人理财规划5、实训考核1、团队得分新增存贷款 10%理财金额占富余资金比例 10%本组融资成本 10%本组及客户组理财投资收益 10%网点运营绩效 20%客户满意度 10%抢答得分 5%实验报告 25%2、学员个人成绩学员个人业绩评分=团队得分+团队意识内部评价+出勤率病事假/迟到/早退扣2分/次，缺席5分/次成绩考核采用百分制或优秀、良好、中等、及格、不及格五级记分制，个别特殊课程无法按上述两种记分制评分的课程，可采用“合格”、“不合格”两级分制评定。学生考核、考试成绩60

6、分以上或合格、及格取得该实验课程的学分.三、实验内容与项目概述实验内容与项目涵盖五大单元，包括：金融营销客户特征识别实验金融市场营销与业务执行实验金融服务与客户满意度实验智慧金融无人网点规划与设备规划实验智慧金融无人网点业绩管理实验1、金融营销客户特征识别实验表1 金融营销客户特征识别实验一级模块二级模块实验项目步骤涉及知识点金融营销客户特征识别实验导入培训金融市场细分维度客户特征识别金融市场细分风险偏好与风险规避型客户的特征实验准备熟悉系统中的客户类别对比现实中客户类型及其行为特点理解本实验模拟了哪些客户行为特征实验实施挖掘实验中的客户特征区别风险偏好型与风险规避型客户对理财业务的影响区别专

7、业型客户与非专业型客户对贷款业务的影响区别品牌型客户与非品牌型客户对存款业务的影响实验总结金融营销客户细分基本维度现实中不同客户行为特征对业务的影响（1）实验流程（工作程序）建立8支团队（每队均由4-6人组成），规则介绍、破冰起航熟悉系统中的客户类别，挖掘实验中的客户特征区别风险偏好型与风险规避型客户对理财业务的影响区别专业型客户与非专业型客户对贷款业务的影响区别品牌型客户与非品牌型客户对存款业务的影响（2）实验成果总结金融营销客户细分基本维度，对比现实中不同客户行为特征对业务的影响2、金融市场营销与业务执行表2 金融市场营销与业务执行实验一级模块二级模块实验项目步骤涉及知识点金融市场营销与业

8、务执行导入培训理解存款业务、贷款业务、对私业务、对公业务不同金融业务类型金融营销4P营销策略理解中间业务与资产业务和负债业务的衍生关系实验准备熟悉系统中的业务类别分析此实验中市场环境的变化趋势熟悉系统中的业务竞标规则实验实施各组判断市场竞争情况根据风险偏好型与风险规避型客户特征进行理财业务竞争根据专业型客户与非专业型客户特征进行贷款业务竞争根据品牌型客户与非品牌型客户进行存款业务竞争实验总结不同类型客户的营销策略对比现实中存款贷款与理财业务与对公对私的营销策略，说明其不同（1）实验流程（工作程序）分析此实验中市场环境的变化趋势，判断市场竞争情况根据风险偏好型与风险规避型客户特征进行理财业务竞争

9、根据专业型客户与非专业型客户特征进行贷款业务竞争根据品牌型客户与非品牌型客户进行存款业务竞争（2）实验成果总结不同类型客户的营销策略，对比现实中存款贷款与理财业务与对公对私的营销策略，说明其不同3、金融服务与客户满意度表3 金融服务与客户满意度实验一级模块二级模块实验项目步骤涉及知识点金融服务与客户满意度导入培训金融服务内容金融服务内容客户满意度理解金融服务与核心业务之间的关联实验准备熟悉系统中的金融服务事务分析此实验中各组客户满意度得分熟悉系统中的金融服务对绩效的影响规则熟悉同业金融信息，挖掘同业金融资源深入挖掘、分析客户家庭结构与工作状况，针对不同客户进行金融产品营销跟踪客户情况，做出风险

