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文档简介

1、个人财务信息和非财务信息的收集与分析学习情境设计一、教学目标掌握个人财务信息和非财务信息的内容以及收集整理方法；熟悉影响个人财务规划方案的因素；了解和个人财务相关的社会保障等相关信息；掌握个人资产负债表、收入支出表的编制方法；能够根据资产负债表和收入支出表做出财务分析和财务评价。二、课时分配安排6-8个课时三、教学重点难点财务信息的收集资产负债表的编制收入支出标的编制个人财务情况的分析四、教学大纲第一节个人财务信息的收集与整理一、收支情况（一）收入（二）支出二、资产与负债情况（一）资产（二）负债（三）家庭净资产三、社会保障信息四、保险保障信息五、遗产管理信息第二节个人非财务信息的收集与整理一、

2、个人基本非财务信息姓名和性别职业和职称工作的安全程度出生日期和地点健康状况子女信息婚姻状况二、个人心理和性格特征分析（一）地域差异（二）个性偏好分析（三）个人风险偏好第三节个人财务分析和财务评价一、个人财务报表的编制（一）资产负债表的编制（二）收入支出表的编制二、个人财务状况的分析与评价（一）财务指标结余比率投资与净资产比率清偿比率负债比率负债收入比率流动性比率（二）个人及家庭财务管理与企业财务管理的区别五、主要概念资产、负债、净资产、收入、支出个人非财务信息六、教学案例个人或家庭财务报表的编制首先，掌握家庭财务报表基本要素及其关系：资产=负债+净资产收入=支出+结余其次，掌握存量与流量的关系

3、：本期储蓄=本期收入-本期支出本期负债二期初负债+本期增加额-本期偿还额某家庭为双薪家庭，夫妻收入合计为1万元，资产有存款5万元，股票投资成本10万 元，9月初将股票以11万元出售，所购房屋市价为50万元，房屋贷款30万元。9月初以民 间借款方式借入5万元，每月偿还2.5千元，共还25期，2千元为本金，500元为利息。每 月生活支出5千元外，还有3千元须还房贷，其中本金1千元，利息2千元。资产负债表8月31日单位：千元资产负债和净资产活期存款50负债0股票投资100净资产150资产合计150负债和净资产合计150收支支出表9月单位：千元项目金额薪资收入10股票利得10生活费用5房贷利息2民间贷款利息0.5本月储蓄12.5资产负债表9月31日单位：千元资产负债和净资产活期存款9.5房贷29

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