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文档简介

1、第 PAGE3 页 共 NUMPAGES3 页商业银行风险控制部部门职责商业银行风险控制部部门职责一负责本行信誉风险、市场风险管理，拟定本行信誉风险、市场风险管理模型，计量、监测信誉风险与市场风险； 二负责全行操作风险、法律风险以及科技信息系统风险管理，负责组织科技信息系统风险应急预案的演练； 三对本行经营管理活动合法守规情况进展监视检查，负责全行各项政策、决议、规定、规章、制度、流程等事项的合法性审查； 四负责本行业务制度的梳理、修订和完善工作； 五负责授信业务与市场风险业务的全面检查与报告； 六负责总行各部门相关制度、流程、规定的一致性、协调性审查； 七负责本行的法律事务、诉讼管理工作，负

2、责全行、法律合规管理和培训，促进本行经营管理工作合法规； 八负责全行的受权管理与考核，起草受权书与转受权书； 九对分支机构和业务部门定期进展合规风险；十负责本行授信业务及对外签订的合同、协议等事项的法律法规审查，确保所签订的合同、协议等合法有效； 十一负责对国家法律法规、人民银行和银监部门等发布规章与指引的传达、学习，组织业务制度、操作规程的学习与考核； 十二负责本行客户信誉评级和授信额度的审查、审批； 十三对受权范围内大额授信业务进展贷前材料审查，催促和检查授信业务发起单位落实授信条件和要求； 十四负责对全行贷款的监控,每月对贷款构造、贷款形态、贷款增减、贷款质量等变化进展分析p 并写出专题

3、报告，每半年对贷款进展后评价；协助主管行长每季召开一次不良贷款分析p 会议； 十五负责全辖不良贷款的控制，在可承受的范围内控制信誉风险，下达不良贷款盘活任务，制定相应的考核措施； 十六对本行大额授信业务适时进展监控、管理、预警分析p ； 十七负责本行发放后贷款的检查工作,对本行贷款进展五级分类管理； 十八负责对信贷综合业务系统的管理； 十九负责信贷审查委员会的日常工作，负责对信贷审查委员会意见的落实与检查； 二十负责风险管理委员会的日常事务，负责审查报请审批的各类材料； 二十一负责清收已剥离、核销与遗留的不良贷款，分类管理。加强不良贷款清收的考核，落实年度清收盘活任务，制定施行方案，完成年度清收盘活目的。做好每类不良贷款的台账登记、报请会计账务处理、按照规定接收抵债资产、盘活处置抵债资产； 二十二负责所管理贷款当年、历年积存的诉讼案件，做好案件的执行工作； 二十三负责对抵债资产的接收、管理、维护、租赁、

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