电信网络防诈研究分析

1、电信网络防诈研究摘要：随着互联网、大数据、数字获币的深入发展和普及，传统炸骗开始向电信网络炸骗转化，以电信网络炸骗为典型的犯罪已成为全球共同打击的对象。全国范围内，在杀人、抢劫、强奸等恶性刑事犯罪不断减少的情况下，电信网络炸骗案件发生率却不断攀升，目前已经占据所有刑事犯罪的70%以上。电信网络炸骗不仅具有技术要求高、隐匿性强，流动性快、覆盖地域广、犯罪手段专业等特性，还不断翻新着上下游犯罪的形式，增加了公安司法机关识别、打击此类犯罪的难度。本文从电信网络炸骗着手，剖析其发展历程和特性，以识别和防控电信网络炸骗上下游犯罪为目标，为减少和根治电信网络炸骗提供解决思路。关键字：电信炸骗，网络犯罪，上

2、下游犯罪，数字获币一、电信网络炸骗概述（一）电信网络炸骗的起因与发展1.电信网络炸骗的兴起电信炸骗于1997年兴起于我国台湾，2010年之后逐步向我国沿海城市如广东、福建、浙江、江苏蔓延，并逐渐形成本土籍炸骗集团。涉及征婚交友骗（以爱情为幌子），投资骗（以投资获得高收益为诱饵），冒充国家工作人员的权威骗，冒充公司老板等多种炸骗形式。2.电信网络炸骗的发展历程早期迫于银行间办理信用卡的竞争压力，各大银行间相互竞争让人办理信用卡，并不惜以高额奖品诱惑，身份各异的人在各大人群聚集的地方协助办理信用卡。由于信用卡办理过程中需要向协助办卡者提供很明确的家人信息，工作单位信息，收入信息等，再由这些身份各异

3、的人把办卡过程中收集的个人信息提供给银行，有的甚至卖给其他个人或者单位，导致大量的个人信息泄露，电信炸骗分子很准确的利用这些信息，一般都能炸骗到资金。加上银行业办卡业务的压力，对于个人办理银杭卡业务没有任何门槛，也没有任何监管，炸骗犯分子通常以比较低廉的价格购买这些银杭卡进行资金移转，无形间给电信炸骗犯又提供了资金移转通道，导致了公安很难追踪真正的炸骗犯分子。随着互联网和大数据的深入发展，电信炸骗网络化逐渐成为常态，形成电信网络炸骗。2015-2019年互联网飞速发展的几年也是电信网络炸骗蓬勃发展的几年。截至2020年9月，我国以“电信炸骗”审结的刑事案件已经达到8409件，其中借助互联网和大

4、数据技术的电信网络炸骗达到6612件。下面一组数据可以反映出我国电信网络炸骗的发展趋势。年份201520162017201820192020件数381645155521412370807自2016年起，电信网络炸骗发生率迅速攀升，2019年案件发生率大约是2015年案件发生率的6.2倍。随着两高司法解释的出台、两高一意见的贯彻落实，以及公安部专项整治活动的开展，到2020年案件发生率有所下降，但仍然没有从根本上遏制电信网络炸骗的发生。（二）电信网络炸骗的上下游犯罪形式电信网络炸骗将传统炸骗手段与互联网、大数据相结合，既吸收了传统电信炸骗组织化、集团化、职业化的特征，又具备智能化、高科技化的时代

5、特征，并依托新兴领域的发展不断翻新上下游犯罪的形式。例如，所有电信网络炸骗犯罪活动都依赖的上游犯罪是侵犯公民个人信息罪，没有非法买卖公民个人信息的上游犯罪就没有实施电信网络炸骗的基础条件。电信炸骗后的资金需要洗白后才能使用，传统的洗白通道是取现、去都博（通过犯罪所得资金购买都码，然后再以卖码的形式来洗白资金）、买玉、翡翠等大额物件，然后拿着现金或者大物件，导致公安很难追踪到真正的炸骗犯分子。随着近两年数字获币行业的发展，电信炸骗犯开始使用数字获币行业进行洗前。由于数字获币行业的匿名性，不可篡改性，传输过程中的点对点功能以及传输的便捷性，天然成为了洗前的通道，更加加大了公安查处的难度。由于电信网

6、络炸骗的幕后主使很难通过自己个人的银杭卡或网银将全部资金洗白，往往需要借助他人的银杭卡或者网银使炸骗资金进入资金池后再回到自己的账户。因此，帮助电信网络炸骗分子取现或者转移资金的人又会因其在案件中扮演的角色和参与程度不同而分别认定为电信网络炸骗的共犯或者刑法第312条规定的掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。（三）电信网络炸骗的特性电信网络炸骗以通讯设备和互联网为媒介实施犯罪活动，因此具有极强的非接触性和隐匿性。从锁定炸骗目标，实施炸骗活动，被害人处分财产，资金移转整个犯罪活动都可以借助互联网移动终端进行操作，无需面对面接触。且实施电信网络炸骗活动的人善于借助各种社会热点以分散目标群体的注意，