10、提示与风险应对 分析设备使用情况对客户满意度的影响实验总结金融服务如何提升客户满意度对比现实中还有哪些形式的金融增值服务与衍生服务（1）实验流程（工作程序）分析此实验中各组客户满意度得分找出影响客户满意度差异的金融服务分析处理客户数据、分析客户资料进行差别营销、同业金融资源挖掘、帮助客户控制风险等综合性客户服务通过高效率的设备配置提高客户满意度计算金融服务成本与对绩效的影响（2）实验成果总结金融服务如何提升客户满意度，对比现实中还有哪些形式的金融增值服务与衍生服务4、智慧金融无人网点与智能设备规划表4 智慧金融无人网点与智能设备规划实验一级模块二级模块实验项目步骤涉及知识点智慧金融无人网点规划

11、与智能设备规划实验导入培训金融网点分类与业务权限智慧金融网点业务趋势智慧金融网点智能设备规划要求传统金融网点与智慧金融网点的差异实验准备熟悉系统中的智慧银行无人网点分类分析此实验中各类业务需要的智能设备配比掌握系统中网点规划的计算方法实验实施预测不同类型业务的发展趋势按每期业务趋势进行社区型、综合、旗舰网点规划每期测算沙盘模拟中的存款、贷款、理财与中间业务总量，计算各理财咨询、组合产品推介、金融服务咨询、数据调查与分析设备配比通过优化网点与设备组合，完成各类业务提升团队绩效实验总结通过沙盘模拟认识智慧银行基层网点基层领导的职责分析现实中智慧银行无人网点业务与互联网金融业务的替代与互补关系（1）

12、实验流程（工作程序）预测不同类型业务的发展趋势按每期业务趋势进行社区型、综合、旗舰网点规划每期测算沙盘模拟中的存款、贷款、理财与中间业务总量，计算各理财咨询、组合产品推介、金融服务咨询、数据调查与分析设备配比根据分析结果配置智能设备，智能设备分为单一功能设备和多功能设备，包括：ATM机、VTM机、外汇兑换机、自助缴费机、数字互动茶几等通过优化网点与设备完成各类业务提升团队绩效（2）实验成果分析现实中智慧银行基层网点业务与互联网金融业务的替代与互补关系总结传统金融网点与智慧银行无人网点的差异5、智慧银行无人网点业绩管理表5 智慧银行无人网点业绩管理实验一级模块二级模块实验项目步骤涉及知识点智慧银

13、行无人网点业绩管理实验导入培训传统网点向智慧金融网点的转型趋势金融网点业绩绩效管理现实中智慧金融无人网点的业绩管理实验准备熟悉系统中的网点业绩考核指标分类分析此实验中各业绩指标计算方法思考现实中影响网点业绩的因素实验实施根据每期经营数据计算绩效值分析成本构成与各项业务增量占比从成本、设备配置、营销技巧等方面探讨业绩不佳的原因对比其他各组绩效，制定改进计划实验总结本组绩效总结与改进计划传统金融网点与智慧金融网点的业绩指标差异（1）实验流程（工作程序）分析此实验中各业绩指标计算方法，根据每期经营数据计算绩效值分析成本构成与各项业务增量占比从成本、设备配置营销技巧等方面探讨业绩不佳的原因对比其他各组

14、绩效，制定改进计划（2）实验成果总结现实中影响网点业绩的因素本组绩效总结与改进计划四、产品内容1、实物教具包括8张沙盘盘面、各类定制筹码、筹码箱等，具体设施如下。投标现场须展示以下盘面和客户筹码、设备筹码、网点筹码样品各一件。现场提供的盘面样品需为正式上课使用盘面，而非草图，还需说明如何配合筹码样品在上课中使用包含产品数量规格无人银行沙盘盘面8张可卷曲的盘面，85CM*105CM钱币筹码钱币10万400个直径38MM，表面印字“100”钱币1万600个直径38MM，表面印字“10”钱币1仟400个直径38MM，表面印字“1”客户筹码个人客户筹码100个定制，40MM*60MM企业客户筹码100

15、个定制，40MM*60MM设备筹码VTM机100个定制，40MM*60MM外币兑换机50个定制，40MM*60MMATM机50个定制，40MM*60MM数字互动茶几50个定制，40MM*60MM自助缴费机50个定制，40MM*60MM网点筹码旗舰网点50个双色板材质，30MM*80MM综合网点50个双色板材质，30MM*70MM社区网点50个双色板材质，30MM*60MM其他事件牌48个筹码筒50个内径为41MM锥形筒旅行箱1个大小要求能分别放下所有筹码桌卡（字牌）8个2、电子资料教学资料名称格式与数量智慧银行无人网点管理沙盘课程授课讲义PPT电子版智慧银行无人网点管理沙盘学员手册WORD电子

16、版+10份印刷版智慧银行无人网点管理沙盘课程教师手册（含教学大纲、操作步骤等）WORD电子版+1份印刷版3、电子分析工具（1）教师端功能教师端功能包括教学管理模块、业务竞标模块、理财投资营销模块、融资产品营销模块、绩效核查模块。1）教学管理团队得分：评分分为运营绩效得分（包括新增存贷款得分、客户满意度得分、网点运营绩效得分、本组及客户理财投资收益得分等）、抢答分享得分和实验报告得分。系统将自动抓取各组报表中的运营绩效，自动生成运营绩效得分，然后老师可以输入抢答次数与实验报告评分，也可以手动修改各项比例，系统自动统计绩效得分。2）绩效核查模块能够进行各组绩效核对：可以核对当期各组的绩效情况，包括

17、净利润、总收益、智能设备数量、设备维护费与现场服务及融资增长率等。能够核对各组收益是否正确：包括存款收益、对公贷款收益、外汇收益、各组代理与结算类业务收益、消费贷款收益等。3）业务竞标模块存款竞标、贷款竞标、代理与结算类业务竞标、消费贷款业务竞标、外汇业务竞标：均可以查询竞标记录、分配结果及收益。客户满意度：可以查看学生设备选型或服务营销费投入情况，并生生成新增客户满意度结果。4）理财投资营销模块理财投资营销：登记并查询各期各网点投资理财金额。5）融资产品营销模块融资产品营销：登记并查询各期各网点对公客户融资金额。（2）学生端功能学生端功能包括存贷款业务模块、外汇与代理结算业务模块、金融业务营

18、销模块、绩效管理模块、网点与设备管理模块。存贷款业务模块：各小组参加业务竞标，包括支付客户维护费、配置ATM/VTM机，填写竞标单竞争存、贷款，根据教师端竞标结果收取收益。外汇与代理与结算业务模块：各小组参加消费贷款、代理与结算类业务、外汇业务竞标，包括配置数字互动茶几、自助缴费机、外汇兑换机填写竞标单，根据教师端竞标结果收取收益。金融业务营销模块：包括抽签抽取对公、对私合作客户、查询客户资产状况，老师触发事件，记录客户动态/资产情况变化，针对客户进行理财投资产品营销和融资业务营销。理财投资营销：包括各类基金（债券型、货币型、混合型）、债券（国债、公司债）、股票、协议存款、信托、贵金属实盘、商品期货、保险（财产险、商业车险、健康险）等。融资产品营销：包括应收款保理、项目融资、流动资金贷款、仓单质押、供应链金融、委托及过桥通道业务、短期融资券通道业务、信托通道业务、信用证开证、外汇等。网点与设备管理模块：网点管理：查看并规划小组网点类型（社区型、综合型、旗舰型）及数量、应支付的网点费用。退租设备：ATM机、VTM机、外汇兑换机、自助缴费机、数字互动茶几决策是否退租设备。绩效查看模块：系统会