7、隐瞒自己的真实身份；并借助新兴领域拓展下游犯罪形式移转资金，逃避公安司法机关的视线。二、电信网络炸骗上下游犯罪的识别准确、高效识别电信网络炸骗上下游犯罪可以从源头上治理电信网络炸骗犯罪活动，削弱其赖以依存的基础，阻断其资金移转的道路，处于孤立无援的电信网络炸骗自然会因为没有依托的基础而逐渐消失。电信网络炸骗对上下游犯罪的高度依赖性决定了可以从不同犯罪行为之间的牵连性、法益保护的一致性以及不同犯罪行为的制约性识别某一行为是否属于电信网络炸骗的上下游犯罪行为。（一）上下游犯罪行为具有牵连性刑法上的牵连性主要体现在两个方面，一方面是两个行为之间形成手段与目的的牵连关系，另一方面是两个犯罪行为形成目的

8、与结果的牵连关系。侵犯公民个人信息罪保护的法益是公民个人身份信息安全和公民身份管理秩序，而电信网络炸骗的本质仍然是炸骗犯罪，其保护的法益国家、集体或者个人的财物所有权。从法益保护的角度看，两者者之间似乎没有关联，但是从目的与手段的角度来看，侵犯公民个人信息是实施电信网络炸骗犯罪活动的手段，事实电信网络炸骗行为是目的，两个犯罪行为形成手段与目的的牵连关系。（二）上下游犯罪行为侵犯的法益具有一致性实施电信网络炸骗活动在先，掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益在后，两个犯罪行为在虽然时间上具有先后顺序，但是在侵犯的法益上却具有一致性，即都侵犯了国家、集体或个人的财产所有权。此外掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所

9、得收益罪还侵犯了司法机关正常查明犯罪，追缴犯罪所得及收益的活动，但总体而言并不影响两个犯罪行为存在上下游关系的认定。（三）上下游犯罪行为具有制约性上下游犯罪的制约性主要体现在上游犯罪的性质会制约下游犯罪的认定。以电信网络炸骗为典型的传统犯罪网络化虽然会在一定程度上模糊不同犯罪行为的边界，增加公安司法机关认定的难度，但将电信网络炸骗的下游犯罪认定为掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪而不是洗前罪是由电信网络炸骗的性质决定的，即其本质仍然是炸骗犯罪，而刑法第191条规定的洗前罪的七种上游犯罪并不包含炸骗罪。因此，也可以认为上下游犯罪的制约性是以法律规定为基础的。三、电信网络炸骗的防范通常电信炸骗发生

10、后再报案，很难通过公安立案查处并追回损失，因为电信炸骗犯中的被害人基本都是被骗几周后，甚至几个月后才意识到自己被骗了。而电信炸骗犯分子只需要一到两个小时的时间已经把资金洗白打散了，公安很难再追踪到这笔资金。被害人直接打入的被害资金所到的账户，通常都是电信炸骗犯在农村偏远地方买到的卡，资金再往下，相对较大的资金流过的地方又通常是正规的各种物品交易。所以，预防电信炸骗的的首要任务是宣传和教育。事实上，目前公安在这一块做的相当到位，各大公共场合，饭店，商场，甚至很多公共厕所的门上都贴着防电信炸骗的提示，但是全国仍然每天有很多人会被反复骗。当然，在公安和银行等金融机构的共同努力下，已经避免了很多受害人

11、受电信炸骗之害。除了宣传教育以外，我们也要从源头上进行防范，公安加大对上游犯罪的打击，也就是加强对个人信息和个人隐私方面的保护，对于侵犯个人信息和个人隐私的犯罪坚决予以打击。另外银行应该对开卡的单位和个人加大监管，加强风控，禁止个人买卖银杭卡的行为，一旦发现有人出售自己的银杭卡，立刻放入黑名单，强制注销该人的所有银杭卡，甚至不惜加大立法，对个人买卖银杭卡的行为坚决予以打击。这样就能从源头上杜绝电信炸骗的发生。对于下游洗前通道，对大额为别人取现的行为，也要多做说服教育工作。可以考虑在立法层面禁止大额持有现金；对于短时间内大量频繁取现的行为，银行及时对其作出风控，要求本人给出合理解释，没有合理解释的，做报警处理，交由公安查处；对于大额物品买卖，比如一万元以上的买卖，要求卖家对买家做身fen证登记并实名付款。如果不能给出相应的身份信息，坚决不允许买卖；对于地下前庄、都博场所等坚决予以打击，一旦发现地下前庄和都场等违法场所，资金一律没收，收归国库；对于数字获币等新兴行业，国家要求该行业一律实行T+N（N大于等于1）的提取数字获币的策略。这样电信炸骗犯分子无法及时取出犯罪赃物，有利于公安及时追回资